Descentralización en el campo del préstamo: el desarrollo y camino de innovación de Aave
Aave, como un importante participante en el mercado de préstamos DeFi, ha tenido un desempeño notable. En el primer trimestre de 2024, el volumen total de préstamos de Aave alcanzó los 6.1 mil millones de dólares, con un crecimiento intertrimestral del 79%, superando con creces el promedio del mercado. Los ingresos por préstamos crecieron un 40%, alcanzando los 34.9 millones de dólares, manteniendo así su posición de liderazgo en el mercado de préstamos DeFi. A pesar de la intensa competencia, Aave sigue dominando en términos de valor total bloqueado (TVL) y en ingresos.
La evolución de Aave
En mayo de 2017, Stani Kulechov fundó el proyecto ETHLend. A finales de 2018, ETHLend se transformó en Aave, introduciendo el modelo de piscina de liquidez. En 2020, Aave se lanzó oficialmente. En noviembre de 2023, Aave Companies cambió su nombre a Avara, lanzando nuevos negocios que incluyen la moneda estable GHO y el protocolo de red social Lens.
Actualmente, la versión Aave V3 está en uso estable, con servicios extendidos a 12 cadenas de bloques. En mayo de 2024, Aave Labs anunció la propuesta de actualización a la versión V4. Hasta el 15 de mayo de 2024, AAVE ocupa el tercer lugar en el ranking de TVL en el ámbito DeFi, alcanzando los 1,069.4 millones de dólares.
El modelo de negocio central de Aave
El proceso de préstamo y préstamo de Aave incluye:
El depositante depositará los tokens en el fondo de activos y recibirá aToken como comprobante.
El prestatario toma prestado criptomonedas a través de sobrecolateralización o préstamos relámpago, y al reembolsar debe pagar el capital y los intereses.
El mecanismo de liquidación de Aave se activa cuando el valor del colateral del prestatario cae por debajo del umbral de liquidación, y diferentes tokens tienen diferentes ratios de valor de préstamo y umbrales de liquidación.
El préstamo relámpago es una función innovadora de Aave que permite pedir prestado grandes activos sin garantía, completando el ciclo de préstamo y devolución en el mismo bloque. Aave V3 cobra una tarifa del 0.05% por cada préstamo relámpago.
La posición de mercado de Aave
En el ámbito del préstamo DeFi, Aave lidera con una ventaja significativa, con un TVL de 1,025 millones de dólares. Aave ha logrado aterrizar en 12 redes de blockchain, siendo el protocolo de préstamo más grande en Ethereum, Arbitrum, Avalanche, Polygon y Optimism.
En cuanto a los préstamos relámpago, Aave y Balancer compiten por el dominio del mercado, con una participación de mercado de aproximadamente el 40%. En la red Polygon, la participación de mercado de los préstamos relámpago de Aave es significativamente superior.
Innovación y desafíos de Aave
La versión Aave V4 presenta múltiples innovaciones:
Capa de liquidez unificada: simplificar la gestión de la liquidez entre diferentes módulos funcionales.
Prima de liquidez: Ajustar la tasa de interés del préstamo según el riesgo del activo.
Control difuso de tasas de interés: ajuste automático de la curva de tasas, optimización de la eficiencia del capital.
Cuentas inteligentes y bóvedas: mejorar la experiencia del usuario y la seguridad.
GHO nativo integrado: mejorar los ingresos de los proveedores de stablecoins.
Sin embargo, Aave también enfrenta desafíos:
La competencia en el préstamo cruzado se intensifica, Aave V3 se lanza a una velocidad relativamente lenta.
Las innovadoras soluciones de préstamo están surgiendo constantemente, lo que representa una amenaza potencial para la cuota de mercado de Aave.
La integración de la stablecoin GHO con la funcionalidad de préstamo de Aave aún no es estrecha.
