Mã hóa kỹ thuật số: Xu thế mới trong việc đưa tài sản thực lên chuỗi.
Mã hóa kỹ thuật số đang nhanh chóng từ lý thuyết chuyển sang thực tiễn, trở thành chủ đề nóng trong giới tài chính toàn cầu. Dù là các tổ chức gốc tiền điện tử hay các ông lớn tài chính truyền thống, tất cả đều đang khám phá cách thực hiện số hóa, on-chain và toàn cầu hóa tài sản thực (RWA) dưới điều kiện tuân thủ. Từ trái phiếu chính phủ đến bất động sản, rồi đến hàng hóa và chứng từ, các loại tài sản có thể mã hóa đang không ngừng mở rộng, và khung pháp lý cũng dần dần mở ra không gian thử nghiệm cho sự đổi mới. Cơn sốt tài sản on-chain này phản ánh nhu cầu sâu sắc của thị trường vốn toàn cầu về việc nâng cao hiệu quả, tăng cường tính minh bạch và đạt được tính thanh khoản suốt 24 giờ.
Trong bối cảnh này, Libeara như một nền tảng đổi mới, định vị là một thực thể thực hành mã hóa kỹ thuật số thân thiện với quy định, hướng đến các tổ chức. Khác với nhiều tổ chức tài chính truyền thống vẫn đang ở giai đoạn thử nghiệm, Libeara đã tích lũy được kinh nghiệm kinh doanh có thể triển khai thông qua các dự án thực tế. Đồng thời, nó cũng khác với một số tổ chức tiền điện tử theo đuổi công nghệ một cách quyết liệt, mà nhấn mạnh hơn vào sự tuân thủ, an toàn và sự thích ứng cấp tổ chức.
RWA bước vào giai đoạn tăng tốc, ba sản phẩm kết nối con đường tài sản truyền thống lên chuỗi
Xu hướng RWA trên chuỗi đang tăng tốc thâm nhập vào thị trường chính. Dữ liệu mới nhất cho thấy, tổng giá trị tài sản RWA trên chuỗi toàn cầu đã vượt qua 25,5 tỷ USD, tỷ lệ tăng trưởng từ đầu năm đến nay gần 56%, bao gồm nhiều loại tài sản như trái phiếu chính phủ Mỹ, bất động sản, tín dụng tư nhân, hàng hóa và cổ phiếu. Điều này cho thấy, tài chính trên chuỗi không còn giới hạn trong việc thử nghiệm các tài sản gốc tiền điện tử, nhu cầu của thị trường tài chính truyền thống đối với cơ sở hạ tầng tài chính hiệu quả hơn, minh bạch hơn, có thể lập trình và có thể kết hợp ngày càng tăng.
Hiện nay, quy trình phát hành và lưu ký tài sản tài chính truyền thống vẫn phụ thuộc cao vào các tổ chức tập trung. Mặc dù có lợi thế về tuân thủ và an toàn, nhưng đồng thời cũng phải đối mặt với những vấn đề như quy trình phát hành phức tạp và kéo dài, ngưỡng tham gia cao, chi phí đắt đỏ và các hòn đảo dữ liệu nghiêm trọng. Để giải quyết những điểm đau này, Libeara thông qua ba dòng sản phẩm cốt lõi Bravo, Delta và Tango, nhằm vào các loại tài sản chính như trái phiếu, quỹ và chứng khoán, đã tạo ra các giải pháp phát hành và quản lý trên chuỗi với tính tuân thủ cao và hiệu quả, thúc đẩy quá trình chuyển đổi tài sản truyền thống sang chuỗi diễn ra nhanh chóng.
Bravo：chứng khoán và trái phiếu mã hóa kỹ thuật số gốc
Bravo là nền tảng mã hóa kỹ thuật số sáng tạo được thiết kế cho các tổ chức tài chính cấp quốc gia, hỗ trợ phát hành, giao dịch và quản lý trực tiếp trái phiếu chính phủ và nợ chủ quyền trên chuỗi blockchain, nhằm nâng cao tính bao trùm, minh bạch và khả năng chống rủi ro của hệ thống tài chính.
Trái phiếu chủ quyền truyền thống thường có ngưỡng cao, quy trình phức tạp, chủ yếu hướng đến các nhà đầu tư tổ chức. Bravo thông qua việc hỗ trợ phát hành trái phiếu mệnh giá nhỏ và ví on-chain, loại bỏ rào cản gia nhập thị trường truyền thống, thúc đẩy sự dân chủ hóa nợ. Trái phiếu truyền thống liên quan đến nhiều trung gian, quy trình rườm rà, hiệu suất thấp. Bravo cho phép chính phủ phát hành, lưu thông và thanh toán trực tiếp trên chuỗi, và tự động thực hiện thông qua hợp đồng thông minh, toàn bộ quá trình có thể truy xuất thông tin và xác minh.
