NEOPIN: новий криптовалютний проект корейського ігрового гіганта, досліджуючи шлях злиття Децентралізовані фінанси та CeFi

NEOPIN є "ліцензованим DeFi протоколом" відомої корейської ігрової компанії Neowiz. Цей протокол має на меті побудувати міст між традиційними фінансами та DeFi протоколами в рамках відповідності, одночасно поєднуючи переваги CeFi та DeFi.

NEOPIN був обраний для інноваційної програми Офісу інвестицій Абу-Дабі та співпрацює з місцевими урядовими установами для розробки регуляторної рамки для Децентралізованих фінансів. Як один із небагатьох регульованих постачальників послуг DeFi, NEOPIN активно приймає регулювання для забезпечення довгострокового сталого розвитку.

Слід зазначити, що NEOPIN є єдиним DeFi-протоколом, який одночасно підтримує мережі Klaytn та Finschia. На фоні майбутнього злиття цих двох великих блокчейнів, NEOPIN має всі шанси стати зразком DeFi для концепції "злиття блокчейнів", отримуючи від цього вигоду.

Крім того, NEOPIN також пропонує DeFi-продукти на основі RWA. Вихід на ринок RWA в рамках нормативної бази допоможе NEOPIN скористатися майбутніми бенефітами вибухового зростання цього ринку.

За оцінкою через порівняльний аналіз, ми очікуємо, що до кінця першого кварталу 2025 року ціна токена $NPT досягне 3,10 до 8,39 доларів США, що є значним потенціалом зростання в порівнянні з поточною ціною.

Спираючись на гігантів ігор, легалізуючи операції Децентралізовані фінанси, виграючи від злиття публічних ланцюгів, NEOPIN має шанс виграти більше довіри спільноти в майбутній хвилі злиттів блокчейнів. Як надзвичайно інклюзивний протокол Децентралізовані фінанси, зусилля NEOPIN щодо введення реальних світових активів в ланцюг також легше отримують визнання і мають можливість здобути лояльність широкої аудиторії користувачів web2 і web3.

Огляд NEOPIN

NEOPIN була заснована в 2021 році і заявляє, що є "універсальним, неконтрольованим ліцензійним протоколом для безпечного використання шифрування в рамках регуляторної системи, який водночас має переваги CeFi та Децентралізованих фінансів". Цей протокол має на меті збудувати міст між традиційними фінансами та DeFi протоколами.

Материнська компанія NEOPIN – це відома корейська компанія з виробництва ігор Neowiz, яка раніше випустила популярну в Азії гру FPS «Перехід через вогонь». Наразі NEOPIN обрано для інноваційної програми Офісу інвестицій Абу-Дабі (ADIO) і співпрацює з урядом ОАЕ для розробки регуляторної системи DeFi, а також розширює послуги на основі цієї системи по всьому світу.

Згідно з інформацією на офіційному сайті, команда NEOPIN складається з членів, які працювали в відомих компаніях web2 і web3, таких як Binance, Samsung, Neowiz, Coupang тощо. Дані з LinkedIn свідчать, що в NEOPIN наразі працює не менше ніж 30 співробітників, основні члени команди походять з Кореї, що є досить значним обсягом талантів серед стартапів web3.

Переваги NEOPIN

1. Одержувачі злиття блокчейнів

15 лютого цього року блокчейн Klaytn та блокчейн Finschia оголосили про злиття, з метою створення найбільшої в Азії екосистеми Web3 Project Dragon, що охоплює понад 250 мільйонів азійських користувачів гаманців.

Klaytn - це публічна блокчейн-мережа, розроблена дочірньою компанією корейського інтернет-гіганта Kakao, Ground X. Kakao Talk - це найпопулярніший інструмент миттєвого чату в Кореї. Finschia - це публічна блокчейн-мережа, розроблена дочірньою компанією японського інтернет-гіганта Line, Line Tech Plus. Line Messenger - це найпопулярніший інструмент миттєвого чату в Японії.

Об'єднання корейської версії WeChat і японської версії WeChat під управлінням публічної блокчейн-мережі, ймовірно, стане знаковою подією в індустрії блокчейн, викликавши хвилю "блокчейн-об'єднань".

NEOPIN є єдиним DeFi протоколом та членом комітету управління, який одночасно підтримує мережі Klaytn та Finschia. Для підтримки цієї історичної інтеграції блокчейнів NEOPIN провела значну підготовчу роботу, зокрема запустила перший кросчейн міст між Klaytn та Finschia, що підтримує двосторонній кросчейн між цими двома мережами.

