Nhóm hành động tài chính (FATF) đã đưa ra một lời kêu gọi hành động mới, cảnh báo rằng một số lượng lớn các quốc gia – bao gồm một số ở châu Phi – đang không tuân thủ các hướng dẫn về tiền điện tử của mình, đặc biệt là quy định được gọi là ‘Quy tắc du lịch.’
Thông báo của cơ quan giám sát vào tháng 6 năm 2025 phục vụ như một lời nhắc nhở mới rằng các khu vực pháp lý chậm tiến có thể đối mặt với áp lực gia tăng hoặc thậm chí là các biện pháp trừng phạt trừ khi họ siết chặt giám sát lĩnh vực tài sản ảo.
Quy tắc Du lịch và Sự thiếu hụt toàn cầu
Quy định Du lịch yêu cầu Các Nhà cung cấp Dịch vụ Tài sản Ảo (VASPs) – chẳng hạn như các sàn giao dịch tiền điện tử và các nhà cung cấp ví – phải thu thập và chia sẻ thông tin về người gửi và người nhận trong các giao dịch tiền điện tử vượt qua một ngưỡng nhất định. Đây là một biện pháp chống rửa tiền (AML) quan trọng phản ánh các tiêu chuẩn trong lĩnh vực ngân hàng truyền thống.
Theo FATF, tính đến tháng 6 năm 2024:
chỉ 30 trong số hơn 200 khu vực pháp lý đã “bắt đầu thực thi và các biện pháp giám sát” cho Quy tắc Du lịch,
gần ba phần tư các khu vực pháp lý đều không tuân thủ hoặc không có hành động nào.
Điều này gây ra những mối quan ngại nghiêm trọng, đặc biệt đối với các khu vực như Châu Phi, nơi việc áp dụng tiền điện tử đang cao nhưng các khuôn khổ quy định vẫn đang phát triển.
Vị trí của các quốc gia châu Phi
Bản tin không nêu tên cụ thể các quốc gia, nhưng cơ sở dữ liệu đánh giá lẫn nhau của FATF và các báo cáo trước đó đã cung cấp một số thông tin.
Nam Phi: Trong số các khu vực pháp lý chủ động hơn. Nó đã triển khai cấp phép cho VASPs theo Cơ quan Quản lý Ngành Tài chính (FSCA) và được báo cáo đang làm việc hướng tới sự tuân thủ đầy đủ FATF sau khi bị đưa vào danh sách xám năm 2023. Việc tuân thủ Quy tắc Du lịch đang diễn ra nhưng chưa được thực thi hoàn toàn.
Nigeria: Thị trường crypto lớn nhất châu Phi đã áp dụng một cách tiếp cận hỗn hợp. Trong khi Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC Nigeria) đã đưa ra các hướng dẫn và gần đây đã tiến hành cấp phép cho các VASP, việc thực thi vẫn còn hạn chế. Quốc gia này vẫn chưa hoàn toàn thực hiện Quy tắc Du lịch, và crypto vẫn hoạt động trong một không gian bán quy định.
Kenya: Hiện đang trong tình trạng biến động pháp lý. Một Dự thảo Luật Các Nhà Cung Cấp Dịch Vụ Tài Sản Ảo đang được xem xét tại Quốc hội, nhưng quốc gia vẫn nằm trong danh sách xám của FATF. Dự thảo mới nhằm đưa Kenya vào sự phù hợp với các tiêu chuẩn chống rửa tiền toàn cầu, mặc dù xã hội dân sự đã bày tỏ lo ngại về khả năng bị quản lý chiếm đoạt.
Namibia: Gần đây đã thông qua luật công nhận các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử và đặt họ dưới sự quản lý của ngân hàng trung ương. Tuy nhiên, các quy định cụ thể về Quy tắc Du lịch chưa được báo cáo.
Mauritius: Một ngoại lệ quy định ở Châu Phi, Mauritius có một khuôn khổ tài sản kỹ thuật số tiên tiến hơn và thường được trích dẫn như một trung tâm tuân thủ FATF. Nó đã thực hiện nghĩa vụ Travel Rule cho các nhà cung cấp dịch vụ được cấp phép.
Các quốc gia khác ở Châu Phi như Ghana, Uganda và Tanzania vẫn đang ở giai đoạn đầu trong hành trình quy định của họ, với một số quốc gia vẫn chưa sản xuất quy định VASP chính thức, chưa nói đến việc tuân thủ Quy tắc Du lịch.
Cảnh báo từ FATF: Áp lực nhiều hơn phía trước
Thông báo của FATF nhấn mạnh rằng các quốc gia phải "ưu tiên và tăng tốc việc thực hiện đầy đủ và hiệu quả các yêu cầu của FATF về tài sản ảo." Nó cũng cảnh báo về "sự chênh lệch giữa các khu vực pháp lý" – nơi các công ty tiền điện tử di chuyển đến các khu vực ít bị quản lý hơn – và kêu gọi các quốc gia từ chối cấp giấy phép cho các công ty hoạt động từ các khu vực không tuân thủ.
