Block Inc., Cash App'ın ana şirketi ve X'in kurucusu ve eski CEO'su Jack Dorsey tarafından yönetilmektedir (eski Twitter), New York Finansal Hizmetler Departmanı (NYDFS) tarafından sanal para işlemleriyle ilgili olarak kara para aklamaya karşı (AML) ve uyum programlarındaki önemli eksiklikler nedeniyle 40 milyon dolar ceza aldı.
10 Nisan 2025'te duyurulan ceza, Blok'un sistemlerinin eyalet AML standartlarını karşılamadığına dair bulguların ardından geldi ve yeterli denetimle önlenebilecek zayıflıkları ortaya çıkardı.
NYDFS Süperintendenti Adrienne Harris, finansal kurumların - ister geleneksel ister yeni ortaya çıkan kripto para platformları olsun - uyum programlarını büyümeleriyle uyumlu hale getirmeleri gerektiğini vurguladı:
“Tüm finansal kurumlar, ister geleneksel finansal hizmet şirketleri ister yeni ortaya çıkan kripto para platformları olsun, tüketicileri ve finansal sistemin bütünlüğünü koruyan sıkı standartlara uymalıdır.”
10 gün içinde para cezasını ödemenin yanı sıra, Blok 12 ay boyunca bağımsız bir gözetmenin denetimine alınacaktır. Bu süre zarfında şirketin şunları gözden geçirmesi gerekmektedir:
AML protokolleri
Yaptırım taraması ve
İşlem izleme sistemleri
Bitcoin işlem denetiminde boşluklar
İzin Emri, Blok'un dijital varlık işlemlerini izleme konusunda eyalet standartlarına uymadığını ortaya koydu. NYDFS, şirketin uyum sisteminin, belirli eşiklerin aşılmadığı sürece, yasadışı veya yaptırıma tabi faaliyetlerle ilişkili cüzdanlara bağlı Bitcoin işlemlerini işaretlemediğini buldu.
Özellikle, terörle bağlantılı cüzdanlara %1'in altında maruziyeti olan cüzdanlarla ilgili işlemler uyarı tetiklemedi ve bu tür cüzdanlara yapılan transferler yalnızca maruziyet %10'u aştığında engellendi. Düzenleyiciler, bu eşik tabanlı yaklaşımın proaktif, risk temelli uyum talep eden beklentileri ihlal ettiğini belirtti.
Yetkililer, yüksek riskli cüzdanlarla yapılan en minimal etkileşimlerin bile sağlam bir gerekçe gerektirdiğini vurguladılar. Bunun olmaması durumunda, Block hem eyalet hem de federal finansal suç yasaları altındaki yükümlülüklerini yerine getiremedi.
Mikserler ve uyarı birikimi konusunda endişeler
Düzenleyici, ayrıca Block'un kripto karıştırıcı işlemlerine yaklaşımını vurguladı - bu, fonların kökenlerini ve varış noktalarını belirsizleştiren ve genellikle yasadışı finansmanda kullanılan araçlardır. Yüksek riskli doğalarına rağmen, Block bu işlemleri yalnızca 'orta' risk olarak nitelendirmeye devam etti ve tekrar eden düzenleyici rehberliği göz ardı etti.
NYDFS, Block'un işlem uyarı hacimleriyle başa çıkma konusundaki yetersizliğini daha da eleştirdi. 2018 ile 2020 yılları arasında, şirketin çözülmemiş uyarılarının birikimi 18,000'den 169,000'den fazlasına fırladı. Bu artış, Block'un Cash App'in hızlı büyümesiyle birlikte uyum yeteneklerini ölçeklendirmedeki başarısızlığını yansıttı.
Bazı durumlarda, şüpheli faaliyet raporları (SARs), ilk uyarıdan bir yıl sonra dosyalanmış ve potansiyel mali suçlar üzerindeki soruşturmaların gecikmesine neden olmuştur.
