Stablecoin: động lực chính cho lĩnh vực thanh toán hàng triệu tỷ đô la trong tương lai
Công nghệ blockchain về cơ bản là sự mở rộng của các tình huống thanh toán. Stablecoin không chỉ chiếm vị trí quan trọng trên thị trường tiền điện tử mà còn đóng vai trò ngày càng quan trọng trong lĩnh vực thanh toán toàn cầu và giải quyết biên giới. Hiện tại, stablecoin tập trung vẫn chiếm hơn 90% thị phần, trong đó USDT chiếm vị trí thống trị tuyệt đối. Mặc dù stablecoin đã phát hành hơn 150 tỷ USD, nhưng so với số lượng M1 200 nghìn tỷ USD theo báo cáo của Cục Dự trữ Liên bang Mỹ năm 2024, vốn hóa thị trường của stablecoin chỉ chiếm 0,75%. Về các ứng dụng thanh toán, stablecoin vẫn còn một chặng đường dài phía trước. Việc ra mắt giao thức Taproot Assets đã mang lại triển vọng rộng mở cho việc ứng dụng stablecoin trong các tình huống thanh toán nhỏ lẻ tần suất cao, đồng thời cung cấp khả năng cho việc áp dụng ổn định stablecoin như một phương thức thanh toán thông thường trên quy mô lớn.
1. Stablecoin: Thị trường nghìn tỷ mới nổi
Sự phát triển mạnh mẽ của thị trường Stablecoin dự báo rằng nó có khả năng trở thành thị trường nghìn tỷ đô la trong lĩnh vực tài chính trong tương lai. Hiện tại, vốn hóa thị trường Stablecoin đã vượt quá 1600 tỷ đô la, với khối lượng giao dịch hàng ngày lên đến hơn 1000 tỷ đô la. Các quốc gia chính đều ban hành các chính sách và quy định liên quan, nhiều tổ chức dự đoán rằng Stablecoin sẽ dẫn dắt một thị trường nghìn tỷ mới, với sự tăng trưởng chủ yếu đến từ việc áp dụng rộng rãi thanh toán toàn cầu.
Stablecoin có thể được chia thành hai loại chính: tập trung và phi tập trung. Stablecoin tập trung hiện đang chiếm ưu thế trên thị trường, USDT và USDC lần lượt phát hành 114,46 tỷ và 34,15 tỷ đô la Mỹ stablecoin. Công ty Tether có lợi nhuận hàng năm lên tới 4,5 tỷ đô la Mỹ, thu hút nhiều tổ chức lớn tham gia.
Mặc dù stablecoin đóng vai trò quan trọng trong giao dịch tiền điện tử và DeFi, nhưng sự kết hợp của nó với thương mại thực vẫn đang ở giai đoạn đầu. Về lâu dài, các ứng dụng tiềm năng nhất của stablecoin nằm ở lĩnh vực thanh toán, đặc biệt là thanh toán xuyên biên giới. Thanh toán xuyên biên giới truyền thống liên quan đến nhiều trung gian, phí cao và thời gian thanh toán dài. Stablecoin không chỉ là lựa chọn tốt hơn mà còn là kênh quan trọng cho sự tham gia kinh tế. Khi quy định có xu hướng tuân thủ, vị thế của stablecoin trong thanh toán toàn cầu sẽ ngày càng quan trọng. Trong tương lai, việc áp dụng quy mô lớn stablecoin trong các tình huống thanh toán có khả năng kết hợp với DeFi, tạo ra PayFi, đạt được khả năng tương tác, lập trình và kết hợp trong các tình huống thanh toán, hình thành một chuẩn mực tài chính mới và trải nghiệm sản phẩm mà tài chính truyền thống không thể đạt được.
2. Giao thức Tài sản Taproot và Mạng Lightning: Hạ tầng của mạng thanh toán toàn cầu
Hiện tại, stablecoin chủ yếu lưu thông trên mạng ETH và TRON, nhưng phí giao dịch trên những mạng này thường vượt quá 1U, thời gian chuyển tiền trên chuỗi vượt quá 1 phút. So với điều đó, mạng Lightning có những ưu điểm về tốc độ nhanh hơn, chi phí thấp hơn và khả năng mở rộng cao hơn.
2.1 Giới thiệu về mạng Lightning
Mạng lưới Lightning là giải pháp mở rộng lớp hai đầu tiên tương đối trưởng thành trên mạng Bitcoin. Nhiều nhóm đã độc lập phát triển mạng lưới Lightning, bao gồm Lightning Labs, Blockstream và ACINQ. Taproot Assets chính là giao thức phát hành tài sản do Lightning Labs phát triển.
