Web3 TANIMLAMA yeni trendleri: şifreleme borsası KYC ile Merkeziyetsizlik nasıl denge sağlıyor

2025-07-21 01:44:52

Abstract generation in progress

Sanal Varlık Ticaret Alanında Tanımlama ve AML Önlemleri

Sanal varlık ticaretinin giderek daha fazla geliştiği bir ortamda, TANIMLAMA ( KYC ), elektronik TANIMLAMA ( eKYC ), Kara Para Aklama ( AML ) ve terörizmin finansmanıyla mücadele ( CTF ) gibi kavramlar giderek daha önemli hale gelmektedir. Bu makalede, bu kavramların içeriği ve Web3 dünyasındaki uygulamaları derinlemesine incelenecektir.

Temel Kavramların Analizi

Müşteri Tanıma (

KYC, finansal kurumların müşterilerin kimliklerini anlama sürecidir. Bu yalnızca müşterinin temel bilgilerini toplamakla kalmaz, aynı zamanda derinlemesine bir arka plan araştırmasını da içerir. Finansal kurumların KYC yapmadaki ana amacı, düzenleyici gerekliliklere uymak ve kara para aklama faaliyetlerini önlemektir. KYC'nin temelinde, müşterinin kara para aklama şüphesi olup olmadığını veya kara para aklama faaliyetleriyle bir bağlantısının bulunup bulunmadığını doğrulamak yer almaktadır.

Gerçek uygulamada, finansal kurumlar müşterilerden kimlik belgeleri talep edecek ve arka planda tanımlama ve risk değerlendirmesi yapacaklardır. Ayrıca, müşterinin yaptırım listesinde olup olmadığını veya siyasi kamu figürü olup olmadığını belirlemek için bağımsız bir üçüncü taraf veritabanı kullanılması gerekecektir.

![Sanal Varlık Ticaret Çılgınlığındaki AML ve CTF Fırtınası: KYC ve eKYC Nedir?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-b2c426ff42afe66c1a6f975824a83253.webp(

) eKYC ### Elektronik Müşteri Tanıma (

eKYC, KYC'nin dijital versiyonudur ve verimliliği ile kullanıcı deneyimini artırmayı amaçlar. eKYC sayesinde, müşteriler kimlik doğrulama sürecini akıllı telefonlarıyla tamamlayabilirler, şahsen gelmelerine gerek kalmaz. Bu yöntem, hesap açma süresini büyük ölçüde kısaltırken, kuruluşların operasyonel maliyetlerini de düşürür.

eKYC süreci genellikle kimlik belgelerinin doğruluğunu doğrulamak ve kullanıcı tanımını onaylamak için AI teknolojilerini içerir. Örneğin, kimlik dolandırıcılığını önlemek amacıyla kullanıcıdan göz kırpma veya ağız açma gibi canlılık testi yapması istenir.

) AML ### Kara Para Aklama (

AML, Kara Para Aklama önlemlerini ifade eder. Finansal kurumlar, müşterilerin fonlarının kaynağının yasal olduğundan emin olmalı ve kaynağı belirsiz fonları reddetme hakkına sahiptir. AML incelemesi, müşterinin yaptırım listesinde olup olmadığına veya siyasi kamu figürü olup olmadığına odaklanırken, aynı zamanda müşterinin akrabalık ilişkilerini de araştırır; bu, akrabalık ilişkileri aracılığıyla Kara Para Aklama faaliyetlerini önlemek içindir.

) CTF ###Terörizmin Finansmanıyla Mücadele(

CTF terör finansmanını önlemek amacıyla terörist gruplara veya terör eylemlerine fon akışını engellemeyi hedefler. Finansal kurumlar, resmi yaptırım listeleri, kolluk kuvvetleri arananlar listesi ve medya raporları gibi çeşitli kaynaklardan elde edilen verileri kullanarak terörle mücadele veritabanı oluşturur. Bu süreç, verilerin doğruluğunu ve zamanında güncellenmesini sağlamak için uzman kişilerin manuel katılımını gerektirir.

![Sanal Varlık Ticaret Çılgınlığındaki AML ve CTF Fırtınası: KYC ve eKYC Nedir?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-1a7f04cc6e53bdc7b398298a63c4eaa3.webp(

Web3 Dünyasında TANIMLAMA

Web3'ün felsefesi merkeziyetsizliği vurgulasa da, sektörün gelişimiyle birlikte uygun düzenlemelerin ve TANIMLAMA mekanizmalarının getirilmesi giderek daha gerekli hale geliyor. Bu trend aşağıdaki birkaç faktörden kaynaklanıyor:

Sektörün hızlı gelişimi, ilgili bilgi eksikliği olan sıradan kullanıcılar da dahil olmak üzere birçok yatırımcıyı çekti.
Bazı suçlular düzenleyici boşlukları kullanarak dolandırıcılık veya Kara Para Aklama faaliyetleri gerçekleştirmektedir.
Son zamanlarda meydana gelen bazı olaylar (örneğin JPEX olayı) düzenlemenin önemini vurgulamaktadır.

Merkeziyetsizliği ve düzenleme gereksinimlerini dengelemek için, sektör yeni teknik çözümler araştırıyor. Örneğin, KYC tamamlandıktan sonra kullanıcı cüzdanına belirli bir Token verilmesi düşünülebilir; bu, kimlik doğrulama belgesi olarak hizmet eder. Böylece, işlem platformu KYC’yi tamamlayan kullanıcıları hızlı bir şekilde tanıyabilirken, belirli bir anonimlik seviyesini de koruyabilir.

![Sanal Varlık Ticaret Çılgınlığındaki AML ve CTF Fırtınası: KYC ve eKYC Neden Vardır?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-a08b47eec24f380d5d2f35e02872e93f.webp(

Kripto Şirketlerinin Uyum Stratejileri

Kripto para şirketleri ve borsaları için, düzenleyici uyum ile kullanıcı ihtiyaçları arasında denge bulmak son derece önemlidir. İşte birkaç anahtar strateji:

eKYC uygulaması: Dijital kimlik doğrulama yöntemi kullanarak verimliliği ve kullanıcı deneyimini artırın.
KYC verimliliğini artırın: Büyük ölçekli kullanıcı artışına yanıt vermek için süreci optimize edin.
Resmi sertifika almak: Teknolojinin ve süreçlerin düzenleyici gerekliliklere uygun olduğundan emin olun.

Hong Kong gibi bölgelerin sanal varlık ticaretine yönelik düzenlemeleri güçlendirmesiyle, lisans almak sadece ilk adımdır. Kripto şirketlerinin sürekli olarak operasyonel modellerini araştırmaları ve geliştirmeleri gerekir, böylece sürekli olarak gelişen düzenleyici ortama uyum sağlayabilirler.

Genel olarak, KYC gibi önlemlerin getirilmesi Web3'ün asıl amacından sapma gösterebilir, ancak bu sektörün "vahşi büyümeden" "kurallı gelişime" geçişinin kaçınılmaz bir yoludur. Makul bir TANIMLAMA ve AML önlemleri ile daha geniş bir kullanıcı kitlesine güvenli, uyumlu bir sanal varlık ticaret ortamı sunulabilir.

![Sanal Varlık Ticaret Çılgınlığı İçindeki AML ve CTF Fırtınası: KYC ve eKYC Ne İçin?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-2dbb2130f1d1df6d5f29b8db37828366.webp(

TOKEN-1.6%

View Original

This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.

14 Likes