Maple Finance: plataforma de gestão de ativos na cadeia para o era de capital institucional
Resumo dos pontos principais
Com a entrada de investidores institucionais no mercado de criptomoedas, a demanda por soluções de gestão de ativos que atendam aos padrões financeiros tradicionais está a aumentar. A Maple Finance preenche este vazio, estabelecendo-se como uma plataforma de gestão de ativos na cadeia.
A Maple não só conecta credores e devedores, mas também realiza avaliações estruturadas dos mutuários, gerenciando colaterais de forma estratégica, mais parecendo uma empresa de gestão de ativos tradicional. Recentemente, também lançou produtos de rendimento em Bitcoin, transformando o Bitcoin de um ativo de posse passiva em um ativo gerador de rendimento.
Com a entrada de instituições no setor cripto, plataformas de gestão de ativos como a Maple Finance, bem preparadas, têm a expectativa de estabelecer relações institucionais precoces, que podem se traduzir em uma posição de liderança a longo prazo no mercado.
1. A demanda do mercado de criptomoedas por gestão de ativos
No setor financeiro tradicional, os grandes detentores de ativos geralmente dependem de empresas de corretagem para fornecer serviços de gestão de ativos profissionais. Mas no campo das criptomoedas, a gestão de grandes ativos é complexa e propensa a erros, necessitando de profissionais qualificados e de um controle operacional rigoroso. No entanto, instituições de gestão de ativos estruturadas e confiáveis no mercado de criptomoedas são escassas.
Isto traz oportunidades claras para a gestão de ativos criptográficos. Aplicar modelos de verificação financeiros tradicionais a ativos digitais pode liberar um enorme potencial de mercado. À medida que a participação institucional se aprofunda, a demanda por gestão de ativos estruturados especializados torna-se crucial.
Com a aceleração da participação institucional, essa demanda se torna mais evidente. A empresa Strategy começou a comprar Bitcoin em larga escala desde 2020, e o impulso aumentou após a aprovação do ETF de Bitcoin à vista nos EUA e em Hong Kong em 2024.
O mercado, que antes era dominado por pequenos investidores, está próximo do limite. O ambiente atual exige soluções de gestão de ativos profissionais personalizadas para as necessidades institucionais.
A Maple Finance foi criada precisamente para atender a essa demanda. A empresa foi fundada em 2019, combinando conhecimentos tradicionais de finanças com infraestrutura de blockchain, estabelecendo de forma sólida sua posição como um dos principais provedores de gestão de ativos na cadeia.
2. Gestão de ativos na cadeia: Maple Finance
A Maple Finance tem uma estrutura simples, que conecta provedores de fundos a mutuários institucionais, promovendo empréstimos na cadeia baseados em crédito.
O Maple Finance opera realmente além da simples intermediação de empréstimos, adotando práticas profissionais de gestão de ativos. Realiza uma avaliação de crédito rigorosa para mutuários institucionais, tomando decisões estratégicas sobre a alocação de fundos e os termos do empréstimo. Durante o processo de empréstimo, é feita uma gestão ativa dos fundos, utilizando mecanismos como colateralização e reempréstimo. Este modelo é mais próximo das funções modernas das empresas de gestão de ativos.
3. Os principais participantes e o mecanismo operacional da Maple Finance
Maple Finance, como uma instituição de gestão de ativos na cadeia, tem seu papel baseado em uma estrutura clara de participantes e um quadro operacional sistemático. O modelo de produto é construído em torno de três papéis principais de participantes:
Mutuário: instituição que precisa de fundos
Credor: Investidor que fornece fundos
Governante do protocolo: detentores de $SYRUP
Esta estrutura reflete os mecanismos de garantia existentes nas finanças tradicionais. O funcionamento da Maple Finance é semelhante, com a equipa de crédito a definir os termos com base na proporção de colateral e na qualidade dos ativos. Os credores fornecem fundos, enquanto os detentores de $SYRUP assumem um papel de governança, participando na tomada de decisões do protocolo.