Các nước đang phát triển phụ thuộc vào nợ đô la Mỹ để tài trợ, dễ rơi vào bẫy sai lệch tiền tệ. Cơ chế hỗ trợ trái phiếu bằng đồng nội tệ của Bravo hỗ trợ nợ nội tệ gốc lên chuỗi, nâng cao quyền tự chủ chiến lược của chính phủ và khả năng chống rủi ro, đồng thời tăng cường sự định hình tín dụng.
Nền tảng Bravo cung cấp khả năng thiết kế sản phẩm nợ linh hoạt. Hình thức trái phiếu chính phủ truyền thống đơn điệu, khó thích ứng với nhu cầu vốn đa dạng và định hướng chính sách. Bravo hỗ trợ các công cụ nợ có thể lập trình, như trái phiếu bảo toàn giá trị gắn với lạm phát, trái phiếu phát hành trì hoãn được chỉ định để kích hoạt trong tương lai, cũng như các hình thức sáng tạo như trái phiếu vé số và trái phiếu quyền sinh, đáp ứng các mục tiêu chính sách xã hội và nhu cầu của các nhóm đa dạng.
Cấu trúc nợ truyền thống liên quan đến nhiều tổ chức, tồn tại rủi ro trung gian, rủi ro hoạt động sai sót hoặc rủi ro phá sản. Bravo thực hiện cơ chế giữ chứng khoán trên chuỗi gốc, tài sản trực tiếp thuộc về nhà đầu tư, không có rủi ro lưu ký trung gian và lỗi điểm đơn, đồng thời dữ liệu minh bạch và có thể xác minh, từ đó nâng cao đáng kể độ bền của hệ thống.
Delta：Dịch vụ mã hóa kỹ thuật số hướng tới các nhà quản lý quỹ được quản lý
Delta cho phép các nhà quản lý quỹ được quản lý theo quy định thực hiện phát hành và quản lý cổ phần quỹ trên chuỗi, hỗ trợ mã hóa kỹ thuật số cổ phần quỹ với bất kỳ mệnh giá nào, giảm đáng kể rào cản đầu tư. Thông qua cơ chế mã hóa kỹ thuật số, các cổ phần quỹ này có thể được chuyển nhượng tự do giữa các nhà đầu tư đáp ứng yêu cầu tuân thủ, hiệu quả phá vỡ nút thắt thanh khoản trong đầu tư quỹ truyền thống. Nền tảng hỗ trợ quản lý quỹ đa tài sản và xuyên quốc gia, đáp ứng nhu cầu danh mục đầu tư đa dạng. Các nhà đầu tư có thể dễ dàng thực hiện các thao tác đăng ký, rút tiền và chuyển nhượng cổ phần quỹ trên nền tảng Delta, nâng cao đáng kể trải nghiệm người dùng và hiệu quả hoạt động.
Delta sẽ chính thức ra mắt ứng dụng và nền tảng cấp tổ chức được phát triển bởi FundBridge Capital, một nhà quản lý quỹ có giấy phép tại Singapore, thông qua Libeara, với tính bảo mật và tuân thủ cấp tổ chức. Delta đáp ứng nhu cầu khác nhau của các nhà đầu tư gốc Crypto và các nhà đầu tư truyền thống bằng cách tương thích với tài chính truyền thống (TradFi) và tài chính phi tập trung (DeFi).
Tango：Nền tảng phát hành mã hóa kỹ thuật số chứng khoán tổng hợp
Tango là một nền tảng phát hành token chứng khoán tổng quát hỗ trợ nhiều loại tài sản, cho phép mã hóa kỹ thuật số các tài sản thế giới thực như chứng khoán, hàng hóa, phương tiện truyền thông, v.v. Nền tảng này hỗ trợ nhiều mạng lưới blockchain, đảm bảo khả năng tương thích công nghệ và tính linh hoạt, phù hợp với nhu cầu thị trường khác nhau. Đồng thời, Tango tích hợp các chức năng KYC và AML, cũng như công nghệ cấp ngân hàng, hệ thống kiểm soát nội bộ (ICS), quản lý rủi ro và tiêu chuẩn tuân thủ, đảm bảo rằng tất cả các dự án mã hóa kỹ thuật số đều tuân thủ các tiêu chuẩn quy định và pháp luật.
