Blockchain teknolojisi esasen ödeme senaryolarının bir uzantısıdır. Stablecoin'ler yalnızca kripto para piyasasında önemli bir konuma sahip olmakla kalmayıp, aynı zamanda küresel ödemeler, sınır ötesi uzlaşma gibi alanlarda da giderek daha önemli hale gelmektedir. Şu anda merkezi stablecoin'ler hala %90'dan fazla pazar payına sahiptir ve bunlar arasında USDT mutlak bir hakimiyet sağlamaktadır. Stablecoin'ler 150 milyar doların üzerinde ihraç edilmesine rağmen, Federal Rezerv'in 2024 raporunda belirtilen 20 trilyon dolarlık M1 miktarına kıyasla, stablecoin piyasa değeri yalnızca M1'in %0.75'idir. Stablecoin'lerin ödeme alanındaki uygulamaları hala büyük bir alan sunmaktadır. Taproot Assets protokolünün piyasaya sürülmesi, stablecoin'lerin yüksek frekanslı küçük ödemeler senaryolarında geniş bir geleceğe sahip olduğunu göstermekte ve stablecoin'lerin olağan ödeme araçları olarak büyük ölçüde benimsenmesi için bir olasılık yaratmaktadır.
1. Stabilcoin bir sonraki trilyon dolarlık alan haline geliyor
Stablecoin pazarı hızla büyüyor ve finans alanında trilyon dolarlık bir pazar haline gelmesi bekleniyor. Şu anda stablecoin piyasa değeri 160 milyar doları aştı, günlük işlem hacmi ise 100 milyar doları geçti. Ülkeler, stablecoin ile ilgili çeşitli politika ve düzenlemeler çıkarıyor, birçok kurum stablecoin'in yeni bir trilyon dolarlık pazar yaratacağını tahmin ediyor; ana artış, küresel ödemelerin yaygın kullanımından geliyor.
Stabilcoinler, merkeziyetsiz ve merkezi olmak üzere iki ana kategoriye ayrılır. Merkezi stabilcoinler, şu anda piyasa üzerinde baskın bir konuma sahiptir, USDT ve USDC sırasıyla 114.46 milyar dolar ve 34.15 milyar dolar ihraç etmiştir. Tether yalnızca 125 kişilik bir kadroya sahipken, yıllık brüt karı 4.5 milyar dolara ulaşmaktadır. Bu cazip fırsat, birçok büyük kurumun yatırım yapmasını çekmiştir:
BlackRock, Ethereum üzerinde BUIDL adında tokenleştirilmiş bir fon çıkararak stabil bir değer sunmakta ve gelir elde etmektedir, piyasa değeri 384 milyon dolar.
JD Coin Chain Technology ( Hong Kong ), Hong Kong'da HKD'ye 1:1 sabitlenmiş bir kripto para stablecoin'i çıkarmayı planlıyor.
Merkeziyetsiz stablecoin'ler kripto ekosisteminde yaygın olarak kullanılmakta, merkezi stablecoin'ler ise genellikle borç verme işlemlerinde tercih edilmektedir. Uzun vadede, stablecoin'lerin en büyük potansiyele sahip uygulama alanı ödeme alanıdır, özellikle sınır ötesi ödemelerde. Şu anda sınır ötesi ödemeler birden fazla aracıyı içermekte, maliyetler oldukça yüksek ve hesaplama süreleri uzun olmaktadır. Stablecoin'ler sadece daha iyi bir seçenek değil, aynı zamanda ekonomik katılımcılar için önemli bir kanal oluşturmaktadır. Düzenlemelerin uyumlu hale gelmesiyle birlikte, stablecoin'lerin küresel ödemelerdeki önemi giderek artacaktır. Gelecekte stablecoin'lerin ödeme alanında büyük ölçekli benimsenmesiyle birlikte, DeFi ile birleşerek PayFi'yi ortaya çıkarabilir, ödeme alanlarının birbirleriyle etkileşimini, programlanabilirliğini ve bileşenliliğini gerçekleştirebilir, böylece geleneksel finansın başaramadığı yeni finansal paradigmalar ve ürün deneyimleri oluşturabilir.
Şu anda stabilcoinler esas olarak ETH ve TRON ağlarında işlem görmektedir, ancak işlem ücretleri genellikle 1U'yu aşmaktadır, zincir üzerindeki transfer süresi 1 dakikayı geçmektedir. Buna karşılık, Lightning Network daha hızlı, düşük maliyetli ve yüksek ölçeklenebilirlik avantajına sahiptir.