Os detentores de $SYRUP também recebem recompensas de staking financiadas por receitas do protocolo, sendo 20% das receitas utilizadas para recompra e apoio a recompensas.
A diferenciação da Maple reside em ir além dos intermediários de empréstimos básicos, gerindo ativamente as garantias, incluindo o empréstimo secundário e a penhora de garantias para aumentar a eficiência do capital. Em certos casos, os empréstimos são construídos com base em garantias corporativas da empresa-mãe.
Os serviços oferecidos pela Maple podem rivalizar com os das instituições financeiras tradicionais, gerindo ativamente os fundos em vez de apenas conectar credores e devedores. Isso reforça a posição da Maple como uma empresa de gestão de ativos de nível institucional confiável.
4. Produtos principais da Maple Finance
4.1. Maple Institutional
A Maple Finance estabelece a sua posição como uma instituição de gestão de ativos legítimos na cadeia através de uma diversificada gama de produtos estruturados. Os produtos dividem-se em duas categorias principais: empréstimos e gestão de ativos, correspondendo a investidores com diferentes níveis de tolerância ao risco e objetivos de retorno.
Os produtos de empréstimo incluem produtos blue-chip e de alto rendimento. Os produtos blue-chip são projetados para investidores conservadores que priorizam a preservação de capital, aceitando apenas ativos maduros como garantias, como Bitcoin e Ethereum. Os produtos de alto rendimento são direcionados a investidores que buscam retornos mais elevados e estão dispostos a assumir riscos maiores, envolvendo a gestão ativa de ativos supercolateralizados.
Os produtos de gestão de ativos começaram com os produtos de rendimento BTC. Este produto responde ao aumento da procura de Bitcoin por parte das instituições, que podem depositar BTC para ganhar juros. A Maple utiliza a dupla garantia fornecida pelo Core DAO, onde as instituições armazenam Bitcoin de forma segura em instituições de custódia de nível institucional, comprometendo-se a não utilizar os ativos durante o período estabelecido para obter retornos de garantia.
A Maple Finance planeia expandir uma gama mais ampla de produtos de gestão de ativos, colmatando a lacuna entre investidores institucionais e o mercado de criptomoedas. Ao oferecer serviços de gestão profissional abrangentes, a Maple permite que as instituições busquem retornos estáveis a partir de ativos digitais.
4.2 syrupUSDC
A Maple Finance lançou syrupUSDC e syrupUSDT, um pool de liquidez voltado para investidores de varejo. Os fundos arrecadados através de syrupUSDC são emprestados a mutuários institucionais provenientes dos pools blue chip e de alto rendimento da Maple, com os juros sendo diretamente distribuídos aos depositantes.
O pool de syrup é gerido de forma independente, reduzindo a barreira de entrada para usuários individuais. Maple introduziu o sistema de recompensas "Drips" para aumentar o envolvimento a longo prazo, oferecendo recompensas adicionais em tokens. Através de mecanismos de incentivo e estratégias de captação de recursos, a Maple Finance já atraiu cerca de 1,9 mil milhões de USDC e USDT.
syrupUSDC/USDT estende produtos de nível institucional a investidores de varejo, combinando acessibilidade com um mecanismo de recompensas estruturado. Maple demonstra uma compreensão profunda da dinâmica de participação no Web3, oferecendo um modelo que incentiva a participação contínua enquanto mantém a disciplina financeira.
5. Vantagens diferenciadas da Maple Finance
As principais vantagens da Maple Finance residem na implementação de um sistema de nível institucional totalmente na cadeia. A Maple combina a infraestrutura na cadeia com o conhecimento especializado humano, criando um ambiente que atende aos padrões institucionais.
5.1. Serviço desenvolvido por especialistas em finanças tradicionais
A equipe Maple é composta por profissionais experientes em finanças tradicionais e avaliação de crédito. O seu conhecimento permite a realização de avaliações de crédito rigorosas e uma gestão de risco robusta, constituindo a base de confiança necessária para os clientes institucionais.
