QUY ĐỊNH | Block Inc. của Jack Dorsey Bị Phạt 40 Triệu USD Do Giám Sát Không Đầy Đủ Các Giao Dịch Bitcoin

Khối Inc., công ty mẹ của Cash App và được dẫn dắt bởi Jack Dorsey, Người sáng lập và Giám đốc điều hành trước đây của X (trước đây là Twitter) đã bị phạt 40 triệu đô la bởi Sở Dịch vụ Tài chính New York (NYDFS) vì những thiếu sót nghiêm trọng trong các chương trình chống rửa tiền (AML) và tuân thủ liên quan đến các hoạt động tiền ảo của mình.

Hình phạt, được công bố vào ngày 10 tháng 4 năm 2025, diễn ra sau khi phát hiện rằng hệ thống của Khối không đáp ứng được tiêu chuẩn AML của tiểu bang, phơi bày những lỗ hổng có thể đã được ngăn chặn với sự giám sát đầy đủ.

Giám đốc NYDFS, Adrienne Harris, nhấn mạnh rằng các tổ chức tài chính – bất kể là truyền thống hay nền tảng tiền điện tử mới nổi – phải điều chỉnh các chương trình tuân thủ của họ với sự phát triển của mình:

“Tất cả các tổ chức tài chính, bất kể là công ty dịch vụ tài chính truyền thống hay các nền tảng tiền điện tử mới nổi, đều phải tuân thủ các tiêu chuẩn nghiêm ngặt nhằm bảo vệ người tiêu dùng và tính toàn vẹn của hệ thống tài chính.”

Ngoài việc trả tiền phạt trong vòng 10 ngày, Khối sẽ được đặt dưới sự giám sát của một người giám sát độc lập trong 12 tháng. Trong thời gian đó, công ty phải cải cách các:

• AML protocols
• Sàng lọc trừng phạt, và
• Hệ thống giám sát giao dịch

Sự thiếu sót trong giám sát giao dịch Bitcoin

Lệnh Đồng ý tiết lộ rằng Khối đã không tuân thủ các tiêu chuẩn của bang về việc giám sát các giao dịch tài sản kỹ thuật số. NYDFS phát hiện rằng hệ thống tuân thủ của công ty đã không phát hiện các giao dịch Bitcoin liên quan đến các ví liên quan đến hoạt động bất hợp pháp hoặc bị trừng phạt - trừ khi các ngưỡng cụ thể bị vượt qua.

Cụ thể, các giao dịch liên quan đến ví có mức tiếp xúc dưới 1% với các ví liên kết với khủng bố không kích hoạt cảnh báo, và các chuyển khoản đến những ví đó chỉ bị chặn khi mức tiếp xúc vượt quá 10%. Các nhà quản lý cho biết rằng cách tiếp cận dựa trên ngưỡng này vi phạm kỳ vọng yêu cầu tuân thủ chủ động, dựa trên rủi ro.

Các nhà chức trách nhấn mạnh rằng ngay cả những tương tác tối thiểu với các ví có rủi ro cao cũng cần có lý do thuyết phục. Nếu không có, Block đã không đáp ứng được nghĩa vụ của mình theo cả luật tội phạm tài chính tiểu bang và liên bang.

Lo ngại về các trình trộn và sự tồn đọng thông báo

Cơ quan quản lý cũng đã nhấn mạnh cách mà Khối xử lý các giao dịch của máy trộn tiền điện tử – những công cụ làm mờ nguồn gốc và đích đến của quỹ, thường được sử dụng trong tài chính bất hợp pháp. Mặc dù có tính rủi ro cao, Khối vẫn tiếp tục phân loại các giao dịch này chỉ là ‘rủi ro trung bình’, phớt lờ hướng dẫn quy định đã được nhắc đi nhắc lại.

NYDFS đã chỉ trích thêm về khả năng không theo kịp khối lượng cảnh báo giao dịch của Block. Giữa năm 2018 và 2020, số lượng cảnh báo chưa được giải quyết của công ty đã tăng vọt từ 18.000 lên hơn 169.000. Sự gia tăng này phản ánh sự thất bại của Block trong việc mở rộng khả năng tuân thủ của mình song song với sự tăng trưởng nhanh chóng của Cash App.

Trong một số trường hợp, các báo cáo hoạt động đáng ngờ (SARs) đã được nộp hơn một năm sau cảnh báo ban đầu, làm chậm tiến trình điều tra các tội phạm tài chính tiềm năng.

Phơi bày Châu Phi

Khối Inc. và Jack Dorsey tiến hành nhiều hoạt động trên khắp Châu Phi và đã hợp tác hoặc đầu tư vào nhiều công ty, nổi bật nhất là:

• Yellow Card

• Gridless Compute

• Hội nghị Bitcoin Châu Phi

• Ví bitcoin tự quản BitKey

• BTrust

• Chipper Cash

• Giao thức tbDEX

Theo dõi chúng tôi trên X để cập nhật bài viết và thông tin mới nhất