2.1 Lightning Network Tanıtımı
Lightning Network, Bitcoin'in ilk olgun ikinci katman ölçeklendirme çözümüdür. Birçok ekip bağımsız olarak Lightning Network'ü geliştirmiştir, bunlar arasında Lightning Labs, Blockstream ve ACINQ gibi ekipler bulunmaktadır. Taproot Assets ise Lightning Labs tarafından geliştirilen bir varlık ihraç protokolüdür.
Lightning Network, iki yönlü akışkanlık sağlayan durum kanalları oluşturarak gerçekleştirilir. Taraflar, zincir üzerinde 2-2 çoklu imza adresi oluşturur ve belirli bir limit dahilinde Bitcoin transferi yapabilirler. Çıkış yapmadan önce taraflar kilitlenmiş verileri gönderir ve muhasebe yapar, böylece işlem ödemesi oluşturulur ve bu işlem birden fazla kez gerçekleştirilir. Hesaplama sırasında, yeni adresin Bitcoin'i, hesaplama miktarına göre her iki tarafa transfer edilir. Sadece en son sürüm geçerlidir ve (HTLC) ile zorunlu olarak uygulanır. Herhangi bir taraf, kanalı kapatmak için en son sürümü herhangi bir zamanda blok zincirine yayabilir.
Bu nedenle, taraflar sınırsız bir şekilde off-chain işlemler gerçekleştirebilir ve Bitcoin zincirini hakem olarak kullanabilir. Sadece işlem tamamlandığında veya bir hata oluştuğunda, akıllı sözleşme devreye girecek ve blockchain üzerinde uygulanacaktır. Bu, birden fazla yasal sözleşme imzalamaya benzer, ancak sadece nihai onayda veya bir sorun çıktığında mahkemeye çıkılır.
2.2 Lightning Network, stablecoin'lar için küresel ödeme sisteminin en iyi altyapısı haline geldi
Lightning Network, kullanıcıların Bitcoin ağı tıkanıklığına sebep olmadan, zincir dışı sınırsız işlem yapmasına olanak tanır ve aynı zamanda Bitcoin ağının güvenliğine dayanır. Teorik olarak, Lightning Network'ün ölçeklenebilirliğinin bir üst sınırı yoktur.
9 yıldır çalışan Lightning Network, Bitcoin ağı (57000+ düğüm ve PoW mekanizması ) üzerine inşa edilmiştir ve maksimum güvenliği sağlamaktadır. Şu anda Lightning Network kapasitesi 5000'den fazla Bitcoin, dünya genelinde 18000+ düğüm ve 50000+ kanal ile aşmıştır. İki yönlü ödeme kanalları aracılığıyla anında düşük maliyetli işlemler gerçekleştirilmekte, dünya çapında birçok ödeme sağlayıcı ve tüccar tarafından entegre edilmekte ve giderek küresel ödemeler için yaygın bir konsensüs çözümü haline gelmektedir.
Bitcoin varlıkları, kripto piyasa değerinin yarısını oluşturuyor ve bu döngüdeki heyecan, Bitcoin ekosistemine geri dönüyor. Lightning Network, ilk Bitcoin ikinci katman genişletme çözümü olarak, Satoshi Nakamoto'nun oluşturduğu eşler arası küresel ödeme fikrini gerçekten gerçekleştirdi. En otantik ve en güçlü konsensusa sahip Bitcoin topluluğu haline geldi ve ideal küresel ödeme için en iyi çözüm olarak kabul ediliyor.
2.3 Taproot Assets protokolü, Lightning Network'ün son kilometresini tamamlıyor.
Daha önce, Lightning Network yalnızca Bitcoin ödemelerini destekliyordu ve uygulama senaryoları sınırlıydı. Çoğu insan Bitcoin ile ödeme yapmaktan isteksizdi. Atomical ve BRC20 gibi bazı Bitcoin katman 1 ihraç protokolleri mevcut olmasına rağmen, bunlar doğrudan Lightning Network'e erişimi desteklemiyor. Taproot Assets protokolü bu sorunu çözüyor. Bitcoin ağına dayanan varlık ihraç protokolü olan bu sistem, Lightning Labs tarafından geliştirilmektedir. Herkes veya kurumlar bu protokolü kullanarak token ihraç edebilir, bunlar arasında fiat para karşılığı olan stablecoin'ler de bulunmaktadır.
Taproot Varlıkları'nın avantajı, tamamen Lightning Network ile uyumlu olmasıdır. Lightning Network'te stablecoin kullanarak ödeme yapmak mümkün hale geliyor. Bu, gelecekte Bitcoin ağına dayalı birçok yeni varlığın (, özellikle de stablecoin'lerin ) Lightning Network'e akacağı anlamına geliyor; bu da Lightning Network'ün küresel ödeme alanındaki etkisini artıracaktır.