Sugerencias para el desarrollo futuro
Para consolidar su posición en el mercado, Aave podría considerar:
Fortalecer el negocio central de préstamos.
Impulsar la profunda integración de GHO con la plataforma Aave.
Establecer la red Aave con diseño de la versión V4.
Expandir el ecosistema de negocios no crediticios.
Aave espera mantener su posición de liderazgo en el campo del préstamo DeFi a través de la innovación continua y la optimización, impulsando el desarrollo de toda la industria.
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BottomMisser
· hace18h
Esta moneda está alcista y no tiene fren.
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Whale_Whisperer
· 07-22 06:59
El 79% de subir parece estar bien.
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Ser_This_Is_A_Casino
· 07-22 06:45
tomar a la gente por tonta, al fin y al cabo ya estoy acostumbrado.
Aave lidera los préstamos DeFi: TVL supera los 1000 millones de dólares, actualización innovadora de la versión V4
Descentralización en el campo del préstamo: el desarrollo y camino de innovación de Aave
Aave, como un importante participante en el mercado de préstamos DeFi, ha tenido un desempeño notable. En el primer trimestre de 2024, el volumen total de préstamos de Aave alcanzó los 6.1 mil millones de dólares, con un crecimiento intertrimestral del 79%, superando con creces el promedio del mercado. Los ingresos por préstamos crecieron un 40%, alcanzando los 34.9 millones de dólares, manteniendo así su posición de liderazgo en el mercado de préstamos DeFi. A pesar de la intensa competencia, Aave sigue dominando en términos de valor total bloqueado (TVL) y en ingresos.
La evolución de Aave
En mayo de 2017, Stani Kulechov fundó el proyecto ETHLend. A finales de 2018, ETHLend se transformó en Aave, introduciendo el modelo de piscina de liquidez. En 2020, Aave se lanzó oficialmente. En noviembre de 2023, Aave Companies cambió su nombre a Avara, lanzando nuevos negocios que incluyen la moneda estable GHO y el protocolo de red social Lens.
Actualmente, la versión Aave V3 está en uso estable, con servicios extendidos a 12 cadenas de bloques. En mayo de 2024, Aave Labs anunció la propuesta de actualización a la versión V4. Hasta el 15 de mayo de 2024, AAVE ocupa el tercer lugar en el ranking de TVL en el ámbito DeFi, alcanzando los 1,069.4 millones de dólares.
El modelo de negocio central de Aave
El proceso de préstamo y préstamo de Aave incluye:
El mecanismo de liquidación de Aave se activa cuando el valor del colateral del prestatario cae por debajo del umbral de liquidación, y diferentes tokens tienen diferentes ratios de valor de préstamo y umbrales de liquidación.
El préstamo relámpago es una función innovadora de Aave que permite pedir prestado grandes activos sin garantía, completando el ciclo de préstamo y devolución en el mismo bloque. Aave V3 cobra una tarifa del 0.05% por cada préstamo relámpago.
La posición de mercado de Aave
En el ámbito del préstamo DeFi, Aave lidera con una ventaja significativa, con un TVL de 1,025 millones de dólares. Aave ha logrado aterrizar en 12 redes de blockchain, siendo el protocolo de préstamo más grande en Ethereum, Arbitrum, Avalanche, Polygon y Optimism.
En cuanto a los préstamos relámpago, Aave y Balancer compiten por el dominio del mercado, con una participación de mercado de aproximadamente el 40%. En la red Polygon, la participación de mercado de los préstamos relámpago de Aave es significativamente superior.
Innovación y desafíos de Aave
La versión Aave V4 presenta múltiples innovaciones:
Sin embargo, Aave también enfrenta desafíos:
Sugerencias para el desarrollo futuro
Para consolidar su posición en el mercado, Aave podría considerar:
Aave espera mantener su posición de liderazgo en el campo del préstamo DeFi a través de la innovación continua y la optimización, impulsando el desarrollo de toda la industria.