Phân tích chiến lược thu nhập từ Stablecoin: Lựa chọn đa dạng và cân nhắc rủi ro
Hiện tại, chỉ số đô la Mỹ đang hoạt động ở mức cao, các tài sản rủi ro đang chịu áp lực chung. Trong môi trường này, việc nắm giữ tài sản đô la và kiếm thêm lợi nhuận đã trở thành lựa chọn của nhiều nhà đầu tư. Gần đây, một số dự án DeFi nổi tiếng cũng đang tích cực sử dụng tài sản đô la nhàn rỗi để tìm kiếm lợi nhuận. Bài viết này sẽ phân tích một số chiến lược lợi nhuận từ Stablecoin, như một phần tiếp theo của chuỗi bài viết liên quan trước đây.
Chiến lược USDD+3Crv
USDD là một loại stablecoin do một tổ chức quản lý. Tính đến ngày 27 tháng 10, tổng lượng phát hành của USDD là 725 triệu, giá trị tài sản đảm bảo là 2,23 tỷ USD, tỷ lệ đảm bảo vượt quá 300%. Trong đó, tài sản đảm bảo USDC lên đến 990 triệu, vượt xa lượng phát hành của USDD, hệ số rủi ro tương đối thấp. Một nền tảng giao dịch gần đây đã ra mắt nhiều cặp giao dịch USDD và miễn phí các khoản phí liên quan, điều này cũng có lợi cho sự phát triển của USDD.
Một nền tảng hiển thị APR của bể USDD+3Crv là 19,66%, APR của USDD+FRAXBP là 21,18%. Bể đầu tiên bao gồm bốn loại stablecoin: USDD, DAI, USDT, USDC, bể thứ hai bao gồm ba loại stablecoin: USDD, FRAX, USDC. Khi thực hiện giao dịch, bạn có thể gửi tiền vào bể liên quan bằng bất kỳ stablecoin nào được hỗ trợ, sau đó đặt cược token LP vào nền tảng chỉ định.
Trong một hệ sinh thái nhất định, việc sử dụng USDD phổ biến hơn. Ví dụ, trên một giao thức, APY của cặp giao dịch USDD-USDT có thể đạt tối đa 41.9% ( cần khóa và đặt cọc ), trong khi trên một nền tảng cho vay khác, APY gửi của USDD là 9.52%.
Canto: Chiến lược USDT+NOTE
Canto là một chuỗi công cộng DeFi tương thích EVM trong hệ sinh thái Cosmos, có các chức năng DEX, cho vay và Stablecoin NOTE. Hiện tại TVL của Canto khoảng 100 triệu đô la.
Nền tảng Canto hiển thị APR của NOTE/USDT LP là 32,14%, APR của NOTE/USDC LP là 29,47%. NOTE là Stablecoin được đúc ra thông qua thế chấp quá mức trong Canto, khi tài sản thế chấp là USDC và USDT sẽ không xảy ra thanh lý. Hiện tại giá NOTE là 1,04 đô la, nên sử dụng một phần USDT để thế chấp đúc NOTE, sau đó cung cấp thanh khoản với USDT còn lại và đặt cọc token LP vào nền tảng cho vay.
Cần lưu ý rằng, các hoạt động chuỗi chéo của Canto tương đối phức tạp, cả vào và ra đều cần nhiều bước, các nhà đầu tư nên hiểu rõ quy trình hoạt động.
Velodrome:sUSD+LUSD chiến lược
Velodrome là một DEX trên Optimism, bắt nguồn từ một dự án của một nhà phát triển nổi tiếng trên Fantom. Hiện tại, TVL của Velodrome trên Optimism là 82 triệu USD, vượt qua một số DEX chính.
sUSD và LUSD lần lượt là hai dự án stablecoin tương đối an toàn. Hiện tại, APR của việc khai thác thanh khoản cho cặp giao dịch sUSD/LUSD trong Velodrome là 16.12%.
Chiến lược HAY+BUSD
Một giao thức là nền tảng cho vay và staking thanh khoản trên chuỗi BNB. Người dùng có thể thế chấp vượt mức để vay stablecoin phi tập trung HAY của giao thức, BNB thế chấp sẽ được sử dụng cho staking thanh khoản.