Bitcoin'in güvenliği ve merkeziyetsizliğine dayanan Lightning Labs'ın "doları ve dünya finansal varlıklarını Bitcoinleştirmek" önerisi gerçeğe dönüşüyor. Taproot Assets ana ağ protokolünün devreye girmesi, stablecoin'lerin trilyon dolarlık ödeme senaryolarında resmi olarak sahneye çıkmasının başlangıcını simgeliyor.
3. Taproot Assets protokolü (TA) ayrıntıları
TA protokolü, Bitcoin'in UTXO modeline derinlemesine yerleşmiş olup, Taproot yükseltmesine dayanarak gerçekleştirilir. Bu iki temel unsur, protokolün etkili bir şekilde çalışmasını sağlar.
3.1 UTXO modeli ile Hesap modeli karşılaştırması
UTXO( harcanmamış işlem çıktısı ) Bitcoin ikinci katmanı ve Ordi, Runes protokollerinin gerçekleştirilmesinin temelidir. Çoğu kamu zinciri, Ethereum ve Solana gibi, Account( hesap) modelini benimsemektedir.
Hesap modeli, her bir gelir ve giderin hesap sayısındaki değişikliklerle bağlantılı olduğu Alipay hesabına benzer. UTXO modeli, başkalarının yetkilendirdiği ve kendi yetkilendirdiği çekleri saklayan bir cüzdan olarak anlaşılabilir. Cüzdan bakiyesi, alınan çeklerin nominal değerinden verilen çeklerin nominal değerinin çıkarılmasıyla hesaplanır. Bitcoin ağı, çekleri kabul eden bir banka gibi çalışır ve en son bakiyeyi hesaplamak için işlemleri kullanır.
UTXO modeli, çift harcama sorununu doğal olarak ortadan kaldırarak daha yüksek bir güvenlik sağlar. TA protokolü, Bitcoin ağının katman güvenlik özelliklerini miras alır ve yanlış transfer veya eksik transfer risklerini önler.
TA protokolü, bir kez kullanılan UTXO'nun onaylandıktan sonra tekrar kullanılamayacağı, tek seferlik mühürleme kavramını benimsemektedir ve varlıkların UTXO ile hareket etmesini sağlar. En uzun zinciri kazanan madenciler, UTXO'nun nihai yorum hakkına sahiptir. Bu, işlem güvenliğini artırır, çift harcama saldırılarını ve merkezi kuruluşların neden olabileceği hatalar veya kötü niyetli davranış risklerini önler. Bu özellikler, TA protokolü + Lightning Network'ü güvenilir bir ödeme altyapısı haline getirir.
3.2 Taproot yükseltmesi karmaşık işlevler gerçekleştiriyor
2021 yılında Taproot yükseltmesi, Bitcoin ağına basit akıllı sözleşme işlevselliği getirdi. P2TR formatındaki cüzdan adresleri, Bitscript aracılığıyla karmaşık mantığı gerçekleştirerek yeni karmaşık işlem türlerinin zincir üzerinde mümkün olmasını sağladı.
En kritik iyileştirme, çoklu imza ( çok imza ) uygulanmasıdır. Bu, kurumsal kullanıcıların işlem güvenliğini artırır, çoklu imza adresi ile özel cüzdan adresinin uzunluğu aynıdır, bu da güvenlik ve gizlilik korumasını artırır. Bu, kurumsal ve B2B işlemler için sağlam bir temel sağlar ve daha geniş ticari uygulamaları teşvik eder.
Kullanıcıların en belirgin hissi, "bc1p..." ile başlayan cüzdan adresi formatındaki değişikliktir; bu adresler Taproot yükseltmesini desteklemektedir.
3.3 TA teknik prensipleri
TA protokolü, Bitcoin Taproot güncellemesi (BIP 341) ile geliştirilmiştir. Taproot güncellemesi, UTXO harcamasının hem orijinal özel anahtar ile hem de Merkle ağacındaki script ile kullanılmasını sağlar.
TA protokolü, Taproot yükseltmesi temelinde genişletilmiştir ve varlık durum dönüşüm kayıtlarını Taproot Merkle ağacında saklar. Bitcoin UTXO'nun "bir kerelik mühürleme" özelliğinden yararlanarak, Bitcoin zincirinde varlık durum dönüşüm konsensüsü elde edilir, diğer protokollerin zincir dışı indeksleyicilerini çalıştırmaya gerek kalmaz.
