Tài sản mã hóa kỹ thuật số: Cơ hội mới trong làn sóng đổi mới tài chính
Mã hóa kỹ thuật số đang nhanh chóng từ khái niệm chuyển sang thực tiễn, trở thành một chủ đề nóng trong lĩnh vực tài chính toàn cầu. Dù là các tổ chức trong lĩnh vực tiền điện tử hay các ông lớn tài chính truyền thống, họ đều đang khám phá cách thức thực hiện số hóa, chuỗi hóa và toàn cầu hóa tài sản thế giới thực (RWA) dưới điều kiện tuân thủ. Từ trái phiếu chính phủ, bất động sản đến hàng hóa, giấy tờ, các loại tài sản đang không ngừng mở rộng, khung quy định cũng dần dần mở ra không gian thử nghiệm. Cơn sốt tài sản trên chuỗi này phản ánh nhu cầu sâu sắc của thị trường vốn toàn cầu về hiệu quả, tính minh bạch và tính thanh khoản 24/7.
Trong bối cảnh này, nền tảng đổi mới Libeara, được ươm tạo bởi bộ phận đổi mới của một ngân hàng lớn, đang trở thành một thực thể thực hành mã hóa kỹ thuật số thân thiện với quy định, hướng đến các tổ chức. Khác với nhiều tổ chức tài chính truyền thống vẫn đang ở giai đoạn thử nghiệm, Libeara đã tích lũy được kinh nghiệm kinh doanh khả thi thông qua các dự án thực tế. Đồng thời, nó cũng khác với một số tổ chức tiền điện tử theo con đường công nghệ tiên phong và cực đoan, mà nhấn mạnh hơn vào sự tuân thủ, an toàn và khả năng thích ứng cấp tổ chức.
RWA bước vào giai đoạn tăng tốc, ba sản phẩm kết nối đường lên chuỗi tài sản truyền thống
Xu hướng chuỗi RWA đang tăng tốc thâm nhập vào thị trường chính thống. Theo thống kê mới nhất từ nền tảng dữ liệu, tính đến nay, tổng giá trị tài sản RWA trên chuỗi toàn cầu đã vượt qua 25,5 tỷ USD, tỷ lệ tăng trưởng gần 56% kể từ đầu năm, bao gồm nhiều loại tài sản như trái phiếu chính phủ Mỹ, bất động sản, tín dụng tư nhân, hàng hóa và cổ phiếu. Xu hướng này cho thấy, tài chính trên chuỗi không còn chỉ giới hạn trong các tài sản gốc tiền điện tử, mà nhu cầu của thị trường tài chính truyền thống đối với cơ sở hạ tầng tài chính hiệu quả hơn, minh bạch hơn, có thể lập trình và có thể kết hợp ngày càng tăng.
Hiện tại, quy trình phát hành và lưu ký tài sản tài chính truyền thống vẫn phụ thuộc nhiều vào các tổ chức tập trung. Mặc dù có những lợi thế về tuân thủ và an toàn, nhưng đồng thời cũng phải đối mặt với những khó khăn như quy trình phát hành phức tạp và kéo dài, ngưỡng tham gia cao, chi phí đắt đỏ và tình trạng cô lập dữ liệu nghiêm trọng. Để giải quyết những vấn đề này, Libeara thông qua ba dòng sản phẩm cốt lõi Bravo, Delta và Tango, nhằm vào các loại tài sản chính như trái phiếu, quỹ và chứng khoán, xây dựng giải pháp phát hành và quản lý trên chuỗi với tính tuân thủ cao và hiệu quả cao, thúc đẩy quá trình mã hóa tài sản truyền thống được triển khai nhanh chóng.
Bravo：mã hóa kỹ thuật số chính phủ và trái phiếu
Bravo là nền tảng mã hóa tài sản sáng tạo được thiết kế cho các tổ chức tài chính cấp quốc gia, hỗ trợ việc phát hành, giao dịch và quản lý trái phiếu chính phủ và nợ công trực tiếp trên blockchain, nâng cao tính bao trùm, tính minh bạch và khả năng chống rủi ro của hệ thống tài chính.
