Văn phòng gia đình trở thành vai trò quan trọng trong đầu tư Web3

Trong những năm gần đây, sự quan tâm đến văn phòng gia đình trong nhóm người có giá trị tài sản cao đang tăng lên. Dữ liệu cho thấy, tính đến cuối năm 2023, số lượng các tổ chức được đặt tên là "văn phòng gia đình" ở Trung Quốc gần 10.000 cái, trong khi số lượng văn phòng gia đình đăng ký tại Singapore đã vượt qua 1.100 cái, trong đó hơn 40% người sáng lập đến từ Trung Quốc đại lục và Hồng Kông.

Với sự gia tăng nhanh chóng số lượng văn phòng gia đình, sở thích phân bổ tài sản cũng xuất hiện sự thay đổi cấu trúc. Nhiều báo cáo khảo sát cho thấy, trong khoảng thời gian năm 2024, tỷ lệ phân bổ tài sản số của các cá nhân và văn phòng gia đình có giá trị tài sản ròng cao đã tăng từ chưa đầy 5% lên trên 10%, và dự định sẽ tiếp tục tăng cường trong tương lai. Khu vực Châu Á - Thái Bình Dương đặc biệt tích cực trong việc đầu tư vào tài sản số, khoảng 37% người được khảo sát đã tham gia hoặc thể hiện sự quan tâm rõ ràng.

Để hiểu tại sao văn phòng gia đình có thể phù hợp tự nhiên với Web3, chúng ta cần quay lại bản chất của nó: Văn phòng gia đình thực sự giải quyết vấn đề gì?

Các loại và chức năng của văn phòng gia đình

Văn phòng gia đình được xem là "hình thức tối thượng của quản lý tài sản", là một hệ thống quản lý độc quyền xung quanh tài sản gia đình. Dựa vào cách quản lý và chủ thể cung cấp dịch vụ khác nhau, văn phòng gia đình có thể được chia thành các loại sau:

1. Văn phòng gia đình đơn lẻ (SFO): Được thành lập bởi một gia đình có giá trị tài sản ròng cao duy nhất, hoàn toàn phục vụ cho gia đình đó.

2. Văn phòng nhiều gia đình (MFO): được thiết lập bởi các tổ chức chuyên nghiệp, phục vụ nhiều gia đình.

3. Văn phòng gia đình ảo (VFO): một tập hợp các dịch vụ chuyên nghiệp thuê ngoài, hình thành cấu trúc hoạt động "nhẹ".

4. Thiết lập văn phòng gia đình nước ngoài: Thiết lập qua Hồng Kông, Singapore và các địa điểm khác, đáp ứng nhu cầu phân bổ tài sản toàn cầu, tối ưu hóa thuế.

Các chức năng cốt lõi của văn phòng gia đình bao gồm:

• Thiết kế cấu trúc thuế và pháp lý
• Phân bổ tài sản và quản lý đầu tư tài chính
• Cơ chế quản trị gia đình và kế thừa
• Hỗ trợ hành chính và công việc hàng ngày

Sự kết hợp tự nhiên giữa văn phòng gia đình và Web3

Văn phòng gia đình có thể phù hợp tự nhiên với Web3, đặc biệt là con đường đầu tư vào tài sản thực (RWA), chủ yếu dựa trên các điểm sau:

1. Lợi thế cấu trúc xuyên biên giới: Văn phòng gia đình có cấu trúc phức tạp xuyên suốt các khu vực, pháp luật và loại tiền tệ, có khả năng đáp ứng hiệu quả các yêu cầu đa cấp của dự án RWA.

2. Xác định hợp pháp: Văn phòng gia đình tự nhiên có tư cách "nhà đầu tư đủ điều kiện", có thể đảm nhận các sắp xếp quyền lợi phức tạp.

3. Chiến lược đầu tư dài hạn: Nhịp đầu tư của văn phòng gia đình phù hợp tự nhiên với vòng đời của tài sản RWA, thích hợp hơn cho việc triển khai chiến lược dài hạn.

4. Vốn quản trị: Văn phòng gia đình không chỉ cung cấp vốn mà còn có thể tham gia sâu vào quản trị dự án, cung cấp hỗ trợ đa chiều cho các dự án Web3.

5. Định hướng tuân thủ: Quyết định thận trọng và yêu cầu tuân thủ cao của văn phòng gia đình rất phù hợp với xu hướng tuân thủ hiện tại của ngành Web3.

Kết luận

Sự can thiệp của các văn phòng gia đình không chỉ mang lại vốn, kênh và nhận thức cho Web3, mà còn cung cấp một bộ khung quản trị trưởng thành. Chúng cung cấp một hệ thống khả năng phù hợp với chủ nghĩa dài hạn, có thể kết nối hiệu quả tài sản thực với quyền lợi trên chuỗi.

Tuy nhiên, văn phòng gia đình không phải là giải pháp toàn diện, nó có yêu cầu cao về quy mô vốn, khả năng quản trị và thiết kế cấu trúc. Các nhà đầu tư cần xem xét cẩn thận xem liệu có phù hợp để áp dụng con đường văn phòng gia đình hay không, cũng như cách xây dựng một cấu trúc văn phòng gia đình thực sự hiệu quả.