TA protokolü, varlık durumunu yönetmek için seyrek Merkle toplam ağaçları (MS-SMT) kullanır ve varlık durumu dönüşüm standartlarını tanımlar. Varlık verileri ne kadar büyük olursa olsun, yalnızca Merkle ağacı kök hash'i Bitcoin zincirine yazılır, Bitcoin zincirindeki işlem uzunluğu değişmez, Bitcoin zincirini kirletmez.
3.4 TA protokolü ve Lightning Network ilişkisi
TA protokolü varlıkları, Bitcoin'in ikinci katman Lightning Network'üne sorunsuz bir şekilde girebilir ve TA kanalları aracılığıyla gerçekleştirilir. Önceden Lightning Network yalnızca Bitcoin ödemelerini destekliyordu, TA protokolü Bitcoin ana zincirinde varlıkların (, özellikle de stablecoin'lerin ) çıkarılmasına ve ardından Lightning Network'te dolaşıma girmesine izin verir.
TA kanalı, Hash Time Lock sözleşmesine dayalı olarak, durum kanalının aynı prensiplerini gerçekleştirir. TA varlığı UTXO içinde bulunur, TA kanalının gerçekleştirme mekanizması değişmemiştir, sadece şimdi Kanal, dolaşımda olan TA varlıklarını desteklemektedir.
TA protokolü, Bitcoin dışındaki varlıkların Lightning Network aracılığıyla dolaşımını sağlayarak, stablecoin gibi varlıkların Lightning Network üzerinde kesintisiz bir şekilde transfer edilmesini mümkün kılar.
3.5 Kullanıcı kullanım maliyeti yüksek, merkezi yönetim sorunu çözülmeyi bekliyor.
TA protokolü yalnızca işlem kök hash'ini zincirde kaydeder, ancak varlık verileri her istemcinin dışında depolanmalıdır. Kullanıcıların varlıklarına karşılık gelen UTXO özel anahtarına ve Merkle ağacındaki bu varlıkla ilgili verilere sahip olmaları gerekmektedir.
TA protokolü resmi uygulaması (Tapd) derinlemesine lightning node (LND) cüzdan hizmetine bağımlıdır, hesap yönetim mekanizması yoktur. Lightning Network mimarisi, merkeziyetsiz yönteminin kullanıcıların kendi düğümlerini kurması gerektiğini belirler, sıradan kullanıcıların katılımı zor olduğundan büyük ölçekli yaygınlaşmayı engeller.
Şu anda Lightning Network cüzdan hizmetlerinin çoğu, yönetilen cüzdanlardır. TA'nın çıkardığı yeni varlıklar da yönetilen cüzdanlarda saklanacaktır. Gelecekte TA varlıkları büyük miktarda stabilize coin dolaşırken, büyük varlıklar öncelikle Bitcoin ana ağında saklanacak, küçük varlıklar ise ödeme ihtiyaçlarını karşılamak için Lightning Network'e yüklenecektir. Büyük varlıkların saklanması ve güvenli yönetimi için, kullanıcıların stabilize coin üzerindeki mülkiyetini tamamen elde etmesi çok önemlidir.
4. Kendinize ait bir cüzdan çözümü ile Lightning ödeme ağının son parçasını tamamlayın
Piyasada Lightning Network'te dolaşan çeşitli TA varlıkları için merkeziyetsiz çözümler ortaya çıkmıştır. LnFi, kullanıcıların Lightning Network düğümlerini kolayca dağıtmasını sağlayan bulut barındırma çözümünü öneriyor ve katılım engelini azaltıyor.
TA protokol ekosistemine odaklanan BitTap ekibi, kullanıcılara kendi kendine yönetilen cüzdan hakları sunan TA merkeziyetsiz tarayıcı eklentisi cüzdanını geliştirdi.
BitTap yenilikçi cüzdan protokolü (Bittapd)'i sundu, kullanıcılar özel anahtarları tamamen kontrol eder, işlem imzalanırken Bittapd kullanıcı adına Tapd ile etkileşime geçer, kullanıcılar Metamask'a benzer merkeziyetsiz deneyim ve güvenlik korumasından faydalanabilir. Stabilcoin TA üzerinde ihraç edildiğinde, kullanıcılar BitTap cüzdanını kullanarak Bitcoin ana ağı üzerindeki stabilcoin varlıklarını depolayabilir ve serbestçe bozuk paraları Lightning Network'e aktarabilir.