Điều này có thể dẫn đến việc đàn áp hoặc hạn chế hơn nữa đối với các startup crypto châu Phi hoạt động xuyên biên giới mà không có các quy tắc hài hòa. Đáng chú ý, FATF đã kêu gọi rằng VASP không nên được phép hoạt động mà không có giấy phép hợp lệ, phản ánh những lo ngại mà các cơ quan quản lý ở Nam Phi và Nigeria đã nêu.
Điều Gì Đang Đến Với Châu Phi?
Trong khi nhiều quốc gia châu Phi đang có những bước tiến hướng tới tuân thủ, việc thực hiện chậm có thể khiến họ dễ bị tổn thương trước sự giám sát quốc tế hoặc thậm chí là giảm thiểu rủi ro tài chính. Ví dụ, việc bị đưa vào danh sách xám của FATF đã ảnh hưởng đến Nam Phi và Kenya, làm phức tạp khả năng tiếp cận các dịch vụ ngân hàng và tài chính toàn cầu.
Cấm đoán ngày càng được các quốc gia thành viên của Nhóm Hành động Tài chính Trung Đông và Bắc Phi (MENAFATF) và Nhóm Chống Rửa tiền Đông và Nam Phi (ESAAMLG) áp dụng. Tuy nhiên, FATF cảnh báo rằng chiến lược như vậy nên được tiếp cận một cách cẩn thận, vì các lệnh cấm hoàn toàn có thể vừa tốn kém để thực hiện vừa khó khăn để thi hành.
“Khi các khu vực pháp lý chọn cấm thay vì điều chỉnh, họ không xóa bỏ sự hiện diện của tiền điện tử. Thay vào đó, họ từ bỏ quyền giám sát quy định, các công cụ thực thi và khả năng theo dõi dòng tài chính bất hợp pháp,” ông Hedi Navazan, Giám đốc Tuân thủ tại 1inch Labs và Phó Chủ tịch của Lực lượng Tác chiến Tài sản Kỹ thuật số thuộc Liên minh Toàn cầu Chống Tội phạm Tài chính.
“Hãy thành thật – tiền điện tử không có biên giới,” cô ấy thêm vào.
Khi nền kinh tế tiền mã hoá của châu Phi phát triển – được thúc đẩy bởi kiều hối, phòng ngừa lạm phát và đổi mới di động – việc đảm bảo sự phù hợp với các tiêu chuẩn AML toàn cầu đang trở nên cấp bách hơn. Liệu các quốc gia có đạt được sự cân bằng đúng đắn giữa việc thúc đẩy đổi mới và thực thi quy định hay không vẫn còn phải chờ xem.
Đăng ký nhận BitKE Alerts để cập nhật mới nhất về quy định tiền điện tử toàn cầu
Tham gia kênh WhatsApp của chúng tôi ở đây.
_________________________________________
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
QUY ĐỊNH | Danh sách kiểm tra Sự tuân thủ Crypto của FATF dấy lên những cảnh báo – Các quốc gia Châu Phi nào sẽ là tiếp theo?
Nhóm hành động tài chính (FATF) đã đưa ra một lời kêu gọi hành động mới, cảnh báo rằng một số lượng lớn các quốc gia – bao gồm một số ở châu Phi – đang không tuân thủ các hướng dẫn về tiền điện tử của mình, đặc biệt là quy định được gọi là ‘Quy tắc du lịch.’
Thông báo của cơ quan giám sát vào tháng 6 năm 2025 phục vụ như một lời nhắc nhở mới rằng các khu vực pháp lý chậm tiến có thể đối mặt với áp lực gia tăng hoặc thậm chí là các biện pháp trừng phạt trừ khi họ siết chặt giám sát lĩnh vực tài sản ảo.
Quy tắc Du lịch và Sự thiếu hụt toàn cầu
Theo FATF, tính đến tháng 6 năm 2024:
Điều này gây ra những mối quan ngại nghiêm trọng, đặc biệt đối với các khu vực như Châu Phi, nơi việc áp dụng tiền điện tử đang cao nhưng các khuôn khổ quy định vẫn đang phát triển.
Vị trí của các quốc gia châu Phi
Bản tin không nêu tên cụ thể các quốc gia, nhưng cơ sở dữ liệu đánh giá lẫn nhau của FATF và các báo cáo trước đó đã cung cấp một số thông tin.
Nam Phi: Trong số các khu vực pháp lý chủ động hơn. Nó đã triển khai cấp phép cho VASPs theo Cơ quan Quản lý Ngành Tài chính (FSCA) và được báo cáo đang làm việc hướng tới sự tuân thủ đầy đủ FATF sau khi bị đưa vào danh sách xám năm 2023. Việc tuân thủ Quy tắc Du lịch đang diễn ra nhưng chưa được thực thi hoàn toàn.
Nigeria: Thị trường crypto lớn nhất châu Phi đã áp dụng một cách tiếp cận hỗn hợp. Trong khi Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC Nigeria) đã đưa ra các hướng dẫn và gần đây đã tiến hành cấp phép cho các VASP, việc thực thi vẫn còn hạn chế. Quốc gia này vẫn chưa hoàn toàn thực hiện Quy tắc Du lịch, và crypto vẫn hoạt động trong một không gian bán quy định.