Trái phiếu chính phủ truyền thống thường có rào cản cao, quy trình phức tạp, chỉ hướng tới các nhà đầu tư tổ chức, trong khi công dân bình thường thường bị loại trừ. Bravo thông qua việc hỗ trợ phát hành trái phiếu mệnh giá nhỏ và ví trên chuỗi, loại bỏ rào cản gia nhập của thị trường truyền thống, thúc đẩy việc dân chủ hóa nợ. Trái phiếu truyền thống liên quan đến nhiều trung gian, quy trình rườm rà, hiệu quả thấp. Bravo cho phép chính phủ phát hành, lưu thông và thanh toán trực tiếp trên chuỗi, và tự động thực thi thông qua hợp đồng thông minh, toàn bộ quy trình có thể truy xuất thông tin và được xác minh.
Các nước đang phát triển phụ thuộc nhiều vào nợ bằng đô la Mỹ, dễ rơi vào bẫy mất cân đối tiền tệ. Cơ chế hỗ trợ trái phiếu nội tệ của Bravo hỗ trợ việc đưa nợ nội tệ bản địa lên chuỗi, nâng cao quyền tự chủ chiến lược của chính phủ và khả năng chống rủi ro, đồng thời tăng cường khả năng định hình tín dụng.
Nền tảng Bravo cung cấp khả năng thiết kế sản phẩm nợ linh hoạt, hỗ trợ các công cụ nợ lập trình, chẳng hạn như trái phiếu bảo toàn giá trị liên kết với lạm phát, trái phiếu phát hành trễ được chỉ định cho tương lai, cũng như trái phiếu dạng vé số và trái phiếu quyền sinh, đáp ứng các mục tiêu chính sách xã hội và nhu cầu đa dạng của nhiều nhóm người.
Quan trọng hơn, Bravo thực hiện cơ chế nắm giữ chứng khoán trên chuỗi gốc, tài sản trực tiếp thuộc về nhà đầu tư, không có rủi ro lưu trữ trung gian và lỗi điểm đơn, đồng thời dữ liệu minh bạch và có thể xác minh, điều này nâng cao đáng kể tính linh hoạt của hệ thống.
Delta：Dịch vụ mã hóa kỹ thuật số cho các nhà quản lý quỹ được quản lý
Delta cho phép các nhà quản lý quỹ được quản lý thực hiện phát hành và quản lý chứng chỉ quỹ trên chuỗi, hỗ trợ mã hóa kỹ thuật số các chứng chỉ quỹ với mệnh giá tùy ý, giảm đáng kể rào cản đầu tư. Thông qua cơ chế mã hóa kỹ thuật số, các chứng chỉ quỹ này có thể được chuyển nhượng tự do giữa các nhà đầu tư đáp ứng yêu cầu tuân thủ, hiệu quả phá vỡ nút thắt thanh khoản trong đầu tư quỹ truyền thống. Nền tảng hỗ trợ quản lý quỹ đa loại tài sản và xuyên quốc gia, đáp ứng nhu cầu danh mục đầu tư đa dạng. Các nhà đầu tư có thể dễ dàng thực hiện các thao tác đăng ký, rút tiền và chuyển nhượng chứng chỉ quỹ trên nền tảng Delta, nâng cao trải nghiệm người dùng và hiệu quả thao tác.
Delta sẽ chính thức ra mắt ứng dụng và nền tảng cấp tổ chức được phát triển cho các nhà quản lý quỹ có giấy phép tại Singapore thông qua Libeara, với tính bảo mật và tuân thủ cấp tổ chức. Có thể nói, Delta đã đáp ứng các nhu cầu khác nhau của các nhà đầu tư gốc tiền điện tử và các nhà đầu tư truyền thống thông qua việc tương thích với tài chính truyền thống và tài chính phi tập trung.
Tango：Nền tảng phát hành Token chứng khoán chung
Tango là một nền tảng phát hành mã hóa kỹ thuật số chứng khoán hỗ trợ nhiều loại tài sản, cho phép mã hóa kỹ thuật số các tài sản thực tế như chứng khoán, hàng hóa, phương tiện truyền thông, v.v. Nền tảng này hỗ trợ nhiều mạng blockchain, đảm bảo tính tương thích và linh hoạt về công nghệ, phù hợp với các nhu cầu thị trường khác nhau. Đồng thời, Tango tích hợp các chức năng KYC và AML, cùng với công nghệ cấp ngân hàng, hệ thống kiểm soát nội bộ, quản lý rủi ro và tiêu chuẩn tuân thủ, đảm bảo rằng tất cả các dự án mã hóa kỹ thuật số đều tuân thủ các tiêu chuẩn quy định và pháp lý trong việc phát hành và lưu thông.
