Джерело: Cointelegraph
Оригінал: «Критична точка зростання користувачів криптовалюти — чи зможе механізм верифікації встигнути?»
Автор думки: Ilya Brovin, головний директор зростання Sumsub
У другій половині 2024 року кількість відвідувань криптоплатформи зросла на 20%. У міру того, як використання криптовалют у всьому світі, особливо на ринку США, досягає нових максимумів, інституційне прийняття ще більше розширюється, а разом з ним і ризик. Дослідження ринку показують, що близько 10,2% населення світу інвестували в криптовалюти в тій чи іншій формі. У 2024 році приблизно кожен 100-й користувач цифрових платформ постраждає від шахрайства. Те саме стосується криптоплатформ, а це означає, що близько 8 мільйонів власників криптовалют можуть бути залучені до тієї чи іншої форми цифрового шахрайства.
Із запуском таких проектів, як фальшиві монети-меми під брендом Трампа, сплеск нових користувачів зробив мережу потенційних жертв криптовалютного та цифрового шахрайства ширшою та дешевшою, а також більш вразливою, ніж будь-коли, через відсутність освіти для багатьох нових користувачів. Зі зміною уряду США та широким криптопозитивом інтерес до криптовалют різко зріс, що призвело до рекордного попиту на швидку та безпечну реєстрацію користувачів, гарантуючи, що користувачі, яких приймає платформа, справді є тими, за кого себе видають. Швидкість валідації та технології намагаються не відставати від цього попиту. За допомогою автоматизації та штучного інтелекту час верифікації збільшився на 46%, допомагаючи платформі швидко завершити реєстрацію користувачів і зменшити відтік користувачів, але відсоток проходження все ще викликає занепокоєння.
Реєстрація, моніторинг та управління
З популярністю криптовалют зростає і глобальне шахрайство, яке зросло на 48%. Все це збільшення трафіку відкриває широкі можливості для шахрайства з особистими даними, особливо для підробки документів, найбільш поширеного виду шахрайства в криптоіндустрії. Але інновації в боротьбі з шахрайством також дають відсіч. Біометричні перевірки та верифікація без документів підвищили показники успішності реєстрації, і варто зазначити, що в усіх країнах, які запровадили бездокументальну верифікацію, спостерігалося значне зростання.
Незважаючи на це, більше 70% шахрайства відбувається вже після етапу реєстрації. У минулому традиційні системи верифікації покладалися на перевірку "Знай свого клієнта" (KYC) та реєстрацію, щоб вважатися достатньо надійними. Але в сучасних технологіях, що швидко змінюються, і повсюдному поширенні криптовалют технологія верифікації повинна залишатися динамічною та адаптивною після своїх початкових етапів. Незважаючи на те, що KYC зараз є юридичним стандартом у більшості юрисдикцій, інформації, яку він зазвичай вимагає, такої як виявлення живості, перевірка документів, підтвердження адреси та перевірка санкцій, більше недостатньо. Одноразової перевірки інформації вже недостатньо для усунення ризиків. Тепер компанії повинні розширити процес реєстрації на наступні етапи моніторингу та управління.
Криптоплатформи та компанії повинні посилити свої зусилля щодо боротьби з шахрайством та відмиванням грошей (AML), щоб підтримати зростаючу кількість користувачів. Щоб ефективно боротися з шахрайством з ідентифікаційними даними, компанії повинні прийняти комплексну стратегію запобігання, яка захищає кожен крок на шляху користувача. Це включає впровадження постійного моніторингу та розширеної аналітики для виявлення підозрілої поведінки в режимі реального часу та швидкого реагування до того, як потенційні загрози завдадуть фінансової шкоди.
Безпека, необхідна для прийняття криптовалюти в майбутньому
Галузеві дослідження показують, що ринок віддає перевагу автоматизованим стороннім рішенням і комбінованому підходу до запобігання шахрайству, причому Сполучені Штати та Канада лідирують у використанні автоматизованих сторонніх рішень. Ручні та внутрішні методи верифікації намагалися задовольнити потреби криптоіндустрії, що швидко розвиваються. Це пов'язано з тим, що внутрішня перевірка часто покладається на існуючі команди ІТ та безпеки, яким часто не вистачає ресурсів для підтримки сплеску користувачів і пропускає червоні прапорці.
Простір цифрового шахрайства вимагає конвергенції технологій штучного інтелекту, кібербезпеки та запобігання шахрайству з ідентифікацією. Протягом останніх кількох років кібербезпека та запобігання шахрайству були окремими функціями в корпоративній структурі. Але щоб пережити криптошторм, важливо визнати зміну потреб у захисті та об'єднати їх. У зв'язку з цим стає критично важливим розробити комплексну стратегію захисту, яка повинна включати такі функції, як перевірка API, захист від цифрових ризиків і захист від штучного інтелекту для захисту організацій та їхніх користувачів.
