Аналіз звіту про шахрайство з криптоактивами 2024 року: ФБР розкриває нові тенденції кіберзлочинності

Федеральне бюро розслідувань США нещодавно опублікувало "Звіт про шахрайство з криптоактивами за 2024 рік", який ґрунтується на даних, зібраних у 2024 році, та детально аналізує кілька аспектів скарг, пов'язаних з криптоактивами. У цій статті буде розглянуто основні моменти звіту, щоб допомогти читачам зрозуміти останні тенденції та зміни, підвищити обізнаність про загрози кібербезпеки та здатність до запобігання.

Огляд даних про скарги за 2024 рік

Загальна ситуація

У 2024 році було отримано 859,532 скарги, що призвело до фактичних втрат у 16,6 мільярда доларів, що на 33% більше, ніж у попередньому році. З них 256,256 скарг стосувалися фактичних фінансових втрат, середня втрата на випадок склала приблизно 19,372 долари. Кібер-шахрайство стало причиною близько 83% втрат.

Криптоактиви相关情况

Криптоактиви, пов'язані зі скаргами, досягли 149,686 випадків, що призвело до збитків у 9,3 мільярда доларів, сума збитків зросла на 66% у річному обчисленні. Група осіб старше 60 років складає найбільшу частку серед жертв.

група людей старше 60 років

Ця група подала 147,127 скарг, повідомивши про втрати в 48.85 мільярдів доларів. Кількість скарг зросла на 46% в річному обчисленні, а сума втрат зросла на 43%. З них 7,500 осіб повідомили про втрати понад 100,000 доларів, середня втрата склала 83,000 доларів.

Аналіз жертв

Загальний розподіл віку

• До 20 років: 17,993 скарги, збитки 2,250,000 доларів США
• 20-29 років: 71,399 скарг, збитки 5.401 мільярда доларів
• 30-39 років: 108,899 початків скарг, втрати 1,4 мільярда доларів
• 40-49 років: 112,755 початків скарг, збитки 2,2 мільярда доларів
• 50-59 років: 84,540 початків скарг, збитки 2,5 мільярда доларів
• 60 років і старші: 147,127 скарг, втрати 48 мільярдів доларів

Криптоактиви受害群体

У сфері шахрайства з інвестиціями в криптоактиви найбільше скарг надійшло від осіб віком від 60 років (8,043), а сума збитків досягла 1.6 мільярда доларів, що значно перевищує інші вікові групи. Ця група стала основною метою шахраїв через недостатню обізнаність про запобігання шахрайству та незнайомство з новими способами оплати.

Аналіз типів злочинів

Рейтинг кількості скарг

1. Фішинг/електронне шахрайство: 193,407 випадків
2. Вимагачення: 86,415
3. Витік особистих даних: 64,882 випадків
4. Справи про відмову/неуспішні транзакції: 49,572
5. Інвестиційні шахрайства: 47,919 випадків

Рейтинг втрат за сумою

1. Інвестиційне шахрайство: 65.7 мільярдів доларів
2. Комерційне шахрайство з електронною поштою ( BEC ): 27,7 мільярдів доларів
3. Шахрайство з технічної підтримки: 14,6 мільярда доларів
4. Витік особистих даних: 1,45 мільярда доларів
5. Відмова від платежу/шахрайство з невдалою угодою: 7.85 мільйонів доларів

Криптоактиви пов'язані з злочинами

Найбільше скарг на шантаж (47 054 випадки) та інвестиційні шахрайства (41 557 випадків). Найбільші збитки від інвестиційних шахрайств (5,8 мільярда доларів) та витоку особистих даних (1,1 мільярда доларів).

Головні типи шахрайства, з якими стикається група людей старше 60 років

Найбільше скарг: фішинг, технічна підтримка, вимагання, витік особистих даних, інвестиційний шахрайство. Максимальні втрати: інвестиційні шахрайства, технічна підтримка, шахрайство на основі емоцій, бізнес-електронні листи ( BEC ), витік особистих даних.

Інтернет-шахрайство та повернення активів

Загальна ситуація з мережевими шахрайствами

У 2024 році було отримано 333,981 скаргу на мережеві шахрайства, що призвело до збитків у 13,7 мільярда доларів, що становить 83% від загальних річних збитків. Основні способи транзакцій включають криптоактиви, електронні перекази, оплату кредитними картками тощо.

Типові методи шахрайства

• Шахрайство в кол-центрах: 53,369 випадків, збитки 1,9 мільярда доларів
• Термінове шахрайство (вдавання під родича для допомоги): 357 випадків, збитки 2,7 мільйона доларів США
• Шахрайство на платних автодорогах (фішинг через SMS): 59,271 випадків, втрати 12.9 тисяч доларів США
• Шахрайство з золотими експрес-перевезеннями: 525 випадків, збитки 2,19 мільярда доларів

Мережеві загрози

263,455 початкових скарг, пов'язаних з мережевими загрозами, завдали збитків у 15,71 мільярда доларів США. Основні варіанти програм-вимагачів включають Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.

Результат повернення активів

• Оброблено 3,020 запитів на замороження, заморожено коштів на 5.6 мільярдів доларів, успішність повернення становить 66%
• Успішне повідомлення про "Операцію з оновлення" 4,323 жертвам криптошахрайства, що допомогло відновити близько 285 мільйонів доларів потенційних втрат
• Співпраця з правоохоронними органами Індії для боротьби зі шахрайством у колл-центрах, затримано 215 осіб, що на 700% більше в річному вимірі.
• У фінансових шахрайських проектах успішно заморожено та повернуто кілька великих сум грошей.

Рекомендації щодо запобігання шахрайству з криптоактивами

1. Підвищте пильність, уникайте спокус високих доходів
2. Перевірте законність торгової платформи
3. Уникайте переказів незнайомцям
4. Будьте обережні з交易 Криптоактиви ATM
5. Використовуйте двофакторну автентифікацію(2FA) для підвищення безпеки облікового запису

Підсумок

Звіт виявив нові тенденції кіберзлочинності в умовах поточного середовища криптоактивів: значно зросла кількість випадків, пов'язаних з криптовалютою, група осіб старше 60 років стала основними жертвами; методи шахрайства стали високо спеціалізованими та міжнародними, при цьому криптовалюта стала вибраним інструментом для злочинців для відмивання грошей та переведення коштів.

Незважаючи на те, що відновлення активів та співпраця в сфері міжнародного правозастосування досягли певного прогресу, звичайним користувачам слід залишатися надзвичайно обережними, зокрема посилюючи свою обізнаність щодо безпеки, щоб уникнути різного роду шахрайських пасток. Для урядів та фінансових установ безперервне зміцнення міжнародної співпраці, регуляторного контролю та відстеження грошових потоків стане ключовими заходами для стримування кіберзлочинності та підвищення ефективності боротьби з нею.