Mã hóa kỹ thuật số: Libeara dẫn đầu cuộc cách mạng tài sản thế giới thực trên chuỗi

Mã hóa kỹ thuật số đang nhanh chóng chuyển từ lý thuyết sang thực tiễn, trở thành chủ đề nóng trong giới tài chính toàn cầu. Dù là các tổ chức gốc tiền điện tử hay các ông lớn tài chính truyền thống, tất cả đều đang khám phá cách thức số hóa, on-chain và toàn cầu hóa tài sản thế giới thực (RWA) trong điều kiện tuân thủ. Từ trái phiếu chính phủ, bất động sản đến hàng hóa cơ bản, các loại tài sản đang không ngừng mở rộng, khung pháp lý cũng dần mở ra không gian thử nghiệm. Cơn sốt tài sản on-chain này phản ánh nhu cầu sâu sắc của thị trường vốn toàn cầu về hiệu quả, tính minh bạch và thanh khoản 24/7.

Trong bối cảnh này, Libeara như một nền tảng đổi mới, thực hiện mã hóa kỹ thuật số theo cách thân thiện với quy định và hướng tới các tổ chức. Khác với nhiều tổ chức tài chính truyền thống vẫn đang trong giai đoạn thử nghiệm, Libeara đã tích lũy được kinh nghiệm kinh doanh thực tiễn thông qua các dự án thực tế; đồng thời, nó cũng khác với một số tổ chức tiền điện tử có hướng tiếp cận công nghệ tiên tiến, nhấn mạnh nhiều hơn vào sự tuân thủ, an toàn và sự phù hợp cấp tổ chức.

RWA bước vào giai đoạn tăng tốc, ba sản phẩm mở đường cho việc đưa tài sản truyền thống lên chuỗi

Xu hướng RWA mã hóa kỹ thuật số đang tăng tốc thâm nhập vào thị trường chính. Dữ liệu mới nhất cho thấy, tổng giá trị tài sản RWA trên chuỗi toàn cầu đã vượt qua 25,5 tỷ USD, tỷ lệ tăng trưởng từ đầu năm đến nay gần 56%, bao gồm nhiều loại tài sản như trái phiếu chính phủ Mỹ, bất động sản, tín dụng tư nhân, hàng hóa và cổ phiếu. Xu hướng này cho thấy, tài chính trên chuỗi không còn giới hạn trong một sân chơi thử nghiệm cho các tài sản gốc tiền điện tử, mà nhu cầu của thị trường tài chính truyền thống đối với cơ sở hạ tầng tài chính hiệu quả hơn, minh bạch hơn, có thể lập trình và có thể kết hợp ngày càng tăng.

Hiện nay, quy trình phát hành và lưu ký tài sản tài chính truyền thống vẫn dựa nhiều vào các tổ chức tập trung. Mặc dù có lợi thế về tính tuân thủ và an toàn, nhưng đồng thời cũng phải đối mặt với những vấn đề như quy trình phát hành phức tạp và dài dòng, rào cản tham gia cao, chi phí cao và tình trạng dữ liệu cô lập nghiêm trọng. Để giải quyết những vấn đề này, Libeara thông qua ba dòng sản phẩm cốt lõi Bravo, Delta và Tango, nhằm vào các loại tài sản chính như trái phiếu, quỹ và chứng khoán, xây dựng giải pháp phát hành và quản lý on-chain với tính tuân thủ cao và hiệu quả, thúc đẩy quá trình chuyển đổi tài sản truyền thống sang on-chain.

Bravo：Chứng khoán và trái phiếu do chính phủ phát hành mã hóa kỹ thuật số

Bravo là nền tảng mã hóa kỹ thuật số tài sản sáng tạo được thiết kế cho các tổ chức tài chính cấp quốc gia, hỗ trợ phát hành, giao dịch và quản lý trực tiếp trái phiếu chính phủ và nợ chủ quyền trên blockchain, nâng cao tính bao trùm, minh bạch và khả năng chống rủi ro của hệ thống tài chính.

Trái phiếu chủ quyền truyền thống thường có rào cản cao, quy trình phức tạp, chỉ hướng tới các nhà đầu tư tổ chức. Bravo thông qua việc hỗ trợ phát hành trái phiếu mệnh giá nhỏ và ví on-chain, loại bỏ rào cản gia nhập của thị trường truyền thống, thúc đẩy sự dân chủ hóa nợ. Trái phiếu truyền thống liên quan đến nhiều trung gian, quy trình rườm rà, hiệu suất thấp. Bravo cho phép chính phủ phát hành, lưu thông và thanh toán trực tiếp trên chuỗi, và tự động thực hiện thông qua hợp đồng thông minh, toàn bộ quy trình có thể truy xuất thông tin và xác minh.