виграти період регуляторної паузи
Незважаючи на зростаюче використання та популярність криптовалют, власники криптоактивів та біржі в Сполучених Штатах залишаються в захисній регуляторній порожнечі. Правило подорожей, яке спрямоване на захист постачальників послуг віртуальних активів (VASP) і платформ децентралізованих фінансів (DeFi) від відмивання грошей і фінансування тероризму, було запроваджено в Сінгапурі, Канаді, Великій Британії та кількох країнах Європейського Союзу, і є важливим механізмом захисту для багатьох. Однак наразі лише 29% компаній у всьому світі повністю відповідають вимогам, і основною причиною є нечітке регулювання.
Цього року ми можемо очікувати, що уряди країн впровадять більш потужні методи підтримки перевірки, що сприятиме більш суворим вимогам KYC, рухаючись у напрямку інтеграції урядових баз даних та перевірених свідчень. Незважаючи на те, що паперові документи не зникнуть повністю, VASPs можуть першими впроваджувати більш складні методи перевірки, водночас підтримуючи традиційні та цифрові свідчення, щоб бути на передньому краї постійно змінюваного регулювання. Одночасно, з поступовим формуванням нової американської адміністрації щодо регуляторної політики, підприємства та платформи все ще повинні активно впроваджувати заходи захисту, щоб забезпечити безпеку себе та своїх користувачів.
Біржі, криптокористувачі та клієнти VASP, які інвестують у багаторівневі стратегії захисту, що поєднують штучний інтелект, поведінкову аналітику та надійні методи верифікації, вийдуть зі схеми шахрайства, що розвивається, на довгі роки. На глобальному регуляторному рівні впровадження ЄС MiCA (Markets in Crypto Asset Markets) є кроком у правильному напрямку до обов'язкових суворих правил авторизації та управління. Питання в тому, чи можна розгорнути глобальне регулювання досить швидко, щоб не відставати від нинішньої хвилі цифрового шахрайства?
Автор думки: Ilya Brovin, головний директор зростання Sumsub.
Схожі рекомендації: Глибоке пошук (DeepSeek): дзвінок до відповідальної інновації та управління ризиками
Ця стаття призначена лише для загальної інформації і не є, і не повинна розглядатися як юридична чи інвестиційна порада. Висловлені в статті думки, ідеї та погляди є лише особистими думками автора і не обов'язково відображають або представляють погляди та позицію Cointelegraph.
Контент має виключно довідковий характер і не є запрошенням до участі або пропозицією. Інвестиційні, податкові чи юридичні консультації не надаються. Перегляньте Відмову від відповідальності , щоб дізнатися більше про ризики.
Критична точка зростання користувачів криптоактивів — чи зможе механізм верифікації встигнути?
Джерело: Cointelegraph Оригінал: «Критична точка зростання користувачів криптовалюти — чи зможе механізм верифікації встигнути?»
Автор думки: Ilya Brovin, головний директор зростання Sumsub
У другій половині 2024 року кількість відвідувань криптоплатформи зросла на 20%. У міру того, як використання криптовалют у всьому світі, особливо на ринку США, досягає нових максимумів, інституційне прийняття ще більше розширюється, а разом з ним і ризик. Дослідження ринку показують, що близько 10,2% населення світу інвестували в криптовалюти в тій чи іншій формі. У 2024 році приблизно кожен 100-й користувач цифрових платформ постраждає від шахрайства. Те саме стосується криптоплатформ, а це означає, що близько 8 мільйонів власників криптовалют можуть бути залучені до тієї чи іншої форми цифрового шахрайства.
Із запуском таких проектів, як фальшиві монети-меми під брендом Трампа, сплеск нових користувачів зробив мережу потенційних жертв криптовалютного та цифрового шахрайства ширшою та дешевшою, а також більш вразливою, ніж будь-коли, через відсутність освіти для багатьох нових користувачів. Зі зміною уряду США та широким криптопозитивом інтерес до криптовалют різко зріс, що призвело до рекордного попиту на швидку та безпечну реєстрацію користувачів, гарантуючи, що користувачі, яких приймає платформа, справді є тими, за кого себе видають. Швидкість валідації та технології намагаються не відставати від цього попиту. За допомогою автоматизації та штучного інтелекту час верифікації збільшився на 46%, допомагаючи платформі швидко завершити реєстрацію користувачів і зменшити відтік користувачів, але відсоток проходження все ще викликає занепокоєння.
Реєстрація, моніторинг та управління
З популярністю криптовалют зростає і глобальне шахрайство, яке зросло на 48%. Все це збільшення трафіку відкриває широкі можливості для шахрайства з особистими даними, особливо для підробки документів, найбільш поширеного виду шахрайства в криптоіндустрії. Але інновації в боротьбі з шахрайством також дають відсіч. Біометричні перевірки та верифікація без документів підвищили показники успішності реєстрації, і варто зазначити, що в усіх країнах, які запровадили бездокументальну верифікацію, спостерігалося значне зростання.
