Trong lĩnh vực giao dịch tài sản tiền điện tử, một loạt các sự kiện sụp đổ đã khiến mọi người phải chú ý. Gần đây, người sáng lập một sàn giao dịch đã phát hành thông báo cho biết, quỹ dự trữ của nền tảng không thể đáp ứng nhu cầu rút tiền của người dùng, với quy mô lên tới 7000-13000BTC (khoảng 0.685 triệu đến 1.27 triệu USD). Điều này chắc chắn là một cú sốc lớn nữa đối với các nhà đầu tư.
Nhiều nạn nhân đã trải qua những trải nghiệm đáng tiếc. Có người đã đánh mất tất cả, thậm chí còn mang nợ khổng lồ; có người phải bán nhà để đối phó với khủng hoảng; còn có người đã để dành suốt mười năm nhưng giờ thì trắng tay. Thật đau lòng hơn nữa, một số nạn nhân trước đó đã chịu tổn thất trong các vụ sụp đổ tài chính trên mạng, và giờ lại rơi vào hoàn cảnh tương tự. Theo thông tin, số tiền lỗ cao nhất của một nạn nhân lên đến hàng chục triệu.
Các trường hợp này đã làm nổi bật sự dễ bị tổn thương và cảm giác lo âu của các nhà đầu tư thông thường trong việc quản lý tài sản:
Nhiều người đánh giá quá cao khả năng tài chính của mình, thực tế tiết kiệm có hạn, một khi gặp phải biến cố lớn có thể rơi vào khó khăn.
Nhiều người nhầm tưởng rằng họ đang thực hiện đầu tư giá trị, thực chất họ đang tham gia vào các hoạt động đầu cơ rủi ro cao.
Cố gắng theo đuổi tỷ suất sinh lợi cao một cách thái quá, say mê trong ảo tưởng về tự do tài chính, cuối cùng lại trở thành công cụ để người khác thu lợi.
Trong thị trường Tài sản tiền điện tử thiếu sự quản lý hiệu quả, hành vi của một số kẻ xấu càng trở nên vô tội vạ, lợi dụng nhiều thủ đoạn khác nhau để lừa đảo nhà đầu tư. Dưới đây là một số hình thức lừa đảo phổ biến:
Kẻ lừa đảo khai thác giao dịch và đầu tư sinh lời cao
Một sàn giao dịch đã giới thiệu mô hình "khai thác giao dịch" được cho là, hứa hẹn sẽ hoàn trả toàn bộ phí giao dịch cho người dùng và tuyên bố rằng phần lớn doanh thu của nền tảng sẽ được phân phối cho những người nắm giữ coin của nền tảng. Mô hình này đã thu hút một lượng lớn nhà đầu tư trong thời gian ngắn, khiến sàn giao dịch này trở thành một trong những nền tảng có khối lượng giao dịch lớn nhất toàn cầu.
Tuy nhiên, đây về cơ bản là một loại ICO trá hình. Các nhà đầu tư đổi lấy các token không tốn chi phí do nền tảng phát hành bằng bitcoin có giá trị, trong khi phần lớn phí giao dịch thực tế chảy vào túi của sàn giao dịch. Mô hình này chắc chắn sẽ không bền vững, và ngay khi không có nguồn vốn mới, nó sẽ nhanh chóng sụp đổ.
Ngoài việc khai thác giao dịch, các sản phẩm tài chính đầu tư có lợi suất cao cũng là một cái bẫy phổ biến. Một số nền tảng tuyên bố có thể cung cấp lợi suất hàng năm lên đến 18%. Tuy nhiên, những lợi suất cao này thường thiếu nguồn lợi nhuận thực tế và cuối cùng trở thành một trò lừa đảo Ponzi.
Bóng bóng không khí
Nhiều người bị cuốn hút bởi huyền thoại làm giàu nhanh chóng từ ICO năm 2017, hy vọng có thể nắm bắt cơ hội để trở nên giàu có chỉ sau một đêm. Tuy nhiên, đối với những người phát hành, việc phát hành token gần như không tốn chi phí. Họ chỉ cần đóng gói một số khái niệm nghe có vẻ cao siêu, hoặc áp dụng mô hình đa cấp để phát triển hệ thống phân phối, thì đã có thể thu hút các nhà đầu tư nhỏ lẻ.
