Báo cáo triển vọng hệ sinh thái USDC năm 2025

I. Tóm tắt thực hiện

Trong năm qua, USDC đã đạt được những tiến bộ đáng kể trong tăng trưởng kinh tế và sự trưởng thành của ứng dụng. Trên toàn cầu, với ngày càng nhiều cá nhân và doanh nghiệp trải nghiệm sức mạnh của đồng đô la kỹ thuật số trên mạng blockchain, xu hướng này đang có đà phát triển mạnh mẽ. Các nhà phát triển liên tục khám phá ra cách để sử dụng USDC và công nghệ Circle để xây dựng nền tảng ứng dụng, khiến cho thương mại và tài chính toàn cầu trở nên hiệu quả hơn, nhanh chóng hơn và bao trùm hơn.

Dữ liệu cụ thể của USDC năm 2024:

• USDC lưu thông trong cả năm đã tăng trưởng hơn 78% so với năm trước, vượt qua các stablecoin lớn khác.
• Khối lượng giao dịch tháng 11 đạt 1 triệu tỷ USD, khối lượng giao dịch lịch sử vượt qua 18 triệu tỷ USD
• USDC có thể được sử dụng cho hơn 500 triệu sản phẩm ví người dùng, hỗ trợ một loạt các trường hợp sử dụng từ hoạt động thị trường vốn kỹ thuật số đến lưu trữ giá trị bằng USD.

Ba yếu tố chính thúc đẩy việc áp dụng USDC:

1. Tính rõ ràng về pháp lý và quy định: Các quy tắc về stablecoin mới đang được xây dựng để thiết lập các tiêu chuẩn tuân thủ vững chắc, tạo điều kiện cho sự tích hợp rộng rãi hơn của các tổ chức.

2. Khả năng mở rộng của mạng blockchain: Cơ sở hạ tầng cải tiến nhanh chóng, trở nên nhanh hơn, an toàn hơn và linh hoạt hơn. Các nhà phát triển đơn giản hóa trải nghiệm người dùng, giải quyết các vấn đề mở rộng lớn.

3. Trải nghiệm người dùng vượt trội: Số lượng kết nối USDC với tài chính truyền thống tăng vọt. Circle không ngừng mở rộng mạng lưới ngân hàng toàn cầu, tăng cường quyền truy cập trực tiếp USDC cho nhiều trung tâm tài chính hơn.

Hai, Tóm tắt về USDC

USDC là đồng đô la kỹ thuật số có thể được chuyển giao trên nhiều mạng blockchain, với những lợi thế về chi phí, tốc độ và phạm vi. Là cầu nối giữa tài chính truyền thống và blockchain, USDC được tích hợp chặt chẽ với hệ thống ngân hàng và có thể được đổi 1:1 với đô la Mỹ.

Nguyên tắc cơ bản để Circle quản lý USDC:

1. An toàn: USDC là đô la được mã hóa, không phải là tiền gửi ngân hàng được mã hóa.
2. Độ minh bạch: Công bố đầy đủ tài sản dự trữ, bên thứ ba cung cấp bảo đảm
3. Thanh khoản: Đổi USD 1:1 toàn cầu quanh năm.
4. Độ ổn định: Quản lý rủi ro toàn diện và đối tác tài chính hàng đầu thế giới

Circle là đơn vị phát hành duy nhất USDC, đã thiết lập tiêu chuẩn quản lý rủi ro thận trọng và minh bạch. Dự trữ USDC được hỗ trợ hoàn toàn bởi tiền mặt và tài sản tương đương được lưu giữ trong hệ thống tài chính có quy định, khoảng 90% là trái phiếu chính phủ Mỹ ngắn hạn và thỏa thuận repo qua đêm, 10% là tiền mặt.

Ba, Các tình huống ứng dụng của USDC

3.1 Nhận USD toàn cầu

USDC được sử dụng ngoài Hoa Kỳ nhờ vào việc dễ dàng tiếp cận hơn so với đồng đô la ngân hàng truyền thống. Circle hợp tác với các công ty fintech, ngân hàng mới và hơn thế nữa, để đưa USDC trực tiếp đến tay khách hàng toàn cầu.