Незважаючи на це, більше 70% шахрайства відбувається вже після етапу реєстрації. У минулому традиційні системи верифікації покладалися на перевірку "Знай свого клієнта" (KYC) та реєстрацію, щоб вважатися достатньо надійними. Але в сучасних технологіях, що швидко змінюються, і повсюдному поширенні криптовалют технологія верифікації повинна залишатися динамічною та адаптивною після своїх початкових етапів. Незважаючи на те, що KYC зараз є юридичним стандартом у більшості юрисдикцій, інформації, яку він зазвичай вимагає, такої як виявлення живості, перевірка документів, підтвердження адреси та перевірка санкцій, більше недостатньо. Одноразової перевірки інформації вже недостатньо для усунення ризиків. Тепер компанії повинні розширити процес реєстрації на наступні етапи моніторингу та управління.
Криптоплатформи та компанії повинні посилити свої зусилля щодо боротьби з шахрайством та відмиванням грошей (AML), щоб підтримати зростаючу кількість користувачів. Щоб ефективно боротися з шахрайством з ідентифікаційними даними, компанії повинні прийняти комплексну стратегію запобігання, яка захищає кожен крок на шляху користувача. Це включає впровадження постійного моніторингу та розширеної аналітики для виявлення підозрілої поведінки в режимі реального часу та швидкого реагування до того, як потенційні загрози завдадуть фінансової шкоди.
Безпека, необхідна для прийняття криптовалюти в майбутньому
Галузеві дослідження показують, що ринок віддає перевагу автоматизованим стороннім рішенням і комбінованому підходу до запобігання шахрайству, причому Сполучені Штати та Канада лідирують у використанні автоматизованих сторонніх рішень. Ручні та внутрішні методи верифікації намагалися задовольнити потреби криптоіндустрії, що швидко розвиваються. Це пов'язано з тим, що внутрішня перевірка часто покладається на існуючі команди ІТ та безпеки, яким часто не вистачає ресурсів для підтримки сплеску користувачів і пропускає червоні прапорці.
Простір цифрового шахрайства вимагає конвергенції технологій штучного інтелекту, кібербезпеки та запобігання шахрайству з ідентифікацією. Протягом останніх кількох років кібербезпека та запобігання шахрайству були окремими функціями в корпоративній структурі. Але щоб пережити криптошторм, важливо визнати зміну потреб у захисті та об'єднати їх. У зв'язку з цим стає критично важливим розробити комплексну стратегію захисту, яка повинна включати такі функції, як перевірка API, захист від цифрових ризиків і захист від штучного інтелекту для захисту організацій та їхніх користувачів.
виграти період регуляторної паузи
Незважаючи на зростаюче використання та популярність криптовалют, власники криптоактивів та біржі в Сполучених Штатах залишаються в захисній регуляторній порожнечі. Правило подорожей, яке спрямоване на захист постачальників послуг віртуальних активів (VASP) і платформ децентралізованих фінансів (DeFi) від відмивання грошей і фінансування тероризму, було запроваджено в Сінгапурі, Канаді, Великій Британії та кількох країнах Європейського Союзу, і є важливим механізмом захисту для багатьох. Однак наразі лише 29% компаній у всьому світі повністю відповідають вимогам, і основною причиною є нечітке регулювання.
Цього року ми можемо очікувати, що уряди країн впровадять більш потужні методи підтримки перевірки, що сприятиме більш суворим вимогам KYC, рухаючись у напрямку інтеграції урядових баз даних та перевірених свідчень. Незважаючи на те, що паперові документи не зникнуть повністю, VASPs можуть першими впроваджувати більш складні методи перевірки, водночас підтримуючи традиційні та цифрові свідчення, щоб бути на передньому краї постійно змінюваного регулювання. Одночасно, з поступовим формуванням нової американської адміністрації щодо регуляторної політики, підприємства та платформи все ще повинні активно впроваджувати заходи захисту, щоб забезпечити безпеку себе та своїх користувачів.
Біржі, криптокористувачі та клієнти VASP, які інвестують у багаторівневі стратегії захисту, що поєднують штучний інтелект, поведінкову аналітику та надійні методи верифікації, вийдуть зі схеми шахрайства, що розвивається, на довгі роки. На глобальному регуляторному рівні впровадження ЄС MiCA (Markets in Crypto Asset Markets) є кроком у правильному напрямку до обов'язкових суворих правил авторизації та управління. Питання в тому, чи можна розгорнути глобальне регулювання досить швидко, щоб не відставати від нинішньої хвилі цифрового шахрайства?
Автор думки: Ilya Brovin, головний директор зростання Sumsub.
Схожі рекомендації: Глибоке пошук (DeepSeek): дзвінок до відповідальної інновації та управління ризиками
Ця стаття призначена лише для загальної інформації і не є, і не повинна розглядатися як юридична чи інвестиційна порада. Висловлені в статті думки, ідеї та погляди є лише особистими думками автора і не обов'язково відображають або представляють погляди та позицію Cointelegraph.