JPMorgan Chase, Goldman Sachs, Citigroup, những lĩnh vực họ thử thường là những cánh tài chính mới.
Được viết bởi: Karen, Tin tức tầm nhìn xa
Mã thông báo của RWA (Tài sản trong thế giới thực) không chỉ là chìa khóa cho dòng chính của DeFi và Web3, mà còn có khả năng lật đổ một số lĩnh vực tài chính nhất định.
Trên blockchain, bất kỳ giá trị hữu hình hoặc vô hình nào cũng có thể được thể hiện trên chuỗi, bao gồm vàng, bất động sản, nợ, trái phiếu, tác phẩm nghệ thuật, tín dụng carbon và thậm chí cả quyền sở hữu và giấy phép nội dung. Do những lợi thế to lớn của mã thông báo RWA, chẳng hạn như chi phí thấp, hiệu quả cao, khả năng tiếp cận rộng rãi, tính thanh khoản cao và việc áp dụng DeFi do chia quyền sở hữu, ngày càng có nhiều gã khổng lồ tài chính bắt đầu thử nghiệm nguồn nước và bố cục trong lĩnh vực này .
Một báo cáo nghiên cứu gần đây do Citi công bố dự đoán rằng vào năm 2030, sẽ có 4 nghìn tỷ đến 5 nghìn tỷ đô la Mỹ chứng khoán kỹ thuật số được mã hóa và khối lượng giao dịch tài trợ thương mại dựa trên công nghệ sổ cái phân tán cũng sẽ đạt 1 nghìn tỷ đô la Mỹ. Dự báo tích cực này dựa trên các giả định sau:**
Thị trường token hóa trị giá 1,9 nghìn tỷ đô la (1%) trong số ước tính trị giá 187 nghìn tỷ đô la của thị trường trái phiếu doanh nghiệp phi tài chính và trái phiếu chính phủ;
Người ta ước tính rằng sẽ có một thị trường token hóa trị giá 1,5 nghìn tỷ đô la Mỹ trong thị trường quỹ bất động sản trị giá 20 nghìn tỷ đô la Mỹ (chiếm 7,5%);
Người ta ước tính rằng sẽ có một thị trường mã thông báo trị giá 0,7 nghìn tỷ đô la trong thị trường quỹ đầu tư mạo hiểm và vốn cổ phần tư nhân trị giá 7 nghìn tỷ đô la (chiếm 10%);
Thị trường mã thông báo trị giá 1 nghìn tỷ đô la (2%) trong số thị trường hoạt động thế chấp và tài trợ chứng khoán ước tính trị giá 42 nghìn tỷ đô la.
Người ta ước tính rằng sẽ có một thị trường mã thông báo trị giá 1 nghìn tỷ đô la trong thị trường tài chính thương mại trị giá 12 nghìn tỷ đô la.
Cơ quan tiền tệ Hồng Kông cũng đã đề cập trong Chương trình thí điểm đô la Hồng Kông kỹ thuật số đã công bố trong tháng này rằng 16 công ty được chọn từ lĩnh vực tài chính, thanh toán và công nghệ sẽ tiến hành vòng thử nghiệm đầu tiên trong năm nay để tiến hành nghiên cứu chuyên sâu về các trường hợp sử dụng tiềm năng. của Đô la Hồng Kông kỹ thuật số trong sáu lĩnh vực, bao gồm thanh toán toàn diện, thanh toán có thể lập trình, thanh toán ngoại tuyến, tiền gửi được mã hóa, thanh toán giao dịch Internet thế hệ thứ ba (Web3) và thanh toán tài sản được mã hóa. Trên thực tế, vào tháng 2 năm nay, chính quyền Đặc khu Hành chính Hồng Kông đã phát hành thành công 800 triệu đô la Hồng Kông dưới dạng trái phiếu xanh được token hóa. Đây là trái phiếu xanh được mã hóa đầu tiên trên thế giới do chính phủ phát hành.
Trong bài viết này, tác giả sẽ tóm tắt và phân loại việc thăm dò và bố trí của những gã khổng lồ tài chính trong mã thông báo RWA. Trong số đó, **JPMorgan Chase, Goldman Sachs, DBS Bank, UBS, Santander, Societe Generale, Hamilton Lane và các tổ chức tài chính khác đã bước vào giai đoạn đo lường/chiến đấu thực tế từ giai đoạn nghiên cứu và thăm dò, Temasek, HSBC, Beibei Các tổ chức như Ryder vẫn đang trong giai đoạn thăm dò và chuẩn bị. **
Trong những năm gần đây, một số ngân hàng lớn ở Trung Quốc cũng đã áp dụng công nghệ chuỗi khối trong các lĩnh vực tài chính chuỗi cung ứng, tài trợ thương mại và thanh toán, đồng thời phát hành các nền tảng liên quan như nền tảng tài chính thương mại chuỗi khối, nền tảng chứng khoán hóa tài sản và hệ thống tài trợ thương mại điện tử trên Internet. . , và nhiều hơn nữa được sử dụng để chuyển đổi kỹ thuật số và nâng cao hiệu quả của các dịch vụ tài chính.
**Nhìn chung, mặc dù token hóa tài sản vẫn còn lâu mới được áp dụng đại trà, do một số gã khổng lồ thống trị thị trường tài chính dần chuyển từ giai đoạn nghiên cứu, thăm dò và thử nghiệm sang giai đoạn quảng cáo, động lực áp dụng token hóa RWA đã có những thay đổi rõ ràng hơn . **
JPMorgan Chase: Tokenization là ứng dụng sát thủ của tài chính truyền thống
Là một ngân hàng đầu tư đa quốc gia và công ty dịch vụ tài chính có trụ sở chính tại New York, JP Morgan cũng đang tích cực thử nghiệm và triển khai trong lĩnh vực RWA.
"Tokenization là ứng dụng sát thủ của tài chính truyền thống", ý kiến của Tyrone Lobban, người đứng đầu Onyx Digital Assets, nền tảng tài sản kỹ thuật số của JPMorgan Chase, cho thấy rõ nhất tầm nhìn vững chắc của ngân hàng và sự nhấn mạnh vào token hóa RWA.
Trong một cuộc phỏng vấn với CoinDesk vào tháng 4, Tyrone Lobban cho biết công ty vẫn kiên định với kế hoạch token hóa các tài sản tài chính truyền thống, phần lớn không bị ảnh hưởng bởi thị trường tiền điện tử giá xuống và sự không chắc chắn về quy định. Ngân hàng đã xử lý gần 700 tỷ đô la trong các giao dịch cho vay ngắn hạn bằng cách sử dụng nền tảng Tài sản kỹ thuật số Onyx của mình. Các khách hàng sử dụng dịch vụ repo dựa trên Onyx bao gồm Goldman Sachs, BNP Paribas và DBS, cùng với 15 ngân hàng và đại lý môi giới khác hiện đang tìm cách đăng ký. Khi nền tảng phát triển, Onyx sẽ tập trung vào các tài sản khó tài trợ theo truyền thống, chẳng hạn như quỹ thị trường tiền tệ và sử dụng chúng làm tài sản thế chấp, đồng thời dự kiến sẽ phát hành nhiều loại tài sản dựa trên chuỗi khối hơn, bao gồm cả quỹ đầu tư tư nhân.
Được JP Morgan ra mắt vào tháng 11 năm 2020, Onyx Digital Assets là một nền tảng cấp doanh nghiệp dựa trên chuỗi khối được thiết kế để mã hóa các tài sản truyền thống và mở khóa tính thanh khoản. Mạng thế chấp mã thông báo (TCN) của Onyx Digital Assets tận dụng chuỗi khối để cho phép chuyển quyền sở hữu được mã hóa đối với cổ phiếu của quỹ thị trường tiền tệ (MMF), cho phép các nhà quản lý tài sản và nhà đầu tư tổ chức cầm cố hoặc chuyển nhượng cổ phiếu MMF làm tài sản thế chấp.
Khám phá RWA của JP Morgan không chỉ là Onyx, mà còn:
Vào tháng 5 năm 2022, Bloomberg đã báo cáo rằng JPMorgan Chase đang khám phá việc sử dụng chuỗi khối để thanh toán tài sản thế chấp, với giao dịch đầu tiên như vậy xảy ra vào ngày 20 tháng 5, khi hai công ty con của JPMorgan cổ phiếu quỹ thị trường tiền tệ Ryder được chuyển nhượng và thanh toán trên chuỗi riêng của họ làm tài sản thế chấp. JPMorgan có kế hoạch mở rộng tài sản thế chấp được mã hóa để bao gồm cổ phiếu, thu nhập cố định và các loại tài sản khác trong những tháng tới.
Vào tháng 10 năm 2022, JPMorgan Chase sẽ triển khai tiền gửi bằng đô la Mỹ được mã hóa thông qua JPM Coin và có kế hoạch sớm kích hoạt tiền gửi bằng đồng euro dựa trên chuỗi khối. JPM Coin là một loại tiền ổn định được chốt bằng đô la Mỹ, chạy trên chuỗi khối Quorum và cho phép khách hàng của JPMorgan Chase chuyển đô la Mỹ được gửi bằng JPMorgan.
Vào tháng 11 năm 2022, Cơ quan tiền tệ Singapore (MAS) sẽ ra mắt các chương trình thử nghiệm tài sản kỹ thuật số và dịch vụ tài chính phi tập trung (DeFi), chương trình thử nghiệm đầu tiên trong ngành theo Project Guardian để khám phá tài chính phi tập trung (DeFi) tiềm năng trong thị trường cấp vốn bán buôn Các công ty ứng dụng có đã hoàn thành các giao dịch thời gian thực đầu tiên của họ và đang thử nghiệm token hóa tài sản và DeFi cho các trường hợp sử dụng rộng rãi hơn trong lĩnh vực tài chính. Theo thí điểm đầu tiên của ngành, DBS, JPMorgan và SBI Digital Asset Holdings đã giao dịch ngoại hối và trái phiếu chính phủ với các nhóm thanh khoản bao gồm các tài sản được mã hóa.