Kenya: Hiện đang trong tình trạng biến động pháp lý. Một Dự thảo Luật Các Nhà Cung Cấp Dịch Vụ Tài Sản Ảo đang được xem xét tại Quốc hội, nhưng quốc gia vẫn nằm trong danh sách xám của FATF. Dự thảo mới nhằm đưa Kenya vào sự phù hợp với các tiêu chuẩn chống rửa tiền toàn cầu, mặc dù xã hội dân sự đã bày tỏ lo ngại về khả năng bị quản lý chiếm đoạt.
Namibia: Gần đây đã thông qua luật công nhận các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử và đặt họ dưới sự quản lý của ngân hàng trung ương. Tuy nhiên, các quy định cụ thể về Quy tắc Du lịch chưa được báo cáo.
Mauritius: Một ngoại lệ quy định ở Châu Phi, Mauritius có một khuôn khổ tài sản kỹ thuật số tiên tiến hơn và thường được trích dẫn như một trung tâm tuân thủ FATF. Nó đã thực hiện nghĩa vụ Travel Rule cho các nhà cung cấp dịch vụ được cấp phép.
Các quốc gia khác ở Châu Phi như Ghana, Uganda và Tanzania vẫn đang ở giai đoạn đầu trong hành trình quy định của họ, với một số quốc gia vẫn chưa sản xuất quy định VASP chính thức, chưa nói đến việc tuân thủ Quy tắc Du lịch.
Cảnh báo từ FATF: Áp lực nhiều hơn phía trước
Thông báo của FATF nhấn mạnh rằng các quốc gia phải "ưu tiên và tăng tốc việc thực hiện đầy đủ và hiệu quả các yêu cầu của FATF về tài sản ảo." Nó cũng cảnh báo về "sự chênh lệch giữa các khu vực pháp lý" – nơi các công ty tiền điện tử di chuyển đến các khu vực ít bị quản lý hơn – và kêu gọi các quốc gia từ chối cấp giấy phép cho các công ty hoạt động từ các khu vực không tuân thủ.
Điều này có thể dẫn đến việc đàn áp hoặc hạn chế hơn nữa đối với các startup crypto châu Phi hoạt động xuyên biên giới mà không có các quy tắc hài hòa. Đáng chú ý, FATF đã kêu gọi rằng VASP không nên được phép hoạt động mà không có giấy phép hợp lệ, phản ánh những lo ngại mà các cơ quan quản lý ở Nam Phi và Nigeria đã nêu.
Điều Gì Đang Đến Với Châu Phi?
Trong khi nhiều quốc gia châu Phi đang có những bước tiến hướng tới tuân thủ, việc thực hiện chậm có thể khiến họ dễ bị tổn thương trước sự giám sát quốc tế hoặc thậm chí là giảm thiểu rủi ro tài chính. Ví dụ, việc bị đưa vào danh sách xám của FATF đã ảnh hưởng đến Nam Phi và Kenya, làm phức tạp khả năng tiếp cận các dịch vụ ngân hàng và tài chính toàn cầu.
Cấm đoán ngày càng được các quốc gia thành viên của Nhóm Hành động Tài chính Trung Đông và Bắc Phi (MENAFATF) và Nhóm Chống Rửa tiền Đông và Nam Phi (ESAAMLG) áp dụng. Tuy nhiên, FATF cảnh báo rằng chiến lược như vậy nên được tiếp cận một cách cẩn thận, vì các lệnh cấm hoàn toàn có thể vừa tốn kém để thực hiện vừa khó khăn để thi hành.
“Khi các khu vực pháp lý chọn cấm thay vì điều chỉnh, họ không xóa bỏ sự hiện diện của tiền điện tử. Thay vào đó, họ từ bỏ quyền giám sát quy định, các công cụ thực thi và khả năng theo dõi dòng tài chính bất hợp pháp,” ông Hedi Navazan, Giám đốc Tuân thủ tại 1inch Labs và Phó Chủ tịch của Lực lượng Tác chiến Tài sản Kỹ thuật số thuộc Liên minh Toàn cầu Chống Tội phạm Tài chính.
“Hãy thành thật – tiền điện tử không có biên giới,” cô ấy thêm vào.
Khi nền kinh tế tiền mã hoá của châu Phi phát triển – được thúc đẩy bởi kiều hối, phòng ngừa lạm phát và đổi mới di động – việc đảm bảo sự phù hợp với các tiêu chuẩn AML toàn cầu đang trở nên cấp bách hơn. Liệu các quốc gia có đạt được sự cân bằng đúng đắn giữa việc thúc đẩy đổi mới và thực thi quy định hay không vẫn còn phải chờ xem.
Đăng ký nhận BitKE Alerts để cập nhật mới nhất về quy định tiền điện tử toàn cầu
Tham gia kênh WhatsApp của chúng tôi ở đây.
_________________________________________