Mạng lưới Lightning được thực hiện thông qua việc thiết lập các kênh trạng thái lưu thông hai chiều. Hai bên giao dịch tạo một địa chỉ đa ký trên chuỗi, có thể chuyển vào hoặc ra Bitcoin trong giới hạn nhất định. Cả hai bên có thể thanh toán nhiều lần với nhau cho đến khi kết thúc giao dịch và tiến hành thanh toán. Chỉ phiên bản giao dịch mới nhất là hợp lệ, điều này được thực thi bởi hợp đồng khóa thời gian băm (HTLC). Bất kỳ bên nào cũng có thể phát sóng phiên bản mới nhất lên blockchain bất kỳ lúc nào để đóng kênh, không cần tin cậy hay ủy thác.
2.2 Mạng lưới chớp: Hạ tầng lý tưởng cho thanh toán toàn cầu bằng Stablecoin
Mạng Lightning cho phép người dùng thực hiện giao dịch vô hạn trên off-chain mà không gây tắc nghẽn mạng Bitcoin, đồng thời vẫn giữ được tính bảo mật của mạng Bitcoin. Về lý thuyết, khả năng mở rộng của mạng Lightning không có giới hạn.
Mạng lưới Lightning đã hoạt động được 9 năm, xây dựng trên nền tảng của mạng Bitcoin, sở hữu hơn 57.000 nút và cơ chế chứng minh công việc PoW, đảm bảo mức độ bảo mật cao nhất. Hiện tại, dung lượng của mạng lưới Lightning đã vượt qua 5.000 Bitcoin, với hơn 18.000 nút và hơn 50.000 kênh trên toàn cầu. Thông qua các kênh thanh toán hai chiều, nó đã thực hiện giao dịch ngay lập tức và chi phí thấp. Mạng lưới Lightning đang được rất nhiều nhà cung cấp thanh toán và thương nhân tích hợp sử dụng trên toàn cầu, dần dần trở thành giải pháp phi tập trung cho thanh toán toàn cầu được đồng thuận rộng rãi.
2.3 Giao thức Tài sản Taproot: Km cuối cùng của Mạng lưới ánh sáng
Trước khi giao thức Taproot Assets xuất hiện, mạng lưới Lightning chỉ hỗ trợ Bitcoin như một loại tiền tệ thanh toán, với các trường hợp sử dụng hạn chế. Mặc dù trước đây đã có một số giao thức phát hành trên lớp Bitcoin, như Atomical và BRC20 dựa trên Ordinals, nhưng chúng không hỗ trợ kết nối trực tiếp với mạng lưới Lightning. Giao thức Taproot Assets đã giải quyết vấn đề này.
Taproot Assets là giao thức phát hành tài sản dựa trên mạng Bitcoin do Lightning Labs dẫn dắt phát triển. Bất kỳ ai hoặc tổ chức nào cũng có thể sử dụng giao thức này để phát hành token của riêng mình, bao gồm cả Stablecoin tương ứng với tiền pháp định. So với các giao thức tài sản khác, lợi thế của Taproot Assets là hoàn toàn tương thích với mạng Lightning, cho phép sử dụng Stablecoin để thanh toán trên mạng Lightning. Điều này có nghĩa là trong tương lai sẽ có một lượng lớn tài sản mới được phát hành dựa trên mạng Bitcoin (đặc biệt là Stablecoin) lưu thông trên mạng Lightning, làm tăng thêm sức ảnh hưởng của mạng Lightning trong lĩnh vực thanh toán toàn cầu.
Dựa trên tính bảo mật và đặc tính phi tập trung của Bitcoin, "biến đô la và tài sản tài chính toàn cầu thành Bitcoin" mà Lightning Labs ủng hộ đang trở thành hiện thực. Việc ra mắt giao thức mạng chính của Taproot Assets đánh dấu sự khởi đầu chính thức của việc ứng dụng Stablecoin trong các tình huống thanh toán trị giá hàng nghìn tỷ.
3. Giải thích chi tiết về giao thức Taproot Assets
Nguyên lý hoạt động của giao thức Taproot Assets (viết tắt là TA) được gắn chặt vào mô hình UTXO của Bitcoin và phụ thuộc vào nâng cấp Taproot của mạng Bitcoin. Hai yếu tố cốt lõi này thúc đẩy sự hoạt động hiệu quả của giao thức.