Goldman Sachs: Nhập RWA thông qua nền tảng token hóa GS DAP
Goldman Sachs, một ngân hàng đầu tư hàng đầu khác có thể so sánh với JP Morgan Chase, cũng không ngừng khám phá lĩnh vực RWA.
Vào tháng 4 năm 2022, Mathew McDermott, Giám đốc toàn cầu về tài sản kỹ thuật số tại Goldman Sachs, cho biết tại Hội nghị thượng đỉnh về tiền mã hóa và tài sản kỹ thuật số rằng Goldman Sachs đang nghiên cứu NFT, đặc biệt là "token hóa tài sản vật chất", khi các ngân hàng đầu tư tiến sâu hơn vào lĩnh vực tiền điện tử.
*Theo một báo cáo vào tháng 6 năm 2022, bộ phận Tài sản Kỹ thuật số GS đang sử dụng công nghệ chuỗi khối và hợp đồng thông minh làm công nghệ cơ bản để cung cấp cho khách hàng phát hành kỹ thuật số các khoản nợ, cổ phiếu, quỹ và chứng khoán phái sinh, cũng như vòng đời từ đầu đến cuối của thiết bị đầu cuối tiếp theo. số hóa, bao gồm các giao dịch, thanh toán, dịch vụ lưu ký và tài sản trên sổ cái phân tán trên các chuỗi khối công khai và riêng tư, bao gồm cả việc thiết lập một nền tảng vòng đời và token hóa kỹ thuật số GS DAP chiến lược.
Vào tháng 11 năm 2022, Ngân hàng Đầu tư Châu Âu (EIB) đã thông báo ra mắt trái phiếu bản địa kỹ thuật số bằng đồng euro với sự hợp tác của Ngân hàng Goldman Sachs Châu Âu, Santander và Société Générale Project Venus, trái phiếu hai năm trị giá 100 triệu euro được phát hành, ghi nhận và thanh toán sử dụng công nghệ chuỗi khối riêng tư, đại diện cho sản phẩm đầu tiên của nền tảng token hóa GS DAP của Goldman Sachs.
Vào tháng 1 năm nay, GS DAP, một nền tảng tài sản kỹ thuật số do Goldman Sachs ra mắt, đã chính thức ra mắt. Nền tảng này được phát triển dựa trên ngôn ngữ hợp đồng thông minh Daml của Digital Asset và chuỗi khối bảo mật Canton. Tài sản kỹ thuật số đảm bảo rằng dữ liệu chỉ liên quan đến các sở thích đủ điều kiện thông qua giao thức quyền riêng tư được chia sẻ giữa các đồng nghiệp trong khi hỗ trợ khả năng mở rộng cần thiết để kết nối tài sản trên toàn cầu.
Vào tháng 2 năm nay, Chính quyền Đặc khu Hành chính Hồng Kông đã công bố phát hành thành công Chương trình Trái phiếu Xanh Chính phủ (GGBP) trị giá 800 triệu đô la Hồng Kông bằng cách sử dụng nền tảng token hóa GS DAP của Goldman Sachs.
Citigroup: Token hóa tài sản đang tiến gần đến điểm uốn tăng trưởng
Citigroup (Citigroup) đã chỉ ra trong báo cáo "Tiền tệ, Mã thông báo và Trò chơi" được phát hành vào tháng 3 năm nay rằng tiềm năng mã hóa tài sản thông qua chuỗi khối, mặc dù có tính biến đổi, nhưng vẫn chưa đạt đến mức được áp dụng đại trà và hiện đang được tiến hành. điểm uốn tăng trưởng. Hứa hẹn sẽ được đo bằng hàng tỷ người dùng và hàng nghìn tỷ đô la giá trị.
Citigroup tin rằng nếu lý thuyết về mã thông báo đúng, thế kỷ 21 có thể chứng kiến việc tạo ra các mạng đa tài sản dựa trên mã thông báo, toàn cầu, được quản lý. Quay trở lại năm 2020, các nhà phân tích của Citi đã thẳng thừng tuyên bố rằng với việc tạo ra các thị trường thứ cấp có tính thanh khoản mới, các ngân hàng có thể khám phá các cơ hội như các khoản vay được hỗ trợ bởi tài sản bất động sản được mã hóa.
Vào tháng 6 năm 2022, Citi thông báo rằng họ đã chọn Metaco, một công ty lưu ký tiền điện tử của Thụy Sĩ, để phát triển và thử nghiệm các chức năng lưu ký tài sản kỹ thuật số, tập trung vào chứng khoán được mã hóa.
Vào tháng 4 năm 2023, Citi Ấn Độ đã hoàn thành giao dịch thư tín dụng (LC) chuỗi khối đầu tiên cho khách hàng của mình là Cummins India Limited. Contour là mạng tài chính thương mại kỹ thuật số toàn cầu được hỗ trợ bởi công nghệ chuỗi khối cho phép nhiều bên (ngân hàng, tập đoàn và đối tác hậu cần) cộng tác liền mạch và an toàn trong thời gian thực trên một nền tảng duy nhất. Citi là ngân hàng thành viên sáng lập của Contour.
Ngân hàng DBS: Tham gia thí điểm tài sản kỹ thuật số của Cơ quan tiền tệ Singapore và các dịch vụ DeFi
Ngân hàng DBS của Singapore (Ngân hàng DBS) là một trong những công ty tài chính đầu tiên tham gia vào lĩnh vực tài sản kỹ thuật số, trong giai đoạn đầu chủ yếu liên quan đến các dịch vụ như giao dịch tài sản kỹ thuật số, phát hành mã thông báo bảo mật (STO) và lưu ký. Mặc dù STO cũng thuộc về token hóa tài sản thực, nhưng mục đích của nó là gây quỹ và chịu nhiều hạn chế hơn, ví dụ: nó chỉ có thể được phát hành trên một chuỗi riêng và tuân theo các hạn chế quy định nghiêm ngặt.
Vào tháng 8 năm 2020, DBS Group đã công bố ra mắt DDEx (DBS Digital Exchange), một sàn giao dịch kỹ thuật số dành cho các nhà đầu tư đủ điều kiện, tổ chức tài chính và văn phòng gia đình, cung cấp dịch vụ mã thông báo, giao dịch và lưu ký cho các nhà đầu tư tổ chức và đủ điều kiện.
Vào tháng 6 năm 2021, Ngân hàng DBS đã ra mắt dịch vụ cung cấp mã thông báo bảo mật ban đầu (STO) bằng cách phát hành trái phiếu kỹ thuật số, phát hành 11,35 triệu đô la Mỹ trái phiếu kỹ thuật số.
Vào tháng 11 năm 2022, DBS cho biết họ đã hoàn tất giao dịch các sản phẩm có thu nhập cố định thông qua Onyx của JPMorgan, trở thành ngân hàng châu Á đầu tiên sử dụng mạng này.
Vào tháng 11 năm 2022, Cơ quan tiền tệ Singapore (MAS) sẽ ra mắt các chương trình thử nghiệm tài sản kỹ thuật số và dịch vụ DeFi. Trong chương trình thử nghiệm đầu tiên trong ngành của Project Guardian, Ngân hàng DBS, JPMorgan Chase và SBI Digital Asset Holdings sẽ nhắm mục tiêu các tài sản bao gồm tài sản mã hóa của các nhóm thanh khoản giao dịch ngoại hối và trái phiếu chính phủ.
Temasek: chuẩn bị cho tài sản mã hóa
Temasek đã bắt đầu khám phá ứng dụng của công nghệ chuỗi khối và mã thông báo tài sản cách đây vài năm, nhưng vẫn chưa triển khai dịch vụ chính thức. Điều đáng nói là Temasek đã chịu tổn thất nặng nề trong vụ sụp đổ FTX vào năm ngoái, công ty đã đầu tư tổng cộng khoảng 275 triệu đô la Mỹ vào FTX và FTX US từ tháng 10 năm 2021 đến tháng 1 năm 2022 và quyết định xóa sổ tất cả vào năm ngoái.
Vào tháng 1 năm 2021, Sàn giao dịch Singapore (SGX) và Temasek đã công bố thành lập một liên doanh (JV), một liên doanh mới tập trung vào quy trình làm việc của thị trường vốn thông qua hợp đồng thông minh, sổ cái và công nghệ mã thông báo.
Vào tháng 5 năm 2022, Pradyumna Agrawal, giám đốc điều hành của Temasek Blockchain Investment, cho biết ông không nắm giữ Bitcoin mà đang chuẩn bị cho các tài sản mã hóa.
HSBC: Khám phá các trường hợp sử dụng token hóa tài sản
HSBC tương đối thận trọng trong việc khám phá mã thông báo tài sản và phạm vi mã thông báo tài sản hiện tương đối hạn chế.
Vào tháng 11 năm 2022, HSBC đã công bố kế hoạch ra mắt HSBC Orion, một nền tảng mã thông báo trái phiếu dựa trên DLT cho phép mã hóa các trái phiếu kỹ thuật số và tiền tệ để thanh toán, cho phép thanh toán nguyên tử hoặc phân phối và thanh toán (DvP ). Tuy nhiên, kế hoạch trái phiếu kỹ thuật số không liên quan đến tiền điện tử mà thay vào đó sử dụng cơ sở hạ tầng chuỗi khối được phép.
