Leader dans le domaine du prêt décentralisé : le développement et le chemin d'innovation d'Aave
Aave, en tant qu'acteur important du marché des prêts DeFi, se distingue par ses performances. Au premier trimestre 2024, le montant total des prêts d'Aave a atteint 6,1 milliards de dollars, avec une augmentation de 79 % par rapport au trimestre précédent, dépassant largement la moyenne du marché. Les revenus de prêt ont augmenté de 40 %, atteignant 34,9 millions de dollars, tout en maintenant sa position de leader sur le marché des prêts DeFi. Malgré la forte concurrence, Aave continue de dominer en termes de valeur totale verrouillée (TVL) et de revenus.
L'évolution d'Aave
En mai 2017, Stani Kulechov a fondé le projet ETHLend. Fin 2018, ETHLend s'est transformé en Aave, introduisant le modèle de pool de liquidité. En 2020, Aave a été officiellement lancé. En novembre 2023, Aave Companies a changé de nom pour devenir Avara, lançant de nouvelles activités, y compris le stablecoin GHO et le protocole de réseau social Lens.
Actuellement, la version Aave V3 est stable et son service s'étend à 12 blockchains. En mai 2024, Aave Labs a annoncé une proposition de mise à niveau vers la version V4. Au 15 mai 2024, la valeur totale verrouillée (TVL) d'AAVE dans le domaine de la DeFi se classe au troisième rang, atteignant 1,0694 milliard de dollars.
Le modèle commercial central d'Aave
Le processus de prêt et d'emprunt d'Aave comprend :
Le déposant dépose des jetons dans le pool d'actifs et reçoit un aToken en tant que preuve.
L'emprunteur emprunte des cryptomonnaies via un surcollatéralisé ou un prêt éclair, et doit rembourser le capital et les intérêts.
Le mécanisme de liquidation d'Aave est déclenché lorsque la valeur des garanties de l'emprunteur tombe en dessous du seuil de liquidation. Différents tokens ont des ratios de valeur de prêt et des seuils de liquidation différents.
Le prêt flash est une fonctionnalité innovante d'Aave, permettant d'emprunter de gros actifs sans garantie et de compléter le cycle de prêt et d'emprunt dans le même bloc. Aave V3 prélève des frais de 0,05 % sur chaque prêt flash.
Position de marché d'Aave
Dans le domaine du prêt DeFi, Aave se distingue par son avantage significatif, avec un TVL atteignant 1,025 millions de dollars. Aave a réussi à se déployer sur 12 réseaux de blockchain, étant le protocole de prêt le plus important sur Ethereum, Arbitrum, Avalanche, Polygon et Optimism.
En ce qui concerne les prêts flash, Aave et Balancer occupent une position de leader sur le marché, avec une part de marché d'environ 40 %. Sur le réseau Polygon, la part de marché des prêts flash d'Aave est nettement supérieure.
Innovations et défis d'Aave
La version Aave V4 propose plusieurs innovations:
Couche de liquidité unifiée : simplifier la gestion de la liquidité entre les différents modules fonctionnels.
Prime de liquidité : ajuster le taux d'intérêt des emprunts selon le risque des actifs.
Contrôle flou des taux d'intérêt : ajustement automatique de la courbe des taux d'intérêt, optimisation de l'efficacité du capital.
Comptes intelligents et coffres : améliorer l'expérience utilisateur et la sécurité.
Intégration native de GHO : améliorer les revenus des fournisseurs de stablecoins.
Cependant, Aave est également confronté à des défis :
La concurrence pour les prêts inter-chaînes s'intensifie, le lancement d'Aave V3 est relativement lent.
Des solutions de prêt innovantes émergent sans cesse, représentant une menace potentielle pour la part de marché d'Aave.
L'intégration de la stablecoin GHO avec la fonction de prêt d'Aave n'est pas encore étroite.