O histórico da equipe de liderança ajuda a explicar as razões pelas quais conquistaram a confiança dos investidores institucionais. O CEO Sidney Powell traz experiência em gestão de ativos, o cofundador Joe Flanagan foca na análise financeira corporativa. O CTO Matt Collum possui experiência em startups de fintech, e o COO Ryan O'Shea é responsável por questões estratégicas na Kraken.
As principais vantagens do Maple residem na fusão de conhecimentos de finanças tradicionais e blockchain. O conhecimento da equipe em ambas as áreas permite atender às expectativas das instituições, oferecendo soluções na cadeia com credibilidade operacional e precisão técnica.
5.2. Sistema de gestão de risco diferenciado
O método de gestão de riscos da Maple Finance reflete o conhecimento especializado da equipe profissional. A Maple aplica diretamente os métodos de validação do setor financeiro tradicional na cadeia.
O processo de avaliação de empréstimos é uma parte fundamental. A Maple implementa um modelo de subscrição prudente, onde a seleção dos mutuários é realizada pelo departamento de consultoria de investimentos Maple Direct. A abordagem de prioridade de crédito, juntamente com a estrutura de colateralização excessiva preferencial, permite à Maple gerenciar riscos desde o início.
Em caso de liquidação, a Maple emite um aviso de 24 horas para que os mutuários aumentem a garantia. O processo de liquidação é realizado através da execução de transações de balcão previamente acordadas com os formadores de mercado, garantindo uma execução controlada que reduz a volatilidade.
O sistema de retiradas também é muito destacado. O Maple processa retiradas em lotes sequenciais ou programados, permitindo que os usuários tenham uma expectativa clara sobre a disponibilidade de fundos. Essa abordagem estruturada permite que os investidores planejem efetivamente, adicionando certeza e confiança ao quadro de gestão de riscos.
5.3. Estrutura do ecossistema integrado
A Maple Finance adota uma estratégia de crescimento sólido, priorizando a gestão interna de riscos e a colaboração estratégica. A equipe estabelece uma estrutura de riscos robusta, focando na colaboração com parceiros centrais que podem gerar uma criação de valor significativa.
Esta estratégia é refletida na expansão do ecossistema syrupUSDC. A Maple colabora com plataformas como Spark e Pendle para implementar estruturas de rendimento diversificadas e múltiplos pontos de acesso para os usuários.
Resultados concretos alcançados com a Spark: A Spark alocou 300 milhões de dólares em syrupUSDC como suporte colateral para USDS. A integração com a Pendle aumenta a flexibilidade, permitindo que os detentores de syrupUSDC personalizem a exposição ao rendimento usando o mecanismo PT e YT da Pendle.
Os produtos de rendimento BTC também refletem o mesmo método. A Maple oferece custódia de nível institucional através de parcerias com a BitGo e a Copper, gerando rendimento por meio de um modelo de dupla aposta da Core DAO, formando um sistema integrado de custódia e rendimento que coexiste sem a necessidade de compromissos.
6. Maple Finance em 2025 e no futuro
Em dezembro de 2024, a Maple Finance lançou o roteiro estratégico para 2025. Seis meses depois, muitos objetivos foram alcançados:
TVL superior a 4 bilhões de dólares
O primeiro parceiro TradFi emprestou mais de 100 milhões de dólares através do Maple Institutional.
Syrup.fi a primeira integração DeFi com mais de 100 milhões de dólares
A receita do protocolo ultrapassou 25 milhões de dólares
A visão de longo prazo da Maple é ambiciosa. O objetivo para 2030 é alcançar uma gestão de volume de empréstimos anuais de 100 bilhões de dólares. Para atingir essa escala, é necessário ampliar a gama de produtos de gestão de ativos, aprofundar a colaboração com instituições financeiras tradicionais e atrair investidores institucionais globais.
O primeiro foco estratégico é expandir a adoção de produtos de rendimento BTC. O interesse das instituições em Bitcoin disparou, e a demanda por soluções que vão além da simples custódia e que podem gerar retornos está em crescimento.
A segunda estratégia envolve a ampliação da gama de produtos de ativos. A Maple planeja expandir os produtos geradores de rendimento para várias ativos digitais. Investidores institucionais começaram a incluir o Ethereum em seus portfólios, prevendo que a tendência de diversificação das holdings de ativos digitais se acelerará.