Bước vào giai đoạn thực chiến, mã hóa kỹ thuật số đã được triển khai nhiều năm.
So với nhiều người tham gia RWA vẫn đang ở giai đoạn khám phá và thử nghiệm, Libeara đang thúc đẩy mã hóa kỹ thuật số từ khái niệm đến thực tiễn. Bằng cách linh hoạt thích ứng với các quy định và nhu cầu thị trường của các quốc gia và tổ chức khác nhau, Libeara đã được kiểm nghiệm và tối ưu hóa trong các dự án cấp quốc gia tại Singapore, Hong Kong, Ghana và Philippines, liên quan đến nhiều loại tài sản như phát hành công, phát hành riêng, trái phiếu chính phủ và tiền tệ kỹ thuật số ngân hàng trung ương (CBDC), cung cấp một mô hình công nghệ có thể sao chép và xác minh cho thị trường toàn cầu.
Ví dụ, quỹ ULTRA là quỹ trái phiếu ngắn hạn của Mỹ được mã hóa kỹ thuật số do Libeara hợp tác với nhiều tổ chức nhằm phục vụ các nhà đầu tư đủ điều kiện và tổ chức, cũng là một trong những quỹ trái phiếu ngắn hạn của Mỹ được mã hóa kỹ thuật số có xếp hạng cao nhất toàn cầu, nhận được xếp hạng cao từ nhiều tổ chức. Gần đây, nhiều nền tảng vốn trên chuỗi cũng đã thông báo hợp tác với Libeara để mở rộng quyền truy cập vào quỹ ULTRA.
Libeara còn hợp tác với các tổ chức công bố hàng đầu trong nước để thành công ra mắt quỹ mã hóa kỹ thuật số bán lẻ. Quỹ này là quỹ mã hóa đầu tiên được Ủy ban Chứng khoán Hồng Kông phê duyệt dành cho nhà đầu tư đại chúng, thông qua Libeara để thực hiện mã hóa, cung cấp công cụ đầu tư đổi mới cho các nhà đầu tư kiếm lợi nhuận bằng đô la Hồng Kông qua các kênh dựa trên blockchain.
Vào năm 2023, Libeara đã lọt vào vòng chung kết hackathon CBDC của Ngân hàng Trung ương Ghana, xây dựng một hệ thống nguyên mẫu hỗ trợ việc đăng ký CBDC cho trái phiếu và chứng khoán của chính phủ Ghana, thực hiện việc phát hành và thanh toán mã hóa kỹ thuật số trên chuỗi cho trái phiếu chính phủ Ghana. Dự án này không chỉ xác nhận tính khả thi của công nghệ mà còn cung cấp một con đường khả thi cho số hóa tài chính ở các thị trường đang phát triển.
Ngoài ra, công nghệ mã hóa kỹ thuật số của Libeara cũng đã được đưa vào nhiều dự án xây dựng cơ sở hạ tầng tài chính cấp quốc gia. Chẳng hạn, tham gia vào dự án tiền tệ kỹ thuật số của ngân hàng trung ương kiểu bán buôn do Cơ quan tiền tệ Hồng Kông triển khai, khám phá ứng dụng thanh toán của các khoản tiền gửi mã hóa và tài sản mã hóa. Tại Philippines, Libeara đã hợp tác với các ngân hàng địa phương để hoàn thành dự án trái phiếu bán lẻ mã hóa đầu tiên. Libeara cũng tham gia vào dự án tài chính xanh do Cơ quan quản lý tài chính Hồng Kông phối hợp với Trung tâm đổi mới của Ngân hàng Thanh toán Quốc tế khởi động, khám phá ứng dụng của công nghệ blockchain trong việc mã hóa trái phiếu xanh.
Đội ngũ cốt lõi có kinh nghiệm tài chính phong phú, cam kết xây dựng RWA "xe ô tô siêu an toàn"
Tên Libeara được xuất phát từ sự kết hợp giữa "Liberty" và "Aerarium". Là một công ty công nghệ tài chính được xây dựng bởi một nền tảng ươm tạo đổi mới của một ngân hàng lớn, Libeara được thành lập vào tháng 1 năm 2023, có trụ sở tại Singapore, cam kết sử dụng công nghệ blockchain để thúc đẩy việc mã hóa kỹ thuật số của trái phiếu chính phủ và quỹ, phá vỡ sự ma sát và rào cản trong thị trường vốn truyền thống, mở ra các kênh đầu tư vốn khó tiếp cận.