Hiện tại TVL của giao thức này là 92 triệu USD, trong đó khoảng 20 triệu USD là LP Stable HAY/BUSD được staking từ một DEX nào đó. Các nhà đầu tư có thể cung cấp tính thanh khoản cho cặp giao dịch HAY/BUSD Stablecoin trong một DEX nào đó, sau đó staking token LP vào giao thức này, hiện tại APR hiển thị là 19,77%.
Chiến lược sinh thái của một nền tảng giao dịch Stablecoin
Đây là một DEX trao đổi stablecoin trên chuỗi BNB, có đặc điểm trượt giá thấp, chia sẻ thanh khoản, có thể sử dụng một mã thông báo duy nhất để staking. Các nhà đầu tư của nền tảng này bao gồm nhiều tổ chức nổi tiếng, có mối quan hệ chặt chẽ với một sàn giao dịch lớn.
Hiện tại, hồ bơi vốn chính của nền tảng này cho thấy, APR trung vị của USDC, USDT, DAI, BUSD lần lượt là 11.44%, 11.14%, 10.85%, 7.57%, bao gồm cả việc khóa token nền tảng và nắm giữ token quản trị để tăng tốc. Nếu không có token khóa, lợi nhuận sẽ thấp hơn.
Xung quanh nền tảng này cũng xuất hiện một số ứng dụng tương tự như các hệ sinh thái khác, người dùng thông thường thông qua các ứng dụng này gửi tiền có thể nhận được lợi nhuận cao hơn. Ví dụ, một nền tảng hiện có TVL 89.49 triệu USD, APR của các khoản gửi USDC, USDT, DAI, BUSD lần lượt là 13.93%, 12.71%, 15.29%, 17.16%. Một nền tảng khác có TVL 25.90 triệu USD, APR tương ứng lần lượt là 11.62%, 11.82%, 14.52%, 9.65%.
Cần lưu ý rằng, rủi ro tổng thể của thị trường tiền điện tử cao hơn so với thị trường tài chính truyền thống, sự cố an toàn xảy ra thường xuyên. Các nhà đầu tư nên hành động thận trọng, phân tán rủi ro và hiểu rõ các điểm rủi ro cụ thể của từng dự án.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Chiến lược đầu tư stablecoin dưới mức cao của đô la: So sánh lợi nhuận và cảnh báo rủi ro của năm cách chơi lớn
Phân tích chiến lược thu nhập từ Stablecoin: Lựa chọn đa dạng và cân nhắc rủi ro
Hiện tại, chỉ số đô la Mỹ đang hoạt động ở mức cao, các tài sản rủi ro đang chịu áp lực chung. Trong môi trường này, việc nắm giữ tài sản đô la và kiếm thêm lợi nhuận đã trở thành lựa chọn của nhiều nhà đầu tư. Gần đây, một số dự án DeFi nổi tiếng cũng đang tích cực sử dụng tài sản đô la nhàn rỗi để tìm kiếm lợi nhuận. Bài viết này sẽ phân tích một số chiến lược lợi nhuận từ Stablecoin, như một phần tiếp theo của chuỗi bài viết liên quan trước đây.
Chiến lược USDD+3Crv
USDD là một loại stablecoin do một tổ chức quản lý. Tính đến ngày 27 tháng 10, tổng lượng phát hành của USDD là 725 triệu, giá trị tài sản đảm bảo là 2,23 tỷ USD, tỷ lệ đảm bảo vượt quá 300%. Trong đó, tài sản đảm bảo USDC lên đến 990 triệu, vượt xa lượng phát hành của USDD, hệ số rủi ro tương đối thấp. Một nền tảng giao dịch gần đây đã ra mắt nhiều cặp giao dịch USDD và miễn phí các khoản phí liên quan, điều này cũng có lợi cho sự phát triển của USDD.
Một nền tảng hiển thị APR của bể USDD+3Crv là 19,66%, APR của USDD+FRAXBP là 21,18%. Bể đầu tiên bao gồm bốn loại stablecoin: USDD, DAI, USDT, USDC, bể thứ hai bao gồm ba loại stablecoin: USDD, FRAX, USDC. Khi thực hiện giao dịch, bạn có thể gửi tiền vào bể liên quan bằng bất kỳ stablecoin nào được hỗ trợ, sau đó đặt cược token LP vào nền tảng chỉ định.
