Giải thích White Paper "Layer 1 Toàn Cầu - Tầng Cơ Sở của Mạng Tài Chính" của Cơ Quan Quản Lý Tài Chính Singapore
Giới thiệu
Sáng kiến lớp đầu tiên toàn cầu (GL1) nhằm khám phá việc phát triển cơ sở hạ tầng sổ cái chia sẻ đa chức năng dựa trên công nghệ sổ cái phân tán (DLT), cung cấp khả năng triển khai ứng dụng tài sản kỹ thuật số tương tác qua các khu vực pháp lý cho các tổ chức tài chính được quản lý. Cơ sở hạ tầng sổ cái chia sẻ này sẽ giải phóng tính thanh khoản phân tán, thúc đẩy sự hợp tác hiệu quả hơn giữa các tổ chức tài chính, mở rộng phạm vi dịch vụ khách hàng và giảm chi phí cơ sở hạ tầng.
GL1 tập trung cung cấp cơ sở hạ tầng sổ cái chia sẻ cho các tổ chức tài chính, nhằm phát triển, triển khai và sử dụng các ứng dụng phù hợp với chuỗi giá trị trong ngành tài chính, chẳng hạn như phát hành, phân phối, giao dịch, thanh toán, lưu ký, dịch vụ tài sản và thanh toán. Điều này có thể tăng cường thanh toán xuyên biên giới cũng như phân phối và thanh toán của các công cụ thị trường vốn.
Điều đặc biệt của GL1 là phát triển cơ sở hạ tầng sổ cái chia sẻ có thể được sử dụng cho các trường hợp khác nhau, hỗ trợ giao dịch có thể kết hợp liên quan đến nhiều tài sản tài chính và ứng dụng, đồng thời tuân thủ các yêu cầu quy định. Điều này sẽ cho phép các tổ chức tài chính xây dựng và triển khai các ứng dụng phức hợp, tận dụng khả năng của các nhà cung cấp ứng dụng khác như lập mô hình lập trình và thực hiện các thỏa thuận tài chính cấp tổ chức cho việc hoán đổi và thanh toán ngoại hối.
Bối cảnh và động lực
Cơ sở hạ tầng tài chính truyền thống gặp phải các vấn đề như cơ sở dữ liệu cô lập, các giao thức truyền thông khác nhau và chi phí duy trì cao. Các tổ chức tài chính đang chuyển sang công nghệ như DLT để hiện đại hóa cơ sở hạ tầng thị trường, nhưng các kế hoạch tài sản kỹ thuật số mà họ khởi động riêng lẻ gặp phải giới hạn về khả năng tương tác, dẫn đến tình trạng phân mảnh thị trường và khó khăn về thanh khoản.
Để thực hiện giao dịch xuyên biên giới liền mạch và phát huy giá trị của DLT, cần thiết kế cơ sở hạ tầng tuân thủ dựa trên tính mở và khả năng tương tác. Các nhà cung cấp cơ sở hạ tầng cũng cần hiểu các quy định pháp lý liên quan, cũng như cách xử lý quy định của sản phẩm dưới các cấu trúc token hóa khác nhau.
Hiện tại thiếu mạng lưới tài chính và cơ sở hạ tầng công nghệ phù hợp cho các tổ chức tài chính thực hiện giao dịch tài sản kỹ thuật số, hạn chế khả năng triển khai quy mô thương mại của các tài sản được mã hóa. Sáng kiến GL1 sẽ khám phá và xem xét các mô hình mạng khác nhau, bao gồm khái niệm cơ sở hạ tầng công cộng có giấy phép.
Tổng quan cấu trúc của GL1
Cấu trúc của GL1 có thể được mô tả như là lớp cơ sở trong mô hình khái niệm bốn lớp của nền tảng tài sản số:
Lớp truy cập: Cách người dùng cuối truy cập các dịch vụ kỹ thuật số được xây dựng xung quanh GL1.
Lớp dịch vụ: Các tổ chức tài chính được quản lý và đáp ứng tiêu chuẩn có thể xây dựng và triển khai các dịch vụ ứng dụng trên nền tảng GL1.
Tầng tài sản: Hỗ trợ phát hành và token hóa tài sản như tiền mặt, chứng khoán.
Lớp nền tảng (GL1): cung cấp các thành phần cơ sở hạ tầng, bao gồm cơ sở hạ tầng blockchain, thư viện và mẫu, tiêu chuẩn dữ liệu, v.v.
GL1 sẽ cung cấp các thành phần hạ tầng cho lớp nền tảng, bao gồm hạ tầng blockchain, thư viện và mẫu, tiêu chuẩn dữ liệu cũng như dịch vụ trong phạm vi nền tảng.