Đội ngũ cốt lõi của Libeara tập hợp những chuyên gia hàng đầu trong lĩnh vực tài chính truyền thống, công nghệ blockchain và tuân thủ quy định. Người sáng lập kiêm Giám đốc điều hành có hơn 20 năm kinh nghiệm phong phú trong thị trường vốn, đã thiết kế và thực hiện các giải pháp huy động trái phiếu trị giá hơn 1800 tỷ USD cho các quốc gia chủ quyền, doanh nghiệp và tổ chức tài chính, có cái nhìn sâu sắc về những điểm yếu và vấn đề của thị trường tài chính truyền thống, đặc biệt là trong các khía cạnh như có nhiều trung gian, ngưỡng đầu tư cao, và thanh khoản hạn chế. Những kinh nghiệm này trở thành nền tảng cho sự thành lập của Libeara, cho phép họ tìm thấy sự cân bằng giữa đổi mới công nghệ và an toàn tài chính, cung cấp các giải pháp vừa hiệu quả vừa đáng tin cậy cho thị trường.
Nhà sáng lập cho rằng, hai loại tài sản là quỹ mã hóa kỹ thuật số và trái phiếu liên quan đến quá nhiều khâu trung gian, dẫn đến ngưỡng đầu tư cao và khó tiếp cận. Mã hóa kỹ thuật số không chỉ đơn giản hóa những khâu kém hiệu quả này mà còn định nghĩa lại cách tương tác giữa nhà đầu tư và tài sản. Thông qua công nghệ blockchain, Libeara đã tăng cường khả năng chuyển nhượng của những khoản đầu tư này, cho phép tài sản có thể lưu thông giữa các nhà đầu tư theo hình thức điểm đối điểm, tăng cường tính linh hoạt một cách đáng kể. Điều này cũng đã tạo ra nhiều trường hợp sử dụng mới, chẳng hạn như nâng cao tính thanh khoản và mở rộng phạm vi tham gia của nhà đầu tư.
Ông nhấn mạnh rằng không phải tất cả các dự án mã hóa kỹ thuật số đều an toàn như nhau. Trong quá khứ, nhiều dự án chỉ đưa số liệu tài sản lên chuỗi mà không xem xét các biện pháp bảo vệ nhà đầu tư cơ bản, từ đó tạo ra những rủi ro không cần thiết. Mục tiêu của Libeara là tạo ra một "chiếc ô tô siêu an toàn", di chuyển an toàn trên con đường cao tốc số của tài chính hiện đại.
Đối tượng phục vụ của dịch vụ Libeara là một nhóm nhà đầu tư hoàn toàn mới, tức là những người nắm giữ tài sản tiền điện tử nhưng muốn tham gia vào các khoản đầu tư trên thị trường vốn truyền thống. Người sáng lập chỉ ra rằng việc áp dụng rộng rãi blockchain trong tài chính truyền thống đang gặp phải rào cản nhận thức, nhiều người vẫn đồng nhất blockchain với tiền điện tử có sự biến động mạnh và thị trường không được quản lý, thay vì các tài sản ổn định, được quản lý như trái phiếu chính phủ. Thay đổi quan điểm này không chỉ cần công nghệ tiên tiến mà còn cần một khung quy định mạnh mẽ, chứng minh rằng blockchain có thể hỗ trợ các sản phẩm tài chính nghiêm túc và được quản lý.
Ông dự đoán rằng quyền phân bổ tài sản sẽ chuyển từ các tổ chức tài chính lớn sang cá nhân. Mã hóa kỹ thuật số sẽ đóng vai trò quan trọng, vừa giữ lại sự ổn định và cấu trúc của tài chính truyền thống, vừa đáp ứng nhu cầu về tính linh hoạt và tự chủ của nhà đầu tư hiện đại.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
13 thích
Phần thưởng
13
5
Đăng lại
Chia sẻ
Bình luận
0/400
WenMoon
· 1giờ trước
Còn tham gia mã hóa kỹ thuật số chơi đùa với mọi người không?
Xem bản gốcTrả lời0
SocialFiQueen
· 08-16 07:03
Cơn sốt đến rồi, quy định có tiêu chuẩn không?