Bittapd protokolü, TA protokolünün merkeziyetsiz aracısıdır ve Tapd'nin yerel merkeziyetsiz hesap yönetim sistemi, merkeziyetsiz bir çözüm haline getirilerek, eklenti cüzdanı kullanıcılarının işlem taleplerinde ağ iletişimi ve yönlendirme rolünü üstlenir.
stablecoin+Lighting Ağı: Bir Sonraki Trilyon Dolar Ödeme Alanı
Stabilcoin alanının 1 trilyon piyasa değerini aşması bekleniyor
Blockchain teknolojisi esasen ödeme senaryolarının bir uzantısıdır. Stablecoin'ler yalnızca kripto para piyasasında önemli bir konuma sahip olmakla kalmayıp, aynı zamanda küresel ödemeler, sınır ötesi uzlaşma gibi alanlarda da giderek daha önemli hale gelmektedir. Şu anda merkezi stablecoin'ler hala %90'dan fazla pazar payına sahiptir ve bunlar arasında USDT mutlak bir hakimiyet sağlamaktadır. Stablecoin'ler 150 milyar doların üzerinde ihraç edilmesine rağmen, Federal Rezerv'in 2024 raporunda belirtilen 20 trilyon dolarlık M1 miktarına kıyasla, stablecoin piyasa değeri yalnızca M1'in %0.75'idir. Stablecoin'lerin ödeme alanındaki uygulamaları hala büyük bir alan sunmaktadır. Taproot Assets protokolünün piyasaya sürülmesi, stablecoin'lerin yüksek frekanslı küçük ödemeler senaryolarında geniş bir geleceğe sahip olduğunu göstermekte ve stablecoin'lerin olağan ödeme araçları olarak büyük ölçüde benimsenmesi için bir olasılık yaratmaktadır.
1. Stabilcoin bir sonraki trilyon dolarlık alan haline geliyor
Stablecoin pazarı hızla büyüyor ve finans alanında trilyon dolarlık bir pazar haline gelmesi bekleniyor. Şu anda stablecoin piyasa değeri 160 milyar doları aştı, günlük işlem hacmi ise 100 milyar doları geçti. Ülkeler, stablecoin ile ilgili çeşitli politika ve düzenlemeler çıkarıyor, birçok kurum stablecoin'in yeni bir trilyon dolarlık pazar yaratacağını tahmin ediyor; ana artış, küresel ödemelerin yaygın kullanımından geliyor.
Stabilcoinler, merkeziyetsiz ve merkezi olmak üzere iki ana kategoriye ayrılır. Merkezi stabilcoinler, şu anda piyasa üzerinde baskın bir konuma sahiptir, USDT ve USDC sırasıyla 114.46 milyar dolar ve 34.15 milyar dolar ihraç etmiştir. Tether yalnızca 125 kişilik bir kadroya sahipken, yıllık brüt karı 4.5 milyar dolara ulaşmaktadır. Bu cazip fırsat, birçok büyük kurumun yatırım yapmasını çekmiştir:
Merkeziyetsiz stablecoin'ler kripto ekosisteminde yaygın olarak kullanılmakta, merkezi stablecoin'ler ise genellikle borç verme işlemlerinde tercih edilmektedir. Uzun vadede, stablecoin'lerin en büyük potansiyele sahip uygulama alanı ödeme alanıdır, özellikle sınır ötesi ödemelerde. Şu anda sınır ötesi ödemeler birden fazla aracıyı içermekte, maliyetler oldukça yüksek ve hesaplama süreleri uzun olmaktadır. Stablecoin'ler sadece daha iyi bir seçenek değil, aynı zamanda ekonomik katılımcılar için önemli bir kanal oluşturmaktadır. Düzenlemelerin uyumlu hale gelmesiyle birlikte, stablecoin'lerin küresel ödemelerdeki önemi giderek artacaktır. Gelecekte stablecoin'lerin ödeme alanında büyük ölçekli benimsenmesiyle birlikte, DeFi ile birleşerek PayFi'yi ortaya çıkarabilir, ödeme alanlarının birbirleriyle etkileşimini, programlanabilirliğini ve bileşenliliğini gerçekleştirebilir, böylece geleneksel finansın başaramadığı yeni finansal paradigmalar ve ürün deneyimleri oluşturabilir.
2. Taproot Assets Protokolü + Lightning Network, küresel ödeme altyapısı haline gelebilir
Şu anda stabilcoinler esas olarak ETH ve TRON ağlarında işlem görmektedir, ancak işlem ücretleri genellikle 1U'yu aşmaktadır, zincir üzerindeki transfer süresi 1 dakikayı geçmektedir. Buna karşılık, Lightning Network daha hızlı, düşük maliyetli ve yüksek ölçeklenebilirlik avantajına sahiptir.