Ứng dụng tiềm năng của GL1
GL1 sẽ hỗ trợ nhiều trường hợp sử dụng, không thiên vị loại tài sản. Các trường hợp sử dụng được xác định ban đầu bao gồm thanh toán xuyên biên giới và phân phối cũng như thanh toán xuyên biên giới của công cụ thị trường vốn trên mạng tài sản kỹ thuật số.
Giá trị chính của GL1 bao gồm:
Tăng cường hiệu quả và giảm chi phí
Tăng cường quản lý thanh khoản
Thúc đẩy đổi mới
Cải thiện quản lý rủi ro
Tăng cường tính minh bạch và khả năng truy xuất nguồn gốc
Mô hình vận hành
Nền tảng GL1 có thể được sử dụng để xây dựng nhiều ứng dụng và mạng tài chính. Mạng tài chính có thể được tổ chức xung quanh các trường hợp sử dụng cụ thể, cũng có thể bao gồm các loại tài sản được mã hóa khác nhau.
Là một nền tảng dịch vụ tài chính được quản lý, một số hoạt động trên GL1 có thể chỉ được thực hiện bởi các nhà cung cấp dịch vụ được chỉ định. GL1 có thể hỗ trợ các nhà điều hành cơ sở hạ tầng thị trường tài chính (FMI) cung cấp chức năng thanh toán và giải quyết.
Một yêu cầu chính trong thiết kế GL1 là hỗ trợ tính cuối cùng của thanh toán. Công ty vận hành GL1 có thể hoạt động trong các thị trường và khu vực pháp lý nơi các tổ chức tài chính tham gia, có thể được coi là FMI và/hoặc nhà cung cấp dịch vụ quan trọng.
Công việc tương lai
Công việc trong tương lai sẽ bao gồm:
Khám phá việc thành lập tổ chức phi lợi nhuận để thiết lập các nguyên tắc, chính sách và tiêu chuẩn vận hành GL1
Cân nhắc thành lập công ty hoạt động độc lập để xây dựng và triển khai cơ sở hạ tầng GL1
Đánh giá thêm các tùy chọn giải pháp kỹ thuật để thực hiện GL1
GL1 là một sáng kiến dài hạn nhằm xây dựng cơ sở hạ tầng số cơ bản để hình thành mạng lưới tài chính tương lai. Để hiện thực hóa tầm nhìn này, cần có sự hợp tác đa phương chưa từng có giữa các khu vực pháp lý, bao gồm sự tham gia của cả khu vực tư nhân và công cộng.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Cơ quan Tiền tệ Singapore phát hành White Paper GL1 khám phá cơ sở hạ tầng sổ cái chia sẻ DLT
Giải thích White Paper "Layer 1 Toàn Cầu - Tầng Cơ Sở của Mạng Tài Chính" của Cơ Quan Quản Lý Tài Chính Singapore
Giới thiệu
Sáng kiến lớp đầu tiên toàn cầu (GL1) nhằm khám phá việc phát triển cơ sở hạ tầng sổ cái chia sẻ đa chức năng dựa trên công nghệ sổ cái phân tán (DLT), cung cấp khả năng triển khai ứng dụng tài sản kỹ thuật số tương tác qua các khu vực pháp lý cho các tổ chức tài chính được quản lý. Cơ sở hạ tầng sổ cái chia sẻ này sẽ giải phóng tính thanh khoản phân tán, thúc đẩy sự hợp tác hiệu quả hơn giữa các tổ chức tài chính, mở rộng phạm vi dịch vụ khách hàng và giảm chi phí cơ sở hạ tầng.
GL1 tập trung cung cấp cơ sở hạ tầng sổ cái chia sẻ cho các tổ chức tài chính, nhằm phát triển, triển khai và sử dụng các ứng dụng phù hợp với chuỗi giá trị trong ngành tài chính, chẳng hạn như phát hành, phân phối, giao dịch, thanh toán, lưu ký, dịch vụ tài sản và thanh toán. Điều này có thể tăng cường thanh toán xuyên biên giới cũng như phân phối và thanh toán của các công cụ thị trường vốn.
Điều đặc biệt của GL1 là phát triển cơ sở hạ tầng sổ cái chia sẻ có thể được sử dụng cho các trường hợp khác nhau, hỗ trợ giao dịch có thể kết hợp liên quan đến nhiều tài sản tài chính và ứng dụng, đồng thời tuân thủ các yêu cầu quy định. Điều này sẽ cho phép các tổ chức tài chính xây dựng và triển khai các ứng dụng phức hợp, tận dụng khả năng của các nhà cung cấp ứng dụng khác như lập mô hình lập trình và thực hiện các thỏa thuận tài chính cấp tổ chức cho việc hoán đổi và thanh toán ngoại hối.