Xem bản gốcTrả lời0
OnchainFortuneTeller
· 08-16 07:02
Lại đến mùa được chơi cho Suckers rồi.
Xem bản gốcTrả lời0
OnChainSleuth
· 08-16 06:51
Lại là chiêu trò chứng khoán hóa tài sản cũ, nhưng đã đổi một chiếc áo mới.
Mã hóa kỹ thuật số lớn đang đến: Libeara hỗ trợ việc chuyển đổi tài sản truyền thống thành on-chain.
Tài sản mã hóa kỹ thuật số: Cơ hội mới trong làn sóng đổi mới tài chính
Mã hóa kỹ thuật số đang nhanh chóng từ khái niệm chuyển sang thực tiễn, trở thành một chủ đề nóng trong lĩnh vực tài chính toàn cầu. Dù là các tổ chức trong lĩnh vực tiền điện tử hay các ông lớn tài chính truyền thống, họ đều đang khám phá cách thức thực hiện số hóa, chuỗi hóa và toàn cầu hóa tài sản thế giới thực (RWA) dưới điều kiện tuân thủ. Từ trái phiếu chính phủ, bất động sản đến hàng hóa, giấy tờ, các loại tài sản đang không ngừng mở rộng, khung quy định cũng dần dần mở ra không gian thử nghiệm. Cơn sốt tài sản trên chuỗi này phản ánh nhu cầu sâu sắc của thị trường vốn toàn cầu về hiệu quả, tính minh bạch và tính thanh khoản 24/7.
Trong bối cảnh này, nền tảng đổi mới Libeara, được ươm tạo bởi bộ phận đổi mới của một ngân hàng lớn, đang trở thành một thực thể thực hành mã hóa kỹ thuật số thân thiện với quy định, hướng đến các tổ chức. Khác với nhiều tổ chức tài chính truyền thống vẫn đang ở giai đoạn thử nghiệm, Libeara đã tích lũy được kinh nghiệm kinh doanh khả thi thông qua các dự án thực tế. Đồng thời, nó cũng khác với một số tổ chức tiền điện tử theo con đường công nghệ tiên phong và cực đoan, mà nhấn mạnh hơn vào sự tuân thủ, an toàn và khả năng thích ứng cấp tổ chức.
RWA bước vào giai đoạn tăng tốc, ba sản phẩm kết nối đường lên chuỗi tài sản truyền thống
Xu hướng chuỗi RWA đang tăng tốc thâm nhập vào thị trường chính thống. Theo thống kê mới nhất từ nền tảng dữ liệu, tính đến nay, tổng giá trị tài sản RWA trên chuỗi toàn cầu đã vượt qua 25,5 tỷ USD, tỷ lệ tăng trưởng gần 56% kể từ đầu năm, bao gồm nhiều loại tài sản như trái phiếu chính phủ Mỹ, bất động sản, tín dụng tư nhân, hàng hóa và cổ phiếu. Xu hướng này cho thấy, tài chính trên chuỗi không còn chỉ giới hạn trong các tài sản gốc tiền điện tử, mà nhu cầu của thị trường tài chính truyền thống đối với cơ sở hạ tầng tài chính hiệu quả hơn, minh bạch hơn, có thể lập trình và có thể kết hợp ngày càng tăng.
Hiện tại, quy trình phát hành và lưu ký tài sản tài chính truyền thống vẫn phụ thuộc nhiều vào các tổ chức tập trung. Mặc dù có những lợi thế về tuân thủ và an toàn, nhưng đồng thời cũng phải đối mặt với những khó khăn như quy trình phát hành phức tạp và kéo dài, ngưỡng tham gia cao, chi phí đắt đỏ và tình trạng cô lập dữ liệu nghiêm trọng. Để giải quyết những vấn đề này, Libeara thông qua ba dòng sản phẩm cốt lõi Bravo, Delta và Tango, nhằm vào các loại tài sản chính như trái phiếu, quỹ và chứng khoán, xây dựng giải pháp phát hành và quản lý trên chuỗi với tính tuân thủ cao và hiệu quả cao, thúc đẩy quá trình mã hóa tài sản truyền thống được triển khai nhanh chóng.
Bravo：mã hóa kỹ thuật số chính phủ và trái phiếu
Bravo là nền tảng mã hóa tài sản sáng tạo được thiết kế cho các tổ chức tài chính cấp quốc gia, hỗ trợ việc phát hành, giao dịch và quản lý trái phiếu chính phủ và nợ công trực tiếp trên blockchain, nâng cao tính bao trùm, tính minh bạch và khả năng chống rủi ro của hệ thống tài chính.
