Аналіз цивільних та кримінальних меж у спорах щодо інвестицій у віртуальні гроші

Вступ

З моменту введення відповідних регуляторних політик у 2021 році, ставлення материкового Китаю до віртуальних грошей поступово стало чіткішим: інвестування громадян не заборонено, але юридичного захисту не надається, ризик несе інвестор. Віртуальні гроші не вважаються законним платіжним засобом і не повинні обертатися на ринку. Це призвело до деяких труднощів у судовій практиці: складнощі з поданням цивільних позовів і високі вимоги до кримінальних справ.

Однак, визнання майнової природи основних віртуальних грошей судовими органами поступово зростає. Іноді навіть можуть виникати випадки надмірного розширення, коли інвестиційні спори, які належать до цивільної сфери, обробляються як кримінальні справи. Тому важливо чітко розмежувати "цивільні спори" та "кримінальні злочини" в інвестиційних спорах з віртуальними грошима.

Один. Аналіз випадку

Випадок з суду середньої інстанції Фошан провінції Гуандун ((2024) Юе 06 кримінальний кінець 300 номер) привернув увагу. Короткий зміст справи наступний:

У період з травня по червень 2022 року, особа на ім'я Є продумала інвестиційний проект, обіцяючи високі прибутки, що спонукало багатьох інвестувати в загальній вартості 2,5 мільйона юанів (включаючи 500 тисяч еквіваленту USDT). Є витратила більшу частину коштів на особисте споживання та погашення боргів. Врешті-решт, Є не змогла повернути основну суму та відсотки, через що інвестори подали скаргу.

Суд після розгляду справи визнав Яя певного винним у шахрайстві, першою інстанцією засудивши до позбавлення волі на 11 років, а другою інстанцією рішення підтверджено.

Відповідач та його захисник висловили дві заперечення: перше - вважають, що між сторонами існують відносини цивільного кредитування; друге - ставлять під сумнів недостатність доказів для підтвердження того, що Є певна особа отримала еквівалент 500 тисяч монет. Ці думки не були прийняті судом.

Два. Критерії визначення цивільних спорів та кримінальних шахрайств

Ключовою відмінністю між цивільними спорами та кримінальним шахрайством є: чи має особа суб'єктивний намір незаконного заволодіння, а також чи здійснила вона об'єктивно шахрайські дії.

У цій справі суд визнав, що основними доказами того, що Є певна особа вчинила злочин шахрайства, є:

1. Відповідач визнає, що частину коштів було використано для погашення старих боргів;
2. Відповідач визнає, що частину коштів використовував для кредитування та інвестування у віртуальні гроші;
3. Відповідач швидко придбав розкішні автомобілі після отримання інвестиційних коштів;
4. Відповідач вже мав борг та не мав нерухомості на момент отримання платежу;
5. Доходи відповідача за місяць недостатні для сплати автокредиту, витрати перевищують доходи;
6. Відповідач виготовив фальшиві записи про перекази, щоб уникнути погашення боргу, і не докладав зусиль для збору коштів для погашення боргу.

Ці фактори в сукупності становлять підставу для визнання судом шахрайських дій.

Три. Юридичне визначення віртуальних грошей як об'єкта шахрайства

Слід зазначити, що суд визнав, що віртуальні гроші можуть бути об'єктом злочину шахрайства. Незважаючи на те, що захист ставив під сумнів можливість доведення того, що обвинувачений отримав еквівалент 500 тисяч юанів у USDT, суд, спираючись на записи з чату WeChat та свідчення обвинуваченого, встановив цей факт.

Суд вважає, що віртуальні гроші мають керованість, можливість передачі та цінність, і можуть стати об'єктом злочину шахрайства.

Чотири, визначення інвестиційних збитків та злочинів шахрайства

Не всі інвестиційні втрати є шахрайством. У судовій практиці для визначення того, чи є це шахрайством, зазвичай враховуються такі фактори:

1. Чи має особа намір незаконно заволодіти?
2. Чи існують дії, що полягають у вигаданих фактах або приховуванні правди?
3. Чи постраждала особа розпорядилася майном на основі помилкового розуміння?
4. Чи є рух і використання коштів реальними та законними?

Комплексний аналіз цих факторів допомагає відрізнити цивільні спори від кримінальних шахрайств.

П'ять, Висновок

Віртуальні гроші інвестиційної сфери мають одночасно можливості та ризики. З точки зору судової практики, відповідні суперечки демонструють складну тенденцію "цивільного та кримінального переплетення". Для інвесторів важливо підвищити усвідомлення ризиків та обережно приймати рішення; у разі втрат також необхідно раціонально оцінити шляхи захисту прав.

Хоча віртуальний світ нематеріальний, правові стандарти не можуть бути розмитими. Тільки рухаючись у рамках норм, можна досягти динамічної рівноваги між розвитком технологій і правовою безпекою.