3.1 So sánh mô hình UTXO và mô hình Tài khoản
UTXO (đầu ra giao dịch chưa chi tiêu) là nền tảng được thực hiện bởi Bitcoin Layer 2 và các giao thức Ordi, Runes. Khác với mô hình Tài khoản mà hầu hết các chuỗi công khai sử dụng, mô hình UTXO có thể được hiểu như một ví, chứa các séc có thể đổi được. Mạng Bitcoin tương đương với ngân hàng có thể thanh toán các séc này, thông qua việc người dùng giao dịch các séc này để tính toán số dư mới nhất của từng địa chỉ.
Mô hình UTXO tự nhiên loại bỏ vấn đề chi tiêu gấp đôi, cung cấp bảo đảm an toàn cao hơn. Giao thức TA hoàn toàn kế thừa các đặc tính an ninh của lớp mạng Bitcoin, tránh rủi ro chuyển nhầm hoặc bỏ sót chuyển. Ngoài ra, giao thức TA áp dụng khái niệm niêm phong một lần, đảm bảo tài sản theo sự di chuyển của UTXO, tăng cường tính an toàn giao dịch, tránh rủi ro tấn công chi tiêu gấp đôi và các hành vi sai lệch hoặc độc hại có thể xảy ra do các tổ chức trung ương.
3.2 Nâng cấp Taproot: Thực hiện các chức năng phức tạp
Bản nâng cấp giao thức Taproot vào năm 2021 đã mang đến chức năng hợp đồng thông minh đơn giản cho mạng Bitcoin. Địa chỉ ví định dạng P2TR có thể thực hiện logic phức tạp thông qua Bitscript, làm cho các loại giao dịch mới và phức tạp trở nên khả thi trên chuỗi.
Cải tiến quan trọng nhất là việc triển khai chữ ký đa chiều (đa ký). Điều này tăng cường tính an toàn cho giao dịch của người dùng tổ chức, đồng thời nâng cao khả năng bảo vệ quyền riêng tư. Địa chỉ đa ký có độ dài giống như địa chỉ ví cá nhân, bên ngoài không thể phân biệt được. Điều này tạo ra nền tảng vững chắc cho giao dịch giữa các tổ chức và B2B, thúc đẩy ứng dụng thương mại rộng rãi hơn.
Cảm nhận trực quan nhất của người dùng là sự thay đổi định dạng địa chỉ ví, với địa chỉ bắt đầu bằng "bc1p..." cho biết hỗ trợ nâng cấp Taproot.
3.3 Nguyên lý kỹ thuật TA
Khác với Ordinal và BRC20, giao thức TA áp dụng một phương pháp hiệu quả hơn. Tài sản được đánh dấu trên mỗi UTXO, chỉ lưu trữ băm gốc của cây kịch bản trên chuỗi, trong khi kịch bản được lưu trữ ngoài chuỗi. Phương pháp này giảm thiểu vấn đề gia tăng kích thước khối và tích lũy dữ liệu không hợp lệ.
Tài sản TA có thể được gửi vào kênh thanh toán của mạng Lightning và được chuyển qua mạng Lightning hiện có, thực hiện việc lưu thông giữa mạng chính Bitcoin và mạng Lightning.
Giao thức TA sử dụng nâng cấp Taproot, ghi lại trạng thái chuyển đổi tài sản trên cây Merkle của Taproot, đồng thời tận dụng đặc tính "niêm phong một lần" của UTXO Bitcoin, để đạt được sự đồng thuận về trạng thái chuyển đổi tài sản trên chuỗi Bitcoin. Điều này giúp giao thức TA không cần phải chạy các chỉ mục ngoài chuỗi của giao thức khác.
Giao thức TA sử dụng cây tổng hợp Merkle thưa (MS-SMT) để quản lý trạng thái tài sản, định nghĩa tiêu chuẩn cho việc chuyển đổi trạng thái tài sản. Đáng chú ý, chỉ có hash gốc của cây Merkle được ghi vào chuỗi Bitcoin, đảm bảo tính đơn giản của chuỗi Bitcoin.
3.4 Mối quan hệ giữa giao thức TA và mạng lưới Lightning
Tài sản của giao thức Taproot Assets có thể dễ dàng vào mạng lưới Lightning thông qua kênh TA. Điều này cho phép tài sản được phát hành trên chuỗi chính Bitcoin, đặc biệt là stablecoin, có thể lưu thông trong mạng lưới Lightning.
Nguyên lý thực hiện của kênh TA giống với kênh trạng thái, dựa trên hợp đồng khóa thời gian băm. Tài sản TA bản thân nó đã ở trong UTXO, vì vậy cơ chế thực hiện của kênh TA không thay đổi, chỉ là bây giờ kênh còn hỗ trợ việc lưu thông tài sản TA.
