Криптоактиви领域的陷阱与风险

У сфері торгівлі цифровими монетами численні випадки крадіжок викликають тривогу. Нещодавно засновник однієї з бірж опублікував оголошення, в якому йдеться, що резерви платформи не можуть задовольнити запити користувачів на виведення коштів, і їх обсяг становить 7000-13000BTC (приблизно 0,685 мільйона до 1,27 мільйона доларів США). Це, безсумнівно, ще один серйозний удар для інвесторів.

Багато жертв пережили вражаючі ситуації. Дехто втратив усе до останньої монети і навіть накликав на себе величезні борги; хтось змушений був продати своє житло, щоб впоратися з кризою; інші ж втратили десятирічні заощадження. Ще більш болісно, що деякі жертви раніше вже зазнали втрат під час краху інтернет-фінансів і тепер знову опинилися в схожій ситуації. Відомо, що найбільші втрати окремих жертв сягали десятків мільйонів.

Ці приклади глибоко виявляють вразливість і тривогу звичайних інвесторів у сфері управління багатством:

1. Багато людей переоцінюють свої фінансові можливості, насправді заощадження обмежені, і в разі серйозних змін можуть опинитися в скрутному становищі.
2. Багато людей помилково вважають, що вони займаються інвестиціями в цінність, насправді ж беруть участь у високоризикованих спекулятивних діяльностях.
3. Надмірне прагнення до високих прибутків, захоплення ілюзією фінансової свободи, врешті-решт, стає інструментом для збагачення інших.

У відсутності ефективного регулювання на ринку Криптоактивів деякі злочинці діють ще більш безцеремонно, використовуючи різні засоби для обману інвесторів. Нижче наведено кілька поширених методів шахрайства:

Торговельний видобуток та схеми з високими прибутками

Деяка біржа запровадила так звану "торгову майнінг" модель, обіцяючи повне повернення комісій за угоди користувачам та стверджуючи, що більшість доходів платформи буде розподілено між тримачами платформи монета. Ця модель у короткостроковій перспективі привабила велику кількість інвесторів, що зробило цю біржу однією з найбільших платформ за обсягом торгів у світі.

Проте, це по суті є непрямим ICO. Інвестори обмінюють цінні монети на безкоштовні токени, випущені платформою, тоді як більшість комісійних дивідендів фактично потрапляє в кишеню біржі. Ця модель приречена на невдачу, і як тільки нові інвестиції перестануть надходити, вона швидко розвалиться.

Окрім торгівлі та видобутку, високоприбуткові фінансові продукти також є поширеною приманкою. Деякі платформи стверджують, що можуть запропонувати до 18% річних. Проте ці високі доходи часто позбавлені реальних джерел прибутку, в результаті чого вони перетворюються на фінансову піраміду.

Пузир повітряних монет

Багато людей були приваблені міфом про швидке збагачення, створеним ICO 2017 року, сподіваючись зловити можливість стати багатими за одну ніч. Однак для емітентів випуск токенів практично безкоштовний. Вони лише повинні упакувати кілька концепцій, які звучать вражаюче, або використовувати модель піраміди для розвитку нижчої ланки, щоб залучити дрібних інвесторів.

Для роздрібних інвесторів, щоб отримати прибуток, залишається тільки сподіватися на нових покупців, які готові купити за вищою ціною. Але коли ціна підвищується, володарі великої кількості монет за низькою вартістю часто обирають скинути свої активи, що призводить до того, що роздрібні інвестори стають "покупцями на ринку".

Ризики високих кредитних контрактів

На ринку криптоактивів деякі торгові платформи пропонують важелі до 100 разів, а навіть 125 разів. Це означає, що коливання ціни на 1% може призвести до ліквідації всього капіталу, а добове коливання біткоїна на 10% не є рідкістю.

У порівнянні з традиційними фінансовими ринками, торгівля криптоактивами за контрактами є більш жорсткою та неконтрольованою. Немає обмежень на підвищення чи зниження, відсутній ефективний нагляд, а також існують проблеми з проколюванням контрактів, збоєм біржі, цілеспрямованим ліквідацією позицій тощо. Багато трейдерів врешті-решт стають "їжею" для біржі.

Слабкості людської природи та запобігання ризикам

Причини, чому шахрайства в сфері криптоактивів продовжують існувати, в значній мірі пов'язані з тим, що вони експлуатують слабкості людської природи, такі як жадібність, психологія натовпу тощо. Багато людей, знаючи, що це шахрайство, все ж беруть участь, оскільки не можуть встояти перед спокусою швидкого збагачення.

Зважаючи на ці ризики, інвестори повинні:

1. Навчіться стримуватись, не сподівайтеся на швидке збагачення.
2. Визначте свої можливості, не слідуйте за модою бездумно.
3. Цінуйте наявні активи, уникайте потрапляння в труднощі через надмірний ризик.
4. Підвищити обізнаність про ризики та бути насторожі щодо обіцянок високих доходів.

Інвестування має бути довгостроковим марафоном, а не короткостроковою авантюрою. Знайдіть підходящий для себе спосіб інвестування і дотримуйтеся його, адже це мудрий вибір. У сучасних економічних умовах одна значна помилка може зробити відновлення важким, тому потрібно діяти обережно, щоб уникнути "вибуху капіталу".