HSBC s'aventure sur le marché des actifs réels (RWA) en tokenisant l'or
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HSBC a annoncé qu’elle offre des jetons d’or à ses clients particuliers à Hong Kong.
En 2023, le secteur mondial de la tokenisation de l’or était évalué à plus de 1 milliard de dollars.
La tokenisation d’un actif du monde réel comme l’or augmente sa liquidité.
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Introduction
La tokenisation est en train de changer le secteur de l’investissement car elle comble l’écart entre le marché financier traditionnel et celui des crypto-monnaies. De plus, les investisseurs peuvent facilement investir dans des actifs du monde réel grâce à leurs versions tokenisées. D’autre part, le tokenisation d’actifs réels (RWAs) présente de nombreux avantages tels que l’augmentation de la liquidité du marché, des règlements plus rapides et des coûts de transaction plus faibles.
Dans cet article, nous discutons de l’entrée de HSBC, une banque de Hong Kong, dans le secteur des actifs numériques. Nous allons également passer en revue les performances mondiales de l’or tokenisé ainsi que la montée de la numérisation des actifs du monde réel. Enfin, nous évaluerons l’impact de la tokenisation des actifs du monde réel sur l’économie numérique.
HSBC lance HSBC Gold Token pour les clients particuliers à Hong Kong
Récemment, la Hongkong and Shanghai Banking Corporation (HSBC Bank), une principale banque basée à Hong Kong, a annoncé son intention de lancer son jeton d’or HSBC pour ses investisseurs de détail à Hong Kong.
L’investissement en or tokenisé de HSBC marque l’entrée de la banque sur le marché de la tokenisation d’actifs du monde réel et dans le secteur de la blockchain.
Cela démontre également le potentiel de la technologie de la blockchain pour transformer le secteur financier traditionnel. Certainement, après le lancement du jeton d’or de HSBC, la banque pourrait même entreprendre des projets plus importants dans l’industrie de la blockchain, ouvrant la voie à d’autres institutions financières pour suivre l’exemple.
L’initiative de HSBC fait suite aux appels persistants des autorités hongkongaises aux banques et aux autres institutions financières pour qu’elles adoptent les actifs numériques, en particulier les cryptomonnaies. De plus, les autorités demandent aux institutions financières de proposer leurs services financiers aux sociétés basées sur la blockchain.
En offrant des cryptomonnaies HSBC, la banque vise à valoriser l’or et les avantages de la technologie de la blockchain. Plus notablement, HSBC est devenue la première banque de Hong Kong à s’aligner sur les efforts du gouvernement pour exploiter les jetons numériques afin de développer l’économie et de positionner la ville en tant que pôle d’innovation. Actuellement, les clients particuliers peuvent accéder aux actifs numériques de Hong Kong en utilisant les plateformes de banque en ligne et d’application mobile d’HSBC.
La banque a lancé le programme d’actifs tokenisés de HSBC après avoir obtenu l’approbation de la Commission des valeurs mobilières et des contrats à terme (SFC) de Hong Kong. En fait, en novembre 2023, la SEC a publié des lignes directrices pour l’offre publique de produits numériques tels que l’or numérique HSBC.
Les jetons d’or de la HSBC sont frappés sur la blockchain Orion de la banque. En novembre 2023, la HSBC a conclu un partenariat avec Metaco, une entreprise suisse de conservation sécurisée de crypto-monnaies, pour faciliter son entrée sur le marché des crypto-monnaies à Hong Kong.
Dans une déclaration publiée par Scmp, Maggie NG, responsable de la Banque HSBC Hong Kong en matière de gestion de patrimoine et de banque personnelle, dit, « Nous sommes fiers que le jeton HSBC Gold, alimenté par HSBC Orion, soit le premier produit de détail à Hong Kong basé sur la technologie de grand livre distribué, autorisé par la Commission des valeurs mobilières et des contrats à terme. »
La valeur mondiale de l’or tokenisé dépasse 1 milliard de dollars en 2023
Grâce à l’investissement cryptographique de détail à Hong Kong, HSBC a rejoint un secteur qui compte d’autres acteurs comme Tether et Paxos. D’ici la fin de 2023, la valeur mondiale de l’or tokenisé dépasse 1 milliard de dollars. Tether, connu pour sa stablecoin adossée au dollar américain USDT, est le leader de ce secteur. Ses pièces d’or tokenisées sont évaluées à plus de 500 millions de dollars. Paxos est le deuxième plus grand émetteur d’or tokenisé, d’une valeur de plus de 400 millions de dollars.
