DeFAI: Trí tuệ nhân tạo có thể giải phóng tiềm năng của tài chính phi tập trung như thế nào?
Tài chính phi tập trung ( DeFi ) đã nhanh chóng phát triển kể từ năm 2020, vẫn là trụ cột chính của hệ sinh thái tiền điện tử. Mặc dù đã có nhiều giao thức sáng tạo được thiết lập, nhưng cũng dẫn đến sự gia tăng độ phức tạp và phân mảnh, ngay cả những người dùng dày dạn kinh nghiệm cũng khó có thể điều khiển nhiều blockchain, tài sản và giao thức.
Trong khi đó, trí tuệ nhân tạo (AI) đã phát triển từ câu chuyện nền tảng rộng rãi của năm 2023 thành trọng tâm chuyên nghiệp hơn, hướng đến đại diện trong năm 2024. Sự chuyển mình này đã tạo ra DeFi AI (DeFAI) - một lĩnh vực mới nổi, trong đó AI tăng cường DeFi thông qua tự động hóa, quản lý rủi ro và tối ưu hóa vốn.
DeFAI vượt qua nhiều cấp độ. Blockchain là lớp cơ sở, vì các đại lý AI phải tương tác với chuỗi cụ thể để thực hiện giao dịch và hợp đồng thông minh. Phía trên nó, lớp dữ liệu và lớp tính toán cung cấp cơ sở hạ tầng cần thiết để đào tạo các mô hình AI, những mô hình này đến từ dữ liệu giá lịch sử, tâm lý thị trường và phân tích trên chuỗi. Lớp bảo mật và xác minh đảm bảo rằng dữ liệu tài chính nhạy cảm được giữ an toàn trong khi vẫn duy trì thực thi không cần tin cậy. Cuối cùng, khung đại lý cho phép các nhà phát triển xây dựng các ứng dụng điều khiển AI chuyên dụng, chẳng hạn như robot giao dịch tự động, công cụ đánh giá rủi ro tín dụng và trình tối ưu hóa quản trị trên chuỗi.
Với sự mở rộng không ngừng của hệ sinh thái DeFAI, các dự án nổi bật nhất có thể được chia thành ba loại chính:
1. Tầng trừu tượng
Các giao thức dựa trên loại này hoạt động như một giao diện thân thiện với người dùng cho DeFi tương tự như ChatGPT, cho phép người dùng nhập các gợi ý được thực hiện trên chuỗi. Chúng thường tích hợp với nhiều chuỗi và dApp, và thực hiện ý định của người dùng, đồng thời loại bỏ các bước thủ công trong giao dịch phức tạp.
Một số chức năng mà các giao thức này có thể thực hiện bao gồm:
Hoán đổi, chuỗi chéo, cho vay/rút tiền, thực hiện giao dịch chuỗi chéo
Ví giao dịch theo dõi hoặc hồ sơ mạng xã hội
Tự động thực hiện chốt lời/cắt lỗ giao dịch theo tỷ lệ phần trăm quy mô vị thế
Ví dụ, không cần phải rút ETH từ nền tảng cho vay một cách thủ công, chuyển nó qua chuỗi đến Solana, hoán đổi SOL/các token khác, và cung cấp tính thanh khoản trên DEX - giao thức lớp trừu tượng chỉ cần một bước để hoàn thành thao tác.
2. Đại lý giao dịch tự chủ
Khác với các robot giao dịch truyền thống tuân theo các quy tắc đã thiết lập, các đại lý giao dịch tự động có thể học hỏi và thích ứng với điều kiện thị trường, và điều chỉnh chiến lược của họ dựa trên thông tin mới. Những đại lý này có thể:
Phân tích dữ liệu để liên tục hoàn thiện chiến lược
Dự đoán xu hướng thị trường để đưa ra quyết định mua/bán tốt hơn
Thực hiện các chiến lược DeFi phức tạp như giao dịch cơ bản
3. DApps được驱动 bởi AI
Các ứng dụng DeFi cung cấp chức năng cho vay, trao đổi, farming lợi nhuận, v.v. AI và các đại lý AI có thể tăng cường các dịch vụ này bằng các cách sau:
Tối ưu hóa cung cấp thanh khoản bằng cách cân bằng lại vị thế LP để có được APY tốt hơn
Quét token để phát hiện rủi ro thông qua việc phát hiện rug hoặc bẫy mật.
