问答 | ‘币安在2024年为全球各地的调查员举办了超过100场反网络犯罪研讨会，包括非洲’ – 与币安金融犯罪合规副主管的独家对话

BitKE与金融犯罪合规副主管Nils Andersen-Röed进行了独家访谈，讨论了Binance的最新动态。

问答提供了关于Binance如何处理和管理其超过2.5亿全球用户（包括非洲）安全的见解。

这里是独家的问答：

问：为什么在当今不断发展的加密货币环境中，数据保护变得越来越重要？

随着加密货币的普及，复杂的网络威胁也在增加，强有力的数据保护变得至关重要。用户信任对于采用至关重要，需要对个人和财务数据安全的信心。全球监管审查的加剧要求采取更严格的数据保护措施，而Web3、去中心化金融（DeFi）和数字身份的增长进一步提升了对强大保护措施的需求。

问: 加密用户和平台面临的一些最大的数据隐私挑战是什么？

• 网络钓鱼和社交工程攻击：欺诈者使用越来越复杂的策略来欺骗用户透露敏感信息。
• 去中心化与合规性：虽然去中心化是加密货币的核心原则，但它可能使得执行数据保护政策变得更加复杂。
• 勒索软件与黑客攻击：加密行业仍然是网络犯罪分子的目标，他们试图攻破交易所并窃取用户资金。

问：您如何看待监管框架在加密领域发展以应对数据保护？

监管机构正在朝着更严格的数据保护法律迈进，以确保用户的更好安全性。例如，币安主动开发并整合了旅行规则解决方案，以确保在维护用户隐私和安全的同时实现无缝合规。

监管机构与交易所之间的合作正在增加，以制定合规的明确指南。我们还预计将更加重视客户识别(KYC)和反洗钱(AML)政策，以防止欺诈和非法活动。

币安与金融行动特别工作组(FATF)及地区监管机构密切合作，以遵守全球反洗钱要求。更加关注自我主权身份解决方案，使用户在保持合规的同时，能够更好地控制自己的数据。

问：Binance 如何主动应对合规和防止欺诈？

币安在基于人工智能的欺诈检测系统上进行了大量投资，以实时监控和标记可疑活动。作为加密行业的领导者，币安以增强数字资产生态系统的安全性和完整性为己任。

作为其强有力的合规计划的一部分，Binance建立了一个享誉全球的金融犯罪合规(FCC)部门，该部门由业内顶尖调查员、区块链分析师和前执法人员组成。我们还不断更新其KYC & AML协议，以确保符合国际标准。

持续的用户教育计划是帮助个人识别和避免诈骗的关键。

问：您能分享一些币安为提高安全性和保护用户数据而实施的关键举措吗？

币安已实施多个关键举措以增强安全性和保护用户数据。其中一项核心措施是用户安全资产基金 (SAFU)，这是一个旨在补偿用户在安全漏洞罕见情况下的储备基金，充当安全网，展示了币安在保护用户资产方面的主动做法。

为了进一步增强安全性，Binance采用高级加密和多因素身份验证 (MFA)，确保端到端的数据保护和增强的登录安全。

该平台还利用实时风险监控，利用人工智能和机器学习来检测和防止欺诈交易。此外，用户可以启用生物识别验证，如面部识别和指纹识别，以增加安全层。所有这些措施都符合全球数据保护法规，确保币安在优先考虑用户安全的同时保持合规。

问：币安的欺诈检测系统是如何工作的，人工智能或自动化在其中扮演了什么角色？

币安使用人工智能驱动的系统分析数十亿个数据点，检测交易模式和提款中的异常。行为分析标记可疑活动，如突然的提款变化或登录尝试失败。自动化系统可以实时冻结账户，等待人工审核，而基于人工智能的监控工具有助于检测欺诈、洗钱和非法活动。

问：币安因其快速的执法响应时间而受到认可，哪些因素促成了这种效率？

Binance有一个专门的调查团队与全球执法机构合作，以打击欺诈和网络犯罪。

我们还有一个全球合规和调查团队，拥有750多名专业人员，其中包括来自执法机构和区块链分析公司的专家。在2024年，Binance处理了超过65 120个执法请求，通过其政府执法请求系统为近14,851名注册官员提供服务。此外，Binance为全球调查人员举办了100多场反网络犯罪研讨会，包括在非洲的参与。

通过与监管机构、执法部门和安全专家密切合作，Binance不仅在保护自己的平台，还在帮助加强整个加密行业的安全标准。这种对透明度、教育和执行的承诺是确保加密货币继续成为数百万人的可信、安全金融工具的关键。

此外，我们还简化了报告机制，使当局能够快速标记和调查可疑活动，实时交易监控工具使得能够迅速检测和响应潜在的欺诈案件。

问：您能分享一些显著的案例研究吗，其中币安在防止或解决欺诈案件中发挥了关键作用？有没有来自非洲的例子？

在2024年，我们的专门团队成功帮助全球追回了价值8800万美元的加密资产，这些资产与黑客攻击、漏洞利用和盗窃有关，即便大多数事件发生在外部平台上。只要币安有能力提供帮助，我们将继续致力于尽一切可能支持我们尊贵的用户找回他们的资产。