У такому складному та великому проекті злиття NEOPIN, як єдиний DeFi протокол, що підтримує дві мережі, кожна нова функція, що впроваджується, може стати важливим прикладом для DeFi протоколів у відповіді на злиття блокчейнів. Якщо NEOPIN продемонструє відмінні результати під час цього злиття, то в майбутньому у більшій кількості злиттів блокчейнів NEOPIN, як перший DeFi протокол, що ризикнув, також може відігравати значнішу роль.

2. Активно приймати регулювання

В останні роки, з розширенням ринку шифрування, регулятори з різних країн посилили розслідування та контроль за проектами web3. Зростає кількість проектів, які потрапляють під регуляторну рамку, що стало великою тенденцією. Проблеми, такі як недостатня прозорість, вразливість до хакерських атак та наявність ризиків відповідності, є важливими факторами, що обмежують довгостроковий розвиток проектів Децентралізовані фінанси.

NEOPIN, як один з перших протоколів, що запропонував "ліцензійний DeFi", вирішив активно прийняти регулювання, демонструючи далекоглядність. Співпраця з регуляторами на ранніх етапах проекту сприяє створенню платформи використання криптовалюти, яка відповідає вимогам регулювання та може повною мірою використовувати переваги DeFi та CeFi. NEOPIN співпрацює з урядом Об'єднаних Арабських Еміратів для розробки регуляторної рамки DeFi та розширює послуги на світовому рівні на основі цієї рамки, що робить NEOPIN у вигідному конкурентному становищі. Наступники, можливо, повинні будуть прийняти ту ж регуляторну рамку, що ускладнить створення загрози для таких піонерів, як NEOPIN.

Перед використанням послуг NEOPIN користувачі повинні пройти верифікацію KYC, цей етап також запобігає незаконному надходженню коштів у Децентралізовані фінанси, звільняючи користувачів від непотрібних проблем.

Поява web3 не була метою створення поза законом, її остаточна мета полягає в тому, щоб іншим способом сприяти інноваціям у традиційних сферах. Для довгострокового розвитку, DeFi-протоколи, які залучають великі обсяги фінансів і мають високий ризик, повинні бути інтегровані в існуючу регуляторну структуру. Тому для DeFi-проектів єдиним шляхом до довгострокового здорового розвитку є досягнення відповідності вимогам.

Ми вважаємо, що на початкових етапах проекту активне прийняття регулювання та ведення бізнесу відповідно до закону сприятиме виживанню та розвитку проекту в умовах посилення регулювання в майбутньому. Хороша репутація також може допомогти проекту залучити більше нових користувачів, які лише почали знайомитися з web3, а залучення значної кількості нових користувачів, які ще не стикалися з web3, є необхідною умовою для розширення всієї галузі.

3. Розміщення RWA ринку

28 березня цього року NEOPIN офіційно оголосив про запуск DeFi продукту на основі RWA, виходячи на ринок RWA.

RWA(Реальні світові активи)ринок є важливим зв'язком між онлайновим та офлайн світом. Останніми роками TVL у сфері RWA щорічно зростає в кілька разів, це золота доріжка з дуже високою певністю зростання.

BCG та інші провідні світові інституції прогнозують, що ринок RWA в найближчі кілька років розвинутися до величезного ринку обсягом кілька трильйонів або навіть понад десять трильйонів доларів. Так само, як і ONDO Finance, що займається RWA у відповідності з вимогами, його токен управління $ONDO зріс більш ніж на 300% за останні 3 місяці.

NEOPIN випустив NEOPIN BDLP, який є протоколом ліквідності з багатьма доходами на основі RWA, користувачі можуть поповнювати DAI, USDT або USDC, а NEOPIN використовує sDAI та USDe, щоб надати користувачам щедрі доходи ( наразі річна ставка доходу коливається від 13% до 30% ).

Щоб забезпечити кожному користувачу найкраще співвідношення управління активами, NEOPIN навіть розробив власний алгоритм ШІ, який допомагає користувачам визначити, як розподілити співвідношення між різними активами на основі своїх уподобань та даних з блокчейну, що дозволяє ефективно інвестувати в складні Децентралізовані фінанси деривативи.

У цьому процесі NEOPIN спростила інвестиційний процес, дозволяючи користувачам легко досліджувати та інвестувати в різні Децентралізовані фінанси, не переходячи на різні протоколи, знижуючи поріг входження для користувачів.

