Güneydoğu Asya Kripto Varlıklar Pazar Risk Analizi
Son yıllarda, kripto varlıkların dünya genelinde yaygınlaşmasıyla, Güneydoğu Asya bölgesindeki kripto kullanıcı sayısında hızlı bir artış gözlemlenmektedir. Bu bölgedeki zincir üzerindeki fon akışlarının özelliklerini, potansiyel finansal riskleri ve yasadışı faaliyetlerle olan ilişkilerini derinlemesine anlamak amacıyla, 2020'den günümüze kadar seçilen 10.000 blockchain adresi örneği üzerinden kapsamlı bir analiz gerçekleştirdik. Farklı türdeki riskli fon akış yollarını izleyip etiketleyerek, kripto varlıkların dolaşım modelinde yer alan risk seviyelerinin beklentilerin üzerinde olduğunu tespit ettik. Bu rapor, Güneydoğu Asya'da kripto varlıkların kullanım risklerini ortaya koymanın yanı sıra, bu fenomenin arkasındaki nedenleri makro düzeyde tartışmakta ve ilgili önerilerde bulunmaktadır.
Güneydoğu Asya Kripto Varlıklar Pazarının Genel Görünümü
Son yıllarda, Güneydoğu Asya bölgesinde Kripto Varlıkların kabul oranı ve yaygınlığı önemli ölçüde artmıştır. Yeni bir pazar olarak, Güneydoğu Asya'nın ekonomik yapısı, politika ortamı ve kullanıcı davranışları gibi alanlarda kendine özgü özellikleri bulunmaktadır:
Kullanıcı artışı hızlı: Güneydoğu Asya'da genç nüfus oranı oldukça yüksek ve mobil internetin yaygınlaşması, bu bölgede kripto varlık kullanıcı sayısının hızlı bir şekilde artmasına neden oldu, tahminlere göre on milyonlarca kullanıcı mevcut.
Sınır ötesi ödeme talebi güçlü: Güneydoğu Asya bölgesinde sınır ötesi işçi sayısı oldukça fazla, şifreleme varlıklar onlara kolay bir sınır ötesi ödeme aracı sağlıyor, bu nedenle yaygın olarak kullanılmaktadır.
Düzenleyici ortam farklılık gösteriyor: Güneydoğu Asya ülkelerinin sanal para ile ilgili düzenleyici politikaları farklılık arz etmekte, bazı ülkeler Kripto Varlıkların yasallaşmasını desteklerken, çoğu bölgede hala net bir düzenleyici çerçeve oluşturulmamış durumda, bu da fon hareketliliğinde belirli bir uyum riski yaratıyor.
Örnek Analizi ve Ana Bulgular
Fonların serbest dolaşım durumu
Analiz edilen 10.000 blok zinciri adresinde, yaklaşık %45.23'lük bir oran, merkeziyetsiz cüzdanlar aracılığıyla halka açık zincir üzerinde serbestçe dolaşmakta ve yüksek bir likidite ile merkeziyetsizlik özellikleri göstermektedir. Serbest dolaşan toplam fon miktarı 14.84 milyon ABD dolarıdır ve bu, Güneydoğu Asya kullanıcıları arasında merkeziyetsiz ticaret yönteminin ana akım haline geldiğini göstermektedir.
Yasadışı faaliyetlerle ilişkisi
Araştırmalar, 1.1 milyar doların üzerinde bir fonun doğrudan yasadışı faaliyetlerle ilişkili adreslere aktarıldığını ve bunun %12'den fazla bir oran oluşturduğunu ortaya koydu. Kalan adreslerin fon akışını daha fazla takip ettiğimizde, bazı adreslerin dolaylı olarak yasadışı faaliyetlerle bağlantılı hale geldiği ve bu durumun yasadışı faaliyetlerle ilişkili riskli adres oranını %16.82'ye yükselttiği tespit edildi. Bu, Güneydoğu Asya'daki on milyonlarca kripto kullanıcısı arasında, muhtemelen milyonlarca kullanıcının dolaylı veya doğrudan yasadışı faaliyetlerle fon alışverişi riski taşıdığı anlamına geliyor.