Ví dụ:

• Nubank: Ngân hàng số lớn nhất Mỹ Latinh, phục vụ 105 triệu khách hàng. Hợp tác với Circle để ra mắt USDC tại Brazil, người dùng có thể truy cập USDC gần như ngay lập tức, với chi phí thấp, 24/7.
• Lemon: Dẫn đầu thị trường tiền điện tử bán lẻ ở Mỹ Latinh. Người dùng tổng cộng nắm giữ 137 triệu USD USDC, người dùng mới tăng 21%.

3.2 Thị trường tài sản số

USDC đóng vai trò quan trọng trong thị trường tài sản kỹ thuật số, là lớp cơ sở đô la thanh khoản cho các hoạt động như giao dịch, cho vay, lưu trữ giá trị.

Ví dụ:

• Coinbase: Sàn giao dịch tài sản số tuân thủ hàng đầu thế giới. USDC chiếm một phần lớn thanh khoản giao dịch và tài sản thế chấp tại Coinbase.
• Tích cực: Sàn giao dịch tài sản số đổi mới. Khối lượng giao dịch hàng ngày của USDC đạt 1,3 tỷ USD, chiếm 83% tổng khối lượng giao dịch của sàn.
• dYdX: Sàn giao dịch phi tập trung hàng đầu. Mỗi giao dịch hầu như ngay lập tức được thanh toán bằng USDC.

3.3 thanh toán

USDC thúc đẩy phát triển thanh toán toàn cầu, từ thu tiền của người bán đến chuyển tiền và thanh toán B2B. Circle thực hiện các bước quan trọng để USDC tận dụng xu hướng thanh toán kỹ thuật số trên các thị trường chính toàn cầu.

Ví dụ:

• Worldpay: Nhà cung cấp dịch vụ thanh toán toàn cầu đổi mới. Tổ chức thu nhận thương mại toàn cầu đầu tiên cung cấp thanh toán trực tiếp bằng USDC.
• Mastercard: Mạng lưới tổ chức thẻ toàn cầu. Hợp tác với Circle bước vào năm thứ năm, hỗ trợ các nhà phát hành và tổ chức thanh toán sử dụng USDC để thanh toán.
• MoneyGram: Công ty công nghệ tài chính hàng đầu toàn cầu. Sử dụng USDC trên blockchain Stellar để thúc đẩy dòng tiền đô la quy mô Internet.

3.4 Hỗ trợ nhân đạo

USDC cung cấp giải pháp thay thế hiệu quả và an toàn hơn cho các tổ chức viện trợ nhân đạo hàng đầu, hỗ trợ 180 quốc gia, chi phí giao dịch gần như không đáng kể.

Ví dụ:

• Cơ quan Tị nạn Liên Hợp Quốc: Sử dụng USDC để phân phát hàng cứu trợ cho những người tị nạn.
• Goodwall: Nuôi dưỡng kỹ năng nghề nghiệp và hành động tác động môi trường thông qua phần thưởng USDC.
• Ensuro: Sử dụng blockchain và USDC để hỗ trợ thị trường dịch vụ bảo hiểm thiếu hụt.

Bốn, Triển vọng Xu Hướng Quản Lý

Năm 2024 sẽ là một năm đột phá về sự rõ ràng trong pháp luật và quản lý tiền ổn định. Các quy định mới về tiền ổn định thiết lập các yêu cầu rõ ràng trong các lĩnh vực như lòng tin, tính minh bạch và sự trung thực tài chính.

• Khung MiCA của EU: Circle trở thành nhà phát hành stablecoin toàn cầu chính đầu tiên đáp ứng yêu cầu.
• Hoa Kỳ: Hai đảng đã xây dựng khung cho các quy tắc nguyên tắc, có khả năng được thông qua dưới sự lãnh đạo của chính phủ mới.
• Vương quốc Anh, Brazil, Hồng Kông, v.v.: Dự kiến sẽ tiến hành xây dựng quy định về stablecoin vào năm 2025.

Với việc các trung tâm tài chính toàn cầu cung cấp nền tảng cho các hoạt động của stablecoin, các ngân hàng, công ty quản lý tài sản và các cơ quan quản lý đang xây dựng cầu nối quan trọng từ hệ thống tài chính internet đến nền kinh tế thực. Các stablecoin và mạng lưới blockchain ngày nay đang mở rộng ranh giới của các dịch vụ tài chính đổi mới, chứ không phải là phá vỡ các dịch vụ tài chính truyền thống.