2.1 Lightning Network Tanıtımı
Lightning Network, Bitcoin'in ilk olgun ikinci katman ölçeklendirme çözümüdür. Birçok ekip bağımsız olarak Lightning Network'ü geliştirmiştir, bunlar arasında Lightning Labs, Blockstream ve ACINQ gibi ekipler bulunmaktadır. Taproot Assets ise Lightning Labs tarafından geliştirilen bir varlık ihraç protokolüdür.
Lightning Network, iki yönlü akışkanlık sağlayan durum kanalları oluşturarak gerçekleştirilir. Taraflar, zincir üzerinde 2-2 çoklu imza adresi oluşturur ve belirli bir limit dahilinde Bitcoin transferi yapabilirler. Çıkış yapmadan önce taraflar kilitlenmiş verileri gönderir ve muhasebe yapar, böylece işlem ödemesi oluşturulur ve bu işlem birden fazla kez gerçekleştirilir. Hesaplama sırasında, yeni adresin Bitcoin'i, hesaplama miktarına göre her iki tarafa transfer edilir. Sadece en son sürüm geçerlidir ve (HTLC) ile zorunlu olarak uygulanır. Herhangi bir taraf, kanalı kapatmak için en son sürümü herhangi bir zamanda blok zincirine yayabilir.
Bu nedenle, taraflar sınırsız bir şekilde off-chain işlemler gerçekleştirebilir ve Bitcoin zincirini hakem olarak kullanabilir. Sadece işlem tamamlandığında veya bir hata oluştuğunda, akıllı sözleşme devreye girecek ve blockchain üzerinde uygulanacaktır. Bu, birden fazla yasal sözleşme imzalamaya benzer, ancak sadece nihai onayda veya bir sorun çıktığında mahkemeye çıkılır.
2.2 Lightning Network, stablecoin'lar için küresel ödeme sisteminin en iyi altyapısı haline geldi
Lightning Network, kullanıcıların Bitcoin ağı tıkanıklığına sebep olmadan, zincir dışı sınırsız işlem yapmasına olanak tanır ve aynı zamanda Bitcoin ağının güvenliğine dayanır. Teorik olarak, Lightning Network'ün ölçeklenebilirliğinin bir üst sınırı yoktur.
9 yıldır çalışan Lightning Network, Bitcoin ağı (57000+ düğüm ve PoW mekanizması ) üzerine inşa edilmiştir ve maksimum güvenliği sağlamaktadır. Şu anda Lightning Network kapasitesi 5000'den fazla Bitcoin, dünya genelinde 18000+ düğüm ve 50000+ kanal ile aşmıştır. İki yönlü ödeme kanalları aracılığıyla anında düşük maliyetli işlemler gerçekleştirilmekte, dünya çapında birçok ödeme sağlayıcı ve tüccar tarafından entegre edilmekte ve giderek küresel ödemeler için yaygın bir konsensüs çözümü haline gelmektedir.
Bitcoin varlıkları, kripto piyasa değerinin yarısını oluşturuyor ve bu döngüdeki heyecan, Bitcoin ekosistemine geri dönüyor. Lightning Network, ilk Bitcoin ikinci katman genişletme çözümü olarak, Satoshi Nakamoto'nun oluşturduğu eşler arası küresel ödeme fikrini gerçekten gerçekleştirdi. En otantik ve en güçlü konsensusa sahip Bitcoin topluluğu haline geldi ve ideal küresel ödeme için en iyi çözüm olarak kabul ediliyor.
2.3 Taproot Assets protokolü, Lightning Network'ün son kilometresini tamamlıyor.
Daha önce, Lightning Network yalnızca Bitcoin ödemelerini destekliyordu ve uygulama senaryoları sınırlıydı. Çoğu insan Bitcoin ile ödeme yapmaktan isteksizdi. Atomical ve BRC20 gibi bazı Bitcoin katman 1 ihraç protokolleri mevcut olmasına rağmen, bunlar doğrudan Lightning Network'e erişimi desteklemiyor. Taproot Assets protokolü bu sorunu çözüyor. Bitcoin ağına dayanan varlık ihraç protokolü olan bu sistem, Lightning Labs tarafından geliştirilmektedir. Herkes veya kurumlar bu protokolü kullanarak token ihraç edebilir, bunlar arasında fiat para karşılığı olan stablecoin'ler de bulunmaktadır.
Taproot Varlıkları'nın avantajı, tamamen Lightning Network ile uyumlu olmasıdır. Lightning Network'te stablecoin kullanarak ödeme yapmak mümkün hale geliyor. Bu, gelecekte Bitcoin ağına dayalı birçok yeni varlığın (, özellikle de stablecoin'lerin ) Lightning Network'e akacağı anlamına geliyor; bu da Lightning Network'ün küresel ödeme alanındaki etkisini artıracaktır.
