Chủ tịch Eurogroup Paschal Donohoe đã công bố kế hoạch yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ crypto ghi lại thông tin chi tiết về người gửi và người nhận, đánh dấu một bước tiến quan trọng hướng tới sự minh bạch tài chính trong tài sản kỹ thuật số.
Chủ tịch Eurogroup và Bộ trưởng Tài chính Ireland Paschal Donohoe đã vạch ra các kế hoạch đầy tham vọng của Liên minh châu Âu nhằm tăng tính minh bạch trong các giao dịch tiền điện tử. Phát biểu tại Hội nghị thượng đỉnh chống tội phạm tài chính châu Âu năm 2025 ở Dublin, Donohoe tiết lộ rằng sáng kiến này sẽ thực hiện theo dõi bắt buộc đối với cả người gửi và người nhận liên quan đến việc chuyển tài sản kỹ thuật số.
Trong bài phát biểu chính, Donohoe đã mô tả kế hoạch này như một "sự phân loại lại các cơ chế chuyển giao hiệu suất" ở cấp độ lập pháp của EU. "Cụ thể, để ghi lại dữ liệu về các bên gửi và nhận quỹ, [vì vậy] giờ đây nó áp dụng cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản kỹ thuật số," ông giải thích.
Bộ trưởng Tài chính nhấn mạnh sự cần thiết phải mở rộng phạm vi quy định tài chính để giải quyết những thách thức của thị trường tiền điện tử. "Điều thiết yếu là chúng ta phải mở rộng phạm vi của loại quy định tài chính này," Donohoe nói, đồng thời cho biết rằng các biện pháp này sẽ trực tiếp giải quyết các vấn đề về tính minh bạch đang ảnh hưởng đến lĩnh vực tiền điện tử.
Tăng cường phối hợp thông qua khung chống rửa tiền mới
Donohoe nhấn mạnh tầm quan trọng của cơ quan chống rửa tiền mới của EU (AMLA) các quy tắc, mô tả gói lập pháp là cần thiết để tăng cường khả năng của khối trong việc chống rửa tiền và tài trợ khủng bố.
"Sự hợp tác và phối hợp chặt chẽ là điều hết sức quan trọng. Không chỉ ở mức độ quốc tế, mà còn ở cấp độ châu Âu," Donohoe nhấn mạnh. "Sáng kiến này là một bước phát triển quan trọng. Mục tiêu của nó là tạo ra một bộ công cụ mạnh mẽ để giải quyết những vấn đề nghiêm trọng này."
Ủy ban Châu Âu đã khởi xướng hướng quản lý này vào tháng 5 năm 2023 bằng cách thông qua quy định về chuyển tiền được thiết kế đặc biệt để tăng cường tính minh bạch và khả năng truy xuất nguồn gốc của các chuyển động tài sản tiền điện tử. Dựa trên nền tảng này, quy định AML rộng lớn hơn sẽ thực hiện các hạn chế đáng kể đối với các công ty tiền điện tử, cấm tương tác với ví ẩn danh và tiền riêng tư có hiệu lực từ ngày 1 tháng 7 năm 2027. Ngoài ra, các cơ quan quản lý sẽ chặn địa chỉ IP của các sàn giao dịch phi tập trung không tuân thủ.
Quy định tài chính rộng rãi hơn thay vì các quy tắc đặc thù cho crypto
Mặc dù các quy định này ảnh hưởng đáng kể đến lĩnh vực tiền điện tử, các chuyên gia trong ngành lưu ý rằng Quy định Chống Rửa Tiền (AMLR) đại diện cho sự giám sát tài chính rộng lớn hơn thay vì luật pháp cụ thể cho tiền điện tử. Patrick Hansen, Giám đốc Chiến lược và Chính sách EU của Circle, đã làm rõ rằng "luật AMLR mới không phải là quy định dành cho tiền điện tử" mà là một khuôn khổ toàn diện áp dụng cho tất cả các tổ chức tài chính, bao gồm cả các công ty tiền điện tử.
Cách tiếp cận quy định đã gặp phải sự chỉ trích từ một số thành viên trong ngành. James Toledano, COO của Unity Wallet, bày tỏ lo ngại rằng các quy định AMLR mới của EU đang đe dọa "tinh thần của DeFi." Trong các nhận xét với Decrypt, Toledano giải thích rằng trong khi những luật này phù hợp với tiêu chuẩn ngân hàng truyền thống, chúng lại không đáp ứng được kiến trúc phi tập trung của tiền điện tử.
"Họ có thể và sẽ dễ dàng bị lách bỏ vì crypto tự quản thực sự là toàn cầu và những người nắm giữ sẽ tìm ra những cách khác để rút tiền của họ," Toledano cảnh báo, gợi ý về những hạn chế tiềm năng đối với hiệu quả của chiến lược quản lý của EU.
Xem bản gốc
Nội dung chỉ mang tính chất tham khảo, không phải là lời chào mời hay đề nghị. Không cung cấp tư vấn về đầu tư, thuế hoặc pháp lý. Xem Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm để biết thêm thông tin về rủi ro.
