Нові правила Державної адміністрації валютного контролю впливають на регулювання торгівлі віртуальними грошима

Нещодавно Державне управління валютного контролю опублікувало два важливі регуляторні документи, які викликали широкий інтерес у галузі. Ці два документи - це "Положення про управління звітністю з ризиків валютних операцій банків (пілотний проект)" та "Положення про звільнення банків від відповідальності за належну перевірку валютних операцій (пілотний проект)". На фоні швидкого розвитку ринку віртуальних грошей, як ці нові правила вплинуть на зміни в комплаєнсі валютних операцій банків і які наслідки це матиме для трейдерів, варто детально обговорити.

Значення нових правил: оновлення регулювання в епоху великих даних

Вихід цих двох нових документів має на меті вдосконалення системи регулювання банківських операцій з іноземною валютою, підвищення прозорості ринку та підтримання порядку на валютному ринку. В умовах все більшого поширення застосування великих даних ці положення не лише сприятим зміцненню моніторингу та управління ризиками валютних операцій, але й надасть банкам більш чіткі вказівки щодо дотримання норм, що, в свою чергу, сприятиме здоровому та стабільному розвитку фінансового середовища.

У сфері контролю ризиків валютної торгівлі нові правила вимагають від банків моніторингу та звітування про можливі ризикові валютні операції. Це рівносильно встановленню "монітора" на валютному ринку, що дозволяє своєчасно виявляти та стримувати незаконну діяльність, забезпечуючи зручність міждержавної торгівлі та інвестицій, а також краще збалансовуючи розвиток і безпеку.

У сфері регулювання банківських валютних операцій нові правила чітко визначили обставини та умови звільнення від відповідальності. Це дозволяє банкам чітко усвідомлювати, як дотримуватися обов'язків під час проведення валютних операцій, а також захищає банки від необґрунтованих покарань після виконання своїх обов'язків, що допомагає банкам точно визначити відповідальність за перевірку валютних операцій.

Вплив на трейдерів віртуальних грошей

Повна регуляція віртуальних грошей

Управління валютного контролю почало регулювання торгівлі віртуальними грошима з повного контролю ланцюга. Це означає, що весь процес, починаючи від покупки, торгівлі і закінчуючи виведенням коштів, знаходиться під контролем. Коли регуляторні органи можуть повністю контролювати напрямок руху коштів та залучені сторони в торговому ланцюгу, будь-які аномалії або незаконні дії можуть стати об'єктом удару.

Банк, як посередник у обігу коштів, несе відповідальність за моніторинг великих транзакцій та аномальної поведінки. Коли банк виявляє підозрілі транзакції, він повинен своєчасно повідомити про це іноземні валютні органи та надати клієнту ризикові попередження.

Зовнішній валютний контроль має право на свій розсуд вирішувати, чи слід боротися з певними віртуальними грошима. Хоча конкретні критерії не були повністю оприлюднені, зазвичай враховуються кілька факторів, таких як сума транзакції, легальність джерела коштів, чи пов'язані вони з незаконними цілями тощо.

Визначення природи торговельної діяльності під новим регулюванням

Для звичайних споживачів, якщо джерело фінансування легальне, покупка та торгівля віртуальними грошима в основному не пов'язані з серйозними юридичними ризиками. Якщо угода відповідає нормам щодо річного ліміту на валютні операції для фізичних осіб, зазвичай також не виникає проблем.

Для підприємств або установ, якщо джерело фінансування легальне, а трансакції з іноземною валютою є реальними та відповідають вимогам валютного регулювання, то, як правило, управління валютного контролю не втручається.

Високоризикові дії включають в себе:

• Торгівля віртуальними грошима, що пов'язана з відмиванням грошей, фінансуванням тероризму, ухиленням від валютного контролю та іншими кримінальними діями
• Втеча капіталу, шахрайство з купівлею іноземної валюти та інші незаконні дії
• Дії з приховування джерел фінансування або незаконного придбання іноземної валюти через платформи віртуальних грошей

Сила виконання законів Управління валютного контролю

Державна служба валютного контролю посилює моніторинг віртуальних грошей та інших трансакцій з міжнародними фінансовими потоками. Використання технологій великих даних дозволяє регуляторам точніше ідентифікувати та відстежувати підозрілі дії, підвищуючи ефективність нагляду та зменшуючи сліпі зони контролю.

Одночасно, щоб уникнути надмірного впливу змін регулювання на банківську діяльність, Державне управління валютного контролю також особливо опублікувало положення про звільнення від відповідальності, щоб забезпечити плавний перехід для банків і підтримати стабільність фінансового ринку.

Висновок

Віртуальні гроші торгівля хоча і приносить інновації та зручність, але також супроводжується певними юридичними ризиками. Під підтримкою інформаційної інфраструктури та моніторингу великої кількості даних, управління валютними операціями посилює контроль за торгівлею віртуальними грошами. Для звичайних споживачів, якщо дотримуватися відповідних норм і зберігати легальність джерел фінансування, то торгівельна діяльність зазвичай не стикається з юридичними ризиками. Але для підприємств та установ, особливо в разі трансакцій з іноземними валютами та обігу коштів, потрібно особливо звертати увагу на дотримання норм.

У майбутньому, із поступовим формуванням консенсусу з усіх сторін, регулювання віртуальних грошей стане більш прозорим і ефективним. Усі учасники ринку повинні уважно стежити за змінами в політиці, щоб забезпечити легальність і відповідність своїх дій, спільно підтримуючи стабільність і порядок фінансового ринку.