7. Maple Finance: Rumo a uma posição mais significativa
O mercado de criptomoedas tem sido historicamente impulsionado por investidores de varejo. Atualmente, a capitalização total do mercado é de cerca de 3,29 trilhões de dólares, o que ainda é pequeno em comparação com os 51 trilhões de dólares da dívida pública dos EUA e os 18 a 27 trilhões de dólares do ouro. Isso destaca o potencial de crescimento das criptomoedas totalmente integradas nas categorias de ativos tradicionais.
Os investidores institucionais desempenharão um papel central na promoção do crescimento. A gestão de ativos por instituições atinge dezenas de bilhões ou centenas de bilhões de dólares, e pequenas alocações podem expandir significativamente o mercado de criptomoedas. No entanto, a entrada das instituições vem acompanhada de expectativas mais altas, incluindo conformidade regulatória, gestão de riscos complexa e soluções de custódia seguras.
A Maple Finance posiciona-se no mercado de serviços para instituições. A Maple constrói serviços financeiros abrangentes que atendem aos padrões institucionais. As estratégias incluem a expansão das parcerias e relações contratuais com instituições financeiras tradicionais, aumentando a credibilidade.
Recentes marcos destacam a posição: Maple anunciou que chegou a um acordo de financiamento suportado em Bitcoin com Canto Fitzgerald. O departamento de financiamento em Bitcoin da Canto planeja fornecer até 2 bilhões de dólares em financiamento inicial, e a Maple foi escolhida como o primeiro mutuário.
A conquista de clientes de alta notoriedade acelerará ainda mais a adoção do produto de rendimento Maple BTC. O momento é crucial: os clientes institucionais são fiéis, uma vez que estabelecem uma relação de colaboração, raramente mudam de fornecedor de serviços.
Os próximos dois a três anos irão decidir quais plataformas poderão tornar-se líderes de categoria no setor de finanças criptográficas institucionais.
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MetaverseLandlord
· 07-22 07:26
Ah ha, mais uma vez os idiotas estão a fritar idiotas novos.
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ForkLibertarian
· 07-22 07:25
Brincando com finanças na cadeia, certo? É para prolongar a vida, não é?
Maple Finance: Novo marco na gestão de ativos institucionais Produtos de empréstimo na cadeia lideram uma nova era de Finanças Descentralizadas
Maple Finance: plataforma de gestão de ativos na cadeia para o era de capital institucional
Resumo dos pontos principais
Com a entrada de investidores institucionais no mercado de criptomoedas, a demanda por soluções de gestão de ativos que atendam aos padrões financeiros tradicionais está a aumentar. A Maple Finance preenche este vazio, estabelecendo-se como uma plataforma de gestão de ativos na cadeia.
A Maple não só conecta credores e devedores, mas também realiza avaliações estruturadas dos mutuários, gerenciando colaterais de forma estratégica, mais parecendo uma empresa de gestão de ativos tradicional. Recentemente, também lançou produtos de rendimento em Bitcoin, transformando o Bitcoin de um ativo de posse passiva em um ativo gerador de rendimento.
Com a entrada de instituições no setor cripto, plataformas de gestão de ativos como a Maple Finance, bem preparadas, têm a expectativa de estabelecer relações institucionais precoces, que podem se traduzir em uma posição de liderança a longo prazo no mercado.
1. A demanda do mercado de criptomoedas por gestão de ativos
No setor financeiro tradicional, os grandes detentores de ativos geralmente dependem de empresas de corretagem para fornecer serviços de gestão de ativos profissionais. Mas no campo das criptomoedas, a gestão de grandes ativos é complexa e propensa a erros, necessitando de profissionais qualificados e de um controle operacional rigoroso. No entanto, instituições de gestão de ativos estruturadas e confiáveis no mercado de criptomoedas são escassas.
