Фінансова акційна група (FATF) випустила новий заклик до дій, попереджаючи, що значна кількість країн – включаючи кілька в Африці – не виконують її криптоінструкції, зокрема так зване ‘Правило подорожі.’
Бюлетень наглядового органу за червень 2025 року є свіжим нагадуванням про те, що юрисдикції, які відстають, можуть зіткнутися з підвищеним тиском або навіть санкціями, якщо не посилять контроль за сектором віртуальних активів.
Правило подорожей та глобальний дефіцит
Правило подорожі вимагає від постачальників послуг віртуальних активів (VASPs) – таких як криптобіржі та постачальники гаманців – збирати та ділитися інформацією про відправника та отримувача в криптотранзакціях, що перевищують певний поріг. Це ключовий захід з протидії відмиванню грошей (AML), який відображає стандарти в традиційному банківському секторі.
Згідно з FATF, станом на червень 2024 року:
лише 30 з понад 200 юрисдикцій«почали заходи з примусу та нагляду» для Правила подорожей,
майже три чверті юрисдикцій є або такими, що не відповідають вимогам, або не вжили жодних заходів.
Це викликає серйозні занепокоєння, особливо для таких регіонів, як Африка, де впровадження криптовалюти є високим, але регуляторні рамки ще розвиваються.
Де знаходяться африканські країни
У бюлетені не називаються конкретні країни, але власна база даних взаємної оцінки FATF та попередні звіти проливають певне світло:
Південна Африка: Серед більш проактивних юрисдикцій. Вона впровадила ліцензування для VASPs під управлінням Управління з фінансового регулювання (FSCA) і, за повідомленнями, працює над повною відповідністю стандартам FATF після включення до сірого списку у 2023 році. Вона розпочала дотримання Правила подорожей, але воно ще не повністю впроваджене.
Нігерія: найбільший крипторинок Африки обрав змішаний підхід. Хоча Комісія з цінних паперів і бірж (SEC Нігерія) видала рекомендації та нещодавно перейшла до ліцензування VASP, правозастосування залишається обмеженим. Країна ще не реалізувала Повну подорож у повному обсязі, а криптовалюта все ще функціонує в напіврегульованому середовищі.
Кенія: Наразі в законодавчій невизначеності. У парламенті обговорюється законопроєкт про постачальників послуг віртуальних активів, але країна залишається в сірому списку FATF. Новий законопроєкт має на меті привести Кенію у відповідність до глобальних норм AML, хоча громадянське суспільство висловило занепокоєння щодо можливого регуляторного захоплення.
Намібія: Нещодавно ухвалене законодавство, що визнає постачальників криптопослуг та підпорядковує їх центральному банку. Однак конкретні положення Правила подорожей не були повідомлені.
Маврикій: Регуляторний аутсайдер в Африці, Маврикій має більш розвинену нормативну базу для цифрових активів і часто згадується як хаб, що відповідає вимогам FATF. Він впровадив зобов'язання щодо Travel Rule для ліцензованих постачальників послуг.
Інші африканські країни, такі як Гана, Уганда та Танзанія, ще на початкових етапах своїх регуляторних шляхів, і деякі ще не розробили формальні регуляції для VASP, не кажучи вже про дотримання Правила подорожей.
Попередження FATF: Більше тиску попереду
Бюлетень FATF повторює, що країни повинні "пріоритизувати та прискорити повну та ефективну реалізацію вимог FATF щодо віртуальних активів." Він також попередив про "юрисдикційний арбітраж" – коли криптофірми переїжджають до менш регульованих регіонів – і закликав країни відмовляти у ліцензіях фірмам, які працюють з неконформними зонами.
Це може призвести до подальших репресій або обмежень для африканських крипто-стартапів, які працюють через кордони без гармонізованих правил. Особливо, FATF закликала, щоб VASP не мали права працювати без належної ліцензії, повторюючи занепокоєння, висловлені регуляторами в Південній Африці та Нігерії.
Що далі для Африки?
Хоча багато африканських країн вживають заходів для дотримання норм, повільна реалізація може залишити їх уразливими до міжнародного контролю або навіть фінансового зменшення ризиків. Наприклад, сірий список FATF вже вплинув на Південноафриканську Республіку та Кенію, ускладнюючи їх доступ до глобальних банківських та фінансових послуг.
Заборона все більше приймається країнами-членами Фінансової дії групи Близького Сходу та Північної Африки (MENAFATF) та Групи протидії відмиванню грошей Східної та Південної Африки (ESAAMLG). Однак FATF попереджає, що до такої стратегії слід підходити обережно, оскільки повні заборони можуть бути як витратними для реалізації, так і складними для застосування.
“Коли юрисдикції вирішують заборонити замість регулювання, вони не усувають присутність криптовалюти. Натомість вони відмовляються від регуляторного контролю, інструментів виконання та можливості моніторингу незаконних фінансових потоків,” сказав Hedi Navazan, головний compliance-офіцер компанії 1inch Labs та заступник голови Цифрового активного робочого комітету при Глобальній коаліції боротьби з фінансовою злочинністю.
“Давайте будемо чесними – криптовалюта не знає кордонів,” додала вона.
Оскільки криптоекономіка Африки зростає – підштовхувана грошовими переказами, хеджуванням інфляції та мобільними інноваціями – забезпечення відповідності глобальним стандартам AML стає дедалі терміновішим. Чи знайдуть країни правильний баланс між стимулюванням інновацій та забезпеченням дотримання норм, ще належить з'ясувати.