Trái phiếu chính phủ truyền thống thường có rào cản cao, quy trình phức tạp, chỉ hướng tới các nhà đầu tư tổ chức, trong khi công dân bình thường thường bị loại trừ. Bravo thông qua việc hỗ trợ phát hành trái phiếu mệnh giá nhỏ và ví trên chuỗi, loại bỏ rào cản gia nhập của thị trường truyền thống, thúc đẩy việc dân chủ hóa nợ. Trái phiếu truyền thống liên quan đến nhiều trung gian, quy trình rườm rà, hiệu quả thấp. Bravo cho phép chính phủ phát hành, lưu thông và thanh toán trực tiếp trên chuỗi, và tự động thực thi thông qua hợp đồng thông minh, toàn bộ quy trình có thể truy xuất thông tin và được xác minh.
Các nước đang phát triển phụ thuộc nhiều vào nợ bằng đô la Mỹ, dễ rơi vào bẫy mất cân đối tiền tệ. Cơ chế hỗ trợ trái phiếu nội tệ của Bravo hỗ trợ việc đưa nợ nội tệ bản địa lên chuỗi, nâng cao quyền tự chủ chiến lược của chính phủ và khả năng chống rủi ro, đồng thời tăng cường khả năng định hình tín dụng.
Nền tảng Bravo cung cấp khả năng thiết kế sản phẩm nợ linh hoạt, hỗ trợ các công cụ nợ lập trình, chẳng hạn như trái phiếu bảo toàn giá trị liên kết với lạm phát, trái phiếu phát hành trễ được chỉ định cho tương lai, cũng như trái phiếu dạng vé số và trái phiếu quyền sinh, đáp ứng các mục tiêu chính sách xã hội và nhu cầu đa dạng của nhiều nhóm người.
Quan trọng hơn, Bravo thực hiện cơ chế nắm giữ chứng khoán trên chuỗi gốc, tài sản trực tiếp thuộc về nhà đầu tư, không có rủi ro lưu trữ trung gian và lỗi điểm đơn, đồng thời dữ liệu minh bạch và có thể xác minh, điều này nâng cao đáng kể tính linh hoạt của hệ thống.
Delta：Dịch vụ mã hóa kỹ thuật số cho các nhà quản lý quỹ được quản lý
Delta cho phép các nhà quản lý quỹ được quản lý thực hiện phát hành và quản lý chứng chỉ quỹ trên chuỗi, hỗ trợ mã hóa kỹ thuật số các chứng chỉ quỹ với mệnh giá tùy ý, giảm đáng kể rào cản đầu tư. Thông qua cơ chế mã hóa kỹ thuật số, các chứng chỉ quỹ này có thể được chuyển nhượng tự do giữa các nhà đầu tư đáp ứng yêu cầu tuân thủ, hiệu quả phá vỡ nút thắt thanh khoản trong đầu tư quỹ truyền thống. Nền tảng hỗ trợ quản lý quỹ đa loại tài sản và xuyên quốc gia, đáp ứng nhu cầu danh mục đầu tư đa dạng. Các nhà đầu tư có thể dễ dàng thực hiện các thao tác đăng ký, rút tiền và chuyển nhượng chứng chỉ quỹ trên nền tảng Delta, nâng cao trải nghiệm người dùng và hiệu quả thao tác.
Delta sẽ chính thức ra mắt ứng dụng và nền tảng cấp tổ chức được phát triển cho các nhà quản lý quỹ có giấy phép tại Singapore thông qua Libeara, với tính bảo mật và tuân thủ cấp tổ chức. Có thể nói, Delta đã đáp ứng các nhu cầu khác nhau của các nhà đầu tư gốc tiền điện tử và các nhà đầu tư truyền thống thông qua việc tương thích với tài chính truyền thống và tài chính phi tập trung.
