問答 | ‘幣安在2024年爲全球各地的調查員舉辦了超過100場反網路犯罪研討會，包括非洲’ – 與幣安金融犯罪合規副主管的獨家對話

BitKE與金融犯罪合規副主管Nils Andersen-Röed進行了獨家訪談，討論了Binance的最新動態。

問答提供了關於Binance如何處理和管理其超過2.5億全球用戶（包括非洲）安全的見解。

這裏是獨家的問答：

問：爲什麼在當今不斷發展的加密貨幣環境中，數據保護變得越來越重要？

隨着加密貨幣的普及，復雜的網路威脅也在增加，強有力的數據保護變得至關重要。用戶信任對於採用至關重要，需要對個人和財務數據安全的信心。全球監管審查的加劇要求採取更嚴格的數據保護措施，而Web3、去中心化金融（DeFi）和數字身份的增長進一步提升了對強大保護措施的需求。

問: 加密用戶和平台面臨的一些最大的數據隱私挑戰是什麼？

• 網絡釣魚和社交工程攻擊：欺詐者使用越來越復雜的策略來欺騙用戶透露敏感信息。
• 去中心化與合規性：雖然去中心化是加密貨幣的核心原則，但它可能使得執行數據保護政策變得更加復雜。
• 勒索軟體與黑客攻擊：加密行業仍然是網路犯罪分子的目標，他們試圖攻破交易所並竊取用戶資金。

問：您如何看待監管框架在加密領域發展以應對數據保護？

監管機構正在朝着更嚴格的數據保護法律邁進，以確保用戶的更好安全性。例如，幣安主動開發並整合了旅行規則解決方案，以確保在維護用戶隱私和安全的同時實現無縫合規。

監管機構與交易所之間的合作正在增加，以制定合規的明確指南。我們還預計將更加重視客戶識別(KYC)和反洗錢(AML)政策，以防止欺詐和非法活動。

幣安與金融行動特別工作組(FATF)及地區監管機構密切合作，以遵守全球反洗錢要求。更加關注自我主權身分解決方案，使用戶在保持合規的同時，能夠更好地控制自己的數據。

問：Binance 如何主動應對合規和防止欺詐？

幣安在基於人工智能的欺詐檢測系統上進行了大量投資，以實時監控和標記可疑活動。作爲加密行業的領導者，幣安以增強數字資產生態系統的安全性和完整性爲己任。

作爲其強有力的合規計劃的一部分，Binance建立了一個享譽全球的金融犯罪合規(FCC)部門，該部門由業內頂尖調查員、區塊鏈分析師和前執法人員組成。我們還不斷更新其KYC & AML協議，以確保符合國際標準。

持續的用戶教育計劃是幫助個人識別和避免詐騙的關鍵。

問：您能分享一些幣安爲提高安全性和保護用戶數據而實施的關鍵舉措嗎？

幣安已實施多個關鍵舉措以增強安全性和保護用戶數據。其中一項核心措施是用戶安全資產基金 (SAFU)，這是一個旨在補償用戶在安全漏洞罕見情況下的儲備基金，充當安全網，展示了幣安在保護用戶資產方面的主動做法。

爲了進一步增強安全性，Binance採用高級加密和多因素身份驗證 (MFA)，確保端到端的數據保護和增強的登入安全。

該平台還利用實時風險監控，利用人工智能和機器學習來檢測和防止欺詐交易。此外，用戶可以啓用生物識別驗證，如面部識別和指紋識別，以增加安全層。所有這些措施都符合全球數據保護法規，確保幣安在優先考慮用戶安全的同時保持合規。

問：幣安的欺詐檢測系統是如何工作的，人工智能或自動化在其中扮演了什麼角色？

幣安使用人工智能驅動的系統分析數十億個數據點，檢測交易模式和提款中的異常。行爲分析標記可疑活動，如突然的提款變化或登入嘗試失敗。自動化系統可以實時凍結帳戶，等待人工審核，而基於人工智能的監控工具有助於檢測欺詐、洗錢和非法活動。

問：幣安因其快速的執法響應時間而受到認可，哪些因素促成了這種效率？

Binance有一個專門的調查團隊與全球執法機構合作，以打擊欺詐和網路犯罪。

我們還有一個全球合規和調查團隊，擁有750多名專業人員，其中包括來自執法機構和區塊鏈分析公司的專家。在2024年，Binance處理了超過65 120個執法請求，通過其政府執法請求系統爲近14,851名註冊官員提供服務。此外，Binance爲全球調查人員舉辦了100多場反網路犯罪研討會，包括在非洲的參與。

通過與監管機構、執法部門和安全專家密切合作，Binance不僅在保護自己的平台，還在幫助加強整個加密行業的安全標準。這種對透明度、教育和執行的承諾是確保加密貨幣繼續成爲數百萬人的可信、安全金融工具的關鍵。

此外，我們還簡化了報告機制，使當局能夠快速標記和調查可疑活動，實時交易監控工具使得能夠迅速檢測和響應潛在的欺詐案件。

問：您能分享一些顯著的案例研究嗎，其中幣安在防止或解決欺詐案件中發揮了關鍵作用？有沒有來自非洲的例子？

在2024年，我們的專門團隊成功幫助全球追回了價值8800萬美元的加密資產，這些資產與黑客攻擊、漏洞利用和盜竊有關，即便大多數事件發生在外部平台上。只要幣安有能力提供幫助，我們將繼續致力於盡一切可能支持我們尊貴的用戶找回他們的資產。