Підписуйтесь на BitKE Alerts для отримання останніх оновлень щодо глобальних крипторегуляцій
Приєднуйтесь до нашого каналу WhatsApp тут.
_________________________________________
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
ВІДПОВІДНІСТЬ | Перевірка відповідності Крипто FATF викликає тривогу – Які африканські країни наступні?
Фінансова акційна група (FATF) випустила новий заклик до дій, попереджаючи, що значна кількість країн – включаючи кілька в Африці – не виконують її криптоінструкції, зокрема так зване ‘Правило подорожі.’
Бюлетень наглядового органу за червень 2025 року є свіжим нагадуванням про те, що юрисдикції, які відстають, можуть зіткнутися з підвищеним тиском або навіть санкціями, якщо не посилять контроль за сектором віртуальних активів.
Правило подорожей та глобальний дефіцит
Згідно з FATF, станом на червень 2024 року:
Це викликає серйозні занепокоєння, особливо для таких регіонів, як Африка, де впровадження криптовалюти є високим, але регуляторні рамки ще розвиваються.
Де знаходяться африканські країни
У бюлетені не називаються конкретні країни, але власна база даних взаємної оцінки FATF та попередні звіти проливають певне світло:
Південна Африка: Серед більш проактивних юрисдикцій. Вона впровадила ліцензування для VASPs під управлінням Управління з фінансового регулювання (FSCA) і, за повідомленнями, працює над повною відповідністю стандартам FATF після включення до сірого списку у 2023 році. Вона розпочала дотримання Правила подорожей, але воно ще не повністю впроваджене.
Нігерія: найбільший крипторинок Африки обрав змішаний підхід. Хоча Комісія з цінних паперів і бірж (SEC Нігерія) видала рекомендації та нещодавно перейшла до ліцензування VASP, правозастосування залишається обмеженим. Країна ще не реалізувала Повну подорож у повному обсязі, а криптовалюта все ще функціонує в напіврегульованому середовищі.
Кенія: Наразі в законодавчій невизначеності. У парламенті обговорюється законопроєкт про постачальників послуг віртуальних активів, але країна залишається в сірому списку FATF. Новий законопроєкт має на меті привести Кенію у відповідність до глобальних норм AML, хоча громадянське суспільство висловило занепокоєння щодо можливого регуляторного захоплення.
Намібія: Нещодавно ухвалене законодавство, що визнає постачальників криптопослуг та підпорядковує їх центральному банку. Однак конкретні положення Правила подорожей не були повідомлені.
Маврикій: Регуляторний аутсайдер в Африці, Маврикій має більш розвинену нормативну базу для цифрових активів і часто згадується як хаб, що відповідає вимогам FATF. Він впровадив зобов'язання щодо Travel Rule для ліцензованих постачальників послуг.
Інші африканські країни, такі як Гана, Уганда та Танзанія, ще на початкових етапах своїх регуляторних шляхів, і деякі ще не розробили формальні регуляції для VASP, не кажучи вже про дотримання Правила подорожей.
Попередження FATF: Більше тиску попереду
Бюлетень FATF повторює, що країни повинні "пріоритизувати та прискорити повну та ефективну реалізацію вимог FATF щодо віртуальних активів." Він також попередив про "юрисдикційний арбітраж" – коли криптофірми переїжджають до менш регульованих регіонів – і закликав країни відмовляти у ліцензіях фірмам, які працюють з неконформними зонами.
Це може призвести до подальших репресій або обмежень для африканських крипто-стартапів, які працюють через кордони без гармонізованих правил. Особливо, FATF закликала, щоб VASP не мали права працювати без належної ліцензії, повторюючи занепокоєння, висловлені регуляторами в Південній Африці та Нігерії.
Що далі для Африки?
Хоча багато африканських країн вживають заходів для дотримання норм, повільна реалізація може залишити їх уразливими до міжнародного контролю або навіть фінансового зменшення ризиків. Наприклад, сірий список FATF вже вплинув на Південноафриканську Республіку та Кенію, ускладнюючи їх доступ до глобальних банківських та фінансових послуг.
Заборона все більше приймається країнами-членами Фінансової дії групи Близького Сходу та Північної Африки (MENAFATF) та Групи протидії відмиванню грошей Східної та Південної Африки (ESAAMLG). Однак FATF попереджає, що до такої стратегії слід підходити обережно, оскільки повні заборони можуть бути як витратними для реалізації, так і складними для застосування.
“Коли юрисдикції вирішують заборонити замість регулювання, вони не усувають присутність криптовалюти. Натомість вони відмовляються від регуляторного контролю, інструментів виконання та можливості моніторингу незаконних фінансових потоків,” сказав Hedi Navazan, головний compliance-офіцер компанії 1inch Labs та заступник голови Цифрового активного робочого комітету при Глобальній коаліції боротьби з фінансовою злочинністю.
“Давайте будемо чесними – криптовалюта не знає кордонів,” додала вона.
Оскільки криптоекономіка Африки зростає – підштовхувана грошовими переказами, хеджуванням інфляції та мобільними інноваціями – забезпечення відповідності глобальним стандартам AML стає дедалі терміновішим. Чи знайдуть країни правильний баланс між стимулюванням інновацій та забезпеченням дотримання норм, ще належить з'ясувати.
Підписуйтесь на BitKE Alerts для отримання останніх оновлень щодо глобальних крипторегуляцій
Приєднуйтесь до нашого каналу WhatsApp тут.
_________________________________________