Kế hoạch theo dõi giao dịch Tiền điện tử của EU | Tin tức Cryptowisser
Chủ tịch Eurogroup Paschal Donohoe đã công bố kế hoạch yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ crypto ghi lại thông tin chi tiết về người gửi và người nhận, đánh dấu một bước tiến quan trọng hướng tới sự minh bạch tài chính trong tài sản kỹ thuật số.
Chủ tịch Eurogroup và Bộ trưởng Tài chính Ireland Paschal Donohoe đã vạch ra các kế hoạch đầy tham vọng của Liên minh châu Âu nhằm tăng tính minh bạch trong các giao dịch tiền điện tử. Phát biểu tại Hội nghị thượng đỉnh chống tội phạm tài chính châu Âu năm 2025 ở Dublin, Donohoe tiết lộ rằng sáng kiến này sẽ thực hiện theo dõi bắt buộc đối với cả người gửi và người nhận liên quan đến việc chuyển tài sản kỹ thuật số.
Trong bài phát biểu chính, Donohoe đã mô tả kế hoạch này như một "sự phân loại lại các cơ chế chuyển giao hiệu suất" ở cấp độ lập pháp của EU. "Cụ thể, để ghi lại dữ liệu về các bên gửi và nhận quỹ, [vì vậy] giờ đây nó áp dụng cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản kỹ thuật số," ông giải thích.
Bộ trưởng Tài chính nhấn mạnh sự cần thiết phải mở rộng phạm vi quy định tài chính để giải quyết những thách thức của thị trường tiền điện tử. "Điều thiết yếu là chúng ta phải mở rộng phạm vi của loại quy định tài chính này," Donohoe nói, đồng thời cho biết rằng các biện pháp này sẽ trực tiếp giải quyết các vấn đề về tính minh bạch đang ảnh hưởng đến lĩnh vực tiền điện tử.
Tăng cường phối hợp thông qua khung chống rửa tiền mới
Donohoe nhấn mạnh tầm quan trọng của cơ quan chống rửa tiền mới của EU (AMLA) các quy tắc, mô tả gói lập pháp là cần thiết để tăng cường khả năng của khối trong việc chống rửa tiền và tài trợ khủng bố.
"Sự hợp tác và phối hợp chặt chẽ là điều hết sức quan trọng. Không chỉ ở mức độ quốc tế, mà còn ở cấp độ châu Âu," Donohoe nhấn mạnh. "Sáng kiến này là một bước phát triển quan trọng. Mục tiêu của nó là tạo ra một bộ công cụ mạnh mẽ để giải quyết những vấn đề nghiêm trọng này."
Ủy ban Châu Âu đã khởi xướng hướng quản lý này vào tháng 5 năm 2023 bằng cách thông qua quy định về chuyển tiền được thiết kế đặc biệt để tăng cường tính minh bạch và khả năng truy xuất nguồn gốc của các chuyển động tài sản tiền điện tử. Dựa trên nền tảng này, quy định AML rộng lớn hơn sẽ thực hiện các hạn chế đáng kể đối với các công ty tiền điện tử, cấm tương tác với ví ẩn danh và tiền riêng tư có hiệu lực từ ngày 1 tháng 7 năm 2027. Ngoài ra, các cơ quan quản lý sẽ chặn địa chỉ IP của các sàn giao dịch phi tập trung không tuân thủ.
Quy định tài chính rộng rãi hơn thay vì các quy tắc đặc thù cho crypto
Mặc dù các quy định này ảnh hưởng đáng kể đến lĩnh vực tiền điện tử, các chuyên gia trong ngành lưu ý rằng Quy định Chống Rửa Tiền (AMLR) đại diện cho sự giám sát tài chính rộng lớn hơn thay vì luật pháp cụ thể cho tiền điện tử. Patrick Hansen, Giám đốc Chiến lược và Chính sách EU của Circle, đã làm rõ rằng "luật AMLR mới không phải là quy định dành cho tiền điện tử" mà là một khuôn khổ toàn diện áp dụng cho tất cả các tổ chức tài chính, bao gồm cả các công ty tiền điện tử.
Cách tiếp cận quy định đã gặp phải sự chỉ trích từ một số thành viên trong ngành. James Toledano, COO của Unity Wallet, bày tỏ lo ngại rằng các quy định AMLR mới của EU đang đe dọa "tinh thần của DeFi." Trong các nhận xét với Decrypt, Toledano giải thích rằng trong khi những luật này phù hợp với tiêu chuẩn ngân hàng truyền thống, chúng lại không đáp ứng được kiến trúc phi tập trung của tiền điện tử.
"Họ có thể và sẽ dễ dàng bị lách bỏ vì crypto tự quản thực sự là toàn cầu và những người nắm giữ sẽ tìm ra những cách khác để rút tiền của họ," Toledano cảnh báo, gợi ý về những hạn chế tiềm năng đối với hiệu quả của chiến lược quản lý của EU.