3.5 Chi phí sử dụng của người dùng và vấn đề lưu trữ tập trung
Mặc dù giao thức TA chỉ ghi lại root hash của giao dịch trên chuỗi, nhưng dữ liệu tài sản cần được lưu trữ trên mỗi khách hàng dưới chuỗi. Người dùng cần khóa riêng của UTXO tương ứng với tài sản và dữ liệu liên quan đến tài sản trên cây Merkle.
Việc triển khai chính thức của giao thức TA (Tapd) phụ thuộc sâu vào dịch vụ ví của nút Lightning (LND), và không có cơ chế quản lý tài khoản. Cách thức phi tập trung của mạng Lightning là người dùng tự xây dựng nút, điều này có một số khó khăn đối với người dùng thông thường.
Hiện tại, dịch vụ ví trên mạng lưới Lightning chủ yếu là giải pháp ví ủy thác, có nghĩa là tài sản mới được phát hành bởi TA cũng sẽ được lưu trữ trong ví ủy thác. Trong tương lai, khi tài sản của TA lưu thông nhiều Stablecoin, tài sản lớn sẽ được ưu tiên lưu trữ trên mạng chính của Bitcoin, trong khi tài sản nhỏ và tiền lẻ sẽ được nạp vào mạng lưới Lightning để đáp ứng nhu cầu thanh toán. Do đó, việc lưu trữ phi tập trung và quản lý an toàn cho tài sản lớn trở nên đặc biệt quan trọng.
4. Giải pháp tự quản lý: Hoàn thiện mạng lưới thanh toán nhanh
Nhiều giải pháp phi tập trung cho tài sản TA đã xuất hiện trên thị trường với khả năng lưu thông trên mạng Lightning. Ví dụ, LnFi đã đề xuất một giải pháp lưu trữ đám mây, giảm bớt rào cản cho người dùng trong việc triển khai nút mạng Lightning.
Đội ngũ BitTap tập trung vào cơ sở hạ tầng phi tập trung của hệ sinh thái giao thức TA, đã phát triển ví plugin trình duyệt phi tập trung cho TA, cung cấp cho người dùng lựa chọn ví tự quản lý.
Giao thức ví sáng tạo được BitTap đề xuất (Bittapd) cho phép người dùng hoàn toàn kiểm soát khóa riêng. Khi cần ký giao dịch, Bittapd đại diện cho người dùng tương tác với Tapd, cung cấp cho người dùng trải nghiệm phi tập trung và bảo mật tương tự như ví Metamask. Người dùng có thể sử dụng ví BitTap để lưu trữ và chuyển đổi tài sản stablecoin trên mạng chính Bitcoin, và tự do chuyển tiền lẻ vào mạng Lightning.
Giao thức Bittapd tương đương với giao thức TA là một đại lý phi tập trung, chuyển đổi hệ thống tài khoản tập trung gốc của Tapd thành giải pháp phi tập trung, đồng thời đóng vai trò là giao tiếp mạng và chuyển tiếp khi người dùng ví plugin thực hiện yêu cầu giao dịch.
5. Tóm tắt
Stablecoin đang mở rộng từ giao dịch tiền điện tử sang lĩnh vực thanh toán toàn cầu. Mạng lưới Lightning với đặc điểm phí thấp và giao dịch nhanh chóng đã trở thành cơ sở hạ tầng lý tưởng để thực hiện thanh toán toàn cầu. Sự ra mắt của giao thức Taproot Assets đã tăng cường thêm chức năng của mạng lưới Lightning, biến việc phát hành và lưu thông stablecoin trên mạng Bitcoin thành hiện thực, giải quyết vấn đề biến động của Bitcoin, nâng cao tính áp dụng của nó trong lĩnh vực thanh toán.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
10 thích
Phần thưởng
10
8
Chia sẻ
Bình luận
0/400
TheShibaWhisperer
· 22giờ trước
Stablecoin là cha, usdt đứng đầu thế giới
Xem bản gốcTrả lời0
TokenAlchemist
· 07-24 22:37
lmao usdt vẫn chiếm 90% thị phần... thật sự không hiệu quả af
Xem bản gốcTrả lời0
ApeWithNoChain
· 07-24 22:09
Đã nói Taproot có thể giải quyết tps rồi.
Xem bản gốcTrả lời0
AirdropCollector
· 07-24 22:08
Có USDT là thực sự thắng lớn.