Bước vào giai đoạn thực chiến, mã hóa kỹ thuật số đã được triển khai nhiều năm.
So với nhiều người tham gia RWA vẫn đang trong giai đoạn khám phá và thử nghiệm, Libeara đang thúc đẩy mã hóa từ khái niệm đến thực tiễn. Bằng cách linh hoạt thích ứng với các quy định và nhu cầu thị trường của các quốc gia và tổ chức khác nhau, Libeara đã được kiểm nghiệm và tối ưu hóa trong các dự án cấp quốc gia tại Singapore, Hong Kong, Ghana và Philippines, liên quan đến nhiều loại tài sản như công khai, riêng tư, trái phiếu chính phủ và tiền tệ kỹ thuật số của ngân hàng trung ương (CBDC), cung cấp một mô hình công nghệ có thể sao chép và xác minh cho thị trường toàn cầu.
Ví dụ, quỹ ULTRA là quỹ trái phiếu ngắn hạn của Mỹ được mã hóa kỹ thuật số do Libeara hợp tác với FundBridge Capital và Wellington Management dành cho nhà đầu tư đủ điều kiện và tổ chức, cũng là một trong những quỹ trái phiếu ngắn hạn của Mỹ được mã hóa kỹ thuật số có xếp hạng cao nhất toàn cầu, nhận được nhiều đánh giá cao từ các tổ chức. Gần đây, một số nền tảng nhập khẩu vốn on-chain và sàn giao dịch RWA cũng đã công bố hợp tác với Libeara để mở rộng quyền truy cập vào quỹ ULTRA.
Libeara còn hợp tác với một tổ chức công quỹ hàng đầu trong nước để ra mắt quỹ mã hóa kỹ thuật số bán lẻ - Quỹ tiền tệ kỹ thuật số Hồng Kông của Huaxia. Quỹ này là quỹ mã hóa đầu tiên được Ủy ban Chứng khoán Hồng Kông phê duyệt dành cho nhà đầu tư đại chúng, thông qua Libeara để thực hiện mã hóa, cung cấp công cụ đầu tư sáng tạo cho nhà đầu tư để kiếm lợi nhuận bằng đô la Hồng Kông thông qua các kênh dựa trên blockchain.
Năm 2023, Libeara đã lọt vào vòng chung kết hackathon CBDC của Ngân hàng Trung ương Ghana, xây dựng một hệ thống nguyên mẫu hỗ trợ việc đăng ký CBDC cho trái phiếu và hối phiếu của chính phủ Ghana, thực hiện việc phát hành và thanh toán trái phiếu chính phủ Ghana dưới dạng mã hóa kỹ thuật số trên chuỗi. Dự án này không chỉ xác nhận tính khả thi của công nghệ mà còn cung cấp một con đường khả thi cho việc số hóa tài chính ở các thị trường đang phát triển.
Ngoài ra, công nghệ mã hóa kỹ thuật số của Libeara cũng đã được đưa vào nhiều dự án xây dựng cơ sở hạ tầng tài chính quốc gia. Năm 2024, Libeara tham gia vào Project Ensemble do Ngân hàng Trung ương Hong Kong triển khai, đây là dự án tiền tệ kỹ thuật số ngân hàng trung ương bán buôn (wCBDC) nhằm thúc đẩy sự phát triển của thị trường mã hóa kỹ thuật số tại Hong Kong. Libeara hợp tác với các tổ chức khác để thực hiện thử nghiệm xác minh khái niệm, khám phá các ứng dụng thanh toán cho tiền gửi mã hóa kỹ thuật số và tài sản mã hóa kỹ thuật số, cung cấp hỗ trợ thực tiễn cho cơ sở hạ tầng wCBDC của Ngân hàng Trung ương Hong Kong.
Năm 2020, Libeara đã hợp tác với một ngân hàng tại Philippines để hoàn thành dự án trái phiếu bán lẻ mã hóa kỹ thuật số đầu tiên tại Philippines, phát hành tổng giá trị 9 tỷ peso Philippines của đợt phát hành trái phiếu bán lẻ ban đầu trên chuỗi công khai. Libeara cũng tham gia vào dự án tài chính xanh Project Genesis do Cơ quan Quản lý Tài chính Hồng Kông (HKMA) và Trung tâm Đổi mới Ngân hàng Thanh toán Quốc tế (BIS) đồng phát động, khám phá ứng dụng của công nghệ blockchain trong mã hóa trái phiếu xanh nhằm nâng cao hiệu quả phát hành, giảm ngưỡng đầu tư và tăng cường tính minh bạch trong đầu tư xanh.
