Chiến lược đầu tư Stablecoin: Lựa chọn đa dạng cung cấp cơ hội lợi nhuận cao

Trong môi trường thị trường hiện tại, các nhà đầu tư đang tích cực tìm kiếm cơ hội sinh lời từ tài sản USD. Một số dự án DeFi hàng đầu cũng đang nỗ lực tận dụng tài sản USD nhàn rỗi để thu lợi nhuận. Bài viết này sẽ khám phá một vài chiến lược đầu tư Stablecoin, cung cấp cho các nhà đầu tư những lựa chọn đa dạng.

Chiến lược USDD+3Crv

USDD là một loại stablecoin được quản lý bởi một tổ chức nào đó. Tính đến ngày 27 tháng 10, tổng lượng phát hành của USDD là 725 triệu, giá trị tài sản thế chấp là 2,23 tỷ đô la, tỷ lệ thế chấp vượt quá 300%. Trong đó, lượng thế chấp của USDC đạt 990 triệu, vượt xa lượng phát hành của USDD, cho thấy hệ số rủi ro thấp.

Một nền tảng hiển thị tỷ suất lợi nhuận hàng năm của bể USDD+3Crv là (APR) là 19.66%, trong khi APR của USDD+FRAXBP là 21.18%. Cái trước bao gồm bốn loại stablecoin: USDD, DAI, USDT, USDC, còn cái sau bao gồm ba loại stablecoin: USDD, FRAX, USDC. Các nhà đầu tư có thể sử dụng bất kỳ stablecoin nào được hỗ trợ để gửi tiền, sau đó đặt cọc token LP để nhận lợi nhuận.

Trong một hệ sinh thái nhất định, việc ứng dụng USDD trở nên phổ biến hơn. Ví dụ, trên một nền tảng, tỷ lệ lợi suất hàng năm của cặp giao dịch USDD-USDT đạt tối đa 41.9% (cần khóa và stake token của nền tảng), trong khi trên một nền tảng khác, APY gửi tiền của USDD là 9.52%.

Canto：USDT+NOTE chiến lược

Canto là một chuỗi công cộng DeFi tương thích với EVM, cung cấp các dịch vụ như DEX, cho vay và Stablecoin NOTE. Hiện tại, tổng giá trị khóa của Canto là khoảng 100 triệu USD.

Nền tảng Canto hiển thị APR của NOTE/USDT LP là 32.14%, APR của NOTE/USDC LP là 29.47%. NOTE là stablecoin được tạo ra bằng cách thế chấp quá mức trong Canto, khi tài sản thế chấp là USDC và USDT sẽ không xảy ra việc thanh lý. Các nhà đầu tư có thể sử dụng một phần USDT để thế chấp tạo ra NOTE, sau đó sử dụng NOTE và USDT còn lại để cung cấp thanh khoản, và đặt cược token LP để nhận lợi nhuận.

Cần lưu ý rằng việc thực hiện các thao tác cross-chain của Canto tương đối phức tạp, nhà đầu tư cần phải trải qua nhiều bước khi vào và ra.

Velodrome: Chiến lược sUSD+LUSD

Velodrome là một DEX trên mạng Layer 2, có TVL là 82 triệu USD. sUSD và LUSD lần lượt là sản phẩm của hai dự án Stablecoin, đều được coi là tương đối an toàn.

Hiện tại APR của việc khai thác thanh khoản cho cặp giao dịch sUSD/LUSD trên Velodrome là 16.12%.

Helio：HAY+BUSD chiến lược

Helio Protocol là một giao thức cho vay và staking thanh khoản trên một chuỗi công khai. Người dùng có thể thế chấp quá mức để vay Stablecoin phi tập trung HAY trong Helio. Hiện tại, TVL của Helio là 92 triệu đô la.

Nhà đầu tư có thể cung cấp tính thanh khoản cho cặp giao dịch HAY/BUSD Stablecoin trong một DEX nào đó, sau đó stake token LP vào Helio. Trang Farming của Helio hiển thị APR của HAY/BUSD Stable LP là 19.77%.

Hệ sinh thái Wombat Exchange: Nhiều chiến lược Stablecoin

Wombat Exchange là một DEX tập trung vào việc trao đổi Stablecoin, với các đặc điểm như trượt giá thấp và chia sẻ thanh khoản. Hiện tại, Main Pool của nó hiển thị APR của USDC, USDT, DAI, BUSD lần lượt là 11,44%, 11,14%, 10,85%, 7,57% (bao gồm việc khóa WOM và nắm giữ veWOM để gia tăng tốc độ).

Xung quanh Wombat còn xuất hiện một số ứng dụng tương tự như các nền tảng khác, chẳng hạn như Wombex Finance và Magpie, chúng cung cấp cho người dùng tỷ suất lợi nhuận cao hơn. Ví dụ, Wombex hiện có TVL là 89.49 triệu USD, tỷ lệ APR cho các khoản gửi USDC, USDT, DAI, BUSD lần lượt là 13.93%, 12.71%, 15.29%, 17.16%.

Cần lưu ý rằng rủi ro tổng thể của thị trường tiền điện tử là khá cao, các sự cố an ninh xảy ra thường xuyên. Các nhà đầu tư nên phân tán rủi ro, tìm hiểu đầy đủ về các điểm rủi ro cụ thể trước khi đầu tư, và thực hiện nghiên cứu của riêng mình.