Xem bản gốcTrả lời0
NftRegretMachine
· 07-24 22:08
Tether nâng đỡ một nửa bầu trời ha
Xem bản gốcTrả lời0
SchrodingerGas
· 07-24 22:08
Thị phần của USDT Tôi thích xem phân tích dữ liệu on-chain về sự cân bằng trong trò chơi
Xem bản gốcTrả lời0
TopEscapeArtist
· 07-24 22:05
Nhìn nhiều tiền pháp định đảo ngược giảm xuống dưới giá phát hành Không còn cứu vãn được nữa Nhìn chằm chằm vào biểu đồ k-line nằm thắng
Taproot Assets hỗ trợ Stablecoin tiến quân vào thị trường thanh toán nghìn tỷ
Stablecoin: động lực chính cho lĩnh vực thanh toán hàng triệu tỷ đô la trong tương lai
Công nghệ blockchain về cơ bản là sự mở rộng của các tình huống thanh toán. Stablecoin không chỉ chiếm vị trí quan trọng trên thị trường tiền điện tử mà còn đóng vai trò ngày càng quan trọng trong lĩnh vực thanh toán toàn cầu và giải quyết biên giới. Hiện tại, stablecoin tập trung vẫn chiếm hơn 90% thị phần, trong đó USDT chiếm vị trí thống trị tuyệt đối. Mặc dù stablecoin đã phát hành hơn 150 tỷ USD, nhưng so với số lượng M1 200 nghìn tỷ USD theo báo cáo của Cục Dự trữ Liên bang Mỹ năm 2024, vốn hóa thị trường của stablecoin chỉ chiếm 0,75%. Về các ứng dụng thanh toán, stablecoin vẫn còn một chặng đường dài phía trước. Việc ra mắt giao thức Taproot Assets đã mang lại triển vọng rộng mở cho việc ứng dụng stablecoin trong các tình huống thanh toán nhỏ lẻ tần suất cao, đồng thời cung cấp khả năng cho việc áp dụng ổn định stablecoin như một phương thức thanh toán thông thường trên quy mô lớn.
1. Stablecoin: Thị trường nghìn tỷ mới nổi
Sự phát triển mạnh mẽ của thị trường Stablecoin dự báo rằng nó có khả năng trở thành thị trường nghìn tỷ đô la trong lĩnh vực tài chính trong tương lai. Hiện tại, vốn hóa thị trường Stablecoin đã vượt quá 1600 tỷ đô la, với khối lượng giao dịch hàng ngày lên đến hơn 1000 tỷ đô la. Các quốc gia chính đều ban hành các chính sách và quy định liên quan, nhiều tổ chức dự đoán rằng Stablecoin sẽ dẫn dắt một thị trường nghìn tỷ mới, với sự tăng trưởng chủ yếu đến từ việc áp dụng rộng rãi thanh toán toàn cầu.
Stablecoin có thể được chia thành hai loại chính: tập trung và phi tập trung. Stablecoin tập trung hiện đang chiếm ưu thế trên thị trường, USDT và USDC lần lượt phát hành 114,46 tỷ và 34,15 tỷ đô la Mỹ stablecoin. Công ty Tether có lợi nhuận hàng năm lên tới 4,5 tỷ đô la Mỹ, thu hút nhiều tổ chức lớn tham gia.
Mặc dù stablecoin đóng vai trò quan trọng trong giao dịch tiền điện tử và DeFi, nhưng sự kết hợp của nó với thương mại thực vẫn đang ở giai đoạn đầu. Về lâu dài, các ứng dụng tiềm năng nhất của stablecoin nằm ở lĩnh vực thanh toán, đặc biệt là thanh toán xuyên biên giới. Thanh toán xuyên biên giới truyền thống liên quan đến nhiều trung gian, phí cao và thời gian thanh toán dài. Stablecoin không chỉ là lựa chọn tốt hơn mà còn là kênh quan trọng cho sự tham gia kinh tế. Khi quy định có xu hướng tuân thủ, vị thế của stablecoin trong thanh toán toàn cầu sẽ ngày càng quan trọng. Trong tương lai, việc áp dụng quy mô lớn stablecoin trong các tình huống thanh toán có khả năng kết hợp với DeFi, tạo ra PayFi, đạt được khả năng tương tác, lập trình và kết hợp trong các tình huống thanh toán, hình thành một chuẩn mực tài chính mới và trải nghiệm sản phẩm mà tài chính truyền thống không thể đạt được.