Yasadışı Faaliyetlerin Fon Akışları ve Risk Analizi
Yasadışı faaliyet adreslerinin türleri
Yasadışı faaliyetlerle yakından ilişkili adresleri 3 ana kategoriye, 44 alt kategoriye ayıracağız. İlgili yüksek riskli kategoriler başlıca şunlardır:
Karışık para hizmeti: Ana olarak fon akışını anonimleştirmek için kullanılır.
Kara Borsa: Sınır ötesi yasa dışı fon akışı ve kara para aklama için kullanılır.
Dolandırıcılık platformları: Sahte yatırımlar, Ponzi şemaları vb. ile ilgili
Bu yüksek riskli adres türlerinde, 240'tan fazla belirli yasadışı faaliyet varlığı bulunmaktadır.
Yüksek riskli sermaye akış fenomeni
Araştırma sonuçları, belirli kategorilerdeki fon akışlarının özellikle belirgin olduğunu göstermektedir:
10 milyon doların üzerinde fon, yeraltı para transferi ile ilgili adreslere doğrudan akmış ve işlem sıklığı binlerce kez toplamıştır.
Yaklaşık 11 milyon dolar fonun net bir şekilde çevrimiçi kumar platformlarına aktarıldığı bildirildi.
2200 milyon dolardan fazla fon dolandırıcılık platformuna aktarıldı.
Bu tür fon akışları, yasa dışı faaliyetlerin karmaşıklığını ve gizliliğini ortaya koymaktadır; özellikle kripto varlıkların anonimliği ve uluslararası özellikleri sayesinde, suçlular yasa dışı fon transferleri ve kara para aklama faaliyetlerini sıkça gerçekleştirebilmektedir.
Yaptırım Uygulanan Platformların Fon Akışı Durumu
Yaptırım uygulanan platformun fon akış oranı
Yasadışı faaliyetlerle doğrudan bağlantılı fonların yaklaşık %53,49'u yaptırım uygulanan platformlara akarken, ilgili işlem sayısı yer altı para transferlerine akışın iki katından fazladır ve toplam değer 55 milyon doları aşmaktadır, bu da yaptırım uygulanan platformların hâlâ yüksek riskli fonların ana giriş noktası olduğunu göstermektedir.
Vaka Analizi: Bir Karıştırma Aracı
Bir karışık coin aracı olarak, belirli bir platform bu araştırmada 54 milyon dolardan fazla fon almıştır ve bu, tüm yaptırıma tabi platformların fon akışının %97.84'ünü oluşturur. Ancak, 2022'nin Ağustos ayında ABD Hazine Bakanlığı bu platformu yaptırım uygulanan varlıklar listesine almasının ardından, işlem hacmi belirgin bir şekilde azalmış ve bu da yaptırımların fon akışını etkili bir şekilde baskıladığını göstermektedir.
Makro Risk Analizi ve Nedenlerin Tartışılması
Kripto Varlıkların anonimliği ve yüksek likiditesi: Kripto Varlıkların anonimliği, yasadışı fonların zincir üzerinde hareket ederken izlenmesini zorlaştırır. Riskli adresleri işaretlemek için teknik araçlar olsa bile, fonlar hâlâ karıştırma gibi teknik yöntemlerle akışlarını gizleyebileceğinden, kara para aklama faaliyetlerine kolaylık sağlar.
Güneydoğu Asya bölgesindeki düzenleme sisteminin eksikliği: Güneydoğu Asya ülkelerinin kripto varlıklar için düzenleme önlemleri henüz yeterli değil, bu da fonların sınır ötesi akış riskini artırıyor. Bazı bölgeler kripto varlıklara karşı hala temkinli bir yaklaşım sergiliyor ve aktif düzenleyici önlemler almıyor, bu da yasadışı faaliyetlerin fon akışına olanak tanıyor.
