Luật Dịch vụ tài chính và Thị trường Singapore sắp có hiệu lực, ngành tài sản kỹ thuật số đối mặt với sự quản lý nghiêm ngặt

Khi ngày 30 tháng 6 năm 2025 đang đến gần, Luật Dịch vụ và Thị trường Tài chính Singapore (FSMA) sắp chính thức có hiệu lực, thiết lập các quy định nghiêm ngặt cho ngành tài sản kỹ thuật số. Cơ quan Quản lý Tài chính Singapore (MAS) nhằm duy trì danh tiếng của đất nước như một trung tâm tài chính toàn cầu, sẽ áp dụng quy định nghiêm ngặt đối với các nhà cung cấp dịch vụ token kỹ thuật số (DTSP).

FSMA bao gồm các dịch vụ giao dịch, chuyển nhượng, đổi, lưu ký và tư vấn tài sản kỹ thuật số. Do những dịch vụ này thường được thực hiện qua hình thức trực tuyến xuyên biên giới, dễ bị kẻ xấu lợi dụng để rửa tiền hoặc tài trợ cho các hoạt động khủng bố. DTSP chỉ những cá nhân hoặc doanh nghiệp có văn phòng hoặc công ty đăng ký tại Singapore, nhưng chủ yếu cung cấp dịch vụ tài sản kỹ thuật số ở nước ngoài. Mặc dù các dịch vụ này có liên quan ít đến Singapore, nhưng một khi xảy ra vấn đề, có thể làm tổn hại đến danh tiếng của Singapore. Do đó, MAS quyết định thực hiện quản lý chặt chẽ, yêu cầu DTSP phải có giấy phép và tuân thủ các tiêu chuẩn tuân thủ cao.

Gần đây, MAS đã phản hồi chi tiết về phản hồi của ngành, giải đáp nhiều câu hỏi quan trọng:

1. Yêu cầu xin giấy phép: MAS cho biết chỉ cấp giấy phép DTSP trong một số ít trường hợp, người nộp đơn phải có mô hình kinh doanh hợp lý, đáp ứng các tiêu chuẩn quản lý quốc tế và cấu trúc công ty không có vấn đề. Quan trọng là, từ ngày 30 tháng 6 năm 2025, các DTSP chưa có giấy phép phải ngừng cung cấp dịch vụ ở nước ngoài, nếu không sẽ vi phạm pháp luật.

2. Phí cấp phép và yêu cầu vốn: Phí xin giấy phép và phí hàng năm đều là 10.000 đô la Singapore, không thay đổi. Ngoài ra, người nộp đơn cần chuẩn bị 250.000 đô la Singapore vốn, để chứng minh khả năng phát triển lâu dài tại Singapore.

3. Khách hàng thẩm tra (CDD): Sau khi có giấy phép, DTSP cần thực hiện lại CDD cho khách hàng hiện tại, bao gồm xác thực danh tính và điều tra nguồn gốc tài chính. Thời gian hoàn thành sẽ do MAS quyết định dựa trên mức độ rủi ro của khách hàng.

4. Rủi ro công nghệ và an ninh mạng: DTSP cần đảm bảo hệ thống CNTT ổn định, bảo vệ dữ liệu khách hàng và báo cáo cho MAS trong vòng 1 giờ sau khi xảy ra sự kiện nghiêm trọng. Ngoài ra, cần thực hiện nhiều biện pháp an ninh mạng, chẳng hạn như bảo vệ tài khoản, cập nhật bản vá hệ thống, sử dụng tường lửa và phần mềm diệt virus, cũng như xác thực đa yếu tố.

5. Các yêu cầu về hành vi và công bố: DTSP cần ghi lại giao dịch, phát hành biên nhận, công bố tỷ giá và phí, và thiết lập giờ làm việc cố định để khách hàng có thể liên lạc. Đồng thời, cần phát hành cảnh báo rủi ro, nhắc nhở khách hàng về những rủi ro có thể xảy ra từ việc thua lỗ.

6. Hướng dẫn tuân thủ: MAS sẽ cung cấp hướng dẫn tài chính chung cho DTSP, liên quan đến lựa chọn phù hợp, rủi ro công nghệ, tính liên tục của doanh nghiệp và thuê ngoài. Trong tương lai có thể sẽ phát hành bộ câu hỏi thường gặp (FAQs) riêng cho DTSP.

Đối với các tổ chức đã được cấp các giấy phép hoặc miễn trừ liên quan khác, FSMA vẫn đưa ra yêu cầu tuân thủ cao hơn, bao gồm quản lý rủi ro kỹ thuật nghiêm ngặt hơn, nộp báo cáo kiểm toán hàng năm, yêu cầu chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố (AML/CFT) cao hơn, cũng như báo cáo nhanh các sự kiện an ninh nghiêm trọng.

Đối mặt với FSMA sắp được thực hiện, các chuyên gia trong ngành khuyên các doanh nghiệp nên hành động ngay lập tức:

1. Tiến hành tự kiểm tra, xác nhận xem doanh nghiệp có cần xin giấy phép hay không, và kịp thời chuẩn bị hồ sơ xin cấp phép hoặc xây dựng kế hoạch rút lui.
2. Đầu tư vốn nâng cấp hệ thống, đào tạo nhân viên, đảm bảo đáp ứng các yêu cầu như CDD, an toàn kỹ thuật và thông tin công bố.
3. Chủ động liên hệ với MAS, làm rõ thời gian biểu và yêu cầu cụ thể.
4. Theo dõi chặt chẽ các hướng dẫn và FAQs được MAS phát hành sau.

Việc thực hiện FSMA tại Singapore sẽ có tác động sâu rộng đến ngành tài sản kỹ thuật số, các doanh nghiệp cần nghiêm túc đánh giá tình hình của mình, xây dựng chiến lược ứng phó phù hợp để đạt được hoạt động tuân thủ và phát triển bền vững trong môi trường quản lý mới.