Descentralização no setor de empréstimos: O desenvolvimento e o caminho de inovação da Aave
Aave, como um importante participante no mercado de empréstimos DeFi, tem um desempenho notável. No primeiro trimestre de 2024, o volume total de empréstimos da Aave atingiu 6,1 bilhões de dólares, com um crescimento de 79% em relação ao trimestre anterior, muito acima da média do mercado. A receita de empréstimos cresceu 40%, atingindo 34,9 milhões de dólares, mantendo a posição de liderança no mercado de empréstimos DeFi. Apesar da intensa concorrência, a Aave continua dominando em termos de valor total bloqueado (TVL) e receita.
A evolução do Aave
Em maio de 2017, Stani Kulechov fundou o projeto ETHLend. No final de 2018, o ETHLend se transformou em Aave, introduzindo o modelo de pool de liquidez. Em 2020, Aave foi oficialmente lançado. Em novembro de 2023, a Aave Companies foi renomeada para Avara, lançando novos negócios, incluindo a stablecoin GHO e o protocolo de rede social Lens.
Atualmente, a versão Aave V3 está estável e o serviço se estendeu a 12 blockchains. Em maio de 2024, a Aave Labs anunciou a proposta de atualização da versão V4. Até 15 de maio de 2024, o AAVE ocupa o terceiro lugar no ranking de TVL no setor DeFi, atingindo 10,694 milhões de dólares.
O modelo de negócio central do Aave
O processo de empréstimo da Aave inclui:
O depositante deposita os tokens no pool de ativos e recebe aToken como comprovante.
O mutuário pede emprestado criptomoedas através de sobregarantia ou empréstimos relâmpago, e ao reembolsar deve pagar o principal e os juros.
O mecanismo de liquidação da Aave é acionado quando o valor das garantias do mutuário cai abaixo do limite de liquidação, e diferentes tokens têm diferentes razões de valor de empréstimo e limites de liquidação.
O empréstimo relâmpago é uma funcionalidade inovadora da Aave, permitindo o empréstimo de grandes ativos sem colateral, completando o ciclo de empréstimo dentro do mesmo bloco. A Aave V3 cobra uma taxa de 0,05% por cada empréstimo relâmpago.
A posição de mercado do Aave
No campo de empréstimos DeFi, Aave lidera com uma vantagem significativa, com um TVL de 1,025 milhões de dólares. Aave já aterrissou com sucesso em 12 redes blockchain, sendo o maior protocolo de empréstimos em Ethereum, Arbitrum, Avalanche, Polygon e Optimism.
No que diz respeito aos empréstimos relâmpago, Aave e Balancer ocupam uma posição de liderança no mercado, com uma quota de mercado de cerca de 40%. Na rede Polygon, a quota de mercado dos empréstimos relâmpago da Aave está significativamente à frente.
Inovação e Desafios do Aave
A versão Aave V4 apresenta várias inovações:
Camada de liquidez unificada: simplificar a gestão de liquidez entre diferentes módulos funcionais.
Prêmio de liquidez: ajustar a taxa de empréstimo com base no risco do ativo.
Controlo Fuzzy da Taxa de Juro: ajusta automaticamente a curva das taxas de juro, otimizando a eficiência do capital.
Conta inteligente e tesouraria: melhorar a experiência do utilizador e a segurança.
Integração nativa do GHO: melhorar os rendimentos dos fornecedores de stablecoins.
No entanto, a Aave também enfrenta desafios:
A competição de empréstimos entre cadeias aumentou, o Aave V3 foi lançado a uma velocidade relativamente lenta.
Novas soluções de empréstimo inovadoras estão a surgir, representando uma ameaça potencial à quota de mercado da Aave.
A integração da stablecoin GHO com a funcionalidade de empréstimo da Aave ainda não é muito estreita.
Sugestões para o desenvolvimento futuro
Para consolidar a posição no mercado, a Aave pode considerar:
Reforçar o núcleo dos negócios de empréstimos.
Promover a integração profunda do GHO com a plataforma Aave.
Estabelecer a Aave Network com o design da versão V4.
Expandir o ecossistema de negócios não emprestáveis.
Através de inovação contínua e otimização, a Aave espera manter a sua posição de liderança no setor de empréstimos DeFi, impulsionando o desenvolvimento de toda a indústria.
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BottomMisser
· 18h atrás
Esta moeda está tão bull que não tem fren.
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Whale_Whisperer
· 07-22 06:59
79% de subir parece razoável
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Ser_This_Is_A_Casino
· 07-22 06:45
fazer as pessoas de parvas just do it, já estou acostumado.
Aave lidera os empréstimos em Finanças Descentralizadas: TVL ultrapassa 1 bilhão de dólares, versão V4 com inovações.
Descentralização no setor de empréstimos: O desenvolvimento e o caminho de inovação da Aave
Aave, como um importante participante no mercado de empréstimos DeFi, tem um desempenho notável. No primeiro trimestre de 2024, o volume total de empréstimos da Aave atingiu 6,1 bilhões de dólares, com um crescimento de 79% em relação ao trimestre anterior, muito acima da média do mercado. A receita de empréstimos cresceu 40%, atingindo 34,9 milhões de dólares, mantendo a posição de liderança no mercado de empréstimos DeFi. Apesar da intensa concorrência, a Aave continua dominando em termos de valor total bloqueado (TVL) e receita.
A evolução do Aave
Em maio de 2017, Stani Kulechov fundou o projeto ETHLend. No final de 2018, o ETHLend se transformou em Aave, introduzindo o modelo de pool de liquidez. Em 2020, Aave foi oficialmente lançado. Em novembro de 2023, a Aave Companies foi renomeada para Avara, lançando novos negócios, incluindo a stablecoin GHO e o protocolo de rede social Lens.
Atualmente, a versão Aave V3 está estável e o serviço se estendeu a 12 blockchains. Em maio de 2024, a Aave Labs anunciou a proposta de atualização da versão V4. Até 15 de maio de 2024, o AAVE ocupa o terceiro lugar no ranking de TVL no setor DeFi, atingindo 10,694 milhões de dólares.
O modelo de negócio central do Aave
O processo de empréstimo da Aave inclui:
O mecanismo de liquidação da Aave é acionado quando o valor das garantias do mutuário cai abaixo do limite de liquidação, e diferentes tokens têm diferentes razões de valor de empréstimo e limites de liquidação.
O empréstimo relâmpago é uma funcionalidade inovadora da Aave, permitindo o empréstimo de grandes ativos sem colateral, completando o ciclo de empréstimo dentro do mesmo bloco. A Aave V3 cobra uma taxa de 0,05% por cada empréstimo relâmpago.
A posição de mercado do Aave
No campo de empréstimos DeFi, Aave lidera com uma vantagem significativa, com um TVL de 1,025 milhões de dólares. Aave já aterrissou com sucesso em 12 redes blockchain, sendo o maior protocolo de empréstimos em Ethereum, Arbitrum, Avalanche, Polygon e Optimism.
No que diz respeito aos empréstimos relâmpago, Aave e Balancer ocupam uma posição de liderança no mercado, com uma quota de mercado de cerca de 40%. Na rede Polygon, a quota de mercado dos empréstimos relâmpago da Aave está significativamente à frente.
Inovação e Desafios do Aave
A versão Aave V4 apresenta várias inovações:
No entanto, a Aave também enfrenta desafios:
Sugestões para o desenvolvimento futuro
Para consolidar a posição no mercado, a Aave pode considerar:
Através de inovação contínua e otimização, a Aave espera manter a sua posição de liderança no setor de empréstimos DeFi, impulsionando o desenvolvimento de toda a indústria.