2. Giao thức Tài sản Taproot và Mạng Lightning: Hạ tầng của mạng thanh toán toàn cầu
Hiện tại, stablecoin chủ yếu lưu thông trên mạng ETH và TRON, nhưng phí giao dịch trên những mạng này thường vượt quá 1U, thời gian chuyển tiền trên chuỗi vượt quá 1 phút. So với điều đó, mạng Lightning có những ưu điểm về tốc độ nhanh hơn, chi phí thấp hơn và khả năng mở rộng cao hơn.
2.1 Giới thiệu về mạng Lightning
Mạng lưới Lightning là giải pháp mở rộng lớp hai đầu tiên tương đối trưởng thành trên mạng Bitcoin. Nhiều nhóm đã độc lập phát triển mạng lưới Lightning, bao gồm Lightning Labs, Blockstream và ACINQ. Taproot Assets chính là giao thức phát hành tài sản do Lightning Labs phát triển.
Mạng lưới Lightning được thực hiện thông qua việc thiết lập các kênh trạng thái lưu thông hai chiều. Hai bên giao dịch tạo một địa chỉ đa ký trên chuỗi, có thể chuyển vào hoặc ra Bitcoin trong giới hạn nhất định. Cả hai bên có thể thanh toán nhiều lần với nhau cho đến khi kết thúc giao dịch và tiến hành thanh toán. Chỉ phiên bản giao dịch mới nhất là hợp lệ, điều này được thực thi bởi hợp đồng khóa thời gian băm (HTLC). Bất kỳ bên nào cũng có thể phát sóng phiên bản mới nhất lên blockchain bất kỳ lúc nào để đóng kênh, không cần tin cậy hay ủy thác.
2.2 Mạng lưới chớp: Hạ tầng lý tưởng cho thanh toán toàn cầu bằng Stablecoin
Mạng Lightning cho phép người dùng thực hiện giao dịch vô hạn trên off-chain mà không gây tắc nghẽn mạng Bitcoin, đồng thời vẫn giữ được tính bảo mật của mạng Bitcoin. Về lý thuyết, khả năng mở rộng của mạng Lightning không có giới hạn.
Mạng lưới Lightning đã hoạt động được 9 năm, xây dựng trên nền tảng của mạng Bitcoin, sở hữu hơn 57.000 nút và cơ chế chứng minh công việc PoW, đảm bảo mức độ bảo mật cao nhất. Hiện tại, dung lượng của mạng lưới Lightning đã vượt qua 5.000 Bitcoin, với hơn 18.000 nút và hơn 50.000 kênh trên toàn cầu. Thông qua các kênh thanh toán hai chiều, nó đã thực hiện giao dịch ngay lập tức và chi phí thấp. Mạng lưới Lightning đang được rất nhiều nhà cung cấp thanh toán và thương nhân tích hợp sử dụng trên toàn cầu, dần dần trở thành giải pháp phi tập trung cho thanh toán toàn cầu được đồng thuận rộng rãi.
2.3 Giao thức Tài sản Taproot: Km cuối cùng của Mạng lưới ánh sáng
Trước khi giao thức Taproot Assets xuất hiện, mạng lưới Lightning chỉ hỗ trợ Bitcoin như một loại tiền tệ thanh toán, với các trường hợp sử dụng hạn chế. Mặc dù trước đây đã có một số giao thức phát hành trên lớp Bitcoin, như Atomical và BRC20 dựa trên Ordinals, nhưng chúng không hỗ trợ kết nối trực tiếp với mạng lưới Lightning. Giao thức Taproot Assets đã giải quyết vấn đề này.
Taproot Assets là giao thức phát hành tài sản dựa trên mạng Bitcoin do Lightning Labs dẫn dắt phát triển. Bất kỳ ai hoặc tổ chức nào cũng có thể sử dụng giao thức này để phát hành token của riêng mình, bao gồm cả Stablecoin tương ứng với tiền pháp định. So với các giao thức tài sản khác, lợi thế của Taproot Assets là hoàn toàn tương thích với mạng Lightning, cho phép sử dụng Stablecoin để thanh toán trên mạng Lightning. Điều này có nghĩa là trong tương lai sẽ có một lượng lớn tài sản mới được phát hành dựa trên mạng Bitcoin (đặc biệt là Stablecoin) lưu thông trên mạng Lightning, làm tăng thêm sức ảnh hưởng của mạng Lightning trong lĩnh vực thanh toán toàn cầu.
Dựa trên tính bảo mật và đặc tính phi tập trung của Bitcoin, "biến đô la và tài sản tài chính toàn cầu thành Bitcoin" mà Lightning Labs ủng hộ đang trở thành hiện thực. Việc ra mắt giao thức mạng chính của Taproot Assets đánh dấu sự khởi đầu chính thức của việc ứng dụng Stablecoin trong các tình huống thanh toán trị giá hàng nghìn tỷ.