Trong quý đầu tiên của năm 2023, Ngân hàng Đầu tư Châu Âu (EIB), hợp tác với BNP Paribas, HSBC và RBC Capital Markets, đã phát hành trái phiếu kỹ thuật số bằng đồng bảng Anh trên một chuỗi khối riêng tư. (1 triệu) trái phiếu lãi suất thả nổi được đăng ký trên một chuỗi khối riêng tư .
Vào năm 2023, HSBC đã đăng một tin tuyển dụng cho vị trí giám đốc sản phẩm cho mảng kinh doanh tài sản và ngân hàng tư nhân toàn cầu của mình, vị trí này sẽ tập trung vào các trường hợp sử dụng mã thông báo tài sản.
Trong chương trình thí điểm đồng đô la Hồng Kông kỹ thuật số của Cơ quan tiền tệ Hồng Kông được triển khai vào tháng 5 năm nay, 16 công ty được chọn từ các lĩnh vực tài chính, thanh toán và công nghệ đã tham gia vào vòng thử nghiệm đầu tiên, bao gồm cả HSBC.
Tính trung thực: Bố cục tích cực của Tiền điện tử hoặc thái độ chờ xem đối với việc mã hóa tài sản thực
Là một trong những công ty quản lý tài sản hàng đầu thế giới, Fidelity bắt đầu tiến hành nghiên cứu và thăm dò trong lĩnh vực mã hóa vào năm 2014 và cách bố trí của nó tương đối cấp tiến. dịch vụ giao dịch và quản lý tài sản, đồng thời ra mắt Fidelity Crypto, một sản phẩm đầu tư mã hóa dành cho khách hàng bán lẻ vào năm 2022. Điều đáng nói là Fidelity cũng đã lên kế hoạch cho phép các nhà đầu tư mở tài khoản bitcoin trong quỹ 401(k) của họ vào năm ngoái, nhưng sau đó nó đã bị chặn bởi các vấn đề pháp lý và các vấn đề khác.
Tuy nhiên, bố cục và tiến độ của Fidelity trong việc mã hóa tài sản thực vẫn chưa rõ ràng và có vẻ như nó đang trong giai đoạn chờ xem.Tuy nhiên, với sự phát triển của mã thông báo tài sản thực, Fidelity có thể mở rộng hơn nữa lĩnh vực này trong tương lai.
Sàn giao dịch Singapore: Khám phá việc giải quyết các tài sản được mã hóa với Cơ quan tiền tệ Singapore
Vào tháng 11 năm 2018, Cơ quan tiền tệ Singapore (MAS) và Sàn giao dịch Singapore (SGX) đã phát triển tính năng Giao hàng so với thanh toán (DvP) để giải quyết các tài sản được mã hóa trên các nền tảng chuỗi khối khác nhau.
Vào năm 2020, khi Ngân hàng DBS ra mắt sàn giao dịch tài sản kỹ thuật số, Sàn giao dịch Singapore đã nắm giữ 10% cổ phần của Sàn giao dịch kỹ thuật số DBS.
Vào tháng 1 năm 2021, Singapore Exchange và Temasek đã công bố thành lập liên doanh (JV) Marketnode. Liên doanh mới tập trung vào quy trình làm việc của thị trường vốn thông qua hợp đồng thông minh, sổ cái và công nghệ mã thông báo.
BlackRock: Khám phá token hóa cổ phiếu và trái phiếu
BlackRock, công ty hàng đầu trong ngành quản lý tài sản, cũng tương đối tích cực trong lĩnh vực Tiền điện tử, chẳng hạn như thông qua các quỹ ETF blockchain, phát hiện các quỹ tín thác tư nhân bitcoin, cung cấp khoản vay 17 triệu đô la cho công ty khai thác bitcoin Core Science và thông qua Coinbase Prime cho tổ chức của mình. khách hàng Tham gia thị trường tiền điện tử bằng cách cung cấp các khía cạnh khác nhau như giao dịch được mã hóa và dịch vụ lưu ký.
Về mặt mã hóa tài sản thực, mặc dù BlackRock đã nói rõ rằng họ đang khám phá lĩnh vực này, nhưng hiện tại không có tiến triển đáng kể rõ ràng nào.
Vào tháng 3 năm 2023, Giám đốc điều hành của BlackRock, Larry Fink, đã tuyên bố trong bức thư hàng năm gửi cho các cổ đông của BlackRock, "BlackRock sẽ tiếp tục khám phá hệ sinh thái tài sản kỹ thuật số, đặc biệt là trong các lĩnh vực phù hợp nhất với khách hàng của chúng tôi, chẳng hạn như chuỗi khối được phép và mã hóa cổ phiếu và trái phiếu. ”
Bank of New York Mellon: Tokenization có khả năng cách mạng hóa bối cảnh tài chính
Ngân hàng New York Mellon (BNY Mellon) cũng đã tích cực khám phá và thực hành trong lĩnh vực mã hóa tiền điện tử và tài sản thực, đồng thời mở ra triển vọng ứng dụng của mã thông báo tài sản thực. Ngân hàng không chỉ là người giám sát chính dự trữ USDC mà còn được các cơ quan quản lý của New York chấp thuận cung cấp dịch vụ lưu ký tiền điện tử.
Vào tháng 9 năm 2022, trang web chính thức của Ngân hàng New York Mellon đã công bố báo cáo "Sự gia tăng của mã thông báo hóa", lập luận rằng mã thông báo hóa có khả năng thay đổi hoàn toàn bối cảnh tài chính và thay đổi cơ bản cách quản lý, sử dụng và kiếm tiền từ các khoản đầu tư.
Vào tháng 5, Bank of New York Mellon cho biết họ đang thúc đẩy các sáng kiến liên quan đến công nghệ sổ cái phân tán, token hóa và tiền kỹ thuật số, bao gồm dịch vụ lưu ký và thanh toán bù trừ cho tài sản kỹ thuật số cũng như các sáng kiến mới như token hóa chứng khoán, trường hợp sử dụng, v.v.
UBS: Đã đạt được tiến bộ đáng kể trong việc mã hóa tài sản
Là một ngân hàng đầu tư đa quốc gia và công ty quản lý tài sản có trụ sở tại Zurich, Thụy Sĩ, UBS đã đạt được tiến bộ đáng kể trong việc mã hóa tài sản.
Vào tháng 10 năm 2019, finews.com đã báo cáo rằng UBS đang tìm cách mã hóa tài sản trong bộ phận chứng khoán của mình, bao gồm nợ, sản phẩm cấu trúc và vàng vật chất.
Vào tháng 5 năm 2021, UBS AG đã cung cấp cho hơn 100 khách hàng tổ chức một chương trình thí điểm để mã hóa tài sản vật chất. Dự án chạy trên nền tảng Ethereum.
Vào tháng 11 năm 2022, Tập đoàn UBS đã công bố niêm yết trái phiếu kỹ thuật số dựa trên chuỗi khối đầu tiên. Trái phiếu ba năm trị giá khoảng 370 triệu đô la Mỹ và có lãi suất trái phiếu là 2,33%. Trái phiếu sẽ được phát hành trên nền tảng dựa trên chuỗi khối của SIX Digital Exchange và được giao dịch trên SDX và SIX Swiss Exchange.
Vào tháng 12 năm 2022, Chi nhánh UBS tại Luân Đôn đã phát hành 50 triệu đô la chứng khoán nợ được mã hóa trên Ethereum cho các cá nhân và văn phòng gia đình có giá trị ròng cao ở Hồng Kông và Singapore.
Santander: Thử nghiệm trái phiếu, nông sản, ô tô đã qua sử dụng và token hóa bất động sản
Vào tháng 9 năm 2019, Banco Santander đã công bố phát hành trái phiếu chuỗi khối end-to-end đầu tiên (trị giá 20 triệu USD) trên Ethereum.
Vào tháng 3 năm 2022, ngân hàng đa quốc gia Tây Ban Nha Santander đã hợp tác với Agrotokeon, một nền tảng mã hóa sản phẩm nông nghiệp của Argentina, để cung cấp cho nông dân Argentina các khoản vay được thế chấp bằng hàng hóa được mã hóa. và mã thông báo lúa mì (WHEA).
Vào tháng 10 năm 2022, Santander Brazil bắt đầu thử nghiệm hệ thống mã thông báo cho ô tô đã qua sử dụng và chuyển nhượng bất động sản.
Vào tháng 1 năm 2023, Ủy ban Châu Âu và Hiệp hội Ngân hàng Đức đã cùng nhau đưa ra sáng kiến về tầm quan trọng của mã thông báo hóa, với sự tham gia của hơn 20 đối tác nổi tiếng từ các ngành tư nhân, công nghiệp, tài chính và kỹ thuật số, bao gồm cả Ngân hàng Santander.
Deutsche Bank: Ra mắt Quỹ mã hóa trên Memento Blockchain
Vào tháng 5 năm 2021, Deutsche Bank Singapore Securities Services and Hashstacs (STACS) đã công bố hoàn thành bằng chứng về khái niệm (POC), được gọi là "Dự án Benja", một "trái phiếu" sử dụng DLT cho tài sản kỹ thuật số và trái phiếu liên kết bền vững trong một hộp" bằng chứng về khái niệm. Deutsche Bank cho biết POC cho phép họ đánh giá việc xử lý thực tế các tài sản được mã hóa, cũng như các cơ hội và thách thức mà việc thương mại hóa chúng ở Singapore và các thị trường khác có thể mang lại.
Vào tháng 2 năm 2023, Deutsche Bank đã ra mắt quỹ mã hóa trên chuỗi khối Memento.
Societe Generale: Tham gia DeFi mã hóa RWA
Société Générale cũng đã duy trì thái độ tích cực trong lĩnh vực tài sản kỹ thuật số và là một trong số ít các công ty tài chính tham gia vào DeFi.