Đội ngũ cốt lõi có kinh nghiệm tài chính phong phú, cam kết xây dựng RWA "siêu xe an toàn"
Tên gọi Libeara bắt nguồn từ "Liberty" (trái phiếu chính phủ đầu tiên của Mỹ "trái phiếu tự do") và "Aerarium" (kho bạc cổ đại của La Mã). Là một công ty công nghệ tài chính được xây dựng như một nền tảng ươm tạo đổi mới, Libeara được thành lập vào tháng 1 năm 2023, có trụ sở tại Singapore, và cam kết sử dụng công nghệ blockchain để thúc đẩy việc mã hóa kỹ thuật số trái phiếu chính phủ và quỹ, phá vỡ sự cản trở và rào cản của thị trường vốn truyền thống, mở ra những kênh đầu tư vốn khó tiếp cận trước đây.
Đội ngũ cốt lõi của Libeara quy tụ những chuyên gia hàng đầu trong lĩnh vực tài chính truyền thống, công nghệ blockchain và tuân thủ quy định. Người sáng lập kiêm Giám đốc điều hành có hơn 20 năm kinh nghiệm phong phú trong thị trường vốn, đã thiết kế và thực hiện các giải pháp tài chính trái phiếu với tổng giá trị vượt quá 180 tỷ USD cho các quốc gia chủ quyền, doanh nghiệp và tổ chức tài chính, có cái nhìn sâu sắc về những điểm kém hiệu quả và vấn đề của thị trường tài chính truyền thống, đặc biệt là trong các khía cạnh như trung gian nhiều, ngưỡng đầu tư cao và thanh khoản bị hạn chế. Những kinh nghiệm này trở thành nền tảng cho sự thành lập của Libeara, giúp nó tìm ra điểm cân bằng giữa đổi mới công nghệ và an toàn tài chính, cung cấp các giải pháp vừa hiệu quả vừa đáng tin cậy cho thị trường.
Người sáng lập đã cho biết, hai loại tài sản là quỹ mã hóa và trái phiếu liên quan đến quá nhiều khâu trung gian, dẫn đến ngưỡng đầu tư cao và khó tiếp cận. Mã hóa không chỉ đơn giản hóa những khâu kém hiệu quả này mà còn định nghĩa lại cách thức tương tác giữa nhà đầu tư và tài sản. Thông qua công nghệ blockchain, Libeara đã tăng cường khả năng chuyển nhượng của những khoản đầu tư này, cho phép tài sản có thể chuyển giao theo hình thức điểm-điểm giữa các nhà đầu tư, tăng cường tính linh hoạt một cách đáng kể. Điều này cũng đã tạo ra nhiều ứng dụng mới, chẳng hạn như nâng cao tính thanh khoản và mở rộng phạm vi tham gia của nhà đầu tư.
Ông nhấn mạnh rằng không phải tất cả các dự án mã hóa kỹ thuật số đều an toàn như nhau. Nhiều dự án trong quá khứ chỉ đơn giản là đưa số liệu của tài sản lên on-chain mà không xem xét các biện pháp bảo vệ nhà đầu tư cơ bản, do đó đã đưa vào những rủi ro không cần thiết. Mục tiêu của Libeara là xây dựng một "chiếc xe siêu an toàn", di chuyển an toàn trên xa lộ số của tài chính hiện đại.
Đối tượng của dịch vụ Libeara là một nhóm nhà đầu tư hoàn toàn mới, tức là những người nắm giữ tài sản tiền điện tử nhưng muốn tham gia vào đầu tư trên thị trường vốn truyền thống. Người sáng lập chỉ ra rằng việc ứng dụng rộng rãi của blockchain trong tài chính truyền thống đang đối mặt với rào cản nhận thức, nhiều người vẫn đồng nhất blockchain với tiền điện tử có sự biến động mạnh và thị trường không được quản lý, thay vì các tài sản ổn định và được quản lý như trái phiếu chính phủ. Thay đổi quan điểm này không chỉ cần công nghệ tiên tiến mà còn cần một khung pháp lý mạnh mẽ, chứng minh rằng blockchain có thể hỗ trợ các sản phẩm tài chính nghiêm túc và được quản lý.
Ông dự đoán rằng quyền phân bổ tài sản sẽ chuyển từ các tổ chức tài chính lớn sang cá nhân. Mã hóa kỹ thuật số sẽ đóng vai trò then chốt, vừa giữ lại sự ổn định và cấu trúc của tài chính truyền thống, vừa đáp ứng nhu cầu về tính linh hoạt và tự chủ của nhà đầu tư hiện đại.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Libeara dẫn đầu làn sóng mã hóa kỹ thuật số RWA, nhiều dự án quốc gia được triển khai xác thực năng lực công nghệ.