Đối với nhà đầu tư nhỏ lẻ, muốn có lợi nhuận chỉ có thể hy vọng vào việc có những người mua mới với giá cao hơn để tiếp nhận. Nhưng khi giá bị đẩy lên cao, những người nắm giữ nhiều đồng coin với chi phí thấp thường sẽ chọn cách đổ bể để thu hồi vốn, khiến nhà đầu tư nhỏ lẻ trở thành người tiếp nhận.
Rủi ro của hợp đồng đòn bẩy cao
Trong thị trường Tài sản tiền điện tử, một số nền tảng giao dịch cung cấp đòn bẩy lên tới 100 lần thậm chí 125 lần. Điều này có nghĩa là sự biến động giá 1% có thể dẫn đến việc thanh lý toàn bộ vị thế, trong khi sự biến động 10% trong ngày của bitcoin không phải là hiếm.
So với thị trường tài chính truyền thống, giao dịch hợp đồng Tài sản tiền điện tử trở nên hoang dã và không bị ràng buộc hơn. Không có giới hạn tăng giảm, thiếu sự quản lý hiệu quả, còn gặp phải các vấn đề như chèn hợp đồng, sập sàn giao dịch, và thanh lý định hướng. Nhiều nhà giao dịch cuối cùng trở thành "món ăn trong ngày" của sàn giao dịch.
Điểm yếu của con người và phòng ngừa rủi ro
Tại sao những trò lừa đảo trong lĩnh vực Tài sản tiền điện tử lại không ngừng tồn tại, phần lớn là vì chúng nắm bắt được điểm yếu của con người như tham lam, tâm lý bầy đàn, v.v. Nhiều người biết rõ đó là trò lừa đảo nhưng vẫn tham gia, chính là vì không thể cưỡng lại sự cám dỗ của việc trở nên giàu có.
Đối mặt với những rủi ro này, các nhà đầu tư nên:
Học cách kiềm chế, đừng mong đợi trở nên giàu có chỉ sau một đêm.
Nhận thức rõ ràng giới hạn khả năng của bản thân, đừng mù quáng chạy theo xu hướng.
Trân trọng tài sản hiện có, tránh rơi vào tình trạng khó khăn do mạo hiểm quá mức.
Nâng cao nhận thức về rủi ro, giữ cảnh giác đối với những cam kết lợi nhuận cao.
Đầu tư nên là một cuộc marathon dài hạn, chứ không phải là một cuộc phiêu lưu ngắn hạn. Tìm ra cách đầu tư phù hợp với bản thân và kiên trì theo đuổi nó mới là lựa chọn khôn ngoan. Trong tình hình kinh tế hiện tại, một sai lầm nghiêm trọng có thể khiến người ta khó có thể hồi phục, vì vậy càng cần phải hành động thận trọng, tránh "phá sản".
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Thị trường tài sản tiền điện tử thường xuất hiện cạm bẫy, nguy cơ từ các trò lừa bịp với lợi nhuận cao và bong bóng scamcoin.
Tài sản tiền điện tử lĩnh vực cạm bẫy và rủi ro
Trong lĩnh vực giao dịch tài sản tiền điện tử, một loạt các sự kiện sụp đổ đã khiến mọi người phải chú ý. Gần đây, người sáng lập một sàn giao dịch đã phát hành thông báo cho biết, quỹ dự trữ của nền tảng không thể đáp ứng nhu cầu rút tiền của người dùng, với quy mô lên tới 7000-13000BTC (khoảng 0.685 triệu đến 1.27 triệu USD). Điều này chắc chắn là một cú sốc lớn nữa đối với các nhà đầu tư.
Nhiều nạn nhân đã trải qua những trải nghiệm đáng tiếc. Có người đã đánh mất tất cả, thậm chí còn mang nợ khổng lồ; có người phải bán nhà để đối phó với khủng hoảng; còn có người đã để dành suốt mười năm nhưng giờ thì trắng tay. Thật đau lòng hơn nữa, một số nạn nhân trước đó đã chịu tổn thất trong các vụ sụp đổ tài chính trên mạng, và giờ lại rơi vào hoàn cảnh tương tự. Theo thông tin, số tiền lỗ cao nhất của một nạn nhân lên đến hàng chục triệu.