3. Giải thích chi tiết về giao thức Taproot Assets
Nguyên lý hoạt động của giao thức Taproot Assets (viết tắt là TA) được gắn chặt vào mô hình UTXO của Bitcoin và phụ thuộc vào nâng cấp Taproot của mạng Bitcoin. Hai yếu tố cốt lõi này thúc đẩy sự hoạt động hiệu quả của giao thức.
3.1 So sánh mô hình UTXO và mô hình Tài khoản
UTXO (đầu ra giao dịch chưa chi tiêu) là nền tảng được thực hiện bởi Bitcoin Layer 2 và các giao thức Ordi, Runes. Khác với mô hình Tài khoản mà hầu hết các chuỗi công khai sử dụng, mô hình UTXO có thể được hiểu như một ví, chứa các séc có thể đổi được. Mạng Bitcoin tương đương với ngân hàng có thể thanh toán các séc này, thông qua việc người dùng giao dịch các séc này để tính toán số dư mới nhất của từng địa chỉ.
Mô hình UTXO tự nhiên loại bỏ vấn đề chi tiêu gấp đôi, cung cấp bảo đảm an toàn cao hơn. Giao thức TA hoàn toàn kế thừa các đặc tính an ninh của lớp mạng Bitcoin, tránh rủi ro chuyển nhầm hoặc bỏ sót chuyển. Ngoài ra, giao thức TA áp dụng khái niệm niêm phong một lần, đảm bảo tài sản theo sự di chuyển của UTXO, tăng cường tính an toàn giao dịch, tránh rủi ro tấn công chi tiêu gấp đôi và các hành vi sai lệch hoặc độc hại có thể xảy ra do các tổ chức trung ương.
3.2 Nâng cấp Taproot: Thực hiện các chức năng phức tạp
Bản nâng cấp giao thức Taproot vào năm 2021 đã mang đến chức năng hợp đồng thông minh đơn giản cho mạng Bitcoin. Địa chỉ ví định dạng P2TR có thể thực hiện logic phức tạp thông qua Bitscript, làm cho các loại giao dịch mới và phức tạp trở nên khả thi trên chuỗi.
Cải tiến quan trọng nhất là việc triển khai chữ ký đa chiều (đa ký). Điều này tăng cường tính an toàn cho giao dịch của người dùng tổ chức, đồng thời nâng cao khả năng bảo vệ quyền riêng tư. Địa chỉ đa ký có độ dài giống như địa chỉ ví cá nhân, bên ngoài không thể phân biệt được. Điều này tạo ra nền tảng vững chắc cho giao dịch giữa các tổ chức và B2B, thúc đẩy ứng dụng thương mại rộng rãi hơn.
Cảm nhận trực quan nhất của người dùng là sự thay đổi định dạng địa chỉ ví, với địa chỉ bắt đầu bằng "bc1p..." cho biết hỗ trợ nâng cấp Taproot.
3.3 Nguyên lý kỹ thuật TA
Khác với Ordinal và BRC20, giao thức TA áp dụng một phương pháp hiệu quả hơn. Tài sản được đánh dấu trên mỗi UTXO, chỉ lưu trữ băm gốc của cây kịch bản trên chuỗi, trong khi kịch bản được lưu trữ ngoài chuỗi. Phương pháp này giảm thiểu vấn đề gia tăng kích thước khối và tích lũy dữ liệu không hợp lệ.
Tài sản TA có thể được gửi vào kênh thanh toán của mạng Lightning và được chuyển qua mạng Lightning hiện có, thực hiện việc lưu thông giữa mạng chính Bitcoin và mạng Lightning.
Giao thức TA sử dụng nâng cấp Taproot, ghi lại trạng thái chuyển đổi tài sản trên cây Merkle của Taproot, đồng thời tận dụng đặc tính "niêm phong một lần" của UTXO Bitcoin, để đạt được sự đồng thuận về trạng thái chuyển đổi tài sản trên chuỗi Bitcoin. Điều này giúp giao thức TA không cần phải chạy các chỉ mục ngoài chuỗi của giao thức khác.
Giao thức TA sử dụng cây tổng hợp Merkle thưa (MS-SMT) để quản lý trạng thái tài sản, định nghĩa tiêu chuẩn cho việc chuyển đổi trạng thái tài sản. Đáng chú ý, chỉ có hash gốc của cây Merkle được ghi vào chuỗi Bitcoin, đảm bảo tính đơn giản của chuỗi Bitcoin.