Mã hóa kỹ thuật số: Xu thế mới trong việc đưa tài sản thực lên chuỗi.
Mã hóa kỹ thuật số đang nhanh chóng từ lý thuyết chuyển sang thực tiễn, trở thành chủ đề nóng trong giới tài chính toàn cầu. Dù là các tổ chức gốc tiền điện tử hay các ông lớn tài chính truyền thống, tất cả đều đang khám phá cách thực hiện số hóa, on-chain và toàn cầu hóa tài sản thực (RWA) dưới điều kiện tuân thủ. Từ trái phiếu chính phủ đến bất động sản, rồi đến hàng hóa và chứng từ, các loại tài sản có thể mã hóa đang không ngừng mở rộng, và khung pháp lý cũng dần dần mở ra không gian thử nghiệm cho sự đổi mới. Cơn sốt tài sản on-chain này phản ánh nhu cầu sâu sắc của thị trường vốn toàn cầu về việc nâng cao hiệu quả, tăng cường tính minh bạch và đạt được tính thanh khoản suốt 24 giờ.
Trong bối cảnh này, Libeara như một nền tảng đổi mới, định vị là một thực thể thực hành mã hóa kỹ thuật số thân thiện với quy định, hướng đến các tổ chức. Khác với nhiều tổ chức tài chính truyền thống vẫn đang ở giai đoạn thử nghiệm, Libeara đã tích lũy được kinh nghiệm kinh doanh có thể triển khai thông qua các dự án thực tế. Đồng thời, nó cũng khác với một số tổ chức tiền điện tử theo đuổi công nghệ một cách quyết liệt, mà nhấn mạnh hơn vào sự tuân thủ, an toàn và sự thích ứng cấp tổ chức.
RWA bước vào giai đoạn tăng tốc, ba sản phẩm kết nối con đường tài sản truyền thống lên chuỗi
Xu hướng RWA trên chuỗi đang tăng tốc thâm nhập vào thị trường chính. Dữ liệu mới nhất cho thấy, tổng giá trị tài sản RWA trên chuỗi toàn cầu đã vượt qua 25,5 tỷ USD, tỷ lệ tăng trưởng từ đầu năm đến nay gần 56%, bao gồm nhiều loại tài sản như trái phiếu chính phủ Mỹ, bất động sản, tín dụng tư nhân, hàng hóa và cổ phiếu. Điều này cho thấy, tài chính trên chuỗi không còn giới hạn trong việc thử nghiệm các tài sản gốc tiền điện tử, nhu cầu của thị trường tài chính truyền thống đối với cơ sở hạ tầng tài chính hiệu quả hơn, minh bạch hơn, có thể lập trình và có thể kết hợp ngày càng tăng.
Hiện nay, quy trình phát hành và lưu ký tài sản tài chính truyền thống vẫn phụ thuộc cao vào các tổ chức tập trung. Mặc dù có lợi thế về tuân thủ và an toàn, nhưng đồng thời cũng phải đối mặt với những vấn đề như quy trình phát hành phức tạp và kéo dài, ngưỡng tham gia cao, chi phí đắt đỏ và các hòn đảo dữ liệu nghiêm trọng. Để giải quyết những điểm đau này, Libeara thông qua ba dòng sản phẩm cốt lõi Bravo, Delta và Tango, nhằm vào các loại tài sản chính như trái phiếu, quỹ và chứng khoán, đã tạo ra các giải pháp phát hành và quản lý trên chuỗi với tính tuân thủ cao và hiệu quả, thúc đẩy quá trình chuyển đổi tài sản truyền thống sang chuỗi diễn ra nhanh chóng.
Bravo：chứng khoán và trái phiếu mã hóa kỹ thuật số gốc
Bravo là nền tảng mã hóa kỹ thuật số sáng tạo được thiết kế cho các tổ chức tài chính cấp quốc gia, hỗ trợ phát hành, giao dịch và quản lý trực tiếp trái phiếu chính phủ và nợ chủ quyền trên chuỗi blockchain, nhằm nâng cao tính bao trùm, minh bạch và khả năng chống rủi ro của hệ thống tài chính.
Trái phiếu chủ quyền truyền thống thường có ngưỡng cao, quy trình phức tạp, chủ yếu hướng đến các nhà đầu tư tổ chức. Bravo thông qua việc hỗ trợ phát hành trái phiếu mệnh giá nhỏ và ví on-chain, loại bỏ rào cản gia nhập thị trường truyền thống, thúc đẩy sự dân chủ hóa nợ. Trái phiếu truyền thống liên quan đến nhiều trung gian, quy trình rườm rà, hiệu suất thấp. Bravo cho phép chính phủ phát hành, lưu thông và thanh toán trực tiếp trên chuỗi, và tự động thực hiện thông qua hợp đồng thông minh, toàn bộ quá trình có thể truy xuất thông tin và xác minh.