Isto traz oportunidades claras para a gestão de ativos criptográficos. Aplicar modelos de verificação financeiros tradicionais a ativos digitais pode liberar um enorme potencial de mercado. À medida que a participação institucional se aprofunda, a demanda por gestão de ativos estruturados especializados torna-se crucial.
Com a aceleração da participação institucional, essa demanda se torna mais evidente. A empresa Strategy começou a comprar Bitcoin em larga escala desde 2020, e o impulso aumentou após a aprovação do ETF de Bitcoin à vista nos EUA e em Hong Kong em 2024.
O mercado, que antes era dominado por pequenos investidores, está próximo do limite. O ambiente atual exige soluções de gestão de ativos profissionais personalizadas para as necessidades institucionais.
A Maple Finance foi criada precisamente para atender a essa demanda. A empresa foi fundada em 2019, combinando conhecimentos tradicionais de finanças com infraestrutura de blockchain, estabelecendo de forma sólida sua posição como um dos principais provedores de gestão de ativos na cadeia.
2. Gestão de ativos na cadeia: Maple Finance
A Maple Finance tem uma estrutura simples, que conecta provedores de fundos a mutuários institucionais, promovendo empréstimos na cadeia baseados em crédito.
O Maple Finance opera realmente além da simples intermediação de empréstimos, adotando práticas profissionais de gestão de ativos. Realiza uma avaliação de crédito rigorosa para mutuários institucionais, tomando decisões estratégicas sobre a alocação de fundos e os termos do empréstimo. Durante o processo de empréstimo, é feita uma gestão ativa dos fundos, utilizando mecanismos como colateralização e reempréstimo. Este modelo é mais próximo das funções modernas das empresas de gestão de ativos.
3. Os principais participantes e o mecanismo operacional da Maple Finance
Maple Finance, como uma instituição de gestão de ativos na cadeia, tem seu papel baseado em uma estrutura clara de participantes e um quadro operacional sistemático. O modelo de produto é construído em torno de três papéis principais de participantes:
Esta estrutura reflete os mecanismos de garantia existentes nas finanças tradicionais. O funcionamento da Maple Finance é semelhante, com a equipa de crédito a definir os termos com base na proporção de colateral e na qualidade dos ativos. Os credores fornecem fundos, enquanto os detentores de $SYRUP assumem um papel de governança, participando na tomada de decisões do protocolo.
Os detentores de $SYRUP também recebem recompensas de staking financiadas por receitas do protocolo, sendo 20% das receitas utilizadas para recompra e apoio a recompensas.
A diferenciação da Maple reside em ir além dos intermediários de empréstimos básicos, gerindo ativamente as garantias, incluindo o empréstimo secundário e a penhora de garantias para aumentar a eficiência do capital. Em certos casos, os empréstimos são construídos com base em garantias corporativas da empresa-mãe.
Os serviços oferecidos pela Maple podem rivalizar com os das instituições financeiras tradicionais, gerindo ativamente os fundos em vez de apenas conectar credores e devedores. Isso reforça a posição da Maple como uma empresa de gestão de ativos de nível institucional confiável.
4. Produtos principais da Maple Finance
4.1. Maple Institutional
A Maple Finance estabelece a sua posição como uma instituição de gestão de ativos legítimos na cadeia através de uma diversificada gama de produtos estruturados. Os produtos dividem-se em duas categorias principais: empréstimos e gestão de ativos, correspondendo a investidores com diferentes níveis de tolerância ao risco e objetivos de retorno.
Os produtos de empréstimo incluem produtos blue-chip e de alto rendimento. Os produtos blue-chip são projetados para investidores conservadores que priorizam a preservação de capital, aceitando apenas ativos maduros como garantias, como Bitcoin e Ethereum. Os produtos de alto rendimento são direcionados a investidores que buscam retornos mais elevados e estão dispostos a assumir riscos maiores, envolvendo a gestão ativa de ativos supercolateralizados.
Os produtos de gestão de ativos começaram com os produtos de rendimento BTC. Este produto responde ao aumento da procura de Bitcoin por parte das instituições, que podem depositar BTC para ganhar juros. A Maple utiliza a dupla garantia fornecida pelo Core DAO, onde as instituições armazenam Bitcoin de forma segura em instituições de custódia de nível institucional, comprometendo-se a não utilizar os ativos durante o período estabelecido para obter retornos de garantia.