Sosyoekonomik ortam: Güneydoğu Asya'nın bazı ülkelerinde ekonomik gelişim seviyesi düşük, zenginlik farkı oldukça büyük, bu da birçok suçlunun burayı bir üs olarak kullanmasına neden oluyor ve esas olarak yabancıların katılımını çekiyor.
Teknik düzenleme zorluğu: Kripto varlıklar borsaları, cüzdan hizmeti sağlayıcıları ve merkeziyetsiz platformlar, teknik ve mimari sınırlamalar nedeniyle genellikle işlemlerin arkasındaki riskleri etkili bir şekilde izlemek ve araştırmakta zorlanırlar. Merkeziyetsiz platformlar, özellikle işlem verileri üzerinde doğrudan kontrol eksikliği nedeniyle kötü niyetli davranışları veya kara para aklama gibi riskleri zamanında tanımlamakta yetersiz kalmaktadır. Bazı merkezi platformlar KYC ve AML önlemleri ile izlemeyi güçlendirmeye çalışsalar da, çapraz zincir işlemler ve anonim teknolojiler, fon akışlarının takibini karmaşık hale getiriyor ve güvenlik tehditlerini artırıyor.
Sonuç ve Öneriler
Güneydoğu Asya bölgesindeki zincir üzerindeki fon akış analizi, bölgedeki Kripto Varlıklar kullanımında yüksek güvenlik riskleri olduğunu göstermektedir. Zincir üzerindeki yasadışı fon akış riskini etkin bir şekilde azaltmak için aşağıdaki önlemlerin alınmasını öneriyoruz:
Denetim mekanizmalarını güçlendirmek: Ülkeler, Kripto Varlıklar için kapsamlı düzenleyici politikalar geliştirmeli ve uygulamalıdır. Ülkeler arası işbirliği ile zincir üzerindeki yasadışı fon hareketlerini engellemeli ve farklı ülke koşullarına uygun net bir sanal para düzenleme çerçevesi oluşturmalıdır.
Kullanıcıların risk tanıma yeteneklerini artırmak: Sıradan kullanıcıların dolandırıcılığa karşı eğitimine daha fazla önem vererek, onların zincir üzerindeki riskleri anlamalarını sağlamak ve yasa dışı fonları tanıma yeteneklerini ve önlem bilincini artırmak.
Teknolojik yenilikleri teşvik etmek: Zincir üzerindeki izleme ve kara para aklamayı önleme teknolojilerini aktif bir şekilde geliştirmek ve uygulamak, büyük veri analizi, yapay zeka gibi teknolojik araçlar aracılığıyla yüksek riskli fon akışlarını doğru bir şekilde tanımlamak ve etkili bir şekilde engellemek.
Çok taraflı iş birliği mekanizması oluşturma: Güneydoğu Asya bölgesindeki kripto varlıklar borsaları, cüzdan hizmet sağlayıcıları ve ilgili kuruluşların birlikte çalışmasını teşvik etmek, bilgi paylaşımını ve risk önlemlerini güçlendirmek, zincir üzerindeki güvenlik seviyesini artırmak.
Güneydoğu Asya, kripto varlıkların gelişimi için en potansiyelli bölgelerden biri olarak, gelecekte hala fon akış riski ile ilgili zorluklarla karşı karşıya kalacaktır. Kaynak ve teknolojiyi yatırmaya devam edecek, çeşitli taraflarla iş birliği yaparak güvenli, şeffaf ve uyumlu bir kripto varlık ekosistemi inşa etmeye odaklanacağız. Düzenlemeleri güçlendirerek, kullanıcı güvenliği bilincini artırarak ve teknolojik yenilikleri teşvik ederek, çevrimiçi yasadışı fon akışlarını aşamalı olarak azaltmayı ve Güneydoğu Asya dijital ekonomisinin sağlıklı gelişimini teşvik etmeyi umuyoruz.