Các nước đang phát triển phụ thuộc nhiều vào nợ đô la Mỹ, dễ rơi vào bẫy sai lệch tiền tệ. Cơ chế hỗ trợ trái phiếu nội tệ của Bravo hỗ trợ nợ nội tệ nguyên bản trên chuỗi, nâng cao quyền tự chủ chiến lược của chính phủ và khả năng chống rủi ro, đồng thời tăng cường định hình tín dụng.

Nền tảng Bravo cung cấp khả năng thiết kế sản phẩm nợ linh hoạt, hỗ trợ các công cụ nợ có thể lập trình, chẳng hạn như trái phiếu bảo vệ giá trị liên kết với lạm phát, trái phiếu phát hành trì hoãn được chỉ định cho tương lai và các hình thức đổi mới như trái phiếu giải thưởng và trái phiếu quyền sinh.

Bravo thực hiện cơ chế nắm giữ chứng khoán trên chuỗi gốc, tài sản trực tiếp thuộc về nhà đầu tư, không có rủi ro lưu ký trung gian và điểm lỗi đơn, đồng thời dữ liệu minh bạch và có thể xác minh, cải thiện đáng kể tính bền bỉ của hệ thống.

Delta：dịch vụ mã hóa kỹ thuật số hướng tới các nhà quản lý quỹ được quản lý

Delta cho phép các nhà quản lý quỹ được quản lý thực hiện phát hành và quản lý phần quỹ trên chuỗi, hỗ trợ mã hóa kỹ thuật số các phần quỹ với mệnh giá tùy ý, giảm đáng kể rào cản đầu tư. Thông qua cơ chế mã hóa kỹ thuật số, các phần quỹ này có thể tự do chuyển nhượng giữa các nhà đầu tư đáp ứng yêu cầu tuân thủ, hiệu quả phá vỡ nút thắt thanh khoản trong đầu tư quỹ truyền thống. Nền tảng hỗ trợ quản lý quỹ với nhiều loại tài sản và qua các khu vực pháp lý khác nhau, đáp ứng nhu cầu danh mục đầu tư đa dạng. Các nhà đầu tư có thể dễ dàng thực hiện các giao dịch đăng ký, rút tiền và chuyển nhượng phần quỹ trên nền tảng Delta, nâng cao trải nghiệm người dùng và hiệu quả thao tác.

Delta chính thức ra mắt thông qua việc phát triển ứng dụng và nền tảng cấp tổ chức cho nhà quản lý quỹ có giấy phép tại Singapore, với tính an toàn và tuân thủ cấp tổ chức. Delta đáp ứng nhu cầu khác nhau của nhà đầu tư gốc cryptocurrency và nhà đầu tư truyền thống bằng cách tương thích với tài chính truyền thống (TradFi) và tài chính phi tập trung (DeFi).

Tango: Nền tảng phát hành Token chứng khoán chung

Tango là một nền tảng phát hành mã hóa kỹ thuật số chứng khoán hỗ trợ nhiều loại tài sản, cho phép mã hóa các tài sản thực tế như chứng khoán, hàng hóa, phương tiện truyền thông, v.v. Nền tảng này hỗ trợ nhiều mạng blockchain, đảm bảo tính tương thích và linh hoạt về công nghệ, phù hợp với nhu cầu của các thị trường khác nhau. Đồng thời, Tango tích hợp các chức năng KYC và AML, cũng như công nghệ cấp ngân hàng, hệ thống kiểm soát nội bộ (ICS), quản lý rủi ro và tiêu chuẩn tuân thủ, đảm bảo rằng tất cả các dự án mã hóa kỹ thuật số đều phát hành và lưu thông theo các tiêu chuẩn quy định và pháp luật.

Bước vào giai đoạn thực chiến,业务 mã hóa kỹ thuật số đã được triển khai nhiều năm.