Bitcoin'in güvenliği ve merkeziyetsizliğine dayanan Lightning Labs'ın "doları ve dünya finansal varlıklarını Bitcoinleştirmek" önerisi gerçeğe dönüşüyor. Taproot Assets ana ağ protokolünün devreye girmesi, stablecoin'lerin trilyon dolarlık ödeme senaryolarında resmi olarak sahneye çıkmasının başlangıcını simgeliyor.
3. Taproot Assets protokolü (TA) ayrıntıları
TA protokolü, Bitcoin'in UTXO modeline derinlemesine yerleşmiş olup, Taproot yükseltmesine dayanarak gerçekleştirilir. Bu iki temel unsur, protokolün etkili bir şekilde çalışmasını sağlar.
3.1 UTXO modeli ile Hesap modeli karşılaştırması
UTXO( harcanmamış işlem çıktısı ) Bitcoin ikinci katmanı ve Ordi, Runes protokollerinin gerçekleştirilmesinin temelidir. Çoğu kamu zinciri, Ethereum ve Solana gibi, Account( hesap) modelini benimsemektedir.
Hesap modeli, her bir gelir ve giderin hesap sayısındaki değişikliklerle bağlantılı olduğu Alipay hesabına benzer. UTXO modeli, başkalarının yetkilendirdiği ve kendi yetkilendirdiği çekleri saklayan bir cüzdan olarak anlaşılabilir. Cüzdan bakiyesi, alınan çeklerin nominal değerinden verilen çeklerin nominal değerinin çıkarılmasıyla hesaplanır. Bitcoin ağı, çekleri kabul eden bir banka gibi çalışır ve en son bakiyeyi hesaplamak için işlemleri kullanır.
UTXO modeli, çift harcama sorununu doğal olarak ortadan kaldırarak daha yüksek bir güvenlik sağlar. TA protokolü, Bitcoin ağının katman güvenlik özelliklerini miras alır ve yanlış transfer veya eksik transfer risklerini önler.
TA protokolü, bir kez kullanılan UTXO'nun onaylandıktan sonra tekrar kullanılamayacağı, tek seferlik mühürleme kavramını benimsemektedir ve varlıkların UTXO ile hareket etmesini sağlar. En uzun zinciri kazanan madenciler, UTXO'nun nihai yorum hakkına sahiptir. Bu, işlem güvenliğini artırır, çift harcama saldırılarını ve merkezi kuruluşların neden olabileceği hatalar veya kötü niyetli davranış risklerini önler. Bu özellikler, TA protokolü + Lightning Network'ü güvenilir bir ödeme altyapısı haline getirir.
3.2 Taproot yükseltmesi karmaşık işlevler gerçekleştiriyor
2021 yılında Taproot yükseltmesi, Bitcoin ağına basit akıllı sözleşme işlevselliği getirdi. P2TR formatındaki cüzdan adresleri, Bitscript aracılığıyla karmaşık mantığı gerçekleştirerek yeni karmaşık işlem türlerinin zincir üzerinde mümkün olmasını sağladı.
En kritik iyileştirme, çoklu imza ( çok imza ) uygulanmasıdır. Bu, kurumsal kullanıcıların işlem güvenliğini artırır, çoklu imza adresi ile özel cüzdan adresinin uzunluğu aynıdır, bu da güvenlik ve gizlilik korumasını artırır. Bu, kurumsal ve B2B işlemler için sağlam bir temel sağlar ve daha geniş ticari uygulamaları teşvik eder.
Kullanıcıların en belirgin hissi, "bc1p..." ile başlayan cüzdan adresi formatındaki değişikliktir; bu adresler Taproot yükseltmesini desteklemektedir.
3.3 TA teknik prensipleri
TA protokolü, Bitcoin Taproot güncellemesi (BIP 341) ile geliştirilmiştir. Taproot güncellemesi, UTXO harcamasının hem orijinal özel anahtar ile hem de Merkle ağacındaki script ile kullanılmasını sağlar.
TA protokolü, Taproot yükseltmesi temelinde genişletilmiştir ve varlık durum dönüşüm kayıtlarını Taproot Merkle ağacında saklar. Bitcoin UTXO'nun "bir kerelik mühürleme" özelliğinden yararlanarak, Bitcoin zincirinde varlık durum dönüşüm konsensüsü elde edilir, diğer protokollerin zincir dışı indeksleyicilerini çalıştırmaya gerek kalmaz.
TA protokolü, varlık durumunu yönetmek için seyrek Merkle toplam ağaçları (MS-SMT) kullanır ve varlık durumu dönüşüm standartlarını tanımlar. Varlık verileri ne kadar büyük olursa olsun, yalnızca Merkle ağacı kök hash'i Bitcoin zincirine yazılır, Bitcoin zincirindeki işlem uzunluğu değişmez, Bitcoin zincirini kirletmez.