Vào tháng 4 năm 2019, Société Générale SFH, một công ty con của Societe Generale, đã phát hành 100 triệu euro trái phiếu được bảo đảm trên Ethereum.
Vào tháng 5 năm 2020, Société Générale SFH đã phát hành trái phiếu được bảo đảm trị giá 40 triệu euro dưới dạng mã thông báo bảo mật được đăng ký trực tiếp trên chuỗi khối công khai.
Vào tháng 4 năm 2021, Societe Generale sẽ ra mắt các sản phẩm có cấu trúc trên chuỗi khối công khai Tezos.
Vào tháng 8 năm 2022, MakerDAO đã đồng ý cho SG Forge, một công ty tài sản kỹ thuật số liên kết với Societe Generale, vay tới 30 triệu đô la. Vào tháng 1 năm nay, SG Forge đã rút 7 triệu đô la đầu tiên bằng DAI stablecoin như một phần của khoản vay.
Vào tháng 4 năm 2023, SG-Forge, một công ty con của Societe Generale, đã ra mắt EUR CoinVertible, một loại tiền tệ ổn định được liên kết với đồng euro, dành cho các khách hàng tổ chức. Đồng tiền ổn định EURCV chỉ dành cho các nhà đầu tư tổ chức tham gia Societe Generale thông qua các thủ tục KYC và AML.
Hamilton Lane: Cung cấp quyền truy cập được mã hóa thông qua quỹ được mã hóa và xây dựng quan hệ đối tác
Hamilton Lane, một công ty quản lý đầu tư thị trường tư nhân có trụ sở tại Hoa Kỳ, làm việc với các công ty dịch vụ tài chính dựa trên chuỗi khối để hạ thấp các rào cản đầu tư và cung cấp cơ hội tiếp cận token hóa cho khách hàng.
Vào tháng 3 năm 2022, Hamilton Lane đã hợp tác với sàn giao dịch chứng khoán kỹ thuật số ADDX để cung cấp quyền truy cập được mã hóa vào Quỹ tài sản tư nhân toàn cầu Hamilton Lane.
Vào tháng 10 năm 2022, Hamilton Lane và công ty chứng khoán tài sản kỹ thuật số Securitize đã thiết lập quan hệ đối tác nhằm mở rộng khả năng tiếp cận của nhà đầu tư đối với quỹ Hamilton Lane thông qua mã hóa.
Vào tháng 10 năm 2022, Hamilton Lane và công ty dịch vụ tài chính blockchain Figure đang chuẩn bị hợp tác để ra mắt quỹ đầu tư đăng ký dựa trên blockchain tập trung vào thị trường vốn cổ phần tư nhân. Quỹ sử dụng nền tảng Dịch vụ quỹ kỹ thuật số (DFS) của Figure để số hóa hồ sơ sở hữu cổ phần quỹ trên Chuỗi khối Provenance.
Vào tháng 1 năm 2023, Hamilton Lane đã mở một quỹ mã hóa có mức đầu tư tối thiểu đã giảm từ 5 triệu đô la xuống 20.000 đô la và được triển khai trên Polygon.
State Street: Tạo ra một loạt các giải pháp token hóa
State Street là một trong những nhà cung cấp dịch vụ tài chính hàng đầu cho các nhà đầu tư tổ chức, với 37,6 nghìn tỷ đô la tài sản được lưu ký và 3,6 nghìn tỷ đô la tài sản được quản lý tính đến ngày 31 tháng 3 năm 2023.
Nền tảng dịch vụ tài sản kỹ thuật số có tên "State Street Digital" do Ngân hàng State Street của Hoa Kỳ ra mắt cung cấp một loạt công cụ lưu ký, quản lý quỹ, quản lý tài sản thế chấp, token hóa và thanh toán.
Vào tháng 8 năm 2022, State Street cho biết họ đã nhìn thấy "những cơ hội quan trọng" trong việc mã hóa và cam kết mã hóa các quỹ và tài sản cá nhân vào năm 2023 để cải thiện hiệu quả và khả năng tiếp cận cho khách hàng.
State Street cũng đã đầu tư vào công ty công nghệ quản lý và tài chính dựa trên chuỗi khối Securrency và đã tạo ra một loạt các giải pháp mã thông báo, bao gồm:
Bằng chứng về khái niệm token hóa cổ phiếu quỹ với các công ty quản lý tài sản;
Tự động hóa vòng đời của giao dịch chuyển tiếp ngoại hối không thể giao được;
Xử lý giao dịch kỹ thuật số trên State Street Alpha, cung cấp dữ liệu tổng hợp, phân tích và thông tin chi tiết theo thời gian thực.
Bố trí ngân hàng nội địa của Trung Quốc
Trong những năm gần đây, một số ngân hàng lớn ở Trung Quốc cũng đã áp dụng công nghệ chuỗi khối trong các lĩnh vực tài chính chuỗi cung ứng, tài trợ thương mại và thanh toán, đồng thời phát hành các nền tảng liên quan như nền tảng tài chính thương mại chuỗi khối, nền tảng chứng khoán hóa tài sản và hệ thống tài trợ thương mại điện tử trên Internet. . , và nhiều hơn nữa được sử dụng để chuyển đổi kỹ thuật số và nâng cao hiệu quả của các dịch vụ tài chính.
Vào tháng 8 năm 2017, Ngân hàng Nông nghiệp Trung Quốc đã ra mắt hệ thống tài chính thương mại điện tử Internet liên quan đến nông nghiệp dựa trên chuỗi khối.
Vào năm 2018, Ngân hàng Xây dựng Trung Quốc đã thử nghiệm "chuỗi khối + tài chính" và hoàn thành việc xây dựng nền tảng tài chính thương mại chuỗi khối BCTrade, sau đó phát hành nền tảng tài chính thương mại chuỗi khối BCTrade2.0 vào năm 2019. Thông qua việc áp dụng công nghệ chuỗi khối, nền tảng này thực hiện việc truyền thư tín dụng trong nước, forfaiting, bao thanh toán quốc tế và thông tin giao dịch kinh doanh tài chính thương mại khác, xác nhận quyền của chủ nợ và quy trình chuyển tài liệu điện tử đầy đủ, bù đắp cho sự thiếu hụt của các nền tảng hệ thống có liên quan và tránh các Rủi ro không mã hóa có thể do đường truyền gây ra có thể được cải thiện để nâng cao hiệu quả xử lý nghiệp vụ.
Vào tháng 6 năm 2018, Ngân hàng Truyền thông đã chính thức ra mắt nền tảng chứng khoán hóa tài sản blockchain toàn quy trình ngân hàng đầu tư "Jucai Chain". Các bên trung gian như China Chengxin đã triển khai các nút blockchain để thực hiện chuỗi kép thông tin dự án chứng khoán hóa tài sản và thông tin tài sản, đồng thời hiện thực hóa quy trình thẩm định chéo giữa các cơ quan dựa trên hợp đồng thông minh và định hình lại toàn diện quy trình vận hành kinh doanh chứng khoán hóa tài sản của các ngân hàng đầu tư.
Vào tháng 12 năm 2019, Ngân hàng Trung Quốc đã hoàn thành việc định giá đợt phát hành trái phiếu tài chính đặc biệt trị giá 20 tỷ nhân dân tệ giai đoạn đầu năm 2019 cho các khoản vay doanh nghiệp nhỏ và siêu nhỏ, và số tiền huy động được được sử dụng đặc biệt để phát hành các khoản vay doanh nghiệp nhỏ và siêu nhỏ. Trong đợt phát hành này, Bank of China đồng thời sử dụng hệ thống phát hành trái phiếu blockchain tự phát triển. Hệ thống sử dụng mạng chuỗi khối làm nền tảng cơ bản để hỗ trợ tương tác trên chuỗi và ký gửi thông tin và tài liệu quan trọng trong quá trình phát hành trái phiếu.
Vào tháng 8 năm 2020, Hiệp hội Ngân hàng Trung Quốc đã tổ chức cho năm ngân hàng lớn cùng nhau xây dựng một nền tảng chuỗi khối cho các giao dịch liên ngân hàng tài trợ thương mại của Trung Quốc (nền tảng CTFU).
Vào tháng 1 năm 2021, nền tảng chuỗi khối "ICBC Xilian" do Ngân hàng Công thương Trung Quốc phát triển độc lập đã vượt qua năm đánh giá công nghệ chuỗi khối đáng tin cậy của Bộ Công nghiệp và Công nghệ thông tin.
Vào tháng 3 năm 2021, Ngân hàng Phát triển Phố Đông Thượng Hải, với tư cách là nhà bảo lãnh phát hành chính chung, và CCDC lần đầu tiên sử dụng công nghệ chuỗi khối để hỗ trợ Ngân hàng DBS (Trung Quốc) Co., Ltd. phát hành 2 tỷ nhân dân tệ trái phiếu vốn thứ cấp.
Vào tháng 6 năm 2021, China Merchants Bank đã ra mắt cổng blockchain "One Chain Link". Các kịch bản ứng dụng blockchain mà China Merchants Bank đã khám phá bao gồm chuỗi cung ứng, hóa đơn điện tử, thanh toán quỹ, tài chính xuyên biên giới, hợp tác nhiều bên và ký gửi hợp đồng giấy chứng nhận.
Tóm tắt
Mặc dù vẫn còn một khoảng cách lớn giữa thị trường DeFi và Web3 hiện tại với thị trường tài chính truyền thống, mã thông báo RWA dự kiến sẽ giới thiệu thị trường nghìn tỷ đô la tiếp theo cho Web3.