View Original
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
5 Likes
Reward
5
6
Share
Comment
0/400
ILCollector
· 16h ago
Bu durumda, insanları enayi yerine koymak için hasat zamanı.
View OriginalReply0
ForkMaster
· 16h ago
Kısa tartılmış küçük kara borsa işlemleri göz önünde tutulmuş durumda!
View OriginalReply0
BtcDailyResearcher
· 16h ago
Yine böyle bir öz düzenleme raporu mu?
View OriginalReply0
GhostAddressMiner
· 16h ago
Bu fonların on-chain göç yollarını bekleyin, arkasında gerçek var.
Güneydoğu Asya kripto piyasası risk analizi: %16.82 Adres, yasa dışı faaliyetlerle ilişkilendirildi.
Güneydoğu Asya Kripto Varlıklar Pazar Risk Analizi
Son yıllarda, kripto varlıkların dünya genelinde yaygınlaşmasıyla, Güneydoğu Asya bölgesindeki kripto kullanıcı sayısında hızlı bir artış gözlemlenmektedir. Bu bölgedeki zincir üzerindeki fon akışlarının özelliklerini, potansiyel finansal riskleri ve yasadışı faaliyetlerle olan ilişkilerini derinlemesine anlamak amacıyla, 2020'den günümüze kadar seçilen 10.000 blockchain adresi örneği üzerinden kapsamlı bir analiz gerçekleştirdik. Farklı türdeki riskli fon akış yollarını izleyip etiketleyerek, kripto varlıkların dolaşım modelinde yer alan risk seviyelerinin beklentilerin üzerinde olduğunu tespit ettik. Bu rapor, Güneydoğu Asya'da kripto varlıkların kullanım risklerini ortaya koymanın yanı sıra, bu fenomenin arkasındaki nedenleri makro düzeyde tartışmakta ve ilgili önerilerde bulunmaktadır.
Güneydoğu Asya Kripto Varlıklar Pazarının Genel Görünümü
Son yıllarda, Güneydoğu Asya bölgesinde Kripto Varlıkların kabul oranı ve yaygınlığı önemli ölçüde artmıştır. Yeni bir pazar olarak, Güneydoğu Asya'nın ekonomik yapısı, politika ortamı ve kullanıcı davranışları gibi alanlarda kendine özgü özellikleri bulunmaktadır:
Kullanıcı artışı hızlı: Güneydoğu Asya'da genç nüfus oranı oldukça yüksek ve mobil internetin yaygınlaşması, bu bölgede kripto varlık kullanıcı sayısının hızlı bir şekilde artmasına neden oldu, tahminlere göre on milyonlarca kullanıcı mevcut.
Sınır ötesi ödeme talebi güçlü: Güneydoğu Asya bölgesinde sınır ötesi işçi sayısı oldukça fazla, şifreleme varlıklar onlara kolay bir sınır ötesi ödeme aracı sağlıyor, bu nedenle yaygın olarak kullanılmaktadır.
Düzenleyici ortam farklılık gösteriyor: Güneydoğu Asya ülkelerinin sanal para ile ilgili düzenleyici politikaları farklılık arz etmekte, bazı ülkeler Kripto Varlıkların yasallaşmasını desteklerken, çoğu bölgede hala net bir düzenleyici çerçeve oluşturulmamış durumda, bu da fon hareketliliğinde belirli bir uyum riski yaratıyor.
Örnek Analizi ve Ana Bulgular
Analiz edilen 10.000 blok zinciri adresinde, yaklaşık %45.23'lük bir oran, merkeziyetsiz cüzdanlar aracılığıyla halka açık zincir üzerinde serbestçe dolaşmakta ve yüksek bir likidite ile merkeziyetsizlik özellikleri göstermektedir. Serbest dolaşan toplam fon miktarı 14.84 milyon ABD dolarıdır ve bu, Güneydoğu Asya kullanıcıları arasında merkeziyetsiz ticaret yönteminin ana akım haline geldiğini göstermektedir.