Các nước đang phát triển phụ thuộc vào nợ đô la Mỹ để tài trợ, dễ rơi vào bẫy sai lệch tiền tệ. Cơ chế hỗ trợ trái phiếu bằng đồng nội tệ của Bravo hỗ trợ nợ nội tệ gốc lên chuỗi, nâng cao quyền tự chủ chiến lược của chính phủ và khả năng chống rủi ro, đồng thời tăng cường sự định hình tín dụng.
Nền tảng Bravo cung cấp khả năng thiết kế sản phẩm nợ linh hoạt. Hình thức trái phiếu chính phủ truyền thống đơn điệu, khó thích ứng với nhu cầu vốn đa dạng và định hướng chính sách. Bravo hỗ trợ các công cụ nợ có thể lập trình, như trái phiếu bảo toàn giá trị gắn với lạm phát, trái phiếu phát hành trì hoãn được chỉ định để kích hoạt trong tương lai, cũng như các hình thức sáng tạo như trái phiếu vé số và trái phiếu quyền sinh, đáp ứng các mục tiêu chính sách xã hội và nhu cầu của các nhóm đa dạng.
Cấu trúc nợ truyền thống liên quan đến nhiều tổ chức, tồn tại rủi ro trung gian, rủi ro hoạt động sai sót hoặc rủi ro phá sản. Bravo thực hiện cơ chế giữ chứng khoán trên chuỗi gốc, tài sản trực tiếp thuộc về nhà đầu tư, không có rủi ro lưu ký trung gian và lỗi điểm đơn, đồng thời dữ liệu minh bạch và có thể xác minh, từ đó nâng cao đáng kể độ bền của hệ thống.
Delta：Dịch vụ mã hóa kỹ thuật số hướng tới các nhà quản lý quỹ được quản lý
Delta cho phép các nhà quản lý quỹ được quản lý theo quy định thực hiện phát hành và quản lý cổ phần quỹ trên chuỗi, hỗ trợ mã hóa kỹ thuật số cổ phần quỹ với bất kỳ mệnh giá nào, giảm đáng kể rào cản đầu tư. Thông qua cơ chế mã hóa kỹ thuật số, các cổ phần quỹ này có thể được chuyển nhượng tự do giữa các nhà đầu tư đáp ứng yêu cầu tuân thủ, hiệu quả phá vỡ nút thắt thanh khoản trong đầu tư quỹ truyền thống. Nền tảng hỗ trợ quản lý quỹ đa tài sản và xuyên quốc gia, đáp ứng nhu cầu danh mục đầu tư đa dạng. Các nhà đầu tư có thể dễ dàng thực hiện các thao tác đăng ký, rút tiền và chuyển nhượng cổ phần quỹ trên nền tảng Delta, nâng cao đáng kể trải nghiệm người dùng và hiệu quả hoạt động.
Delta sẽ chính thức ra mắt ứng dụng và nền tảng cấp tổ chức được phát triển bởi FundBridge Capital, một nhà quản lý quỹ có giấy phép tại Singapore, thông qua Libeara, với tính bảo mật và tuân thủ cấp tổ chức. Delta đáp ứng nhu cầu khác nhau của các nhà đầu tư gốc Crypto và các nhà đầu tư truyền thống bằng cách tương thích với tài chính truyền thống (TradFi) và tài chính phi tập trung (DeFi).
Tango：Nền tảng phát hành mã hóa kỹ thuật số chứng khoán tổng hợp
Tango là một nền tảng phát hành token chứng khoán tổng quát hỗ trợ nhiều loại tài sản, cho phép mã hóa kỹ thuật số các tài sản thế giới thực như chứng khoán, hàng hóa, phương tiện truyền thông, v.v. Nền tảng này hỗ trợ nhiều mạng lưới blockchain, đảm bảo khả năng tương thích công nghệ và tính linh hoạt, phù hợp với nhu cầu thị trường khác nhau. Đồng thời, Tango tích hợp các chức năng KYC và AML, cũng như công nghệ cấp ngân hàng, hệ thống kiểm soát nội bộ (ICS), quản lý rủi ro và tiêu chuẩn tuân thủ, đảm bảo rằng tất cả các dự án mã hóa kỹ thuật số đều tuân thủ các tiêu chuẩn quy định và pháp luật.