Các giao thức trên các khía cạnh này phải đối mặt với một số thách thức:
Chúng phụ thuộc vào dòng dữ liệu thời gian thực để thực hiện giao dịch tối ưu. Chất lượng dữ liệu kém có thể dẫn đến hiệu suất tuyến đường thấp, giao dịch thất bại hoặc giao dịch không sinh lời.
Mô hình AI phụ thuộc vào dữ liệu lịch sử, nhưng thị trường tiền điện tử có sự biến động rất lớn. Đại lý phải chấp nhận việc đào tạo trên các bộ dữ liệu đa dạng và chất lượng cao để duy trì hiệu quả.
Cần hiểu rõ mối quan hệ giữa tài sản, sự thay đổi tính thanh khoản và tâm lý thị trường để có thể hiểu được tình hình thị trường tổng thể.
Để cung cấp sản phẩm tốt hơn và kết quả tối ưu, các giao thức này nên xem xét việc tích hợp nhiều bộ dữ liệu có chất lượng khác nhau, nhằm nâng cao sản phẩm của mình lên một tầm cao mới.
Lớp dữ liệu - Cung cấp sức mạnh cho DeFAI thông minh
Chất lượng của AI phụ thuộc vào dữ liệu mà nó dựa vào. Để các đại lý AI hoạt động hiệu quả trong DeFAI, họ cần dữ liệu theo thời gian thực, có cấu trúc và có thể xác minh. Ví dụ, lớp trừu tượng cần truy cập dữ liệu trên chuỗi thông qua RPC và API mạng xã hội, trong khi các đại lý tối ưu hóa giao dịch và lợi nhuận cần dữ liệu để hoàn thiện hơn nữa chiến lược giao dịch của mình và phân bổ lại nguồn lực.
Các tập dữ liệu chất lượng cao giúp các đại lý có thể dự đoán và phân tích hành vi giá trong tương lai tốt hơn, cung cấp các gợi ý giao dịch để phù hợp với sở thích của họ về các vị thế mua hoặc bán của một số tài sản.
Nhà cung cấp dữ liệu chính của DeFAI bao gồm:
Mode Synth: Dữ liệu tổng hợp dùng cho dự đoán tài chính
Chainbase: Tập dữ liệu cấu trúc toàn chuỗi
sqd.ai: Hồ dữ liệu phi tập trung dành cho đại lý AI
Cookie: Tâm trí mạng xã hội và lớp dữ liệu trên chuỗi hướng tới AI đại lý
Các nhà cung cấp dữ liệu này cung cấp dữ liệu chất lượng cao, có cấu trúc cho các đại lý AI, nhằm hỗ trợ khả năng ra quyết định và dự đoán của chúng.
AI đại diện blockchain
Ngoài việc xây dựng lớp dữ liệu cho AI và đại lý, một số blockchain đang định vị mình là giải pháp toàn diện cho tương lai DeFAI. Ví dụ, mạng Mode đã ra mắt Mode Terminal, là co-pilot của DeFAI, được sử dụng để thực hiện giao dịch trên chuỗi theo gợi ý của người dùng. Mode cũng hỗ trợ nhiều đội ngũ dựa trên AI và đại lý, và đang nâng cấp mạng của mình bằng AI, bao gồm việc trang bị bộ sắp xếp AI cho blockchain.
Các blockchain khác như Solana, Base và NEAR cũng đã có sự sắp xếp trong lĩnh vực AI và đại lý, nhưng về tính toàn diện của kế hoạch AI thì vẫn chưa đạt được mức độ của Mode.
Tương lai của DeFAI
Hiện tại, hầu hết các đại lý AI trong DeFi vẫn gặp hạn chế trong việc đạt được tính tự chủ hoàn toàn. Hướng phát triển trong tương lai có thể bao gồm:
Tích hợp các lớp dữ liệu toàn diện hơn để phát triển nền tảng đại lý hoặc đại lý tốt nhất.