3.4 Mối quan hệ giữa giao thức TA và mạng lưới Lightning
Tài sản của giao thức Taproot Assets có thể dễ dàng vào mạng lưới Lightning thông qua kênh TA. Điều này cho phép tài sản được phát hành trên chuỗi chính Bitcoin, đặc biệt là stablecoin, có thể lưu thông trong mạng lưới Lightning.
Nguyên lý thực hiện của kênh TA giống với kênh trạng thái, dựa trên hợp đồng khóa thời gian băm. Tài sản TA bản thân nó đã ở trong UTXO, vì vậy cơ chế thực hiện của kênh TA không thay đổi, chỉ là bây giờ kênh còn hỗ trợ việc lưu thông tài sản TA.
3.5 Chi phí sử dụng của người dùng và vấn đề lưu trữ tập trung
Mặc dù giao thức TA chỉ ghi lại root hash của giao dịch trên chuỗi, nhưng dữ liệu tài sản cần được lưu trữ trên mỗi khách hàng dưới chuỗi. Người dùng cần khóa riêng của UTXO tương ứng với tài sản và dữ liệu liên quan đến tài sản trên cây Merkle.
Việc triển khai chính thức của giao thức TA (Tapd) phụ thuộc sâu vào dịch vụ ví của nút Lightning (LND), và không có cơ chế quản lý tài khoản. Cách thức phi tập trung của mạng Lightning là người dùng tự xây dựng nút, điều này có một số khó khăn đối với người dùng thông thường.
Hiện tại, dịch vụ ví trên mạng lưới Lightning chủ yếu là giải pháp ví ủy thác, có nghĩa là tài sản mới được phát hành bởi TA cũng sẽ được lưu trữ trong ví ủy thác. Trong tương lai, khi tài sản của TA lưu thông nhiều Stablecoin, tài sản lớn sẽ được ưu tiên lưu trữ trên mạng chính của Bitcoin, trong khi tài sản nhỏ và tiền lẻ sẽ được nạp vào mạng lưới Lightning để đáp ứng nhu cầu thanh toán. Do đó, việc lưu trữ phi tập trung và quản lý an toàn cho tài sản lớn trở nên đặc biệt quan trọng.
4. Giải pháp tự quản lý: Hoàn thiện mạng lưới thanh toán nhanh
Nhiều giải pháp phi tập trung cho tài sản TA đã xuất hiện trên thị trường với khả năng lưu thông trên mạng Lightning. Ví dụ, LnFi đã đề xuất một giải pháp lưu trữ đám mây, giảm bớt rào cản cho người dùng trong việc triển khai nút mạng Lightning.
Đội ngũ BitTap tập trung vào cơ sở hạ tầng phi tập trung của hệ sinh thái giao thức TA, đã phát triển ví plugin trình duyệt phi tập trung cho TA, cung cấp cho người dùng lựa chọn ví tự quản lý.
Giao thức ví sáng tạo được BitTap đề xuất (Bittapd) cho phép người dùng hoàn toàn kiểm soát khóa riêng. Khi cần ký giao dịch, Bittapd đại diện cho người dùng tương tác với Tapd, cung cấp cho người dùng trải nghiệm phi tập trung và bảo mật tương tự như ví Metamask. Người dùng có thể sử dụng ví BitTap để lưu trữ và chuyển đổi tài sản stablecoin trên mạng chính Bitcoin, và tự do chuyển tiền lẻ vào mạng Lightning.
Giao thức Bittapd tương đương với giao thức TA là một đại lý phi tập trung, chuyển đổi hệ thống tài khoản tập trung gốc của Tapd thành giải pháp phi tập trung, đồng thời đóng vai trò là giao tiếp mạng và chuyển tiếp khi người dùng ví plugin thực hiện yêu cầu giao dịch.
5. Tóm tắt
Stablecoin đang mở rộng từ giao dịch tiền điện tử sang lĩnh vực thanh toán toàn cầu. Mạng lưới Lightning với đặc điểm phí thấp và giao dịch nhanh chóng đã trở thành cơ sở hạ tầng lý tưởng để thực hiện thanh toán toàn cầu. Sự ra mắt của giao thức Taproot Assets đã tăng cường thêm chức năng của mạng lưới Lightning, biến việc phát hành và lưu thông stablecoin trên mạng Bitcoin thành hiện thực, giải quyết vấn đề biến động của Bitcoin, nâng cao tính áp dụng của nó trong lĩnh vực thanh toán.
Đối với mạng lưới Lightning và ví của nó