Tango：Nền tảng phát hành Token chứng khoán chung
Tango là một nền tảng phát hành mã hóa kỹ thuật số chứng khoán hỗ trợ nhiều loại tài sản, cho phép mã hóa kỹ thuật số các tài sản thực tế như chứng khoán, hàng hóa, phương tiện truyền thông, v.v. Nền tảng này hỗ trợ nhiều mạng blockchain, đảm bảo tính tương thích và linh hoạt về công nghệ, phù hợp với các nhu cầu thị trường khác nhau. Đồng thời, Tango tích hợp các chức năng KYC và AML, cùng với công nghệ cấp ngân hàng, hệ thống kiểm soát nội bộ, quản lý rủi ro và tiêu chuẩn tuân thủ, đảm bảo rằng tất cả các dự án mã hóa kỹ thuật số đều tuân thủ các tiêu chuẩn quy định và pháp lý trong việc phát hành và lưu thông.
Bước vào giai đoạn thực chiến, mã hóa kỹ thuật số đã được triển khai nhiều năm.
So với nhiều người tham gia RWA vẫn đang ở giai đoạn khám phá và thử nghiệm, Libeara đang thúc đẩy mã hóa kỹ thuật số từ khái niệm đến thực tiễn. Bằng cách linh hoạt thích ứng với các quy định và nhu cầu thị trường của các quốc gia và tổ chức khác nhau, Libeara đã được kiểm nghiệm và tối ưu hóa trong các dự án cấp quốc gia tại Singapore, Hong Kong, Ghana và Philippines, liên quan đến nhiều loại tài sản như phát hành công, phát hành riêng, trái phiếu chính phủ và tiền tệ kỹ thuật số ngân hàng trung ương (CBDC), cung cấp một mô hình công nghệ có thể sao chép và xác minh cho thị trường toàn cầu.
Ví dụ, quỹ ULTRA là quỹ trái phiếu ngắn hạn của Mỹ được mã hóa kỹ thuật số do Libeara hợp tác với nhiều tổ chức nhằm phục vụ các nhà đầu tư đủ điều kiện và tổ chức, cũng là một trong những quỹ trái phiếu ngắn hạn của Mỹ được mã hóa kỹ thuật số có xếp hạng cao nhất toàn cầu, nhận được xếp hạng cao từ nhiều tổ chức. Gần đây, nhiều nền tảng vốn trên chuỗi cũng đã thông báo hợp tác với Libeara để mở rộng quyền truy cập vào quỹ ULTRA.
Libeara còn hợp tác với các tổ chức công bố hàng đầu trong nước để thành công ra mắt quỹ mã hóa kỹ thuật số bán lẻ. Quỹ này là quỹ mã hóa đầu tiên được Ủy ban Chứng khoán Hồng Kông phê duyệt dành cho nhà đầu tư đại chúng, thông qua Libeara để thực hiện mã hóa, cung cấp công cụ đầu tư đổi mới cho các nhà đầu tư kiếm lợi nhuận bằng đô la Hồng Kông qua các kênh dựa trên blockchain.
Vào năm 2023, Libeara đã lọt vào vòng chung kết hackathon CBDC của Ngân hàng Trung ương Ghana, xây dựng một hệ thống nguyên mẫu hỗ trợ việc đăng ký CBDC cho trái phiếu và chứng khoán của chính phủ Ghana, thực hiện việc phát hành và thanh toán mã hóa kỹ thuật số trên chuỗi cho trái phiếu chính phủ Ghana. Dự án này không chỉ xác nhận tính khả thi của công nghệ mà còn cung cấp một con đường khả thi cho số hóa tài chính ở các thị trường đang phát triển.
Ngoài ra, công nghệ mã hóa kỹ thuật số của Libeara cũng đã được đưa vào nhiều dự án xây dựng cơ sở hạ tầng tài chính cấp quốc gia. Chẳng hạn, tham gia vào dự án tiền tệ kỹ thuật số của ngân hàng trung ương kiểu bán buôn do Cơ quan tiền tệ Hồng Kông triển khai, khám phá ứng dụng thanh toán của các khoản tiền gửi mã hóa và tài sản mã hóa. Tại Philippines, Libeara đã hợp tác với các ngân hàng địa phương để hoàn thành dự án trái phiếu bán lẻ mã hóa đầu tiên. Libeara cũng tham gia vào dự án tài chính xanh do Cơ quan quản lý tài chính Hồng Kông phối hợp với Trung tâm đổi mới của Ngân hàng Thanh toán Quốc tế khởi động, khám phá ứng dụng của công nghệ blockchain trong việc mã hóa trái phiếu xanh.