Tuy nhiên, quy mô thị trường hiện tại của token hóa tài sản liên quan đến cho vay thế chấp, tín dụng và khả năng kết hợp trong DeFi là tương đối nhỏ và nó cũng phải đối mặt với những thách thức như thanh khoản kém, thanh khoản bị phân mảnh và cơ sở hạ tầng không hoàn hảo. tính nhất quán trong các tiêu chuẩn có liên quan, v.v. cũng sẽ rất quan trọng để thúc đẩy sự phát triển của mã thông báo RWA.
Xem bản gốc
Nội dung chỉ mang tính chất tham khảo, không phải là lời chào mời hay đề nghị. Không cung cấp tư vấn về đầu tư, thuế hoặc pháp lý. Xem Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm để biết thêm thông tin về rủi ro.
Những gã khổng lồ tài chính thế giới đang đổ xô token hóa RWA
Được viết bởi: Karen, Tin tức tầm nhìn xa
Mã thông báo của RWA (Tài sản trong thế giới thực) không chỉ là chìa khóa cho dòng chính của DeFi và Web3, mà còn có khả năng lật đổ một số lĩnh vực tài chính nhất định.
Trên blockchain, bất kỳ giá trị hữu hình hoặc vô hình nào cũng có thể được thể hiện trên chuỗi, bao gồm vàng, bất động sản, nợ, trái phiếu, tác phẩm nghệ thuật, tín dụng carbon và thậm chí cả quyền sở hữu và giấy phép nội dung. Do những lợi thế to lớn của mã thông báo RWA, chẳng hạn như chi phí thấp, hiệu quả cao, khả năng tiếp cận rộng rãi, tính thanh khoản cao và việc áp dụng DeFi do chia quyền sở hữu, ngày càng có nhiều gã khổng lồ tài chính bắt đầu thử nghiệm nguồn nước và bố cục trong lĩnh vực này .
Một báo cáo nghiên cứu gần đây do Citi công bố dự đoán rằng vào năm 2030, sẽ có 4 nghìn tỷ đến 5 nghìn tỷ đô la Mỹ chứng khoán kỹ thuật số được mã hóa và khối lượng giao dịch tài trợ thương mại dựa trên công nghệ sổ cái phân tán cũng sẽ đạt 1 nghìn tỷ đô la Mỹ. Dự báo tích cực này dựa trên các giả định sau:**
Thị trường token hóa trị giá 1,9 nghìn tỷ đô la (1%) trong số ước tính trị giá 187 nghìn tỷ đô la của thị trường trái phiếu doanh nghiệp phi tài chính và trái phiếu chính phủ;
Người ta ước tính rằng sẽ có một thị trường token hóa trị giá 1,5 nghìn tỷ đô la Mỹ trong thị trường quỹ bất động sản trị giá 20 nghìn tỷ đô la Mỹ (chiếm 7,5%);
Người ta ước tính rằng sẽ có một thị trường mã thông báo trị giá 0,7 nghìn tỷ đô la trong thị trường quỹ đầu tư mạo hiểm và vốn cổ phần tư nhân trị giá 7 nghìn tỷ đô la (chiếm 10%);
Thị trường mã thông báo trị giá 1 nghìn tỷ đô la (2%) trong số thị trường hoạt động thế chấp và tài trợ chứng khoán ước tính trị giá 42 nghìn tỷ đô la.
Người ta ước tính rằng sẽ có một thị trường mã thông báo trị giá 1 nghìn tỷ đô la trong thị trường tài chính thương mại trị giá 12 nghìn tỷ đô la.
Cơ quan tiền tệ Hồng Kông cũng đã đề cập trong Chương trình thí điểm đô la Hồng Kông kỹ thuật số đã công bố trong tháng này rằng 16 công ty được chọn từ lĩnh vực tài chính, thanh toán và công nghệ sẽ tiến hành vòng thử nghiệm đầu tiên trong năm nay để tiến hành nghiên cứu chuyên sâu về các trường hợp sử dụng tiềm năng. của Đô la Hồng Kông kỹ thuật số trong sáu lĩnh vực, bao gồm thanh toán toàn diện, thanh toán có thể lập trình, thanh toán ngoại tuyến, tiền gửi được mã hóa, thanh toán giao dịch Internet thế hệ thứ ba (Web3) và thanh toán tài sản được mã hóa. Trên thực tế, vào tháng 2 năm nay, chính quyền Đặc khu Hành chính Hồng Kông đã phát hành thành công 800 triệu đô la Hồng Kông dưới dạng trái phiếu xanh được token hóa. Đây là trái phiếu xanh được mã hóa đầu tiên trên thế giới do chính phủ phát hành.
Trong bài viết này, tác giả sẽ tóm tắt và phân loại việc thăm dò và bố trí của những gã khổng lồ tài chính trong mã thông báo RWA. Trong số đó, **JPMorgan Chase, Goldman Sachs, DBS Bank, UBS, Santander, Societe Generale, Hamilton Lane và các tổ chức tài chính khác đã bước vào giai đoạn đo lường/chiến đấu thực tế từ giai đoạn nghiên cứu và thăm dò, Temasek, HSBC, Beibei Các tổ chức như Ryder vẫn đang trong giai đoạn thăm dò và chuẩn bị. **
Trong những năm gần đây, một số ngân hàng lớn ở Trung Quốc cũng đã áp dụng công nghệ chuỗi khối trong các lĩnh vực tài chính chuỗi cung ứng, tài trợ thương mại và thanh toán, đồng thời phát hành các nền tảng liên quan như nền tảng tài chính thương mại chuỗi khối, nền tảng chứng khoán hóa tài sản và hệ thống tài trợ thương mại điện tử trên Internet. . , và nhiều hơn nữa được sử dụng để chuyển đổi kỹ thuật số và nâng cao hiệu quả của các dịch vụ tài chính.
**Nhìn chung, mặc dù token hóa tài sản vẫn còn lâu mới được áp dụng đại trà, do một số gã khổng lồ thống trị thị trường tài chính dần chuyển từ giai đoạn nghiên cứu, thăm dò và thử nghiệm sang giai đoạn quảng cáo, động lực áp dụng token hóa RWA đã có những thay đổi rõ ràng hơn . **
JPMorgan Chase: Tokenization là ứng dụng sát thủ của tài chính truyền thống
Là một ngân hàng đầu tư đa quốc gia và công ty dịch vụ tài chính có trụ sở chính tại New York, JP Morgan cũng đang tích cực thử nghiệm và triển khai trong lĩnh vực RWA.
"Tokenization là ứng dụng sát thủ của tài chính truyền thống", ý kiến của Tyrone Lobban, người đứng đầu Onyx Digital Assets, nền tảng tài sản kỹ thuật số của JPMorgan Chase, cho thấy rõ nhất tầm nhìn vững chắc của ngân hàng và sự nhấn mạnh vào token hóa RWA.
Trong một cuộc phỏng vấn với CoinDesk vào tháng 4, Tyrone Lobban cho biết công ty vẫn kiên định với kế hoạch token hóa các tài sản tài chính truyền thống, phần lớn không bị ảnh hưởng bởi thị trường tiền điện tử giá xuống và sự không chắc chắn về quy định. Ngân hàng đã xử lý gần 700 tỷ đô la trong các giao dịch cho vay ngắn hạn bằng cách sử dụng nền tảng Tài sản kỹ thuật số Onyx của mình. Các khách hàng sử dụng dịch vụ repo dựa trên Onyx bao gồm Goldman Sachs, BNP Paribas và DBS, cùng với 15 ngân hàng và đại lý môi giới khác hiện đang tìm cách đăng ký. Khi nền tảng phát triển, Onyx sẽ tập trung vào các tài sản khó tài trợ theo truyền thống, chẳng hạn như quỹ thị trường tiền tệ và sử dụng chúng làm tài sản thế chấp, đồng thời dự kiến sẽ phát hành nhiều loại tài sản dựa trên chuỗi khối hơn, bao gồm cả quỹ đầu tư tư nhân.
Được JP Morgan ra mắt vào tháng 11 năm 2020, Onyx Digital Assets là một nền tảng cấp doanh nghiệp dựa trên chuỗi khối được thiết kế để mã hóa các tài sản truyền thống và mở khóa tính thanh khoản. Mạng thế chấp mã thông báo (TCN) của Onyx Digital Assets tận dụng chuỗi khối để cho phép chuyển quyền sở hữu được mã hóa đối với cổ phiếu của quỹ thị trường tiền tệ (MMF), cho phép các nhà quản lý tài sản và nhà đầu tư tổ chức cầm cố hoặc chuyển nhượng cổ phiếu MMF làm tài sản thế chấp.
Khám phá RWA của JP Morgan không chỉ là Onyx, mà còn:
Vào tháng 5 năm 2022, Bloomberg đã báo cáo rằng JPMorgan Chase đang khám phá việc sử dụng chuỗi khối để thanh toán tài sản thế chấp, với giao dịch đầu tiên như vậy xảy ra vào ngày 20 tháng 5, khi hai công ty con của JPMorgan cổ phiếu quỹ thị trường tiền tệ Ryder được chuyển nhượng và thanh toán trên chuỗi riêng của họ làm tài sản thế chấp. JPMorgan có kế hoạch mở rộng tài sản thế chấp được mã hóa để bao gồm cổ phiếu, thu nhập cố định và các loại tài sản khác trong những tháng tới.
Vào tháng 10 năm 2022, JPMorgan Chase sẽ triển khai tiền gửi bằng đô la Mỹ được mã hóa thông qua JPM Coin và có kế hoạch sớm kích hoạt tiền gửi bằng đồng euro dựa trên chuỗi khối. JPM Coin là một loại tiền ổn định được chốt bằng đô la Mỹ, chạy trên chuỗi khối Quorum và cho phép khách hàng của JPMorgan Chase chuyển đô la Mỹ được gửi bằng JPMorgan.