So với nhiều người tham gia RWA vẫn đang ở giai đoạn khám phá và thử nghiệm, Libeara đang thúc đẩy mã hóa kỹ thuật số từ khái niệm đến thực tiễn. Bằng cách linh hoạt thích ứng với các quy định và nhu cầu thị trường của các quốc gia và tổ chức khác nhau, Libeara đã được kiểm nghiệm và tối ưu hóa trong các dự án cấp quốc gia tại Singapore, Hồng Kông, Ghana và Philippines, liên quan đến nhiều loại tài sản như phát hành công khai, phát hành riêng, trái phiếu chính phủ và tiền tệ kỹ thuật số của ngân hàng trung ương (CBDC), cung cấp cho thị trường toàn cầu một khuôn mẫu công nghệ có thể sao chép và xác minh.

Ví dụ, quỹ ULTRA là quỹ trái phiếu ngắn hạn của Mỹ được mã hóa kỹ thuật số do Libeara hợp tác với nhiều bên ra mắt, cũng là một trong những quỹ trái phiếu ngắn hạn của Mỹ được mã hóa kỹ thuật số có xếp hạng cao nhất toàn cầu, nhận được nhiều đánh giá cao từ các tổ chức. Gần đây, nhiều nền tảng đầu tư vốn on-chain và sàn giao dịch RWA đã công bố hợp tác với Libeara để mở rộng quyền truy cập vào quỹ ULTRA.

Libeara còn hợp tác với các tổ chức công cộng hàng đầu trong nước để ra mắt quỹ mã hóa kỹ thuật số bán lẻ - Quỹ tiền tệ số Hong Kong của Huaxia. Quỹ này là quỹ mã hóa đầu tiên được Ủy ban Chứng khoán Hồng Kông phê duyệt dành cho các nhà đầu tư đại chúng, qua Libeara để thực hiện mã hóa, cung cấp công cụ đầu tư sáng tạo cho các nhà đầu tư nhằm kiếm lợi nhuận bằng đô la Hồng Kông thông qua các kênh dựa trên blockchain.

Năm 2023, Libeara đã lọt vào vòng chung kết hackathon CBDC của Ngân hàng Trung ương Ghana, xây dựng hệ thống nguyên mẫu hỗ trợ việc đăng ký CBDC cho trái phiếu và giấy tờ của chính phủ Ghana, thực hiện việc phát hành và thanh toán trái phiếu chính phủ Ghana dưới dạng mã hóa kỹ thuật số trên chuỗi. Dự án này không chỉ xác nhận tính khả thi của công nghệ mà còn cung cấp một lộ trình khả thi cho việc số hóa tài chính tại các thị trường đang phát triển.

Ngoài ra, công nghệ mã hóa kỹ thuật số của Libeara còn được đưa vào nhiều dự án xây dựng cơ sở hạ tầng tài chính cấp quốc gia. Năm 2024, Libeara tham gia vào Project Ensemble do Cục Quản lý tiền tệ Hồng Kông phát động, một dự án tiền tệ kỹ thuật số ngân hàng trung ương bán buôn (wCBDC) nhằm thúc đẩy sự phát triển của thị trường mã hóa kỹ thuật số Hồng Kông. Libeara hợp tác với nhiều bên để thực hiện thử nghiệm xác minh khái niệm, khám phá các ứng dụng thanh toán cho khoản tiền gửi mã hóa kỹ thuật số và tài sản mã hóa kỹ thuật số, cung cấp hỗ trợ trường hợp thực tiễn cho cơ sở hạ tầng wCBDC của Cục Quản lý tiền tệ Hồng Kông.

Năm 2020, Libeara hợp tác với một ngân hàng tại Philippines hoàn thành dự án trái phiếu bán lẻ mã hóa kỹ thuật số đầu tiên tại Philippines, phát hành trái phiếu bán lẻ với tổng giá trị 9 tỷ peso Philippines (khoảng 1,87 triệu đô la Mỹ) trên chuỗi công khai. Libeara cũng tham gia vào dự án tài chính xanh Project Genesis được cùng nhau khởi động bởi Cơ quan Quản lý Tài chính Hong Kong (HKMA) và Trung tâm đổi mới của Ngân hàng Thanh toán Quốc tế (BIS), khám phá ứng dụng công nghệ blockchain trong mã hóa kỹ thuật số trái phiếu xanh để nâng cao hiệu quả phát hành, giảm rào cản đầu tư và tăng cường tính minh bạch trong đầu tư xanh.