3.4 TA protokolü ve Lightning Network ilişkisi
TA protokolü varlıkları, Bitcoin'in ikinci katman Lightning Network'üne sorunsuz bir şekilde girebilir ve TA kanalları aracılığıyla gerçekleştirilir. Önceden Lightning Network yalnızca Bitcoin ödemelerini destekliyordu, TA protokolü Bitcoin ana zincirinde varlıkların (, özellikle de stablecoin'lerin ) çıkarılmasına ve ardından Lightning Network'te dolaşıma girmesine izin verir.
TA kanalı, Hash Time Lock sözleşmesine dayalı olarak, durum kanalının aynı prensiplerini gerçekleştirir. TA varlığı UTXO içinde bulunur, TA kanalının gerçekleştirme mekanizması değişmemiştir, sadece şimdi Kanal, dolaşımda olan TA varlıklarını desteklemektedir.
TA protokolü, Bitcoin dışındaki varlıkların Lightning Network aracılığıyla dolaşımını sağlayarak, stablecoin gibi varlıkların Lightning Network üzerinde kesintisiz bir şekilde transfer edilmesini mümkün kılar.
3.5 Kullanıcı kullanım maliyeti yüksek, merkezi yönetim sorunu çözülmeyi bekliyor.
TA protokolü yalnızca işlem kök hash'ini zincirde kaydeder, ancak varlık verileri her istemcinin dışında depolanmalıdır. Kullanıcıların varlıklarına karşılık gelen UTXO özel anahtarına ve Merkle ağacındaki bu varlıkla ilgili verilere sahip olmaları gerekmektedir.
TA protokolü resmi uygulaması (Tapd) derinlemesine lightning node (LND) cüzdan hizmetine bağımlıdır, hesap yönetim mekanizması yoktur. Lightning Network mimarisi, merkeziyetsiz yönteminin kullanıcıların kendi düğümlerini kurması gerektiğini belirler, sıradan kullanıcıların katılımı zor olduğundan büyük ölçekli yaygınlaşmayı engeller.
Şu anda Lightning Network cüzdan hizmetlerinin çoğu, yönetilen cüzdanlardır. TA'nın çıkardığı yeni varlıklar da yönetilen cüzdanlarda saklanacaktır. Gelecekte TA varlıkları büyük miktarda stabilize coin dolaşırken, büyük varlıklar öncelikle Bitcoin ana ağında saklanacak, küçük varlıklar ise ödeme ihtiyaçlarını karşılamak için Lightning Network'e yüklenecektir. Büyük varlıkların saklanması ve güvenli yönetimi için, kullanıcıların stabilize coin üzerindeki mülkiyetini tamamen elde etmesi çok önemlidir.
4. Kendinize ait bir cüzdan çözümü ile Lightning ödeme ağının son parçasını tamamlayın
Piyasada Lightning Network'te dolaşan çeşitli TA varlıkları için merkeziyetsiz çözümler ortaya çıkmıştır. LnFi, kullanıcıların Lightning Network düğümlerini kolayca dağıtmasını sağlayan bulut barındırma çözümünü öneriyor ve katılım engelini azaltıyor.
TA protokol ekosistemine odaklanan BitTap ekibi, kullanıcılara kendi kendine yönetilen cüzdan hakları sunan TA merkeziyetsiz tarayıcı eklentisi cüzdanını geliştirdi.
BitTap yenilikçi cüzdan protokolü (Bittapd)'i sundu, kullanıcılar özel anahtarları tamamen kontrol eder, işlem imzalanırken Bittapd kullanıcı adına Tapd ile etkileşime geçer, kullanıcılar Metamask'a benzer merkeziyetsiz deneyim ve güvenlik korumasından faydalanabilir. Stabilcoin TA üzerinde ihraç edildiğinde, kullanıcılar BitTap cüzdanını kullanarak Bitcoin ana ağı üzerindeki stabilcoin varlıklarını depolayabilir ve serbestçe bozuk paraları Lightning Network'e aktarabilir.
Bittapd protokolü, TA protokolünün merkeziyetsiz aracısıdır ve Tapd'nin yerel merkeziyetsiz hesap yönetim sistemi, merkeziyetsiz bir çözüm haline getirilerek, eklenti cüzdanı kullanıcılarının işlem taleplerinde ağ iletişimi ve yönlendirme rolünü üstlenir.
![Taproot Assets: stablecoin alanı 1 trilyon piyasa değerini aşıyor