A Maple Finance planeia expandir uma gama mais ampla de produtos de gestão de ativos, colmatando a lacuna entre investidores institucionais e o mercado de criptomoedas. Ao oferecer serviços de gestão profissional abrangentes, a Maple permite que as instituições busquem retornos estáveis a partir de ativos digitais.
4.2 syrupUSDC
A Maple Finance lançou syrupUSDC e syrupUSDT, um pool de liquidez voltado para investidores de varejo. Os fundos arrecadados através de syrupUSDC são emprestados a mutuários institucionais provenientes dos pools blue chip e de alto rendimento da Maple, com os juros sendo diretamente distribuídos aos depositantes.
O pool de syrup é gerido de forma independente, reduzindo a barreira de entrada para usuários individuais. Maple introduziu o sistema de recompensas "Drips" para aumentar o envolvimento a longo prazo, oferecendo recompensas adicionais em tokens. Através de mecanismos de incentivo e estratégias de captação de recursos, a Maple Finance já atraiu cerca de 1,9 mil milhões de USDC e USDT.
syrupUSDC/USDT estende produtos de nível institucional a investidores de varejo, combinando acessibilidade com um mecanismo de recompensas estruturado. Maple demonstra uma compreensão profunda da dinâmica de participação no Web3, oferecendo um modelo que incentiva a participação contínua enquanto mantém a disciplina financeira.
5. Vantagens diferenciadas da Maple Finance
As principais vantagens da Maple Finance residem na implementação de um sistema de nível institucional totalmente na cadeia. A Maple combina a infraestrutura na cadeia com o conhecimento especializado humano, criando um ambiente que atende aos padrões institucionais.
5.1. Serviço desenvolvido por especialistas em finanças tradicionais
A equipe Maple é composta por profissionais experientes em finanças tradicionais e avaliação de crédito. O seu conhecimento permite a realização de avaliações de crédito rigorosas e uma gestão de risco robusta, constituindo a base de confiança necessária para os clientes institucionais.
O histórico da equipe de liderança ajuda a explicar as razões pelas quais conquistaram a confiança dos investidores institucionais. O CEO Sidney Powell traz experiência em gestão de ativos, o cofundador Joe Flanagan foca na análise financeira corporativa. O CTO Matt Collum possui experiência em startups de fintech, e o COO Ryan O'Shea é responsável por questões estratégicas na Kraken.
As principais vantagens do Maple residem na fusão de conhecimentos de finanças tradicionais e blockchain. O conhecimento da equipe em ambas as áreas permite atender às expectativas das instituições, oferecendo soluções na cadeia com credibilidade operacional e precisão técnica.
5.2. Sistema de gestão de risco diferenciado
O método de gestão de riscos da Maple Finance reflete o conhecimento especializado da equipe profissional. A Maple aplica diretamente os métodos de validação do setor financeiro tradicional na cadeia.
O processo de avaliação de empréstimos é uma parte fundamental. A Maple implementa um modelo de subscrição prudente, onde a seleção dos mutuários é realizada pelo departamento de consultoria de investimentos Maple Direct. A abordagem de prioridade de crédito, juntamente com a estrutura de colateralização excessiva preferencial, permite à Maple gerenciar riscos desde o início.
Em caso de liquidação, a Maple emite um aviso de 24 horas para que os mutuários aumentem a garantia. O processo de liquidação é realizado através da execução de transações de balcão previamente acordadas com os formadores de mercado, garantindo uma execução controlada que reduz a volatilidade.
O sistema de retiradas também é muito destacado. O Maple processa retiradas em lotes sequenciais ou programados, permitindo que os usuários tenham uma expectativa clara sobre a disponibilidade de fundos. Essa abordagem estruturada permite que os investidores planejem efetivamente, adicionando certeza e confiança ao quadro de gestão de riscos.