Đội ngũ cốt lõi có kinh nghiệm tài chính phong phú, cam kết xây dựng RWA "ô tô siêu an toàn"

Tên gọi Libeara xuất phát từ sự kết hợp giữa "Liberty" ("Trái phiếu tự do" - trái phiếu quốc gia đầu tiên của Mỹ) và "Aerarium" (kho bạc cổ đại của La Mã). Là một công ty fintech được thành lập bởi nền tảng ươm tạo đổi mới thuộc một ngân hàng, Libeara được thành lập vào tháng 1 năm 2023, có trụ sở tại Singapore, cam kết sử dụng công nghệ blockchain để thúc đẩy việc mã hóa kỹ thuật số trái phiếu chính phủ và quỹ, phá vỡ những rào cản và ma sát của thị trường vốn truyền thống, mở ra những kênh đầu tư mà trước đây khó tiếp cận.

Nhóm cốt lõi của Libeara quy tụ các chuyên gia hàng đầu trong lĩnh vực tài chính truyền thống, công nghệ blockchain và tuân thủ quy định. Người sáng lập kiêm Giám đốc điều hành có hơn 20 năm kinh nghiệm phong phú trong thị trường vốn, đã thiết kế và thực hiện các phương án tài trợ trái phiếu trị giá hơn 1800 tỷ đô la cho các quốc gia chủ quyền, doanh nghiệp và tổ chức tài chính, có cái nhìn sâu sắc về các điểm yếu và khó khăn trong thị trường tài chính truyền thống, đặc biệt là trong các vấn đề về trung gian phức tạp, ngưỡng đầu tư cao và tính thanh khoản hạn chế. Những kinh nghiệm này trở thành nền tảng cho sự thành lập của Libeara, giúp họ có thể tìm ra điểm cân bằng giữa đổi mới công nghệ và an toàn tài chính, cung cấp cho thị trường các giải pháp vừa hiệu quả vừa đáng tin cậy.

Nhà sáng lập đã cho biết, "Quỹ mã hóa và trái phiếu là hai loại tài sản có quá nhiều giai đoạn trung gian, dẫn đến ngưỡng đầu tư cao và khó tiếp cận. Mã hóa không chỉ đơn giản hóa những giai đoạn kém hiệu quả này mà còn định nghĩa lại cách mà nhà đầu tư tương tác với tài sản. Thông qua công nghệ blockchain, Libeara đã tăng cường khả năng chuyển nhượng của những khoản đầu tư này, cho phép tài sản có thể lưu thông giữa các nhà đầu tư theo hình thức điểm-điểm, nâng cao tính linh hoạt. Điều này cũng đã tạo ra nhiều trường hợp sử dụng mới hơn, chẳng hạn như nâng cao tính thanh khoản và mở rộng phạm vi tham gia của nhà đầu tư."

Ông nhấn mạnh rằng không phải tất cả các dự án mã hóa kỹ thuật số đều an toàn như nhau. Nhiều dự án trong quá khứ chỉ đưa số liệu của tài sản lên on-chain, mà không xem xét các biện pháp bảo vệ nhà đầu tư cơ bản, do đó đã tạo ra những rủi ro không cần thiết. Mục tiêu của Libeara là tạo ra một "chiếc ô tô siêu an toàn", di chuyển an toàn trên con đường cao tốc số của tài chính hiện đại.

Đối tượng phục vụ của dịch vụ Libeara là một nhóm nhà đầu tư hoàn toàn mới, tức là những người nắm giữ tài sản tiền điện tử nhưng muốn tham gia vào đầu tư trên thị trường vốn truyền thống. Người sáng lập chỉ ra rằng việc áp dụng rộng rãi blockchain trong tài chính truyền thống đang phải đối mặt với rào cản nhận thức, nhiều người vẫn đồng nhất blockchain với tiền điện tử biến động mạnh và thị trường không được quản lý, thay vì các tài sản ổn định và được quản lý như trái phiếu chính phủ. Thay đổi quan điểm này không chỉ cần công nghệ tiên tiến mà còn cần một khuôn khổ tuân thủ mạnh mẽ, chứng minh rằng blockchain có thể hỗ trợ các sản phẩm tài chính nghiêm túc và được quản lý.

Ông dự đoán rằng quyền phân bổ tài sản sẽ chuyển từ các tổ chức tài chính lớn sang cá nhân. Mã hóa kỹ thuật số sẽ đóng vai trò then chốt, vừa giữ lại sự ổn định và cấu trúc của tài chính truyền thống, vừa đáp ứng nhu cầu về tính linh hoạt và quyền tự chủ của các nhà đầu tư hiện đại.