Phân tích báo cáo lừa đảo tài sản tiền điện tử năm 2024: FBI tiết lộ xu hướng tội phạm mạng mới

Cục Điều tra Liên bang Mỹ gần đây đã phát hành "Báo cáo gian lận tài sản tiền điện tử năm 2024", báo cáo này dựa trên dữ liệu được thu thập trong năm 2024, phân tích sâu về nhiều khía cạnh của các khiếu nại liên quan đến tài sản tiền điện tử. Bài viết này sẽ giải thích nội dung cốt lõi của báo cáo, giúp độc giả hiểu rõ những xu hướng mới nhất, nâng cao nhận thức và khả năng phòng ngừa đối với các mối đe dọa an ninh mạng.

Tổng quan dữ liệu khiếu nại năm 2024

Tổng thể tình hình

Năm 2024, đã nhận được 859,532 khiếu nại, dẫn đến tổn thất thực tế 16,6 tỷ đô la, tăng 33% so với năm trước. Trong số đó, 256,256 khiếu nại liên quan đến tổn thất tài chính thực tế, trung bình mỗi sự kiện thiệt hại khoảng 19,372 đô la. Lừa đảo trực tuyến gây ra khoảng 83% tổn thất.

Tài sản tiền điện tử liên quan

Tài sản tiền điện tử liên quan đến khiếu nại đạt 149,686 vụ, gây ra tổn thất 9.3 tỷ USD, số tiền tổn thất tăng 66% so với cùng kỳ năm trước. Nhóm người trên 60 tuổi chiếm tỷ lệ cao nhất trong số các nạn nhân.

nhóm trên 60 tuổi

Nhóm này đã nộp 147,127 đơn khiếu nại, báo cáo thiệt hại 48,85 triệu USD. Số lượng khiếu nại tăng 46% so với năm trước, thiệt hại tăng 43% so với năm trước. Trong đó, 7,500 người báo cáo thiệt hại trên 100,000 USD, với mức thiệt hại trung bình lên đến 83,000 USD.

Phân tích nhóm nạn nhân

Tổng phân bố tuổi tổng thể

• Dưới 20 tuổi: 17,993 khiếu nại, thiệt hại 2,250 triệu đô la
• 20-29 tuổi: 71,399 khiếu nại, thiệt hại 5.401 triệu đô la
• 30-39 tuổi: 108,899 bắt đầu khiếu nại, thiệt hại 14 tỷ đô la
• 40-49 tuổi: 112,755 khiếu nại, thiệt hại 22 tỷ đô la
• 50-59 tuổi: 84,540 khiếu nại, thiệt hại 2,5 tỷ đô la
• Trên 60 tuổi: 147,127 khiếu nại, thiệt hại 4.8 tỷ USD

Tài sản tiền điện tử受害群体

Trong các vụ lừa đảo đầu tư Tài sản tiền điện tử, nhóm người trên 60 tuổi có số lượng khiếu nại cao nhất (8.043 vụ), với tổng số tiền thiệt hại lên tới 1,6 tỷ USD, vượt xa các độ tuổi khác. Nhóm này do nhận thức phòng chống lừa đảo kém, cũng như không quen thuộc với các hình thức thanh toán mới, đã trở thành mục tiêu tấn công chính của những kẻ lừa đảo.

Phân tích loại tội phạm

xếp hạng số lượng khiếu nại

1. Lừa đảo trực tuyến/Điện tử: 193,407 vụ
2. Tống tiền: 86,415
3. Rò rỉ dữ liệu cá nhân: 64,882 vụ
4. Lừa đảo từ chối thanh toán/giao dịch thất bại: 49,572 vụ
5. Lừa đảo đầu tư: 47,919 vụ

Bảng xếp hạng số tiền tổn thất

1. Lừa đảo đầu tư: 65.7 tỷ đô la
2. Lừa đảo qua email thương mại(BEC): 2.77 tỷ đô la
3. Lừa đảo hỗ trợ kỹ thuật: 14.6 tỷ USD
4. Rò rỉ dữ liệu cá nhân: 14,5 triệu đô la
5. Gian lận từ chối thanh toán/giao dịch thất bại: 7.85 triệu đô la Mỹ

Tài sản tiền điện tử liên quan đến tội phạm

Khiếu nại nhiều nhất là tống tiền (47,054 vụ) và lừa đảo đầu tư (41,557 vụ). Thiệt hại lớn nhất là lừa đảo đầu tư (5,8 tỷ USD) và rò rỉ dữ liệu cá nhân (1,1 tỷ USD).