Vào tháng 11 năm 2022, Cơ quan tiền tệ Singapore (MAS) sẽ ra mắt các chương trình thử nghiệm tài sản kỹ thuật số và dịch vụ tài chính phi tập trung (DeFi), chương trình thử nghiệm đầu tiên trong ngành theo Project Guardian để khám phá tài chính phi tập trung (DeFi) tiềm năng trong thị trường cấp vốn bán buôn Các công ty ứng dụng có đã hoàn thành các giao dịch thời gian thực đầu tiên của họ và đang thử nghiệm token hóa tài sản và DeFi cho các trường hợp sử dụng rộng rãi hơn trong lĩnh vực tài chính. Theo thí điểm đầu tiên của ngành, DBS, JPMorgan và SBI Digital Asset Holdings đã giao dịch ngoại hối và trái phiếu chính phủ với các nhóm thanh khoản bao gồm các tài sản được mã hóa.
Goldman Sachs: Nhập RWA thông qua nền tảng token hóa GS DAP
Goldman Sachs, một ngân hàng đầu tư hàng đầu khác có thể so sánh với JP Morgan Chase, cũng không ngừng khám phá lĩnh vực RWA.
*Theo một báo cáo vào tháng 6 năm 2022, bộ phận Tài sản Kỹ thuật số GS đang sử dụng công nghệ chuỗi khối và hợp đồng thông minh làm công nghệ cơ bản để cung cấp cho khách hàng phát hành kỹ thuật số các khoản nợ, cổ phiếu, quỹ và chứng khoán phái sinh, cũng như vòng đời từ đầu đến cuối của thiết bị đầu cuối tiếp theo. số hóa, bao gồm các giao dịch, thanh toán, dịch vụ lưu ký và tài sản trên sổ cái phân tán trên các chuỗi khối công khai và riêng tư, bao gồm cả việc thiết lập một nền tảng vòng đời và token hóa kỹ thuật số GS DAP chiến lược.
Vào tháng 11 năm 2022, Ngân hàng Đầu tư Châu Âu (EIB) đã thông báo ra mắt trái phiếu bản địa kỹ thuật số bằng đồng euro với sự hợp tác của Ngân hàng Goldman Sachs Châu Âu, Santander và Société Générale Project Venus, trái phiếu hai năm trị giá 100 triệu euro được phát hành, ghi nhận và thanh toán sử dụng công nghệ chuỗi khối riêng tư, đại diện cho sản phẩm đầu tiên của nền tảng token hóa GS DAP của Goldman Sachs.
Vào tháng 1 năm nay, GS DAP, một nền tảng tài sản kỹ thuật số do Goldman Sachs ra mắt, đã chính thức ra mắt. Nền tảng này được phát triển dựa trên ngôn ngữ hợp đồng thông minh Daml của Digital Asset và chuỗi khối bảo mật Canton. Tài sản kỹ thuật số đảm bảo rằng dữ liệu chỉ liên quan đến các sở thích đủ điều kiện thông qua giao thức quyền riêng tư được chia sẻ giữa các đồng nghiệp trong khi hỗ trợ khả năng mở rộng cần thiết để kết nối tài sản trên toàn cầu.
Vào tháng 2 năm nay, Chính quyền Đặc khu Hành chính Hồng Kông đã công bố phát hành thành công Chương trình Trái phiếu Xanh Chính phủ (GGBP) trị giá 800 triệu đô la Hồng Kông bằng cách sử dụng nền tảng token hóa GS DAP của Goldman Sachs.
Citigroup: Token hóa tài sản đang tiến gần đến điểm uốn tăng trưởng
Citigroup (Citigroup) đã chỉ ra trong báo cáo "Tiền tệ, Mã thông báo và Trò chơi" được phát hành vào tháng 3 năm nay rằng tiềm năng mã hóa tài sản thông qua chuỗi khối, mặc dù có tính biến đổi, nhưng vẫn chưa đạt đến mức được áp dụng đại trà và hiện đang được tiến hành. điểm uốn tăng trưởng. Hứa hẹn sẽ được đo bằng hàng tỷ người dùng và hàng nghìn tỷ đô la giá trị.
Citigroup tin rằng nếu lý thuyết về mã thông báo đúng, thế kỷ 21 có thể chứng kiến việc tạo ra các mạng đa tài sản dựa trên mã thông báo, toàn cầu, được quản lý. Quay trở lại năm 2020, các nhà phân tích của Citi đã thẳng thừng tuyên bố rằng với việc tạo ra các thị trường thứ cấp có tính thanh khoản mới, các ngân hàng có thể khám phá các cơ hội như các khoản vay được hỗ trợ bởi tài sản bất động sản được mã hóa.
Vào tháng 6 năm 2022, Citi thông báo rằng họ đã chọn Metaco, một công ty lưu ký tiền điện tử của Thụy Sĩ, để phát triển và thử nghiệm các chức năng lưu ký tài sản kỹ thuật số, tập trung vào chứng khoán được mã hóa.
Vào tháng 4 năm 2023, Citi Ấn Độ đã hoàn thành giao dịch thư tín dụng (LC) chuỗi khối đầu tiên cho khách hàng của mình là Cummins India Limited. Contour là mạng tài chính thương mại kỹ thuật số toàn cầu được hỗ trợ bởi công nghệ chuỗi khối cho phép nhiều bên (ngân hàng, tập đoàn và đối tác hậu cần) cộng tác liền mạch và an toàn trong thời gian thực trên một nền tảng duy nhất. Citi là ngân hàng thành viên sáng lập của Contour.
Ngân hàng DBS: Tham gia thí điểm tài sản kỹ thuật số của Cơ quan tiền tệ Singapore và các dịch vụ DeFi
Ngân hàng DBS của Singapore (Ngân hàng DBS) là một trong những công ty tài chính đầu tiên tham gia vào lĩnh vực tài sản kỹ thuật số, trong giai đoạn đầu chủ yếu liên quan đến các dịch vụ như giao dịch tài sản kỹ thuật số, phát hành mã thông báo bảo mật (STO) và lưu ký. Mặc dù STO cũng thuộc về token hóa tài sản thực, nhưng mục đích của nó là gây quỹ và chịu nhiều hạn chế hơn, ví dụ: nó chỉ có thể được phát hành trên một chuỗi riêng và tuân theo các hạn chế quy định nghiêm ngặt.
Vào tháng 8 năm 2020, DBS Group đã công bố ra mắt DDEx (DBS Digital Exchange), một sàn giao dịch kỹ thuật số dành cho các nhà đầu tư đủ điều kiện, tổ chức tài chính và văn phòng gia đình, cung cấp dịch vụ mã thông báo, giao dịch và lưu ký cho các nhà đầu tư tổ chức và đủ điều kiện.
Vào tháng 6 năm 2021, Ngân hàng DBS đã ra mắt dịch vụ cung cấp mã thông báo bảo mật ban đầu (STO) bằng cách phát hành trái phiếu kỹ thuật số, phát hành 11,35 triệu đô la Mỹ trái phiếu kỹ thuật số.
Vào tháng 11 năm 2022, DBS cho biết họ đã hoàn tất giao dịch các sản phẩm có thu nhập cố định thông qua Onyx của JPMorgan, trở thành ngân hàng châu Á đầu tiên sử dụng mạng này.
Vào tháng 11 năm 2022, Cơ quan tiền tệ Singapore (MAS) sẽ ra mắt các chương trình thử nghiệm tài sản kỹ thuật số và dịch vụ DeFi. Trong chương trình thử nghiệm đầu tiên trong ngành của Project Guardian, Ngân hàng DBS, JPMorgan Chase và SBI Digital Asset Holdings sẽ nhắm mục tiêu các tài sản bao gồm tài sản mã hóa của các nhóm thanh khoản giao dịch ngoại hối và trái phiếu chính phủ.
Temasek: chuẩn bị cho tài sản mã hóa
Temasek đã bắt đầu khám phá ứng dụng của công nghệ chuỗi khối và mã thông báo tài sản cách đây vài năm, nhưng vẫn chưa triển khai dịch vụ chính thức. Điều đáng nói là Temasek đã chịu tổn thất nặng nề trong vụ sụp đổ FTX vào năm ngoái, công ty đã đầu tư tổng cộng khoảng 275 triệu đô la Mỹ vào FTX và FTX US từ tháng 10 năm 2021 đến tháng 1 năm 2022 và quyết định xóa sổ tất cả vào năm ngoái.
Vào tháng 1 năm 2021, Sàn giao dịch Singapore (SGX) và Temasek đã công bố thành lập một liên doanh (JV), một liên doanh mới tập trung vào quy trình làm việc của thị trường vốn thông qua hợp đồng thông minh, sổ cái và công nghệ mã thông báo.
Vào tháng 5 năm 2022, Pradyumna Agrawal, giám đốc điều hành của Temasek Blockchain Investment, cho biết ông không nắm giữ Bitcoin mà đang chuẩn bị cho các tài sản mã hóa.
HSBC: Khám phá các trường hợp sử dụng token hóa tài sản
HSBC tương đối thận trọng trong việc khám phá mã thông báo tài sản và phạm vi mã thông báo tài sản hiện tương đối hạn chế.
Vào tháng 11 năm 2022, HSBC đã công bố kế hoạch ra mắt HSBC Orion, một nền tảng mã thông báo trái phiếu dựa trên DLT cho phép mã hóa các trái phiếu kỹ thuật số và tiền tệ để thanh toán, cho phép thanh toán nguyên tử hoặc phân phối và thanh toán (DvP ). Tuy nhiên, kế hoạch trái phiếu kỹ thuật số không liên quan đến tiền điện tử mà thay vào đó sử dụng cơ sở hạ tầng chuỗi khối được phép.