Bước vào giai đoạn thực chiến, mã hóa kỹ thuật số đã được triển khai nhiều năm.
So với nhiều người tham gia RWA vẫn đang trong giai đoạn khám phá và thử nghiệm, Libeara đang thúc đẩy mã hóa từ khái niệm đến thực tiễn. Bằng cách linh hoạt thích ứng với các quy định và nhu cầu thị trường của các quốc gia và tổ chức khác nhau, Libeara đã được kiểm nghiệm và tối ưu hóa trong các dự án cấp quốc gia tại Singapore, Hong Kong, Ghana và Philippines, liên quan đến nhiều loại tài sản như công khai, riêng tư, trái phiếu chính phủ và tiền tệ kỹ thuật số của ngân hàng trung ương (CBDC), cung cấp một mô hình công nghệ có thể sao chép và xác minh cho thị trường toàn cầu.
Ví dụ, quỹ ULTRA là quỹ trái phiếu ngắn hạn của Mỹ được mã hóa kỹ thuật số do Libeara hợp tác với FundBridge Capital và Wellington Management dành cho nhà đầu tư đủ điều kiện và tổ chức, cũng là một trong những quỹ trái phiếu ngắn hạn của Mỹ được mã hóa kỹ thuật số có xếp hạng cao nhất toàn cầu, nhận được nhiều đánh giá cao từ các tổ chức. Gần đây, một số nền tảng nhập khẩu vốn on-chain và sàn giao dịch RWA cũng đã công bố hợp tác với Libeara để mở rộng quyền truy cập vào quỹ ULTRA.
Libeara còn hợp tác với một tổ chức công quỹ hàng đầu trong nước để ra mắt quỹ mã hóa kỹ thuật số bán lẻ - Quỹ tiền tệ kỹ thuật số Hồng Kông của Huaxia. Quỹ này là quỹ mã hóa đầu tiên được Ủy ban Chứng khoán Hồng Kông phê duyệt dành cho nhà đầu tư đại chúng, thông qua Libeara để thực hiện mã hóa, cung cấp công cụ đầu tư sáng tạo cho nhà đầu tư để kiếm lợi nhuận bằng đô la Hồng Kông thông qua các kênh dựa trên blockchain.
Năm 2023, Libeara đã lọt vào vòng chung kết hackathon CBDC của Ngân hàng Trung ương Ghana, xây dựng một hệ thống nguyên mẫu hỗ trợ việc đăng ký CBDC cho trái phiếu và hối phiếu của chính phủ Ghana, thực hiện việc phát hành và thanh toán trái phiếu chính phủ Ghana dưới dạng mã hóa kỹ thuật số trên chuỗi. Dự án này không chỉ xác nhận tính khả thi của công nghệ mà còn cung cấp một con đường khả thi cho việc số hóa tài chính ở các thị trường đang phát triển.
Ngoài ra, công nghệ mã hóa kỹ thuật số của Libeara cũng đã được đưa vào nhiều dự án xây dựng cơ sở hạ tầng tài chính quốc gia. Năm 2024, Libeara tham gia vào Project Ensemble do Ngân hàng Trung ương Hong Kong triển khai, đây là dự án tiền tệ kỹ thuật số ngân hàng trung ương bán buôn (wCBDC) nhằm thúc đẩy sự phát triển của thị trường mã hóa kỹ thuật số tại Hong Kong. Libeara hợp tác với các tổ chức khác để thực hiện thử nghiệm xác minh khái niệm, khám phá các ứng dụng thanh toán cho tiền gửi mã hóa kỹ thuật số và tài sản mã hóa kỹ thuật số, cung cấp hỗ trợ thực tiễn cho cơ sở hạ tầng wCBDC của Ngân hàng Trung ương Hong Kong.
Năm 2020, Libeara đã hợp tác với một ngân hàng tại Philippines để hoàn thành dự án trái phiếu bán lẻ mã hóa kỹ thuật số đầu tiên tại Philippines, phát hành tổng giá trị 9 tỷ peso Philippines của đợt phát hành trái phiếu bán lẻ ban đầu trên chuỗi công khai. Libeara cũng tham gia vào dự án tài chính xanh Project Genesis do Cơ quan Quản lý Tài chính Hồng Kông (HKMA) và Trung tâm Đổi mới Ngân hàng Thanh toán Quốc tế (BIS) đồng phát động, khám phá ứng dụng của công nghệ blockchain trong mã hóa trái phiếu xanh nhằm nâng cao hiệu quả phát hành, giảm ngưỡng đầu tư và tăng cường tính minh bạch trong đầu tư xanh.
