Зростання ринку токенізації активів та інновації Ondo Finance

Токенізація активів стає важливим трендом у фінансовій сфері. Генеральний директор BlackRock Ларрі Фінк вважає, що токенізація представляє собою напрямок розвитку фінансів у майбутньому. Реальні світові активи (RWA) стають дедалі важливішими в індустрії криптовалют, і станом на травень 2024 року ринок RWA перевищив 6,6 мільярда доларів. Токенізація активів може надати нові можливості для отримання доходу в децентралізованих фінансах (DeFi), і очікується, що до 2030 року обсяг цього ринку досягне 10 трильйонів доларів.

Основні переваги токенізації активів полягають у можливості фрагментації активів, поділу великих активів на менші частки, що підвищує ліквідність і створює можливості для більшої кількості інвесторів. Це також може підвищити прозорість і покращити композиційність, з'єднуючи фізичні активи з екосистемою DeFi.

Ринкова вартість токенізованих державних облігацій США зросла з 114 мільйонів доларів США у 2023 році до 845 мільйонів доларів США, а Franklin Templeton є найбільшим емітентом, займаючи близько 38%. Дослідження EY показує, що 64% висококласних інвесторів і 33% інституційних інвесторів планують збільшити інвестиції в токенізовані державні облігації до кінця 2024 року.

Ondo Finance займає вигідну позицію в цій новій тенденції завдяки своїм послугам токенізації державних облігацій. Компанія використовує технологію блокчейн для надання фінансових продуктів рівня інститутів через децентралізовані протоколи. Бізнес Ondo поділяється на два основні підрозділи: управління активами та технології, перший з яких відповідає за створення та нагляд за токенізованими фінансовими продуктами, а другий розробляє протоколи, що підтримують ці продукти.

Наразі Ondo Finance пропонує два основні інвестиційні продукти: USDY та OUSG. USDY є токенізованим векселем, що підтримується короткостроковими державними облігаціями США та банківськими депозитами, з річною прибутковістю 5,30%, загальна сума заблокованих коштів становить 315 мільйонів доларів. Порівняно з традиційними стабільними монетами, USDY є більш безпечним і прозорим. OUSG надає пасивним інвесторам можливість інвестувати в токенізовані короткострокові державні облігації США з низьким ризиком, з річною прибутковістю 4,81%, загальна сума заблокованих коштів становить 221 мільйон доларів.

Команда Ondo також створила Flux Finance, це децентралізована платформа кредитування на базі Compound V2, яка підтримує відкриті токени та обмежені токени. Вона використовує модель «точка до пулу», що дозволяє користувачам здійснювати надмірне забезпечення кредитування.

У конкурентному середовищі Ondo Finance, співпрацюючи з традиційними фінансовими гігантами, такими як BlackRock, уникнула прямої конкуренції. Її інноваційні продукти, такі як USDY та OUSG, надають інвесторам безпечніші та прозоріші варіанти в порівнянні з традиційними стабільними монетами.

Команда Ondo Finance об'єднує професіоналів з традиційних фінансів та сфери Web3, включаючи колишніх співробітників Goldman Sachs та BlackRock. Компанія завершила кілька раундів фінансування та встановила стратегічні партнерства з Aptos Foundation, Thala Labs, Wintermute та іншими.

Озираючись у майбутнє, Ondo планує подальше розширення застосування своїх токенізованих готівкових еквівалентів та дослідження токенізації публічно торгованих цінних паперів. Компанія прагне впровадити переваги технології блокчейн у більш широкій сфері фінансових послуг, сподіваючись зіграти важливу роль у злитті традиційних фінансів та децентралізованих фінансів.