Финансовая группа действий по борьбе с отмыванием денег (FATF) выпустила новый призыв к действию, предупреждая, что большое количество стран – включая несколько в Африке – не соблюдают ее криптовалютные рекомендации, особенно так называемое «Правило путешествий.»
Бюллетень надзорного органа за июнь 2025 года служит свежим напоминанием о том, что юрисдикции, которые отстают, могут столкнуться с растущим давлением или даже санкциями, если не ужесточат контроль за сектором виртуальных активов.
Правило путешествий и глобальный дефицит
Правило путешествия требует от поставщиков услуг виртуальных активов (VASPs) – таких как криптобиржи и провайдеры кошельков – собирать и передавать информацию о отправителе и получателе в криптотранзакциях выше определенного порога. Это ключевая мера по борьбе с отмыванием денег (AML), которая отражает стандарты в традиционном банковском секторе.
Согласно FATF, на июнь 2024 года:
только 30 из более чем 200 юрисдикций начали “применение и контрольные меры” для Правила путешествий,
почти три четверти юрисдикций либо не соответствуют требованиям, либо вообще не предприняли никаких действий.
Это вызывает серьезные опасения, особенно для таких регионов, как Африка, где уровень принятия криптовалюты высок, но регулирующие рамки все еще развиваются.
Позиция африканских стран
В бюллетене не указаны конкретные страны, но база данных взаимной оценки и предыдущие отчеты FATF проясняют ситуацию:
Южная Африка: Одна из более проактивных юрисдикций. Она внедрила лицензирование для VASPs под управлением Управления по поведению в финансовом секторе (FSCA) и, как сообщается, работает над полной совместимостью с FATF после внесения в серый список в 2023 году. Ее соответствие Правилу путешествий в процессе, но еще не полностью реализовано.
Нигерия: крупнейший крипто-рынок Африки использует смешанный подход. В то время как Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC Nigeria) выдала рекомендации и недавно приступила к лицензированию VASP, применение норм остается ограниченным. Страна еще не полностью внедрила Правило путешествий, и криптовалюта по-прежнему функционирует в полурегулируемом пространстве.
Кения: В настоящее время на стадии законодательных изменений. В парламенте рассматривается законопроект о поставщиках услуг виртуальных активов, однако страна по-прежнему находится в сером списке ФАТФ. Новый законопроект направлен на приведение Кении в соответствие с глобальными нормами по борьбе с отмыванием денег, хотя гражданское общество выразило обеспокоенность потенциальным захватом регулирования.
Намибия: Недавно принятый закон, признающий криптовалютные сервисные провайдеры и подчиняющий их центральному банку. Однако конкретные положения Правила путешествий не были сообщены.
Маврикий: Регуляторный аутсайдер в Африке, Маврикий имеет более развитую структуру цифровых активов и часто упоминается как центр, соответствующий стандартам ФАТФ. Он внедрил обязательства по Правилу путешествий для лицензированных поставщиков услуг.
Другие африканские страны, такие как Гана, Уганда и Танзания, все еще находятся на ранних стадиях своих регуляторных процессов, и некоторые из них еще не разработали формальные правила для VASP, не говоря уже о соблюдении Правила путешествий.
Предупреждение FATF: Больше давления впереди
Бюллетень ФАТФ повторяет, что страны должны «приоритизировать и ускорять полное и эффективное выполнение требований ФАТФ по виртуальным активам.» Также он предупредил о «юрисдикционном арбитраже» – когда крипто-компании перемещаются в менее регулируемые регионы – и призвал страны отказывать в лицензиях компаниям, работающим из несоответствующих областей.
Это может привести к дальнейшим репрессиям или ограничениям для африканских крипто-стартапов, работающих за пределами своих стран без гармонизированных правил. Примечательно, что FATF настоятельно призвал не допускать работы VASP без надлежащей лицензии, что отражает обеспокоенность, высказанную регуляторами Южной Африки и Нигерии.
Что дальше для Африки?
Хотя многие африканские страны предпринимают шаги к соблюдению требований, медленная реализация может сделать их уязвимыми к международному контролю или даже финансовому дерискингу. Например, серый список FATF уже оказал влияние на Южную Африку и Кению, усложняя их доступ к глобальным банковским и финансовым услугам.
Запрет все чаще принимается странами-членами Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег на Ближнем Востоке и в Северной Африке (MENAFATF) и Группы по борьбе с отмыванием денег в Восточной и Южной Африке (ESAAMLG). Однако ФАТФ предостерегает, что такая стратегия должна применяться с осторожностью, так как полные запреты могут быть как дорогими в реализации, так и сложными для соблюдения.
“Когда юрисдикции выбирают запрет вместо регулирования, они не устраняют присутствие криптовалют. Скорее, они отказываются от надзорных полномочий, инструментов принуждения и возможности отслеживать незаконные финансовые потоки,” сказал Хеди Навазан, директор по соблюдению норм в 1inch Labs и заместитель председателя Группы по цифровым активам при Глобальной коалиции по борьбе с финансовыми преступлениями.
“Давайте будем честными – криптовалюта не знает границ,” добавила она.
С ростом криптоэкономики Африки – вызванным денежными переводами, хеджированием инфляции и мобильными инновациями – становится все более важным обеспечить соответствие глобальным стандартам по борьбе с отмыванием денег. Останется ли за странами правильный баланс между содействием инновациям и соблюдением требований, еще предстоит увидеть.
