解釋者 | 如何通過合法企業在澳大利亞洗錢1.23億美元 – 對監管機構的啓示

澳大利亞一起重大的加密貨幣詐騙計劃揭示了詐騙者如何越來越多地利用合法企業來洗錢非法資金——這是全球監管機構，包括非洲，日益關注的問題。

這起詐騙事件欺詐了投資者約 AUD $186 million (大約 USD $123 million)，以 “HyperVerse” 的名義運作，這是一個所謂的投資機會，承諾通過加密貨幣獲得巨額回報。

當局聲稱有16,000名澳大利亞人成爲該計劃的受害者，該計劃承諾來自一個不存在的元宇宙項目的高收益回報。投資者被鼓勵使用加密貨幣購買“會員資格”，這將 supposedly 爲他們提供每日獎勵 – 一種經典的龐氏結構。

洗錢過程

洗錢是掩飾非法獲得資金的過程，使其看起來合法。這是犯罪分子試圖享受犯罪收益的方式——而不引發金融監管機構的警報。

在傳統金融和加密貨幣中，洗錢通常遵循三個關鍵階段：

• 1️⃣ 投放 – 將黑錢投入系統
• 2️⃣ 分層 – 隱藏資金流向
• 3️⃣ 集成 – 享受“幹淨”的現金

洗錢策略：從加密錢包到咖啡館

本案的特別之處在於利用墨爾本的一家合法咖啡業務來洗錢。

根據澳大利亞聯邦警察(AFP)，52歲的一名女性——關鍵嫌疑人——通過該企業洗錢至少**AUD $1.5 million (USD $990,000)**的詐騙資金。警方表示，這些資金經過多個錢包和加密平台流轉，然後進入咖啡館的銀行帳戶，制造出幹淨、合法收入的假象。

當局利用區塊鏈取證追蹤資金流動，並進行了突襲，查獲了奢侈車輛、設計師商品，以及近 AUD $600,000 的加密資產和銀行資金。

洗錢過程

澳大利亞的洗錢行動最終被當局挫敗，揭示了傳統企業如何被武器化來清洗非法的加密貨幣收益。

以下是該計劃的發展過程：

步驟 1：死信箱和快遞員

該操作通過一家現金運輸安全公司進行，該公司充當了洗錢網路的中心。快遞員從多個城市的隱祕交接點提取大量犯罪現金。這些實物提取有助於繞過數字監控系統。

步驟 2：用幹淨的錢運輸髒錢

收集到的資金通過裝甲車運送到昆士蘭。爲了避免引起懷疑，犯罪分子在運輸過程中將非法現金與合法款項混合——這是一個利用安全公司的信譽的老把戲。

步驟3：通過汽車經銷商進行分層

一旦進入昆士蘭，這筆錢被轉移到一個經典汽車經銷商——一個典型的洗錢掩護。汽車經銷商通常處理高價值的現金支付，使得將髒錢僞裝成合法生意變得更加容易。

經銷商將幹淨和髒錢存入多個關聯銀行帳戶，制造出活動的煙幕彈。資金隨後在這些帳戶之間內部循環，模糊了資金來源。

步驟4：通過“市場營銷”公司

從經銷商處，資金流向了一家銷售推廣公司，這是另一個用於繼續掩蓋的空殼實體。這家公司扮演了最終洗錢者的角色——清洗資金並爲其退出做準備。

步驟5：加密貨幣轉換與最終分配

爲了使追蹤更加困難，銷售公司將部分資金轉換爲加密貨幣，可能通過場外交易臺或較小的交易所。這爲將收益發送給最終受益人增加了最後一個僞匿名層，無論是以加密貨幣的形式還是通過第三方中介。

這對非洲的重要性

加密詐騙並非澳大利亞獨有。

在非洲——加密貨幣採用迅速上升的地方——合法企業與非法加密流動的融合構成了日益嚴重的監管挑戰。

在尼日利亞和南非等國家也出現過類似的策略，詐騙者通過小型企業或空殼公司轉移被盜資金，以避免被發現。

澳大利亞案例提供了一個警示故事：沒有適當的監管，即使是合法的企業也可能成爲洗錢的工具，損害對加密貨幣和小企業的信任。

底線

盡管這個圈子最終失敗了，但這個案例顯示了合法企業如何被利用來洗錢法幣和加密貨幣收益。將現金業務與加密交易混合在一起，形成了復雜的蹤跡——以及監管的噩夢。

對於加密平台來說，這凸顯了強有力的反洗錢控制、了解你的客戶和跨行業合作的重要性，以便在這些操作過於猖獗之前進行檢測和拆除。

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