Блок Inc., материнська компанія Cash App, яку очолює Джек Дорсі, засновник та колишній генеральний директор X (колишнього Twitter), була оштрафована на 40 мільйонів доларів Нью-Йоркським департаментом фінансових послуг (NYDFS) за значні недоліки в її програмах боротьби з відмиванням грошей (AML) та дотриманням вимог, пов'язаних з її операціями з віртуальною валютою.
Штраф, оголошений 10 квітня 2025 року, слідує за висновками, що системи Блоку не відповідали державним стандартам AML, виявляючи вразливості, які могли бути запобігти за належного нагляду.
Начальник NYDFS Адрієнн Гарріс підкреслила, що фінансові установи – чи то традиційні, чи новітні платформи криптовалют – повинні узгоджувати свої програми комплаєнсу з їхнім зростанням:
“Усі фінансові установи, незалежно від того, чи це традиційні фінансові послуги, чи новітні криптовалютні платформи, повинні дотримуватися суворих стандартів, які захищають споживачів і цілісність фінансової системи.”
На додаток до сплати штрафу протягом 10 днів, Блок буде під наглядом незалежного монітора протягом 12 місяців. Протягом цього часу компанія повинна переглянути своє:
AML протоколи
Перевірка санкцій, та
Системи моніторингу транзакцій
Недоліки в нагляді за транзакціями Bitcoin
Угода про згоду виявила, що Блок не дотримувався державних стандартів моніторингу транзакцій цифрових активів. NYDFS виявила, що система дотримання компанії не змогла позначити транзакції Bitcoin, пов'язані з гаманцями, асоційованими з незаконною або санкціонованою діяльністю – якщо не були перевищені конкретні пороги.
Зокрема, транзакції, що стосуються гаманців з менш ніж 1% впливом на гаманці, пов'язані з тероризмом, не викликали тривог, а перекази на такі гаманці блокувалися лише після того, як вплив перевищив 10%. Регулятори заявили, що цей підхід на основі порогів порушує очікування, які вимагають проактивного, ризикованого дотримання.
Влади наголосили, що навіть мінімальні взаємодії з гаманцями високого ризику вимагають надійного обґрунтування. Без нього Блок не виконав свої зобов'язання відповідно до державних та федеральних законів про фінансові злочини.
Занепокоєння щодо міксерів та черги сповіщень
Регулятор також підкреслив ставлення Блоку до транзакцій крипто-міксерів – інструментів, які затемнюють походження та призначення коштів, що часто використовуються в незаконних фінансах. Незважаючи на їх високу ризиковість, Блок продовжував класифікувати ці транзакції лише як ‘середній’ ризик, ігноруючи повторні регуляторні настанови.
NYDFS додатково розкритикував нездатність Блоку встигати за обсягами сповіщень про транзакції. Між 2018 і 2020 роками невирішений беклог компанії зріс з 18,000 до більш ніж 169,000. Цей сплеск відображав невдачу Блоку в масштабуванні своїх можливостей дотримання вимог поряд з швидким зростанням Cash App.
У деяких випадках, звіти про підозрілі активності (SARs) були подані через рік після початкового сповіщення, затримуючи розслідування потенційних фінансових злочинів.
Африканська експозиція
Блок Inc. та Джек Дорсі здійснюють різні діяльності по всій Африці та співпрацюють або інвестують у різні компанії, найвідоміше з яких:
Жовта картка
Обчислення без сітки
Конференція Біткоїн в Африці
BitKey самостійний біткойн гаманець
BTrust
Подрібнювач готівки
tbDEX протокол
Слідкуйте за нами в X для останніх публікацій та оновлень
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
РЕГУЛЯЦІЯ | Jack Dorsey’s Block Inc. оштрафували на 40 мільйонів доларів за недостатній нагляд за транзакціями Біткойн
Блок Inc., материнська компанія Cash App, яку очолює Джек Дорсі, засновник та колишній генеральний директор X (колишнього Twitter), була оштрафована на 40 мільйонів доларів Нью-Йоркським департаментом фінансових послуг (NYDFS) за значні недоліки в її програмах боротьби з відмиванням грошей (AML) та дотриманням вимог, пов'язаних з її операціями з віртуальною валютою.
Штраф, оголошений 10 квітня 2025 року, слідує за висновками, що системи Блоку не відповідали державним стандартам AML, виявляючи вразливості, які могли бути запобігти за належного нагляду.
Начальник NYDFS Адрієнн Гарріс підкреслила, що фінансові установи – чи то традиційні, чи новітні платформи криптовалют – повинні узгоджувати свої програми комплаєнсу з їхнім зростанням:
На додаток до сплати штрафу протягом 10 днів, Блок буде під наглядом незалежного монітора протягом 12 місяців. Протягом цього часу компанія повинна переглянути своє:
Недоліки в нагляді за транзакціями Bitcoin
Угода про згоду виявила, що Блок не дотримувався державних стандартів моніторингу транзакцій цифрових активів. NYDFS виявила, що система дотримання компанії не змогла позначити транзакції Bitcoin, пов'язані з гаманцями, асоційованими з незаконною або санкціонованою діяльністю – якщо не були перевищені конкретні пороги.
Зокрема, транзакції, що стосуються гаманців з менш ніж 1% впливом на гаманці, пов'язані з тероризмом, не викликали тривог, а перекази на такі гаманці блокувалися лише після того, як вплив перевищив 10%. Регулятори заявили, що цей підхід на основі порогів порушує очікування, які вимагають проактивного, ризикованого дотримання.
Влади наголосили, що навіть мінімальні взаємодії з гаманцями високого ризику вимагають надійного обґрунтування. Без нього Блок не виконав свої зобов'язання відповідно до державних та федеральних законів про фінансові злочини.
Занепокоєння щодо міксерів та черги сповіщень
Регулятор також підкреслив ставлення Блоку до транзакцій крипто-міксерів – інструментів, які затемнюють походження та призначення коштів, що часто використовуються в незаконних фінансах. Незважаючи на їх високу ризиковість, Блок продовжував класифікувати ці транзакції лише як ‘середній’ ризик, ігноруючи повторні регуляторні настанови.
NYDFS додатково розкритикував нездатність Блоку встигати за обсягами сповіщень про транзакції. Між 2018 і 2020 роками невирішений беклог компанії зріс з 18,000 до більш ніж 169,000. Цей сплеск відображав невдачу Блоку в масштабуванні своїх можливостей дотримання вимог поряд з швидким зростанням Cash App.
У деяких випадках, звіти про підозрілі активності (SARs) були подані через рік після початкового сповіщення, затримуючи розслідування потенційних фінансових злочинів.
Африканська експозиція
Блок Inc. та Джек Дорсі здійснюють різні діяльності по всій Африці та співпрацюють або інвестують у різні компанії, найвідоміше з яких:
Жовта картка
Обчислення без сітки
Конференція Біткоїн в Африці
BitKey самостійний біткойн гаманець
BTrust
Подрібнювач готівки
tbDEX протокол
Слідкуйте за нами в X для останніх публікацій та оновлень