Trong một hệ sinh thái nhất định, việc sử dụng USDD phổ biến hơn. Ví dụ, trên một giao thức, APY của cặp giao dịch USDD-USDT có thể đạt tối đa 41.9% ( cần khóa và đặt cọc ), trong khi trên một nền tảng cho vay khác, APY gửi của USDD là 9.52%.
Canto: Chiến lược USDT+NOTE
Canto là một chuỗi công cộng DeFi tương thích EVM trong hệ sinh thái Cosmos, có các chức năng DEX, cho vay và Stablecoin NOTE. Hiện tại TVL của Canto khoảng 100 triệu đô la.
Nền tảng Canto hiển thị APR của NOTE/USDT LP là 32,14%, APR của NOTE/USDC LP là 29,47%. NOTE là Stablecoin được đúc ra thông qua thế chấp quá mức trong Canto, khi tài sản thế chấp là USDC và USDT sẽ không xảy ra thanh lý. Hiện tại giá NOTE là 1,04 đô la, nên sử dụng một phần USDT để thế chấp đúc NOTE, sau đó cung cấp thanh khoản với USDT còn lại và đặt cọc token LP vào nền tảng cho vay.
Cần lưu ý rằng, các hoạt động chuỗi chéo của Canto tương đối phức tạp, cả vào và ra đều cần nhiều bước, các nhà đầu tư nên hiểu rõ quy trình hoạt động.
Velodrome:sUSD+LUSD chiến lược
Velodrome là một DEX trên Optimism, bắt nguồn từ một dự án của một nhà phát triển nổi tiếng trên Fantom. Hiện tại, TVL của Velodrome trên Optimism là 82 triệu USD, vượt qua một số DEX chính.
sUSD và LUSD lần lượt là hai dự án stablecoin tương đối an toàn. Hiện tại, APR của việc khai thác thanh khoản cho cặp giao dịch sUSD/LUSD trong Velodrome là 16.12%.
Chiến lược HAY+BUSD
Một giao thức là nền tảng cho vay và staking thanh khoản trên chuỗi BNB. Người dùng có thể thế chấp vượt mức để vay stablecoin phi tập trung HAY của giao thức, BNB thế chấp sẽ được sử dụng cho staking thanh khoản.
Hiện tại TVL của giao thức này là 92 triệu USD, trong đó khoảng 20 triệu USD là LP Stable HAY/BUSD được staking từ một DEX nào đó. Các nhà đầu tư có thể cung cấp tính thanh khoản cho cặp giao dịch HAY/BUSD Stablecoin trong một DEX nào đó, sau đó staking token LP vào giao thức này, hiện tại APR hiển thị là 19,77%.
Chiến lược sinh thái của một nền tảng giao dịch Stablecoin
Đây là một DEX trao đổi stablecoin trên chuỗi BNB, có đặc điểm trượt giá thấp, chia sẻ thanh khoản, có thể sử dụng một mã thông báo duy nhất để staking. Các nhà đầu tư của nền tảng này bao gồm nhiều tổ chức nổi tiếng, có mối quan hệ chặt chẽ với một sàn giao dịch lớn.
Hiện tại, hồ bơi vốn chính của nền tảng này cho thấy, APR trung vị của USDC, USDT, DAI, BUSD lần lượt là 11.44%, 11.14%, 10.85%, 7.57%, bao gồm cả việc khóa token nền tảng và nắm giữ token quản trị để tăng tốc. Nếu không có token khóa, lợi nhuận sẽ thấp hơn.
Xung quanh nền tảng này cũng xuất hiện một số ứng dụng tương tự như các hệ sinh thái khác, người dùng thông thường thông qua các ứng dụng này gửi tiền có thể nhận được lợi nhuận cao hơn. Ví dụ, một nền tảng hiện có TVL 89.49 triệu USD, APR của các khoản gửi USDC, USDT, DAI, BUSD lần lượt là 13.93%, 12.71%, 15.29%, 17.16%. Một nền tảng khác có TVL 25.90 triệu USD, APR tương ứng lần lượt là 11.62%, 11.82%, 14.52%, 9.65%.
Cần lưu ý rằng, rủi ro tổng thể của thị trường tiền điện tử cao hơn so với thị trường tài chính truyền thống, sự cố an toàn xảy ra thường xuyên. Các nhà đầu tư nên hành động thận trọng, phân tán rủi ro và hiểu rõ các điểm rủi ro cụ thể của từng dự án.