Quy định MAS mới này mang đến những thách thức mới cho ngành công nghiệp tiền điện tử, nhưng cũng mang đến những cơ hội mới.
Được viết bởi: Tuân thủ AiYing
Cơ quan tiền tệ Singapore (MAS) đã ban hành một thông báo mới có tên "Thông báo MAS FSM-N01" vào ngày 31 tháng 5 năm 2023 nhằm áp đặt các quy định chặt chẽ hơn đối với hoạt động kinh doanh của các nhà cung cấp dịch vụ tư vấn tài chính. Quy định mới ảnh hưởng đến tất cả các công ty cung cấp dịch vụ tư vấn tài chính tại Singapore, bao gồm cả những công ty cung cấp dịch vụ tư vấn tiền điện tử.
Các quy định mới nêu chi tiết các quy tắc ứng xử mà các nhà cung cấp dịch vụ tư vấn tài chính phải tuân thủ. Các quy tắc này bao gồm cách xử lý và giải quyết các khiếu nại của khách hàng, cách xử lý thông tin cá nhân của khách hàng và cách cung cấp cho khách hàng các dịch vụ tư vấn tài chính phù hợp. Nếu các công ty vi phạm các quy định này, họ có thể bị Cơ quan tiền tệ Singapore phạt.
Bạn có thể phải đối mặt với một số hình phạt có thể xảy ra:
Phạt tiền: MAS có thể phạt tiền đối với các công ty không tuân thủ. Số tiền phạt thường sẽ được xác định dựa trên mức độ nghiêm trọng của vi phạm và quy mô của công ty.
Thu hồi hoặc Đình chỉ Giấy phép: Nếu vi phạm nghiêm trọng của công ty, MAS có thể đình chỉ hoặc thu hồi giấy phép của họ, điều này sẽ ngăn họ tiếp tục cung cấp dịch vụ tư vấn tài chính tại Singapore.
Cảnh cáo hoặc khiển trách: Đối với những vi phạm nhẹ hơn, MAS có thể đưa ra hình thức cảnh cáo hoặc khiển trách, yêu cầu doanh nghiệp khắc phục hành vi của mình.
Khởi kiện: Trong một số trường hợp, MAS có thể kiện công ty hoặc cá nhân vi phạm ra tòa.
Tác động của ngành
Đối với ngành công nghiệp tiền điện tử, trước hết, các công ty tiền điện tử cần tiến hành nghiên cứu khách hàng nghiêm ngặt hơn, bao gồm xác định và báo cáo "khách hàng có rủi ro cao" mà họ phục vụ, chẳng hạn như Người tiếp xúc với chính trị (PEP) và cộng sự thân thiết của họ . Điều này có thể làm tăng chi phí tuân thủ của họ, nhưng nó cũng có thể giúp họ hiểu rõ hơn về cơ sở khách hàng của mình để họ có thể thực hiện các biện pháp kiểm soát rủi ro thích hợp.
Do đó, một giải pháp tuân thủ AML&KYC tự động hiệu quả, toàn diện về dữ liệu toàn cầu với chi phí thấp là một công cụ không thể thiếu để thắt chặt các xu hướng quản lý toàn cầu.
Thứ hai, các quy định mới nhấn mạnh cách các nhà cung cấp dịch vụ tư vấn tài chính nên xử lý các khiếu nại của khách hàng và bảo vệ thông tin cá nhân của khách hàng. Điều này có thể cải thiện khả năng bảo vệ cho các nhà đầu tư tiền điện tử, nhưng nó cũng có thể gây ra một số thách thức đối với các công ty liên quan đến quyền riêng tư của khách hàng.
Nhìn chung, quy định MAS mới này mang đến những thách thức mới cho ngành công nghiệp tiền điện tử, nhưng cũng mang đến những cơ hội mới. Các công ty cần thích ứng với các quy định mới này để đảm bảo doanh nghiệp của họ có thể hoạt động trong một môi trường minh bạch và công bằng hơn.
Xem bản gốc
Nội dung chỉ mang tính chất tham khảo, không phải là lời chào mời hay đề nghị. Không cung cấp tư vấn về đầu tư, thuế hoặc pháp lý. Xem Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm để biết thêm thông tin về rủi ro.
Cơ quan tiền tệ Singapore đã ban hành các quy định mới hoặc giám sát chặt chẽ hơn các tổ chức tiền điện tử
Được viết bởi: Tuân thủ AiYing
Cơ quan tiền tệ Singapore (MAS) đã ban hành một thông báo mới có tên "Thông báo MAS FSM-N01" vào ngày 31 tháng 5 năm 2023 nhằm áp đặt các quy định chặt chẽ hơn đối với hoạt động kinh doanh của các nhà cung cấp dịch vụ tư vấn tài chính. Quy định mới ảnh hưởng đến tất cả các công ty cung cấp dịch vụ tư vấn tài chính tại Singapore, bao gồm cả những công ty cung cấp dịch vụ tư vấn tiền điện tử.
Các quy định mới nêu chi tiết các quy tắc ứng xử mà các nhà cung cấp dịch vụ tư vấn tài chính phải tuân thủ. Các quy tắc này bao gồm cách xử lý và giải quyết các khiếu nại của khách hàng, cách xử lý thông tin cá nhân của khách hàng và cách cung cấp cho khách hàng các dịch vụ tư vấn tài chính phù hợp. Nếu các công ty vi phạm các quy định này, họ có thể bị Cơ quan tiền tệ Singapore phạt.
Bạn có thể phải đối mặt với một số hình phạt có thể xảy ra:
Tác động của ngành
Đối với ngành công nghiệp tiền điện tử, trước hết, các công ty tiền điện tử cần tiến hành nghiên cứu khách hàng nghiêm ngặt hơn, bao gồm xác định và báo cáo "khách hàng có rủi ro cao" mà họ phục vụ, chẳng hạn như Người tiếp xúc với chính trị (PEP) và cộng sự thân thiết của họ . Điều này có thể làm tăng chi phí tuân thủ của họ, nhưng nó cũng có thể giúp họ hiểu rõ hơn về cơ sở khách hàng của mình để họ có thể thực hiện các biện pháp kiểm soát rủi ro thích hợp.
Do đó, một giải pháp tuân thủ AML&KYC tự động hiệu quả, toàn diện về dữ liệu toàn cầu với chi phí thấp là một công cụ không thể thiếu để thắt chặt các xu hướng quản lý toàn cầu.
Thứ hai, các quy định mới nhấn mạnh cách các nhà cung cấp dịch vụ tư vấn tài chính nên xử lý các khiếu nại của khách hàng và bảo vệ thông tin cá nhân của khách hàng. Điều này có thể cải thiện khả năng bảo vệ cho các nhà đầu tư tiền điện tử, nhưng nó cũng có thể gây ra một số thách thức đối với các công ty liên quan đến quyền riêng tư của khách hàng.
Nhìn chung, quy định MAS mới này mang đến những thách thức mới cho ngành công nghiệp tiền điện tử, nhưng cũng mang đến những cơ hội mới. Các công ty cần thích ứng với các quy định mới này để đảm bảo doanh nghiệp của họ có thể hoạt động trong một môi trường minh bạch và công bằng hơn.