Nâng cao khả năng dự đoán và thực thi của AI đại lý
Thực hiện tạo ra và thực hiện các chiến lược giao dịch liền mạch từ một giao diện duy nhất
Những thách thức chính sẽ bao gồm việc nâng cao khả năng xác minh và tính riêng tư. Việc tích hợp các giao thức dựa trên TEE, FHE và thậm chí là bằng chứng không kiến thức có thể tăng cường khả năng xác minh hành vi của đại lý AI, từ đó đạt được niềm tin vào tính tự chủ.
Chỉ khi kết hợp thành công dữ liệu chất lượng cao, mô hình vững chắc và quy trình ra quyết định minh bạch, đại lý DeFAI mới có thể được áp dụng rộng rãi, thực sự giải phóng tiềm năng của tài chính phi tập trung.
 và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
DeFAI: AI hỗ trợ Tài chính phi tập trung thực hiện tự động hóa và tối ưu thông minh
DeFAI: Trí tuệ nhân tạo có thể giải phóng tiềm năng của tài chính phi tập trung như thế nào?
Tài chính phi tập trung ( DeFi ) đã nhanh chóng phát triển kể từ năm 2020, vẫn là trụ cột chính của hệ sinh thái tiền điện tử. Mặc dù đã có nhiều giao thức sáng tạo được thiết lập, nhưng cũng dẫn đến sự gia tăng độ phức tạp và phân mảnh, ngay cả những người dùng dày dạn kinh nghiệm cũng khó có thể điều khiển nhiều blockchain, tài sản và giao thức.
Trong khi đó, trí tuệ nhân tạo (AI) đã phát triển từ câu chuyện nền tảng rộng rãi của năm 2023 thành trọng tâm chuyên nghiệp hơn, hướng đến đại diện trong năm 2024. Sự chuyển mình này đã tạo ra DeFi AI (DeFAI) - một lĩnh vực mới nổi, trong đó AI tăng cường DeFi thông qua tự động hóa, quản lý rủi ro và tối ưu hóa vốn.
DeFAI vượt qua nhiều cấp độ. Blockchain là lớp cơ sở, vì các đại lý AI phải tương tác với chuỗi cụ thể để thực hiện giao dịch và hợp đồng thông minh. Phía trên nó, lớp dữ liệu và lớp tính toán cung cấp cơ sở hạ tầng cần thiết để đào tạo các mô hình AI, những mô hình này đến từ dữ liệu giá lịch sử, tâm lý thị trường và phân tích trên chuỗi. Lớp bảo mật và xác minh đảm bảo rằng dữ liệu tài chính nhạy cảm được giữ an toàn trong khi vẫn duy trì thực thi không cần tin cậy. Cuối cùng, khung đại lý cho phép các nhà phát triển xây dựng các ứng dụng điều khiển AI chuyên dụng, chẳng hạn như robot giao dịch tự động, công cụ đánh giá rủi ro tín dụng và trình tối ưu hóa quản trị trên chuỗi.
Với sự mở rộng không ngừng của hệ sinh thái DeFAI, các dự án nổi bật nhất có thể được chia thành ba loại chính:
1. Tầng trừu tượng
Các giao thức dựa trên loại này hoạt động như một giao diện thân thiện với người dùng cho DeFi tương tự như ChatGPT, cho phép người dùng nhập các gợi ý được thực hiện trên chuỗi. Chúng thường tích hợp với nhiều chuỗi và dApp, và thực hiện ý định của người dùng, đồng thời loại bỏ các bước thủ công trong giao dịch phức tạp.
Một số chức năng mà các giao thức này có thể thực hiện bao gồm:
Ví dụ, không cần phải rút ETH từ nền tảng cho vay một cách thủ công, chuyển nó qua chuỗi đến Solana, hoán đổi SOL/các token khác, và cung cấp tính thanh khoản trên DEX - giao thức lớp trừu tượng chỉ cần một bước để hoàn thành thao tác.
2. Đại lý giao dịch tự chủ
Khác với các robot giao dịch truyền thống tuân theo các quy tắc đã thiết lập, các đại lý giao dịch tự động có thể học hỏi và thích ứng với điều kiện thị trường, và điều chỉnh chiến lược của họ dựa trên thông tin mới. Những đại lý này có thể:
3. DApps được驱动 bởi AI
Các ứng dụng DeFi cung cấp chức năng cho vay, trao đổi, farming lợi nhuận, v.v. AI và các đại lý AI có thể tăng cường các dịch vụ này bằng các cách sau:
Các giao thức trên các khía cạnh này phải đối mặt với một số thách thức:
Chúng phụ thuộc vào dòng dữ liệu thời gian thực để thực hiện giao dịch tối ưu. Chất lượng dữ liệu kém có thể dẫn đến hiệu suất tuyến đường thấp, giao dịch thất bại hoặc giao dịch không sinh lời.