Trong quý đầu tiên của năm 2023, Ngân hàng Đầu tư Châu Âu (EIB), hợp tác với BNP Paribas, HSBC và RBC Capital Markets, đã phát hành trái phiếu kỹ thuật số bằng đồng bảng Anh trên một chuỗi khối riêng tư. (1 triệu) trái phiếu lãi suất thả nổi được đăng ký trên một chuỗi khối riêng tư .
Vào năm 2023, HSBC đã đăng một tin tuyển dụng cho vị trí giám đốc sản phẩm cho mảng kinh doanh tài sản và ngân hàng tư nhân toàn cầu của mình, vị trí này sẽ tập trung vào các trường hợp sử dụng mã thông báo tài sản.
Trong chương trình thí điểm đồng đô la Hồng Kông kỹ thuật số của Cơ quan tiền tệ Hồng Kông được triển khai vào tháng 5 năm nay, 16 công ty được chọn từ các lĩnh vực tài chính, thanh toán và công nghệ đã tham gia vào vòng thử nghiệm đầu tiên, bao gồm cả HSBC.
Tính trung thực: Bố cục tích cực của Tiền điện tử hoặc thái độ chờ xem đối với việc mã hóa tài sản thực
Là một trong những công ty quản lý tài sản hàng đầu thế giới, Fidelity bắt đầu tiến hành nghiên cứu và thăm dò trong lĩnh vực mã hóa vào năm 2014 và cách bố trí của nó tương đối cấp tiến. dịch vụ giao dịch và quản lý tài sản, đồng thời ra mắt Fidelity Crypto, một sản phẩm đầu tư mã hóa dành cho khách hàng bán lẻ vào năm 2022. Điều đáng nói là Fidelity cũng đã lên kế hoạch cho phép các nhà đầu tư mở tài khoản bitcoin trong quỹ 401(k) của họ vào năm ngoái, nhưng sau đó nó đã bị chặn bởi các vấn đề pháp lý và các vấn đề khác.
Tuy nhiên, bố cục và tiến độ của Fidelity trong việc mã hóa tài sản thực vẫn chưa rõ ràng và có vẻ như nó đang trong giai đoạn chờ xem.Tuy nhiên, với sự phát triển của mã thông báo tài sản thực, Fidelity có thể mở rộng hơn nữa lĩnh vực này trong tương lai.
Sàn giao dịch Singapore: Khám phá việc giải quyết các tài sản được mã hóa với Cơ quan tiền tệ Singapore
Vào tháng 11 năm 2018, Cơ quan tiền tệ Singapore (MAS) và Sàn giao dịch Singapore (SGX) đã phát triển tính năng Giao hàng so với thanh toán (DvP) để giải quyết các tài sản được mã hóa trên các nền tảng chuỗi khối khác nhau.
Vào năm 2020, khi Ngân hàng DBS ra mắt sàn giao dịch tài sản kỹ thuật số, Sàn giao dịch Singapore đã nắm giữ 10% cổ phần của Sàn giao dịch kỹ thuật số DBS.
Vào tháng 1 năm 2021, Singapore Exchange và Temasek đã công bố thành lập liên doanh (JV) Marketnode. Liên doanh mới tập trung vào quy trình làm việc của thị trường vốn thông qua hợp đồng thông minh, sổ cái và công nghệ mã thông báo.
BlackRock: Khám phá token hóa cổ phiếu và trái phiếu
BlackRock, công ty hàng đầu trong ngành quản lý tài sản, cũng tương đối tích cực trong lĩnh vực Tiền điện tử, chẳng hạn như thông qua các quỹ ETF blockchain, phát hiện các quỹ tín thác tư nhân bitcoin, cung cấp khoản vay 17 triệu đô la cho công ty khai thác bitcoin Core Science và thông qua Coinbase Prime cho tổ chức của mình. khách hàng Tham gia thị trường tiền điện tử bằng cách cung cấp các khía cạnh khác nhau như giao dịch được mã hóa và dịch vụ lưu ký.
Về mặt mã hóa tài sản thực, mặc dù BlackRock đã nói rõ rằng họ đang khám phá lĩnh vực này, nhưng hiện tại không có tiến triển đáng kể rõ ràng nào.
Bank of New York Mellon: Tokenization có khả năng cách mạng hóa bối cảnh tài chính
Ngân hàng New York Mellon (BNY Mellon) cũng đã tích cực khám phá và thực hành trong lĩnh vực mã hóa tiền điện tử và tài sản thực, đồng thời mở ra triển vọng ứng dụng của mã thông báo tài sản thực. Ngân hàng không chỉ là người giám sát chính dự trữ USDC mà còn được các cơ quan quản lý của New York chấp thuận cung cấp dịch vụ lưu ký tiền điện tử.
Vào tháng 9 năm 2022, trang web chính thức của Ngân hàng New York Mellon đã công bố báo cáo "Sự gia tăng của mã thông báo hóa", lập luận rằng mã thông báo hóa có khả năng thay đổi hoàn toàn bối cảnh tài chính và thay đổi cơ bản cách quản lý, sử dụng và kiếm tiền từ các khoản đầu tư.
Vào tháng 5, Bank of New York Mellon cho biết họ đang thúc đẩy các sáng kiến liên quan đến công nghệ sổ cái phân tán, token hóa và tiền kỹ thuật số, bao gồm dịch vụ lưu ký và thanh toán bù trừ cho tài sản kỹ thuật số cũng như các sáng kiến mới như token hóa chứng khoán, trường hợp sử dụng, v.v.
UBS: Đã đạt được tiến bộ đáng kể trong việc mã hóa tài sản
Là một ngân hàng đầu tư đa quốc gia và công ty quản lý tài sản có trụ sở tại Zurich, Thụy Sĩ, UBS đã đạt được tiến bộ đáng kể trong việc mã hóa tài sản.
Vào tháng 10 năm 2019, finews.com đã báo cáo rằng UBS đang tìm cách mã hóa tài sản trong bộ phận chứng khoán của mình, bao gồm nợ, sản phẩm cấu trúc và vàng vật chất.
Vào tháng 5 năm 2021, UBS AG đã cung cấp cho hơn 100 khách hàng tổ chức một chương trình thí điểm để mã hóa tài sản vật chất. Dự án chạy trên nền tảng Ethereum.
Vào tháng 11 năm 2022, Tập đoàn UBS đã công bố niêm yết trái phiếu kỹ thuật số dựa trên chuỗi khối đầu tiên. Trái phiếu ba năm trị giá khoảng 370 triệu đô la Mỹ và có lãi suất trái phiếu là 2,33%. Trái phiếu sẽ được phát hành trên nền tảng dựa trên chuỗi khối của SIX Digital Exchange và được giao dịch trên SDX và SIX Swiss Exchange.
Vào tháng 12 năm 2022, Chi nhánh UBS tại Luân Đôn đã phát hành 50 triệu đô la chứng khoán nợ được mã hóa trên Ethereum cho các cá nhân và văn phòng gia đình có giá trị ròng cao ở Hồng Kông và Singapore.
Santander: Thử nghiệm trái phiếu, nông sản, ô tô đã qua sử dụng và token hóa bất động sản
Vào tháng 9 năm 2019, Banco Santander đã công bố phát hành trái phiếu chuỗi khối end-to-end đầu tiên (trị giá 20 triệu USD) trên Ethereum.
Vào tháng 3 năm 2022, ngân hàng đa quốc gia Tây Ban Nha Santander đã hợp tác với Agrotokeon, một nền tảng mã hóa sản phẩm nông nghiệp của Argentina, để cung cấp cho nông dân Argentina các khoản vay được thế chấp bằng hàng hóa được mã hóa. và mã thông báo lúa mì (WHEA).
Vào tháng 10 năm 2022, Santander Brazil bắt đầu thử nghiệm hệ thống mã thông báo cho ô tô đã qua sử dụng và chuyển nhượng bất động sản.
Vào tháng 1 năm 2023, Ủy ban Châu Âu và Hiệp hội Ngân hàng Đức đã cùng nhau đưa ra sáng kiến về tầm quan trọng của mã thông báo hóa, với sự tham gia của hơn 20 đối tác nổi tiếng từ các ngành tư nhân, công nghiệp, tài chính và kỹ thuật số, bao gồm cả Ngân hàng Santander.
Deutsche Bank: Ra mắt Quỹ mã hóa trên Memento Blockchain
Vào tháng 5 năm 2021, Deutsche Bank Singapore Securities Services and Hashstacs (STACS) đã công bố hoàn thành bằng chứng về khái niệm (POC), được gọi là "Dự án Benja", một "trái phiếu" sử dụng DLT cho tài sản kỹ thuật số và trái phiếu liên kết bền vững trong một hộp" bằng chứng về khái niệm. Deutsche Bank cho biết POC cho phép họ đánh giá việc xử lý thực tế các tài sản được mã hóa, cũng như các cơ hội và thách thức mà việc thương mại hóa chúng ở Singapore và các thị trường khác có thể mang lại.
Vào tháng 2 năm 2023, Deutsche Bank đã ra mắt quỹ mã hóa trên chuỗi khối Memento.
Societe Generale: Tham gia DeFi mã hóa RWA
Société Générale cũng đã duy trì thái độ tích cực trong lĩnh vực tài sản kỹ thuật số và là một trong số ít các công ty tài chính tham gia vào DeFi.
Vào tháng 4 năm 2019, Société Générale SFH, một công ty con của Societe Generale, đã phát hành 100 triệu euro trái phiếu được bảo đảm trên Ethereum.
Vào tháng 5 năm 2020, Société Générale SFH đã phát hành trái phiếu được bảo đảm trị giá 40 triệu euro dưới dạng mã thông báo bảo mật được đăng ký trực tiếp trên chuỗi khối công khai.
