Нові правила боротьби з відмиванням грошей Гонконгу набувають чинності, і питання відповідності повністю розібрані

Автор: юридична команда Сяо Са

23 травня 2023 року Гонконзька комісія з цінних паперів і ф’ючерсів (SFC) опублікувала «Висновки консультацій щодо запропонованих нормативних вимог, що застосовуються до операторів платформ для торгівлі віртуальними активами, ліцензованих Комісією з цінних паперів і ф’ючерсів». Дивлячись на систему регулювання транзакцій віртуальних активів, нормативна база в Гонконзі, Китай, не була створена миттєво. З 2017 року SFC контролює первинні пропозиції монет (ICO) для залучення коштів за допомогою ідентифікації фінансових атрибутів. У 2018 році вона вдосконалила правила для постачальників інвестицій у віртуальні активи. До 2019 року вона забезпечуватиме транзакції віртуальних токенів безпеки. Платформи для торгівлі активами включені в систему регулювання. Вважається, що хоча регіон Гонконгу лібералізує інвестиції роздрібних інвесторів у 2023 році, детальний нагляд за платформами торгівлі віртуальними активами щодо боротьби з відмиванням грошей допоможе підвищити прозорість ринку в Гонконзі та сприяти довгостроковому розвитку віртуальних активів операції.

Три етапи відмивання грошей

1. Можливе використання бізнесу віртуальних активів у процесі відмивання грошей

Як правило, операції з віртуальними активами здійснюються під псевдонімами або з підвищеною анонімністю. Однак безмежний характер і майже миттєва швидкість транзакцій віртуальних активів можуть використовуватися злочинцями або особами, які займаються відмиванням грошей, оскільки віртуальні активи інколи торгують за допомогою покращених служб анонімності (наприклад, міксерів або перемикачів монет). (тумблер)) та інших розширених служб. технології або механізми анонімності (такі як віртуальні активи з підвищеною анонімністю або приватні монети, приватні гаманці тощо), які приховують особу платника, одержувача платежу та фактичного власника технології віртуальних активів), які потрібно очистити.

З огляду на псевдонімну природу та швидкість транзакцій віртуальних активів, злочинці та призначені особи можуть використовувати кілька гаманців для проведення великих або структурованих транзакцій віртуальних активів, легко маскуючи потік коштів і ускладнюючи підказки, тим самим приховуючи ідентичність своїх віртуальних активів. і призначення, щоб уникнути виявлення фактів відмивання грошей/фінансування тероризму чи іншої незаконної діяльності.

Крім того, оскільки транзакції віртуальних активів можуть проводитися одноранговим способом, якщо немає посередника, залученого до впровадження заходів протидії відмиванню коштів/фінансуванню тероризму, таких як належна перевірка клієнта та моніторинг транзакцій, такі транзакції також будуть бути використаним злочинцями.

Таким чином, належна перевірка клієнта є одним із важливих заходів для запобігання, боротьби та припинення відмивання грошей/фінансування тероризму. Далі буде зосереджено увагу на тому, що таке належна перевірка клієнта, які обставини будуть ініціювати належну перевірку клієнта та додаткову належну перевірку, яку вимагають транскордонні агентства.

По-друге, належна перевірка клієнта

Враховуючи високу анонімність транзакцій з віртуальними активами, ідентифікація та перевірка особи клієнтів є головним пріоритетом належної перевірки клієнта.

Для клієнтів-фізичних осіб фінансові установи повинні отримати принаймні таку інформацію для ідентифікації клієнтів:

(а) повне ім'я;

(b) дата народження;

(c) національність; і

(d) унікальний ідентифікаційний номер (наприклад, номер посвідчення особи або номер паспорта) і тип документа.

Для клієнтів-юридичних осіб фінансові установи повинні підтвердити їх назву, організаційно-правову форму, існування на момент перевірки та повноваження регулювати та зобов’язувати юридичну особу, включаючи таку інформацію:

(а) повне ім'я;

(b) дата заснування, заснування або реєстрації;

(c) місце реєстрації, заснування або реєстрації (включаючи адресу зареєстрованого офісу);

(d) унікальний ідентифікаційний номер (наприклад, реєстраційний номер або номер реєстрації підприємства) і тип документа;

(e) основне місце діяльності (якщо воно відрізняється від адреси зареєстрованого офісу).

Якщо клієнтом є клуб, товариство, благодійна організація, релігійна організація, коледж, дружня асоціація взаємодопомоги тощо, юридична мета такої організації повинна задовольняти фінансову установу.

SFC також передбачає додаткову інформацію про клієнтів, щоб фінансові установи могли ідентифікувати та керувати каналами, за допомогою яких вони встановлюють ділові відносини з клієнтами та/або їхні клієнти здійснюють операції з віртуальними активами:

(a) адреса Інтернет-протоколу (IP) разом із пов’язаною міткою часу;

(b) геолокаційні дані; і

(c) Ідентифікатор пристрою.