Các loại lừa đảo chính mà nhóm người trên 60 tuổi gặp phải

Số lượng khiếu nại nhiều nhất: lừa đảo qua mạng, hỗ trợ kỹ thuật, tống tiền, rò rỉ dữ liệu cá nhân, lừa đảo đầu tư. Mất mát nhiều nhất: Lừa đảo đầu tư, hỗ trợ kỹ thuật, lừa đảo tình cảm, lừa đảo qua email thương mại ( BEC ), rò rỉ dữ liệu cá nhân.

Lừa đảo trực tuyến và thu hồi tài sản

Tình hình tổng thể về lừa đảo mạng

Năm 2024, đã nhận được 333,981 khiếu nại về gian lận mạng, gây ra thiệt hại 13.7 tỷ đô la, chiếm 83% tổng thiệt hại trong cả năm. Các phương thức giao dịch chính bao gồm Tài sản tiền điện tử, chuyển khoản điện, thanh toán bằng thẻ tín dụng, v.v.

thủ đoạn lừa đảo điển hình

• Lừa đảo qua trung tâm cuộc gọi: 53,369 vụ, thiệt hại 1,9 tỷ đô la
• Lừa đảo khẩn cấp (giả mạo người thân yêu cầu giúp đỡ): 357 vụ, thiệt hại 2.7 triệu đô la
• Lừa đảo đường thu phí (lừa đảo qua tin nhắn): 59,271 trường hợp, thiệt hại 12.9 triệu USD
• Lừa đảo vận chuyển vàng: 525 vụ, thiệt hại 2.19 triệu USD

Mối đe dọa mạng

263,455 khiếu nại liên quan đến mối đe dọa mạng đã gây ra thiệt hại 1.571 triệu đô la. Các biến thể phần mềm tống tiền chính bao gồm Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.

Kết quả thu hồi tài sản

• Đã xử lý 3,020 yêu cầu đóng băng, đóng băng tài sản 5.6 triệu USD, tỷ lệ thành công trong việc thu hồi là 66%
• "Thông báo thành công của "Hành động nâng cấp" đến 4,323 nạn nhân của lừa đảo tài sản tiền điện tử, giúp khôi phục khoảng 285 triệu đô la Mỹ tổn thất tiềm năng.
• Hợp tác với các cơ quan thực thi pháp luật Ấn Độ để chống lại lừa đảo trung tâm cuộc gọi, bắt giữ 215 người, tăng 700% so với cùng kỳ.
• Trong các dự án lừa đảo tài chính, đã thành công trong việc phong tỏa và thu hồi nhiều khoản tiền lớn.

Đề xuất phòng ngừa lừa đảo tài sản tiền điện tử

1. Tăng cường cảnh giác, tránh cám dỗ lợi nhuận cao
2. Xác minh tính hợp pháp của nền tảng giao dịch
3. Tránh chuyển tiền cho người lạ
4. Cảnh giác với giao dịch ATM tài sản tiền điện tử
5. Sử dụng xác thực hai yếu tố (2FA) để tăng cường tính bảo mật của tài khoản

Tóm tắt

Báo cáo đã chỉ ra những xu hướng mới về tội phạm mạng trong môi trường tài sản tiền điện tử hiện nay: các vụ án liên quan đến cryptocurrency tăng mạnh, nhóm người cao tuổi trên 60 tuổi trở thành nạn nhân chính; các chiêu thức lừa đảo trở nên chuyên nghiệp hóa và quốc tế hóa cao, đồng thời, cryptocurrency đã trở thành công cụ ưa thích của tội phạm để rửa tiền và chuyển tiền.

Mặc dù việc thu hồi tài sản và hợp tác thực thi pháp luật xuyên quốc gia đã đạt được một số tiến bộ, nhưng từ quy mô tổn thất tổng thể và xu hướng tăng trưởng, người dùng thông thường vẫn cần giữ cảnh giác cao độ, thực sự nâng cao nhận thức phòng ngừa an toàn, tránh rơi vào các bẫy lừa đảo khác nhau. Đối với chính phủ và các tổ chức tài chính, việc tiếp tục tăng cường hợp tác quốc tế, thực thi quản lý và theo dõi dòng tiền sẽ là những biện pháp quan trọng để kiềm chế tội phạm mạng và nâng cao hiệu quả trấn áp.