Vào tháng 4 năm 2021, Societe Generale sẽ ra mắt các sản phẩm có cấu trúc trên chuỗi khối công khai Tezos.
Vào tháng 8 năm 2022, MakerDAO đã đồng ý cho SG Forge, một công ty tài sản kỹ thuật số liên kết với Societe Generale, vay tới 30 triệu đô la. Vào tháng 1 năm nay, SG Forge đã rút 7 triệu đô la đầu tiên bằng DAI stablecoin như một phần của khoản vay.
Vào tháng 4 năm 2023, SG-Forge, một công ty con của Societe Generale, đã ra mắt EUR CoinVertible, một loại tiền tệ ổn định được liên kết với đồng euro, dành cho các khách hàng tổ chức. Đồng tiền ổn định EURCV chỉ dành cho các nhà đầu tư tổ chức tham gia Societe Generale thông qua các thủ tục KYC và AML.
Hamilton Lane: Cung cấp quyền truy cập được mã hóa thông qua quỹ được mã hóa và xây dựng quan hệ đối tác
Hamilton Lane, một công ty quản lý đầu tư thị trường tư nhân có trụ sở tại Hoa Kỳ, làm việc với các công ty dịch vụ tài chính dựa trên chuỗi khối để hạ thấp các rào cản đầu tư và cung cấp cơ hội tiếp cận token hóa cho khách hàng.
Vào tháng 3 năm 2022, Hamilton Lane đã hợp tác với sàn giao dịch chứng khoán kỹ thuật số ADDX để cung cấp quyền truy cập được mã hóa vào Quỹ tài sản tư nhân toàn cầu Hamilton Lane.
Vào tháng 10 năm 2022, Hamilton Lane và công ty chứng khoán tài sản kỹ thuật số Securitize đã thiết lập quan hệ đối tác nhằm mở rộng khả năng tiếp cận của nhà đầu tư đối với quỹ Hamilton Lane thông qua mã hóa.
Vào tháng 10 năm 2022, Hamilton Lane và công ty dịch vụ tài chính blockchain Figure đang chuẩn bị hợp tác để ra mắt quỹ đầu tư đăng ký dựa trên blockchain tập trung vào thị trường vốn cổ phần tư nhân. Quỹ sử dụng nền tảng Dịch vụ quỹ kỹ thuật số (DFS) của Figure để số hóa hồ sơ sở hữu cổ phần quỹ trên Chuỗi khối Provenance.
Vào tháng 1 năm 2023, Hamilton Lane đã mở một quỹ mã hóa có mức đầu tư tối thiểu đã giảm từ 5 triệu đô la xuống 20.000 đô la và được triển khai trên Polygon.
State Street: Tạo ra một loạt các giải pháp token hóa
State Street là một trong những nhà cung cấp dịch vụ tài chính hàng đầu cho các nhà đầu tư tổ chức, với 37,6 nghìn tỷ đô la tài sản được lưu ký và 3,6 nghìn tỷ đô la tài sản được quản lý tính đến ngày 31 tháng 3 năm 2023.
Nền tảng dịch vụ tài sản kỹ thuật số có tên "State Street Digital" do Ngân hàng State Street của Hoa Kỳ ra mắt cung cấp một loạt công cụ lưu ký, quản lý quỹ, quản lý tài sản thế chấp, token hóa và thanh toán.
Vào tháng 8 năm 2022, State Street cho biết họ đã nhìn thấy "những cơ hội quan trọng" trong việc mã hóa và cam kết mã hóa các quỹ và tài sản cá nhân vào năm 2023 để cải thiện hiệu quả và khả năng tiếp cận cho khách hàng.
State Street cũng đã đầu tư vào công ty công nghệ quản lý và tài chính dựa trên chuỗi khối Securrency và đã tạo ra một loạt các giải pháp mã thông báo, bao gồm:
Bằng chứng về khái niệm token hóa cổ phiếu quỹ với các công ty quản lý tài sản;
Tự động hóa vòng đời của giao dịch chuyển tiếp ngoại hối không thể giao được;
Xử lý giao dịch kỹ thuật số trên State Street Alpha, cung cấp dữ liệu tổng hợp, phân tích và thông tin chi tiết theo thời gian thực.
Bố trí ngân hàng nội địa của Trung Quốc
Trong những năm gần đây, một số ngân hàng lớn ở Trung Quốc cũng đã áp dụng công nghệ chuỗi khối trong các lĩnh vực tài chính chuỗi cung ứng, tài trợ thương mại và thanh toán, đồng thời phát hành các nền tảng liên quan như nền tảng tài chính thương mại chuỗi khối, nền tảng chứng khoán hóa tài sản và hệ thống tài trợ thương mại điện tử trên Internet. . , và nhiều hơn nữa được sử dụng để chuyển đổi kỹ thuật số và nâng cao hiệu quả của các dịch vụ tài chính.
Vào tháng 8 năm 2017, Ngân hàng Nông nghiệp Trung Quốc đã ra mắt hệ thống tài chính thương mại điện tử Internet liên quan đến nông nghiệp dựa trên chuỗi khối.
Vào năm 2018, Ngân hàng Xây dựng Trung Quốc đã thử nghiệm "chuỗi khối + tài chính" và hoàn thành việc xây dựng nền tảng tài chính thương mại chuỗi khối BCTrade, sau đó phát hành nền tảng tài chính thương mại chuỗi khối BCTrade2.0 vào năm 2019. Thông qua việc áp dụng công nghệ chuỗi khối, nền tảng này thực hiện việc truyền thư tín dụng trong nước, forfaiting, bao thanh toán quốc tế và thông tin giao dịch kinh doanh tài chính thương mại khác, xác nhận quyền của chủ nợ và quy trình chuyển tài liệu điện tử đầy đủ, bù đắp cho sự thiếu hụt của các nền tảng hệ thống có liên quan và tránh các Rủi ro không mã hóa có thể do đường truyền gây ra có thể được cải thiện để nâng cao hiệu quả xử lý nghiệp vụ.
Vào tháng 6 năm 2018, Ngân hàng Truyền thông đã chính thức ra mắt nền tảng chứng khoán hóa tài sản blockchain toàn quy trình ngân hàng đầu tư "Jucai Chain". Các bên trung gian như China Chengxin đã triển khai các nút blockchain để thực hiện chuỗi kép thông tin dự án chứng khoán hóa tài sản và thông tin tài sản, đồng thời hiện thực hóa quy trình thẩm định chéo giữa các cơ quan dựa trên hợp đồng thông minh và định hình lại toàn diện quy trình vận hành kinh doanh chứng khoán hóa tài sản của các ngân hàng đầu tư.
Vào tháng 12 năm 2019, Ngân hàng Trung Quốc đã hoàn thành việc định giá đợt phát hành trái phiếu tài chính đặc biệt trị giá 20 tỷ nhân dân tệ giai đoạn đầu năm 2019 cho các khoản vay doanh nghiệp nhỏ và siêu nhỏ, và số tiền huy động được được sử dụng đặc biệt để phát hành các khoản vay doanh nghiệp nhỏ và siêu nhỏ. Trong đợt phát hành này, Bank of China đồng thời sử dụng hệ thống phát hành trái phiếu blockchain tự phát triển. Hệ thống sử dụng mạng chuỗi khối làm nền tảng cơ bản để hỗ trợ tương tác trên chuỗi và ký gửi thông tin và tài liệu quan trọng trong quá trình phát hành trái phiếu.
Vào tháng 8 năm 2020, Hiệp hội Ngân hàng Trung Quốc đã tổ chức cho năm ngân hàng lớn cùng nhau xây dựng một nền tảng chuỗi khối cho các giao dịch liên ngân hàng tài trợ thương mại của Trung Quốc (nền tảng CTFU).
Vào tháng 1 năm 2021, nền tảng chuỗi khối "ICBC Xilian" do Ngân hàng Công thương Trung Quốc phát triển độc lập đã vượt qua năm đánh giá công nghệ chuỗi khối đáng tin cậy của Bộ Công nghiệp và Công nghệ thông tin.
Vào tháng 3 năm 2021, Ngân hàng Phát triển Phố Đông Thượng Hải, với tư cách là nhà bảo lãnh phát hành chính chung, và CCDC lần đầu tiên sử dụng công nghệ chuỗi khối để hỗ trợ Ngân hàng DBS (Trung Quốc) Co., Ltd. phát hành 2 tỷ nhân dân tệ trái phiếu vốn thứ cấp.
Vào tháng 6 năm 2021, China Merchants Bank đã ra mắt cổng blockchain "One Chain Link". Các kịch bản ứng dụng blockchain mà China Merchants Bank đã khám phá bao gồm chuỗi cung ứng, hóa đơn điện tử, thanh toán quỹ, tài chính xuyên biên giới, hợp tác nhiều bên và ký gửi hợp đồng giấy chứng nhận.
Tóm tắt
Mặc dù vẫn còn một khoảng cách lớn giữa thị trường DeFi và Web3 hiện tại với thị trường tài chính truyền thống, mã thông báo RWA dự kiến sẽ giới thiệu thị trường nghìn tỷ đô la tiếp theo cho Web3.
Tuy nhiên, quy mô thị trường hiện tại của token hóa tài sản liên quan đến cho vay thế chấp, tín dụng và khả năng kết hợp trong DeFi là tương đối nhỏ và nó cũng phải đối mặt với những thách thức như thanh khoản kém, thanh khoản bị phân mảnh và cơ sở hạ tầng không hoàn hảo. tính nhất quán trong các tiêu chuẩn có liên quan, v.v. cũng sẽ rất quan trọng để thúc đẩy sự phát triển của mã thông báo RWA.