Подпишитесь на BitKE Alerts, чтобы получать последние обновления о глобальных крипто-регулированиях
Присоединяйтесь к нашему каналу WhatsApp здесь.
_________________________________________
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
РЕГУЛИРОВАНИЕ | Контрольный список соответствия Крипто FATF поднимает красные флаги – какие африканские страны следующие?
Финансовая группа действий по борьбе с отмыванием денег (FATF) выпустила новый призыв к действию, предупреждая, что большое количество стран – включая несколько в Африке – не соблюдают ее криптовалютные рекомендации, особенно так называемое «Правило путешествий.»
Бюллетень надзорного органа за июнь 2025 года служит свежим напоминанием о том, что юрисдикции, которые отстают, могут столкнуться с растущим давлением или даже санкциями, если не ужесточат контроль за сектором виртуальных активов.
Правило путешествий и глобальный дефицит
Согласно FATF, на июнь 2024 года:
Это вызывает серьезные опасения, особенно для таких регионов, как Африка, где уровень принятия криптовалюты высок, но регулирующие рамки все еще развиваются.
Позиция африканских стран
В бюллетене не указаны конкретные страны, но база данных взаимной оценки и предыдущие отчеты FATF проясняют ситуацию:
Южная Африка: Одна из более проактивных юрисдикций. Она внедрила лицензирование для VASPs под управлением Управления по поведению в финансовом секторе (FSCA) и, как сообщается, работает над полной совместимостью с FATF после внесения в серый список в 2023 году. Ее соответствие Правилу путешествий в процессе, но еще не полностью реализовано.
Нигерия: крупнейший крипто-рынок Африки использует смешанный подход. В то время как Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC Nigeria) выдала рекомендации и недавно приступила к лицензированию VASP, применение норм остается ограниченным. Страна еще не полностью внедрила Правило путешествий, и криптовалюта по-прежнему функционирует в полурегулируемом пространстве.
Кения: В настоящее время на стадии законодательных изменений. В парламенте рассматривается законопроект о поставщиках услуг виртуальных активов, однако страна по-прежнему находится в сером списке ФАТФ. Новый законопроект направлен на приведение Кении в соответствие с глобальными нормами по борьбе с отмыванием денег, хотя гражданское общество выразило обеспокоенность потенциальным захватом регулирования.
Намибия: Недавно принятый закон, признающий криптовалютные сервисные провайдеры и подчиняющий их центральному банку. Однако конкретные положения Правила путешествий не были сообщены.
Маврикий: Регуляторный аутсайдер в Африке, Маврикий имеет более развитую структуру цифровых активов и часто упоминается как центр, соответствующий стандартам ФАТФ. Он внедрил обязательства по Правилу путешествий для лицензированных поставщиков услуг.
Другие африканские страны, такие как Гана, Уганда и Танзания, все еще находятся на ранних стадиях своих регуляторных процессов, и некоторые из них еще не разработали формальные правила для VASP, не говоря уже о соблюдении Правила путешествий.
Предупреждение FATF: Больше давления впереди
Бюллетень ФАТФ повторяет, что страны должны «приоритизировать и ускорять полное и эффективное выполнение требований ФАТФ по виртуальным активам.» Также он предупредил о «юрисдикционном арбитраже» – когда крипто-компании перемещаются в менее регулируемые регионы – и призвал страны отказывать в лицензиях компаниям, работающим из несоответствующих областей.
Это может привести к дальнейшим репрессиям или ограничениям для африканских крипто-стартапов, работающих за пределами своих стран без гармонизированных правил. Примечательно, что FATF настоятельно призвал не допускать работы VASP без надлежащей лицензии, что отражает обеспокоенность, высказанную регуляторами Южной Африки и Нигерии.
Что дальше для Африки?
Хотя многие африканские страны предпринимают шаги к соблюдению требований, медленная реализация может сделать их уязвимыми к международному контролю или даже финансовому дерискингу. Например, серый список FATF уже оказал влияние на Южную Африку и Кению, усложняя их доступ к глобальным банковским и финансовым услугам.
Запрет все чаще принимается странами-членами Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег на Ближнем Востоке и в Северной Африке (MENAFATF) и Группы по борьбе с отмыванием денег в Восточной и Южной Африке (ESAAMLG). Однако ФАТФ предостерегает, что такая стратегия должна применяться с осторожностью, так как полные запреты могут быть как дорогими в реализации, так и сложными для соблюдения.
“Когда юрисдикции выбирают запрет вместо регулирования, они не устраняют присутствие криптовалют. Скорее, они отказываются от надзорных полномочий, инструментов принуждения и возможности отслеживать незаконные финансовые потоки,” сказал Хеди Навазан, директор по соблюдению норм в 1inch Labs и заместитель председателя Группы по цифровым активам при Глобальной коалиции по борьбе с финансовыми преступлениями.
“Давайте будем честными – криптовалюта не знает границ,” добавила она.
С ростом криптоэкономики Африки – вызванным денежными переводами, хеджированием инфляции и мобильными инновациями – становится все более важным обеспечить соответствие глобальным стандартам по борьбе с отмыванием денег. Останется ли за странами правильный баланс между содействием инновациям и соблюдением требований, еще предстоит увидеть.
Подпишитесь на BitKE Alerts, чтобы получать последние обновления о глобальных крипто-регулированиях
Присоединяйтесь к нашему каналу WhatsApp здесь.
_________________________________________