3. Коли необхідна належна обачність щодо клієнтів

Параграф 4.1.9 Рекомендацій щодо боротьби з відмиванням грошей визначає загальні обставини, за яких фінансові установи зобов’язані проводити належну перевірку клієнтів:

(a) до початку ділових відносин з цим клієнтом;

(b) перед виконанням надзвичайної операції, яка:

(i) передбачає суму, еквівалентну 120 000 доларів США або більше (або таку ж суму, конвертовану в будь-яку іншу валюту),

(ii) включає суму, еквівалентну 8000 доларів США або більше (або еквівалентну суму в будь-якій іншій валюті) і є телексним переказом

чи виконується транзакція як одна операція чи як кілька операцій, які фінансовій установі здаються пов’язаними;

(c) коли фінансова установа підозрює, що клієнт або рахунок клієнта залучені до відмивання грошей/фінансування тероризму; або

(d) Коли фінансова установа має сумніви щодо автентичності або адекватності інформації, отриманої раніше з метою ідентифікації або перевірки особи клієнта.

Неповторювані операції — це операції між фінансовою установою та її клієнтами, з якими установа не має ділових відносин. Однак ліцензовані платформи торгівлі віртуальними активами не повинні проводити такі операції (4.1.11).

Крім того, з точки зору віртуальних активів, одноразові транзакції також можуть включати передачу віртуальних активів та обмін віртуальними активами. Таким чином, 4.1.9(b) має охоплювати передачу віртуальних активів та обмін віртуальними активами. Однак, перш ніж передача віртуальних активів включатиме одноразові транзакції віртуальних активів на суму не менше 8000 гонконгських доларів, SFC також вимагає від фінансових установ у параграфі 12.3 провести належну перевірку клієнта, незалежно від того, чи транзакція виконується в одна операція, або вона може бути виконана для кількох операцій, які фінансова установа вважає пов’язаними.

4. Транскордонне агентство: додаткова належна перевірка, постійний моніторинг і постачальники послуг Shell Virtual Asset

Транскордонні агентські відносини конкретно стосуються фінансової установи («Агент»), яка надає послуги іншому постачальнику послуг віртуальних активів або фінансовій установі, розташованій за межами Гонконгу («Агент») у процесі надання послуг віртуальних активів, і відповідні транзакції які виконуються в ділових відносинах, ініціюються агентством як принципалом або агентом. Наприклад, фінансова установа з Гонконгу (що діє як агент), яка виконує транзакцію з купівлі або продажу віртуальних активів для постачальника послуг віртуальних активів, що працює за межами Гонконгу та діє як агент для своїх місцевих клієнтів, може становити транскордонну агентство.

*Примітка. Послуга віртуальних активів включає (1) пропозицію купити або продати віртуальні активи або (2) люди часто представляють або ідентифікують один одного, щоб домовитися або завершити продаж віртуальних активів, а також домовитися або завершити транзакцію в таким чином Очікування продажу для формування обов’язкової транзакції. *

Враховуючи високу анонімність і миттєвість транзакцій віртуальних активів, міжнародні агенти можуть створювати такі ризики, як ідентифікація автентичності транзакції, відмивання грошей і ухилення від сплати іноземної валюти. Тому особливо важливо, щоб SFC запровадила додаткові заходи належної перевірки для контролю та контролю: фінансові установи повинні знати, чи брала участь установа в операціях із віртуальними активами, які забезпечують вищий рівень анонімності, і будь-які подібні дії для нерезидентів клієнти агентства або обсяг угоди. Крім того, фінансові установи повинні співбесідувати з відповідальними особами, відвідувати місця або переглядати результати внутрішніх або зовнішніх аудиторських звітів для поглибленої оцінки впровадження заходів контролю протидії відмиванню грошей/фінансуванню тероризму для віртуальних переказів активів, а також безпека транзакцій віртуальних активів і відповідних адрес гаманців.Чи перевірка є адекватною та ефективною.

Крім того, у транскордонних транзакціях транзакції віртуальних активів і відповідних адрес гаманців також постійно контролюватимуть фінансові установи.

Що стосується постачальників послуг віртуальних активів оболонки, а саме:

(a) зареєстровані за межами Гонконгу;

(b) схвалено керувати бізнесом віртуальних активів у цьому місці;

(c) не має фізичної присутності на місці; і

(d) асоційована особа регульованої фінансової групи, яка не перебуває під ефективним наглядом з боку групи в цілому.

Їй прямо заборонено створювати та здійснювати транскордонні агентські відносини, а фінансовим установам заборонено встановлювати з нею транскордонні агентські відносини.

Напишіть в кінці

Останніми роками з безперервним розширенням глобального масштабу бізнесу віртуальних активів поступово зросло використання віртуальних активів для приховування злочинних доходів і відмивання грошей. FATF також випустила попередження щодо віртуальних активів проти відмивання грошей і надала відповідні засоби боротьби з грішми рекомендації щодо правил відмивання для різних країн/регіонів. Нещодавно переглянуті «Положення про боротьбу з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму» в регіоні Гонконг моєї країни також детально регулюють питання відповідності віртуальних активів вимогам щодо боротьби з відмиванням грошей. Старий друже, коли ви займаєтеся відповідним бізнесом у Гонконзі, особливо коли йдеться про транскордонні транзакції віртуальних активів, ви повинні звернути увагу на створення відповідності щодо протидії відмиванню грошей, а також виконати належну обачність, постійний моніторинг та інші зобов’язання, щоб уникнути юридичних ризиків.

Переглянути оригінал
Контент має виключно довідковий характер і не є запрошенням до участі або пропозицією. Інвестиційні, податкові чи юридичні консультації не надаються. Перегляньте Відмову від відповідальності , щоб дізнатися більше про ризики.
  • Нагородити
  • Прокоментувати
  • Поділіться
Прокоментувати
0/400
Немає коментарів
  • Закріпити