Bối cảnh và động lực
Cơ sở hạ tầng tài chính truyền thống gặp phải các vấn đề như cơ sở dữ liệu cô lập, các giao thức truyền thông khác nhau và chi phí duy trì cao. Các tổ chức tài chính đang chuyển sang công nghệ như DLT để hiện đại hóa cơ sở hạ tầng thị trường, nhưng các kế hoạch tài sản kỹ thuật số mà họ khởi động riêng lẻ gặp phải giới hạn về khả năng tương tác, dẫn đến tình trạng phân mảnh thị trường và khó khăn về thanh khoản.
Để thực hiện giao dịch xuyên biên giới liền mạch và phát huy giá trị của DLT, cần thiết kế cơ sở hạ tầng tuân thủ dựa trên tính mở và khả năng tương tác. Các nhà cung cấp cơ sở hạ tầng cũng cần hiểu các quy định pháp lý liên quan, cũng như cách xử lý quy định của sản phẩm dưới các cấu trúc token hóa khác nhau.
Hiện tại thiếu mạng lưới tài chính và cơ sở hạ tầng công nghệ phù hợp cho các tổ chức tài chính thực hiện giao dịch tài sản kỹ thuật số, hạn chế khả năng triển khai quy mô thương mại của các tài sản được mã hóa. Sáng kiến GL1 sẽ khám phá và xem xét các mô hình mạng khác nhau, bao gồm khái niệm cơ sở hạ tầng công cộng có giấy phép.
Tổng quan cấu trúc của GL1
Cấu trúc của GL1 có thể được mô tả như là lớp cơ sở trong mô hình khái niệm bốn lớp của nền tảng tài sản số:
Lớp truy cập: Cách người dùng cuối truy cập các dịch vụ kỹ thuật số được xây dựng xung quanh GL1.
Lớp dịch vụ: Các tổ chức tài chính được quản lý và đáp ứng tiêu chuẩn có thể xây dựng và triển khai các dịch vụ ứng dụng trên nền tảng GL1.
Tầng tài sản: Hỗ trợ phát hành và token hóa tài sản như tiền mặt, chứng khoán.
Lớp nền tảng (GL1): cung cấp các thành phần cơ sở hạ tầng, bao gồm cơ sở hạ tầng blockchain, thư viện và mẫu, tiêu chuẩn dữ liệu, v.v.
GL1 sẽ cung cấp các thành phần hạ tầng cho lớp nền tảng, bao gồm hạ tầng blockchain, thư viện và mẫu, tiêu chuẩn dữ liệu cũng như dịch vụ trong phạm vi nền tảng.
Ứng dụng tiềm năng của GL1
GL1 sẽ hỗ trợ nhiều trường hợp sử dụng, không thiên vị loại tài sản. Các trường hợp sử dụng được xác định ban đầu bao gồm thanh toán xuyên biên giới và phân phối cũng như thanh toán xuyên biên giới của công cụ thị trường vốn trên mạng tài sản kỹ thuật số.
Giá trị chính của GL1 bao gồm:
Mô hình vận hành
Nền tảng GL1 có thể được sử dụng để xây dựng nhiều ứng dụng và mạng tài chính. Mạng tài chính có thể được tổ chức xung quanh các trường hợp sử dụng cụ thể, cũng có thể bao gồm các loại tài sản được mã hóa khác nhau.
Là một nền tảng dịch vụ tài chính được quản lý, một số hoạt động trên GL1 có thể chỉ được thực hiện bởi các nhà cung cấp dịch vụ được chỉ định. GL1 có thể hỗ trợ các nhà điều hành cơ sở hạ tầng thị trường tài chính (FMI) cung cấp chức năng thanh toán và giải quyết.
Một yêu cầu chính trong thiết kế GL1 là hỗ trợ tính cuối cùng của thanh toán. Công ty vận hành GL1 có thể hoạt động trong các thị trường và khu vực pháp lý nơi các tổ chức tài chính tham gia, có thể được coi là FMI và/hoặc nhà cung cấp dịch vụ quan trọng.
Công việc tương lai
Công việc trong tương lai sẽ bao gồm:
GL1 là một sáng kiến dài hạn nhằm xây dựng cơ sở hạ tầng số cơ bản để hình thành mạng lưới tài chính tương lai. Để hiện thực hóa tầm nhìn này, cần có sự hợp tác đa phương chưa từng có giữa các khu vực pháp lý, bao gồm sự tham gia của cả khu vực tư nhân và công cộng.