D’autres acteurs faisant partie du secteur d’investissement dans l’or blockchain sont Sber, une banque d’État russe, Takasbank, une banque turque, la Reserve Bank of Zimbabwe et WisdomTree, une société américaine de gestion d’actifs.
Lire également: Comment acheter des actifs réels (RWA)”)
L’impact de la tokenisation des actifs du monde réel (RWA)
Il est important de noter que les actifs réels (RWAs) comprennent de nombreux actifs tangibles et intangibles, tels que l’immobilier, les contrats financiers et la propriété intellectuelle. Fondamentalement, la tokenisation présente de nombreux avantages qui transcendent les différentes classes d’actifs.
Tout d’abord, la tokenisation aide à augmenter la liquidité des actifs traditionnellement illiquides. En effet, la tokenisation permet aux investisseurs d’acheter des intérêts fractionnaires dans l’actif, ce qui entraîne une augmentation de sa demande et une augmentation des entrées de trésorerie. Par conséquent, il devient plus facile pour les investisseurs d’acquérir des actifs qui nécessitent normalement beaucoup de capital et impliquent souvent des processus d’achat complexes et longs.
De plus, la tokenisation permet aux investisseurs de diversifier leurs portefeuilles d’investissement. Ainsi, de nombreux investisseurs particuliers sont en mesure d’acquérir des actifs qui pourraient leur être inaccessibles. Par exemple, il est difficile et coûteux pour les investisseurs moyens d’acheter de l’or.
Cependant, ils peuvent facilement acquérir de l’or tokenisé disponible en ligne. Comme les jetons existent sur la blockchain, ils sont sans autorisation et disponibles à travers les frontières.
La tokenisation permet également actifs du monde réel comme l’or à échanger sur différentes bourses, ce qui ouvre des opportunités pour les investisseurs. De plus, la finance de la numérisation des actifs est accessible tout au long de la journée, car il n’y a pas de limites de temps pour les transactions. Par exemple, les investisseurs peuvent participer à des transactions d’or numérique 24 heures sur 24.
De plus, les transactions de jetons d’or HSBC et d’autres actifs numérisés sont sécurisées, auditables et transparentes car elles sont enregistrées sur le grand livre public. Un tel système renforce la confiance et la confiance des investisseurs et réduit les chances d’activités frauduleuses.
Enfin, la tokenisation augmente l’efficacité des transactions car il n’est pas nécessaire de remplir des documents fastidieux qui prennent beaucoup de temps. En conséquence, elle permet une finalité instantanée des transactions. Dans l’ensemble, si les tendances actuelles d’investissement dans l’or se poursuivent, la capitalisation boursière totale du secteur RWA peut dépasser 4 billions de dollars d’ici 2030.
Conclusion
HSBC est devenue la première banque à Hong Kong à offrir des jetons d’or aux investisseurs particuliers. Ses clients peuvent accéder aux jetons sur ses plateformes de banque en ligne et d’application mobile. La tokenisation d’actifs réels permet aux investisseurs de diversifier leur portefeuille d’investissement. Tether et Paxos sont les principaux émetteurs d’or tokenisé.
FAQ sur l’or tokenisé
L’or peut-il être tokenisé?
L’or peut être tokenisé en créant des pièces d’or basées sur la blockchain. HSBC, Tether, Paxos, Sber, une banque d’État russe, Takasbank, une banque turque, la Banque de réserve du Zimbabwe et WisdomTree sont des exemples d’institutions qui ont tokenisé l’or.
Puis-je acheter de l’or chez HSBC?
Vous ne pouvez pas acheter de l’or directement auprès de HSBC. Au lieu de cela, si vous êtes à Hong Kong, vous pouvez acheter des jetons d’or HSBC. Ces jetons suivent en permanence le prix de l’or.
Qu’est-ce que le secteur de la tokenisation?
Le secteur de la tokenisation fait référence à un groupe d’entreprises qui créent des jetons représentant divers actifs réels. Les jetons peuvent représenter des actifs immatériels tels que la propriété intellectuelle ou des actifs tangibles comme l’or.
Comment HSBC utilise-t-elle la blockchain?
HSBC utilise la blockchain pour créer des jetons numériques qui représentent des unités d’or. La banque frappe ses jetons d’or sur sa blockchain Orion.