У майбутньому, комплаєнтні продукти RWA стануть містком між світом web2 та світом web3. Тільки комплаєнтні платформи RWA зможуть дозволити більшій кількості новачків web3 отримати доступ до якісних активів реального світу. Наразі піонери в галузі RWA мають можливість створити перевагу на старті з боку продуктів та користувачів і перемогти у майбутній конкуренції.

Економіка токенів NPT

Екологічний токен NEOPIN $NPT має загальний обсяг емісії 1 мільярд штук, наразі обсяг обігу складає приблизно 8,664 мільйона штук, рівень обігу менше 10%. Розподіл $NPT виглядає наступним чином:

• Екосистема ( 50% ): включає ліквідні пул ( 29.75% ), винагорода за стейкінг ( 13.23% ), винагорода за обслуговування ( 17.02% )
• Партнер (18%): для встановлення нових партнерств, розробки нових послуг
• Командне управління(15%): стимулювання команди проєкту та розподіл між особами відповідно до внеску в екосистему
• Резервний фонд (10%): у розробленій схемі розподілу для розвитку екосистеми
• Маркетинг (5%): просування, збільшення кількості учасників екосистеми
• Інвестори ( 2% ): розподіл для ранніх інвесторів

Конкретний час розблокування токенів буде відрізнятися в залежності від типу розподілу.

Токен NPT відіграє ключову роль в екосистемі NEOPIN, з'єднуючи різноманітні шифрувальні фінансові послуги, включаючи P2E(Play to Earn), S2E(Stake to Earn), M2E(Move to Earn) та NFT(некондиційні токени). Завдяки цим послугам, користувачі та постачальники ліквідності можуть отримувати вигоду від NPT.

Економічна система NPT має на меті винагороджувати користувачів на основі їх внеску в екосистему NEOPIN, створюючи стійку токен-економіку та розподіляючи більшу частину винагороди серед користувачів. NEOPIN прагне створити екосистему, орієнтовану на користувачів.

$NPT конкретні переваги такі:

• Нагороди за надання ліквідності та торгові комісії: користувачі можуть вносити віртуальні активи або NPT у ліквідний пул, генеруючи комісії за обмінні операції на NEOPIN, тим самим сприяючи зростанню екосистеми NEOPIN та підвищенню вартості NPT.
• Стейкінг та блокування винагород: NPT пропонує продукти стейкінгу та блокування, винагороди пропорційні кількості, делегованої на продукти стейкінгу, що має на меті винагородити на основі внеску користувача в екосистему.
• Ліквідність майнінг: надає винагороду за ліквідність майнінгу, базуючись на відсотковій ставці ліквіднісних пулів та витратах, що виникають від своп-транзакцій, заохочуючи постачальників ліквідності.
• Нагороди за участь у подіях та послугах: беручи участь у подіях, що просувають послуги NEOPIN, користувачі можуть отримувати нагороди, що сприяють активному використанню екосистеми.
• Автоматичний викуп і постачання дефляції (AutoRM): Економічна система NPT використовує стратегії автоматичного викупу та дефляції постачання, підтримуючи стабільність вартості NPT та стійкий розвиток екосистеми через ринковий викуп NPT та викуп прибутку.
• Послуги екосистеми: підтримка кросчейн Swap, NFT ринок, P2E, S2E та інших послуг, за допомогою цієї циклічної структури заохочуються користувачі до участі, а також збираються винагороди через різноманітні послуги, що допомагає підтримувати стабільність екосистеми.

Економічна система токена NPT спроектована для заохочення спонтанної участі користувачів та коригування співвідношення винагород відповідно до їхнього внеску в екосистему. Завдяки стабільному циклу NPT та механізму винагород NEOPIN має на меті підтримувати стабільність екосистеми та стабільність ліквідних пулів, одночасно розширюючи сценарії використання NPT через підтримку багаточанкових продуктів, розширення послуг X2E та створення початкових ліквідних пулів, забезпечуючи довгострокову стійкість екосистеми.

Аналіз оцінки

Ми обрали метод порівняльного аналізу для оцінки NEOPIN. Беручи до уваги різноманітність бізнесу NEOPIN і перспективи розвитку провідних проектів публічних блокчейнів, ми провели порівняльний аналіз оцінки для чотирьох основних типів проектів: DEX, Staking, Bridge та RWA.