Đội ngũ cốt lõi có kinh nghiệm tài chính phong phú, cam kết xây dựng RWA "xe ô tô siêu an toàn"
Tên Libeara được xuất phát từ sự kết hợp giữa "Liberty" và "Aerarium". Là một công ty công nghệ tài chính được xây dựng bởi một nền tảng ươm tạo đổi mới của một ngân hàng lớn, Libeara được thành lập vào tháng 1 năm 2023, có trụ sở tại Singapore, cam kết sử dụng công nghệ blockchain để thúc đẩy việc mã hóa kỹ thuật số của trái phiếu chính phủ và quỹ, phá vỡ sự ma sát và rào cản trong thị trường vốn truyền thống, mở ra các kênh đầu tư vốn khó tiếp cận.
Đội ngũ cốt lõi của Libeara tập hợp những chuyên gia hàng đầu trong lĩnh vực tài chính truyền thống, công nghệ blockchain và tuân thủ quy định. Người sáng lập kiêm Giám đốc điều hành có hơn 20 năm kinh nghiệm phong phú trong thị trường vốn, đã thiết kế và thực hiện các giải pháp huy động trái phiếu trị giá hơn 1800 tỷ USD cho các quốc gia chủ quyền, doanh nghiệp và tổ chức tài chính, có cái nhìn sâu sắc về những điểm yếu và vấn đề của thị trường tài chính truyền thống, đặc biệt là trong các khía cạnh như có nhiều trung gian, ngưỡng đầu tư cao, và thanh khoản hạn chế. Những kinh nghiệm này trở thành nền tảng cho sự thành lập của Libeara, cho phép họ tìm thấy sự cân bằng giữa đổi mới công nghệ và an toàn tài chính, cung cấp các giải pháp vừa hiệu quả vừa đáng tin cậy cho thị trường.
Nhà sáng lập cho rằng, hai loại tài sản là quỹ mã hóa kỹ thuật số và trái phiếu liên quan đến quá nhiều khâu trung gian, dẫn đến ngưỡng đầu tư cao và khó tiếp cận. Mã hóa kỹ thuật số không chỉ đơn giản hóa những khâu kém hiệu quả này mà còn định nghĩa lại cách tương tác giữa nhà đầu tư và tài sản. Thông qua công nghệ blockchain, Libeara đã tăng cường khả năng chuyển nhượng của những khoản đầu tư này, cho phép tài sản có thể lưu thông giữa các nhà đầu tư theo hình thức điểm đối điểm, tăng cường tính linh hoạt một cách đáng kể. Điều này cũng đã tạo ra nhiều trường hợp sử dụng mới, chẳng hạn như nâng cao tính thanh khoản và mở rộng phạm vi tham gia của nhà đầu tư.
Ông nhấn mạnh rằng không phải tất cả các dự án mã hóa kỹ thuật số đều an toàn như nhau. Trong quá khứ, nhiều dự án chỉ đưa số liệu tài sản lên chuỗi mà không xem xét các biện pháp bảo vệ nhà đầu tư cơ bản, từ đó tạo ra những rủi ro không cần thiết. Mục tiêu của Libeara là tạo ra một "chiếc ô tô siêu an toàn", di chuyển an toàn trên con đường cao tốc số của tài chính hiện đại.
Đối tượng phục vụ của dịch vụ Libeara là một nhóm nhà đầu tư hoàn toàn mới, tức là những người nắm giữ tài sản tiền điện tử nhưng muốn tham gia vào các khoản đầu tư trên thị trường vốn truyền thống. Người sáng lập chỉ ra rằng việc áp dụng rộng rãi blockchain trong tài chính truyền thống đang gặp phải rào cản nhận thức, nhiều người vẫn đồng nhất blockchain với tiền điện tử có sự biến động mạnh và thị trường không được quản lý, thay vì các tài sản ổn định, được quản lý như trái phiếu chính phủ. Thay đổi quan điểm này không chỉ cần công nghệ tiên tiến mà còn cần một khung quy định mạnh mẽ, chứng minh rằng blockchain có thể hỗ trợ các sản phẩm tài chính nghiêm túc và được quản lý.
Ông dự đoán rằng quyền phân bổ tài sản sẽ chuyển từ các tổ chức tài chính lớn sang cá nhân. Mã hóa kỹ thuật số sẽ đóng vai trò quan trọng, vừa giữ lại sự ổn định và cấu trúc của tài chính truyền thống, vừa đáp ứng nhu cầu về tính linh hoạt và tự chủ của nhà đầu tư hiện đại.