5.3. Estrutura do ecossistema integrado
A Maple Finance adota uma estratégia de crescimento sólido, priorizando a gestão interna de riscos e a colaboração estratégica. A equipe estabelece uma estrutura de riscos robusta, focando na colaboração com parceiros centrais que podem gerar uma criação de valor significativa.
Esta estratégia é refletida na expansão do ecossistema syrupUSDC. A Maple colabora com plataformas como Spark e Pendle para implementar estruturas de rendimento diversificadas e múltiplos pontos de acesso para os usuários.
Resultados concretos alcançados com a Spark: A Spark alocou 300 milhões de dólares em syrupUSDC como suporte colateral para USDS. A integração com a Pendle aumenta a flexibilidade, permitindo que os detentores de syrupUSDC personalizem a exposição ao rendimento usando o mecanismo PT e YT da Pendle.
Os produtos de rendimento BTC também refletem o mesmo método. A Maple oferece custódia de nível institucional através de parcerias com a BitGo e a Copper, gerando rendimento por meio de um modelo de dupla aposta da Core DAO, formando um sistema integrado de custódia e rendimento que coexiste sem a necessidade de compromissos.
6. Maple Finance em 2025 e no futuro
Em dezembro de 2024, a Maple Finance lançou o roteiro estratégico para 2025. Seis meses depois, muitos objetivos foram alcançados:
A visão de longo prazo da Maple é ambiciosa. O objetivo para 2030 é alcançar uma gestão de volume de empréstimos anuais de 100 bilhões de dólares. Para atingir essa escala, é necessário ampliar a gama de produtos de gestão de ativos, aprofundar a colaboração com instituições financeiras tradicionais e atrair investidores institucionais globais.
O primeiro foco estratégico é expandir a adoção de produtos de rendimento BTC. O interesse das instituições em Bitcoin disparou, e a demanda por soluções que vão além da simples custódia e que podem gerar retornos está em crescimento.
A segunda estratégia envolve a ampliação da gama de produtos de ativos. A Maple planeja expandir os produtos geradores de rendimento para várias ativos digitais. Investidores institucionais começaram a incluir o Ethereum em seus portfólios, prevendo que a tendência de diversificação das holdings de ativos digitais se acelerará.
7. Maple Finance: Rumo a uma posição mais significativa
O mercado de criptomoedas tem sido historicamente impulsionado por investidores de varejo. Atualmente, a capitalização total do mercado é de cerca de 3,29 trilhões de dólares, o que ainda é pequeno em comparação com os 51 trilhões de dólares da dívida pública dos EUA e os 18 a 27 trilhões de dólares do ouro. Isso destaca o potencial de crescimento das criptomoedas totalmente integradas nas categorias de ativos tradicionais.
Os investidores institucionais desempenharão um papel central na promoção do crescimento. A gestão de ativos por instituições atinge dezenas de bilhões ou centenas de bilhões de dólares, e pequenas alocações podem expandir significativamente o mercado de criptomoedas. No entanto, a entrada das instituições vem acompanhada de expectativas mais altas, incluindo conformidade regulatória, gestão de riscos complexa e soluções de custódia seguras.
A Maple Finance posiciona-se no mercado de serviços para instituições. A Maple constrói serviços financeiros abrangentes que atendem aos padrões institucionais. As estratégias incluem a expansão das parcerias e relações contratuais com instituições financeiras tradicionais, aumentando a credibilidade.
Recentes marcos destacam a posição: Maple anunciou que chegou a um acordo de financiamento suportado em Bitcoin com Canto Fitzgerald. O departamento de financiamento em Bitcoin da Canto planeja fornecer até 2 bilhões de dólares em financiamento inicial, e a Maple foi escolhida como o primeiro mutuário.
A conquista de clientes de alta notoriedade acelerará ainda mais a adoção do produto de rendimento Maple BTC. O momento é crucial: os clientes institucionais são fiéis, uma vez que estabelecem uma relação de colaboração, raramente mudam de fornecedor de serviços.
Os próximos dois a três anos irão decidir quais plataformas poderão tornar-se líderes de categoria no setor de finanças criptográficas institucionais.