Afrika İfadesi
Block Inc. ve Jack Dorsey, Afrika genelinde çeşitli faaliyetlerde bulunmakta ve en dikkat çekici olarak çeşitli şirketlere ortaklık yapmış veya yatırımda bulunmuştur:
Sarı Kart
Gridless Compute
Afrika Bitcoin Konferansı
BitKey kendi kendine saklanan bitcoin cüzdanı
BTrust
Chipper Cash
tbDEX protokolü
Bizi X'te en son paylaşımlar ve güncellemeler için takip edin
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
REGÜLASYON | Jack Dorsey’nin Block Inc. Bitcoin İşlemlerinin Yetersiz Denetimi Nedeniyle 40 Milyon Dolar Ceza Aldı
Block Inc., Cash App'ın ana şirketi ve X'in kurucusu ve eski CEO'su Jack Dorsey tarafından yönetilmektedir (eski Twitter), New York Finansal Hizmetler Departmanı (NYDFS) tarafından sanal para işlemleriyle ilgili olarak kara para aklamaya karşı (AML) ve uyum programlarındaki önemli eksiklikler nedeniyle 40 milyon dolar ceza aldı.
10 Nisan 2025'te duyurulan ceza, Blok'un sistemlerinin eyalet AML standartlarını karşılamadığına dair bulguların ardından geldi ve yeterli denetimle önlenebilecek zayıflıkları ortaya çıkardı.
NYDFS Süperintendenti Adrienne Harris, finansal kurumların - ister geleneksel ister yeni ortaya çıkan kripto para platformları olsun - uyum programlarını büyümeleriyle uyumlu hale getirmeleri gerektiğini vurguladı:
10 gün içinde para cezasını ödemenin yanı sıra, Blok 12 ay boyunca bağımsız bir gözetmenin denetimine alınacaktır. Bu süre zarfında şirketin şunları gözden geçirmesi gerekmektedir:
Bitcoin işlem denetiminde boşluklar
İzin Emri, Blok'un dijital varlık işlemlerini izleme konusunda eyalet standartlarına uymadığını ortaya koydu. NYDFS, şirketin uyum sisteminin, belirli eşiklerin aşılmadığı sürece, yasadışı veya yaptırıma tabi faaliyetlerle ilişkili cüzdanlara bağlı Bitcoin işlemlerini işaretlemediğini buldu.
Özellikle, terörle bağlantılı cüzdanlara %1'in altında maruziyeti olan cüzdanlarla ilgili işlemler uyarı tetiklemedi ve bu tür cüzdanlara yapılan transferler yalnızca maruziyet %10'u aştığında engellendi. Düzenleyiciler, bu eşik tabanlı yaklaşımın proaktif, risk temelli uyum talep eden beklentileri ihlal ettiğini belirtti.
Yetkililer, yüksek riskli cüzdanlarla yapılan en minimal etkileşimlerin bile sağlam bir gerekçe gerektirdiğini vurguladılar. Bunun olmaması durumunda, Block hem eyalet hem de federal finansal suç yasaları altındaki yükümlülüklerini yerine getiremedi.
Mikserler ve uyarı birikimi konusunda endişeler
Düzenleyici, ayrıca Block'un kripto karıştırıcı işlemlerine yaklaşımını vurguladı - bu, fonların kökenlerini ve varış noktalarını belirsizleştiren ve genellikle yasadışı finansmanda kullanılan araçlardır. Yüksek riskli doğalarına rağmen, Block bu işlemleri yalnızca 'orta' risk olarak nitelendirmeye devam etti ve tekrar eden düzenleyici rehberliği göz ardı etti.
NYDFS, Block'un işlem uyarı hacimleriyle başa çıkma konusundaki yetersizliğini daha da eleştirdi. 2018 ile 2020 yılları arasında, şirketin çözülmemiş uyarılarının birikimi 18,000'den 169,000'den fazlasına fırladı. Bu artış, Block'un Cash App'in hızlı büyümesiyle birlikte uyum yeteneklerini ölçeklendirmedeki başarısızlığını yansıttı.
Bazı durumlarda, şüpheli faaliyet raporları (SARs), ilk uyarıdan bir yıl sonra dosyalanmış ve potansiyel mali suçlar üzerindeki soruşturmaların gecikmesine neden olmuştur.
Afrika İfadesi
Block Inc. ve Jack Dorsey, Afrika genelinde çeşitli faaliyetlerde bulunmakta ve en dikkat çekici olarak çeşitli şirketlere ortaklık yapmış veya yatırımda bulunmuştur:
Sarı Kart
Gridless Compute
Afrika Bitcoin Konferansı
BitKey kendi kendine saklanan bitcoin cüzdanı
BTrust
Chipper Cash
tbDEX protokolü
Bizi X'te en son paylaşımlar ve güncellemeler için takip edin