Araştırmalar, 1.1 milyar doların üzerinde bir fonun doğrudan yasadışı faaliyetlerle ilişkili adreslere aktarıldığını ve bunun %12'den fazla bir oran oluşturduğunu ortaya koydu. Kalan adreslerin fon akışını daha fazla takip ettiğimizde, bazı adreslerin dolaylı olarak yasadışı faaliyetlerle bağlantılı hale geldiği ve bu durumun yasadışı faaliyetlerle ilişkili riskli adres oranını %16.82'ye yükselttiği tespit edildi. Bu, Güneydoğu Asya'daki on milyonlarca kripto kullanıcısı arasında, muhtemelen milyonlarca kullanıcının dolaylı veya doğrudan yasadışı faaliyetlerle fon alışverişi riski taşıdığı anlamına geliyor.
Yasadışı Faaliyetlerin Fon Akışları ve Risk Analizi
Yasadışı faaliyetlerle yakından ilişkili adresleri 3 ana kategoriye, 44 alt kategoriye ayıracağız. İlgili yüksek riskli kategoriler başlıca şunlardır:
Bu yüksek riskli adres türlerinde, 240'tan fazla belirli yasadışı faaliyet varlığı bulunmaktadır.
Araştırma sonuçları, belirli kategorilerdeki fon akışlarının özellikle belirgin olduğunu göstermektedir:
Bu tür fon akışları, yasa dışı faaliyetlerin karmaşıklığını ve gizliliğini ortaya koymaktadır; özellikle kripto varlıkların anonimliği ve uluslararası özellikleri sayesinde, suçlular yasa dışı fon transferleri ve kara para aklama faaliyetlerini sıkça gerçekleştirebilmektedir.
Yaptırım Uygulanan Platformların Fon Akışı Durumu
Yasadışı faaliyetlerle doğrudan bağlantılı fonların yaklaşık %53,49'u yaptırım uygulanan platformlara akarken, ilgili işlem sayısı yer altı para transferlerine akışın iki katından fazladır ve toplam değer 55 milyon doları aşmaktadır, bu da yaptırım uygulanan platformların hâlâ yüksek riskli fonların ana giriş noktası olduğunu göstermektedir.
Bir karışık coin aracı olarak, belirli bir platform bu araştırmada 54 milyon dolardan fazla fon almıştır ve bu, tüm yaptırıma tabi platformların fon akışının %97.84'ünü oluşturur. Ancak, 2022'nin Ağustos ayında ABD Hazine Bakanlığı bu platformu yaptırım uygulanan varlıklar listesine almasının ardından, işlem hacmi belirgin bir şekilde azalmış ve bu da yaptırımların fon akışını etkili bir şekilde baskıladığını göstermektedir.
Makro Risk Analizi ve Nedenlerin Tartışılması
Kripto Varlıkların anonimliği ve yüksek likiditesi: Kripto Varlıkların anonimliği, yasadışı fonların zincir üzerinde hareket ederken izlenmesini zorlaştırır. Riskli adresleri işaretlemek için teknik araçlar olsa bile, fonlar hâlâ karıştırma gibi teknik yöntemlerle akışlarını gizleyebileceğinden, kara para aklama faaliyetlerine kolaylık sağlar.
Güneydoğu Asya bölgesindeki düzenleme sisteminin eksikliği: Güneydoğu Asya ülkelerinin kripto varlıklar için düzenleme önlemleri henüz yeterli değil, bu da fonların sınır ötesi akış riskini artırıyor. Bazı bölgeler kripto varlıklara karşı hala temkinli bir yaklaşım sergiliyor ve aktif düzenleyici önlemler almıyor, bu da yasadışı faaliyetlerin fon akışına olanak tanıyor.