Đội ngũ cốt lõi có kinh nghiệm tài chính phong phú, cam kết xây dựng RWA "siêu xe an toàn"
Tên gọi Libeara bắt nguồn từ "Liberty" (trái phiếu chính phủ đầu tiên của Mỹ "trái phiếu tự do") và "Aerarium" (kho bạc cổ đại của La Mã). Là một công ty công nghệ tài chính được xây dựng như một nền tảng ươm tạo đổi mới, Libeara được thành lập vào tháng 1 năm 2023, có trụ sở tại Singapore, và cam kết sử dụng công nghệ blockchain để thúc đẩy việc mã hóa kỹ thuật số trái phiếu chính phủ và quỹ, phá vỡ sự cản trở và rào cản của thị trường vốn truyền thống, mở ra những kênh đầu tư vốn khó tiếp cận trước đây.
Đội ngũ cốt lõi của Libeara quy tụ những chuyên gia hàng đầu trong lĩnh vực tài chính truyền thống, công nghệ blockchain và tuân thủ quy định. Người sáng lập kiêm Giám đốc điều hành có hơn 20 năm kinh nghiệm phong phú trong thị trường vốn, đã thiết kế và thực hiện các giải pháp tài chính trái phiếu với tổng giá trị vượt quá 180 tỷ USD cho các quốc gia chủ quyền, doanh nghiệp và tổ chức tài chính, có cái nhìn sâu sắc về những điểm kém hiệu quả và vấn đề của thị trường tài chính truyền thống, đặc biệt là trong các khía cạnh như trung gian nhiều, ngưỡng đầu tư cao và thanh khoản bị hạn chế. Những kinh nghiệm này trở thành nền tảng cho sự thành lập của Libeara, giúp nó tìm ra điểm cân bằng giữa đổi mới công nghệ và an toàn tài chính, cung cấp các giải pháp vừa hiệu quả vừa đáng tin cậy cho thị trường.
Người sáng lập đã cho biết, hai loại tài sản là quỹ mã hóa và trái phiếu liên quan đến quá nhiều khâu trung gian, dẫn đến ngưỡng đầu tư cao và khó tiếp cận. Mã hóa không chỉ đơn giản hóa những khâu kém hiệu quả này mà còn định nghĩa lại cách thức tương tác giữa nhà đầu tư và tài sản. Thông qua công nghệ blockchain, Libeara đã tăng cường khả năng chuyển nhượng của những khoản đầu tư này, cho phép tài sản có thể chuyển giao theo hình thức điểm-điểm giữa các nhà đầu tư, tăng cường tính linh hoạt một cách đáng kể. Điều này cũng đã tạo ra nhiều ứng dụng mới, chẳng hạn như nâng cao tính thanh khoản và mở rộng phạm vi tham gia của nhà đầu tư.
Ông nhấn mạnh rằng không phải tất cả các dự án mã hóa kỹ thuật số đều an toàn như nhau. Nhiều dự án trong quá khứ chỉ đơn giản là đưa số liệu của tài sản lên on-chain mà không xem xét các biện pháp bảo vệ nhà đầu tư cơ bản, do đó đã đưa vào những rủi ro không cần thiết. Mục tiêu của Libeara là xây dựng một "chiếc xe siêu an toàn", di chuyển an toàn trên xa lộ số của tài chính hiện đại.
Đối tượng của dịch vụ Libeara là một nhóm nhà đầu tư hoàn toàn mới, tức là những người nắm giữ tài sản tiền điện tử nhưng muốn tham gia vào đầu tư trên thị trường vốn truyền thống. Người sáng lập chỉ ra rằng việc ứng dụng rộng rãi của blockchain trong tài chính truyền thống đang đối mặt với rào cản nhận thức, nhiều người vẫn đồng nhất blockchain với tiền điện tử có sự biến động mạnh và thị trường không được quản lý, thay vì các tài sản ổn định và được quản lý như trái phiếu chính phủ. Thay đổi quan điểm này không chỉ cần công nghệ tiên tiến mà còn cần một khung pháp lý mạnh mẽ, chứng minh rằng blockchain có thể hỗ trợ các sản phẩm tài chính nghiêm túc và được quản lý.
Ông dự đoán rằng quyền phân bổ tài sản sẽ chuyển từ các tổ chức tài chính lớn sang cá nhân. Mã hóa kỹ thuật số sẽ đóng vai trò then chốt, vừa giữ lại sự ổn định và cấu trúc của tài chính truyền thống, vừa đáp ứng nhu cầu về tính linh hoạt và tự chủ của nhà đầu tư hiện đại.