Suggestions de développement futur
Pour renforcer sa position sur le marché, Aave pourrait envisager:
Renforcer les activités de prêt au cœur.
Promouvoir la fusion profonde de GHO avec la plateforme Aave.
Établir le réseau Aave de conception de la version V4.
Étendre l'écosystème des activités non liées aux prêts.
Grâce à une innovation et une optimisation continues, Aave espère maintenir sa position de leader dans le domaine du prêt DeFi et stimuler le développement de l'ensemble de l'industrie.
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· Il y a 18h
Ce jeton est un taureau sans fren.
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Whale_Whisperer
· 07-22 06:59
79% de hausse semble pas mal
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Ser_This_Is_A_Casino
· 07-22 06:45
prendre les gens pour des idiots, après tout, on s'y est habitué.
Aave mène le prêt DeFi : TVL dépasse 1 milliard de dollars, mise à niveau innovante de la version V4.
Leader dans le domaine du prêt décentralisé : le développement et le chemin d'innovation d'Aave
Aave, en tant qu'acteur important du marché des prêts DeFi, se distingue par ses performances. Au premier trimestre 2024, le montant total des prêts d'Aave a atteint 6,1 milliards de dollars, avec une augmentation de 79 % par rapport au trimestre précédent, dépassant largement la moyenne du marché. Les revenus de prêt ont augmenté de 40 %, atteignant 34,9 millions de dollars, tout en maintenant sa position de leader sur le marché des prêts DeFi. Malgré la forte concurrence, Aave continue de dominer en termes de valeur totale verrouillée (TVL) et de revenus.
L'évolution d'Aave
En mai 2017, Stani Kulechov a fondé le projet ETHLend. Fin 2018, ETHLend s'est transformé en Aave, introduisant le modèle de pool de liquidité. En 2020, Aave a été officiellement lancé. En novembre 2023, Aave Companies a changé de nom pour devenir Avara, lançant de nouvelles activités, y compris le stablecoin GHO et le protocole de réseau social Lens.
Actuellement, la version Aave V3 est stable et son service s'étend à 12 blockchains. En mai 2024, Aave Labs a annoncé une proposition de mise à niveau vers la version V4. Au 15 mai 2024, la valeur totale verrouillée (TVL) d'AAVE dans le domaine de la DeFi se classe au troisième rang, atteignant 1,0694 milliard de dollars.
Le modèle commercial central d'Aave
Le processus de prêt et d'emprunt d'Aave comprend :
Le mécanisme de liquidation d'Aave est déclenché lorsque la valeur des garanties de l'emprunteur tombe en dessous du seuil de liquidation. Différents tokens ont des ratios de valeur de prêt et des seuils de liquidation différents.
Le prêt flash est une fonctionnalité innovante d'Aave, permettant d'emprunter de gros actifs sans garantie et de compléter le cycle de prêt et d'emprunt dans le même bloc. Aave V3 prélève des frais de 0,05 % sur chaque prêt flash.
Position de marché d'Aave
Dans le domaine du prêt DeFi, Aave se distingue par son avantage significatif, avec un TVL atteignant 1,025 millions de dollars. Aave a réussi à se déployer sur 12 réseaux de blockchain, étant le protocole de prêt le plus important sur Ethereum, Arbitrum, Avalanche, Polygon et Optimism.
En ce qui concerne les prêts flash, Aave et Balancer occupent une position de leader sur le marché, avec une part de marché d'environ 40 %. Sur le réseau Polygon, la part de marché des prêts flash d'Aave est nettement supérieure.
Innovations et défis d'Aave
La version Aave V4 propose plusieurs innovations:
Cependant, Aave est également confronté à des défis :
Suggestions de développement futur
Pour renforcer sa position sur le marché, Aave pourrait envisager:
Grâce à une innovation et une optimisation continues, Aave espère maintenir sa position de leader dans le domaine du prêt DeFi et stimuler le développement de l'ensemble de l'industrie.