Sosyoekonomik ortam: Güneydoğu Asya'nın bazı ülkelerinde ekonomik gelişim seviyesi düşük, zenginlik farkı oldukça büyük, bu da birçok suçlunun burayı bir üs olarak kullanmasına neden oluyor ve esas olarak yabancıların katılımını çekiyor.
Teknik düzenleme zorluğu: Kripto varlıklar borsaları, cüzdan hizmeti sağlayıcıları ve merkeziyetsiz platformlar, teknik ve mimari sınırlamalar nedeniyle genellikle işlemlerin arkasındaki riskleri etkili bir şekilde izlemek ve araştırmakta zorlanırlar. Merkeziyetsiz platformlar, özellikle işlem verileri üzerinde doğrudan kontrol eksikliği nedeniyle kötü niyetli davranışları veya kara para aklama gibi riskleri zamanında tanımlamakta yetersiz kalmaktadır. Bazı merkezi platformlar KYC ve AML önlemleri ile izlemeyi güçlendirmeye çalışsalar da, çapraz zincir işlemler ve anonim teknolojiler, fon akışlarının takibini karmaşık hale getiriyor ve güvenlik tehditlerini artırıyor.
Sonuç ve Öneriler
Güneydoğu Asya bölgesindeki zincir üzerindeki fon akış analizi, bölgedeki Kripto Varlıklar kullanımında yüksek güvenlik riskleri olduğunu göstermektedir. Zincir üzerindeki yasadışı fon akış riskini etkin bir şekilde azaltmak için aşağıdaki önlemlerin alınmasını öneriyoruz:
Denetim mekanizmalarını güçlendirmek: Ülkeler, Kripto Varlıklar için kapsamlı düzenleyici politikalar geliştirmeli ve uygulamalıdır. Ülkeler arası işbirliği ile zincir üzerindeki yasadışı fon hareketlerini engellemeli ve farklı ülke koşullarına uygun net bir sanal para düzenleme çerçevesi oluşturmalıdır.
Kullanıcıların risk tanıma yeteneklerini artırmak: Sıradan kullanıcıların dolandırıcılığa karşı eğitimine daha fazla önem vererek, onların zincir üzerindeki riskleri anlamalarını sağlamak ve yasa dışı fonları tanıma yeteneklerini ve önlem bilincini artırmak.
Teknolojik yenilikleri teşvik etmek: Zincir üzerindeki izleme ve kara para aklamayı önleme teknolojilerini aktif bir şekilde geliştirmek ve uygulamak, büyük veri analizi, yapay zeka gibi teknolojik araçlar aracılığıyla yüksek riskli fon akışlarını doğru bir şekilde tanımlamak ve etkili bir şekilde engellemek.
Çok taraflı iş birliği mekanizması oluşturma: Güneydoğu Asya bölgesindeki kripto varlıklar borsaları, cüzdan hizmet sağlayıcıları ve ilgili kuruluşların birlikte çalışmasını teşvik etmek, bilgi paylaşımını ve risk önlemlerini güçlendirmek, zincir üzerindeki güvenlik seviyesini artırmak.
Güneydoğu Asya, kripto varlıkların gelişimi için en potansiyelli bölgelerden biri olarak, gelecekte hala fon akış riski ile ilgili zorluklarla karşı karşıya kalacaktır. Kaynak ve teknolojiyi yatırmaya devam edecek, çeşitli taraflarla iş birliği yaparak güvenli, şeffaf ve uyumlu bir kripto varlık ekosistemi inşa etmeye odaklanacağız. Düzenlemeleri güçlendirerek, kullanıcı güvenliği bilincini artırarak ve teknolojik yenilikleri teşvik ederek, çevrimiçi yasadışı fon akışlarını aşamalı olarak azaltmayı ve Güneydoğu Asya dijital ekonomisinin sağlıklı gelişimini teşvik etmeyi umuyoruz.