Các trường hợp này đã làm nổi bật sự dễ bị tổn thương và cảm giác lo âu của các nhà đầu tư thông thường trong việc quản lý tài sản:
Trong thị trường Tài sản tiền điện tử thiếu sự quản lý hiệu quả, hành vi của một số kẻ xấu càng trở nên vô tội vạ, lợi dụng nhiều thủ đoạn khác nhau để lừa đảo nhà đầu tư. Dưới đây là một số hình thức lừa đảo phổ biến:
Kẻ lừa đảo khai thác giao dịch và đầu tư sinh lời cao
Một sàn giao dịch đã giới thiệu mô hình "khai thác giao dịch" được cho là, hứa hẹn sẽ hoàn trả toàn bộ phí giao dịch cho người dùng và tuyên bố rằng phần lớn doanh thu của nền tảng sẽ được phân phối cho những người nắm giữ coin của nền tảng. Mô hình này đã thu hút một lượng lớn nhà đầu tư trong thời gian ngắn, khiến sàn giao dịch này trở thành một trong những nền tảng có khối lượng giao dịch lớn nhất toàn cầu.
Tuy nhiên, đây về cơ bản là một loại ICO trá hình. Các nhà đầu tư đổi lấy các token không tốn chi phí do nền tảng phát hành bằng bitcoin có giá trị, trong khi phần lớn phí giao dịch thực tế chảy vào túi của sàn giao dịch. Mô hình này chắc chắn sẽ không bền vững, và ngay khi không có nguồn vốn mới, nó sẽ nhanh chóng sụp đổ.
Ngoài việc khai thác giao dịch, các sản phẩm tài chính đầu tư có lợi suất cao cũng là một cái bẫy phổ biến. Một số nền tảng tuyên bố có thể cung cấp lợi suất hàng năm lên đến 18%. Tuy nhiên, những lợi suất cao này thường thiếu nguồn lợi nhuận thực tế và cuối cùng trở thành một trò lừa đảo Ponzi.
Bóng bóng không khí
Nhiều người bị cuốn hút bởi huyền thoại làm giàu nhanh chóng từ ICO năm 2017, hy vọng có thể nắm bắt cơ hội để trở nên giàu có chỉ sau một đêm. Tuy nhiên, đối với những người phát hành, việc phát hành token gần như không tốn chi phí. Họ chỉ cần đóng gói một số khái niệm nghe có vẻ cao siêu, hoặc áp dụng mô hình đa cấp để phát triển hệ thống phân phối, thì đã có thể thu hút các nhà đầu tư nhỏ lẻ.
Đối với nhà đầu tư nhỏ lẻ, muốn có lợi nhuận chỉ có thể hy vọng vào việc có những người mua mới với giá cao hơn để tiếp nhận. Nhưng khi giá bị đẩy lên cao, những người nắm giữ nhiều đồng coin với chi phí thấp thường sẽ chọn cách đổ bể để thu hồi vốn, khiến nhà đầu tư nhỏ lẻ trở thành người tiếp nhận.
Rủi ro của hợp đồng đòn bẩy cao
Trong thị trường Tài sản tiền điện tử, một số nền tảng giao dịch cung cấp đòn bẩy lên tới 100 lần thậm chí 125 lần. Điều này có nghĩa là sự biến động giá 1% có thể dẫn đến việc thanh lý toàn bộ vị thế, trong khi sự biến động 10% trong ngày của bitcoin không phải là hiếm.
So với thị trường tài chính truyền thống, giao dịch hợp đồng Tài sản tiền điện tử trở nên hoang dã và không bị ràng buộc hơn. Không có giới hạn tăng giảm, thiếu sự quản lý hiệu quả, còn gặp phải các vấn đề như chèn hợp đồng, sập sàn giao dịch, và thanh lý định hướng. Nhiều nhà giao dịch cuối cùng trở thành "món ăn trong ngày" của sàn giao dịch.
Điểm yếu của con người và phòng ngừa rủi ro
Tại sao những trò lừa đảo trong lĩnh vực Tài sản tiền điện tử lại không ngừng tồn tại, phần lớn là vì chúng nắm bắt được điểm yếu của con người như tham lam, tâm lý bầy đàn, v.v. Nhiều người biết rõ đó là trò lừa đảo nhưng vẫn tham gia, chính là vì không thể cưỡng lại sự cám dỗ của việc trở nên giàu có.
Đối mặt với những rủi ro này, các nhà đầu tư nên:
Đầu tư nên là một cuộc marathon dài hạn, chứ không phải là một cuộc phiêu lưu ngắn hạn. Tìm ra cách đầu tư phù hợp với bản thân và kiên trì theo đuổi nó mới là lựa chọn khôn ngoan. Trong tình hình kinh tế hiện tại, một sai lầm nghiêm trọng có thể khiến người ta khó có thể hồi phục, vì vậy càng cần phải hành động thận trọng, tránh "phá sản".