Mô hình AI phụ thuộc vào dữ liệu lịch sử, nhưng thị trường tiền điện tử có sự biến động rất lớn. Đại lý phải chấp nhận việc đào tạo trên các bộ dữ liệu đa dạng và chất lượng cao để duy trì hiệu quả.
Cần hiểu rõ mối quan hệ giữa tài sản, sự thay đổi tính thanh khoản và tâm lý thị trường để có thể hiểu được tình hình thị trường tổng thể.
Để cung cấp sản phẩm tốt hơn và kết quả tối ưu, các giao thức này nên xem xét việc tích hợp nhiều bộ dữ liệu có chất lượng khác nhau, nhằm nâng cao sản phẩm của mình lên một tầm cao mới.
Lớp dữ liệu - Cung cấp sức mạnh cho DeFAI thông minh
Chất lượng của AI phụ thuộc vào dữ liệu mà nó dựa vào. Để các đại lý AI hoạt động hiệu quả trong DeFAI, họ cần dữ liệu theo thời gian thực, có cấu trúc và có thể xác minh. Ví dụ, lớp trừu tượng cần truy cập dữ liệu trên chuỗi thông qua RPC và API mạng xã hội, trong khi các đại lý tối ưu hóa giao dịch và lợi nhuận cần dữ liệu để hoàn thiện hơn nữa chiến lược giao dịch của mình và phân bổ lại nguồn lực.
Các tập dữ liệu chất lượng cao giúp các đại lý có thể dự đoán và phân tích hành vi giá trong tương lai tốt hơn, cung cấp các gợi ý giao dịch để phù hợp với sở thích của họ về các vị thế mua hoặc bán của một số tài sản.
Nhà cung cấp dữ liệu chính của DeFAI bao gồm:
Các nhà cung cấp dữ liệu này cung cấp dữ liệu chất lượng cao, có cấu trúc cho các đại lý AI, nhằm hỗ trợ khả năng ra quyết định và dự đoán của chúng.
AI đại diện blockchain
Ngoài việc xây dựng lớp dữ liệu cho AI và đại lý, một số blockchain đang định vị mình là giải pháp toàn diện cho tương lai DeFAI. Ví dụ, mạng Mode đã ra mắt Mode Terminal, là co-pilot của DeFAI, được sử dụng để thực hiện giao dịch trên chuỗi theo gợi ý của người dùng. Mode cũng hỗ trợ nhiều đội ngũ dựa trên AI và đại lý, và đang nâng cấp mạng của mình bằng AI, bao gồm việc trang bị bộ sắp xếp AI cho blockchain.
Các blockchain khác như Solana, Base và NEAR cũng đã có sự sắp xếp trong lĩnh vực AI và đại lý, nhưng về tính toàn diện của kế hoạch AI thì vẫn chưa đạt được mức độ của Mode.
Tương lai của DeFAI
Hiện tại, hầu hết các đại lý AI trong DeFi vẫn gặp hạn chế trong việc đạt được tính tự chủ hoàn toàn. Hướng phát triển trong tương lai có thể bao gồm:
Những thách thức chính sẽ bao gồm việc nâng cao khả năng xác minh và tính riêng tư. Việc tích hợp các giao thức dựa trên TEE, FHE và thậm chí là bằng chứng không kiến thức có thể tăng cường khả năng xác minh hành vi của đại lý AI, từ đó đạt được niềm tin vào tính tự chủ.
Chỉ khi kết hợp thành công dữ liệu chất lượng cao, mô hình vững chắc và quy trình ra quyết định minh bạch, đại lý DeFAI mới có thể được áp dụng rộng rãi, thực sự giải phóng tiềm năng của tài chính phi tập trung.
![DeFAI toàn diện: AI làm thế nào để giải phóng tiềm năng của DeFi?](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-56a89e79609d8f982d5d31dadfad9205.webp01