Блок Inc., материнская компания Cash App и возглавляемая Джеком Дорси, основателем и бывшим CEO X ( ранеe Twitter), была оштрафована на 40 миллионов долларов Нью-Йоркским департаментом финансовых услуг (NYDFS) за значительные недостатки в своих программах по борьбе с отмыванием денег (AML) и соблюдению требований, связанных с ее операциями с виртуальной валютой.
Штраф, объявленный 10 апреля 2025 года, является следствием выводов о том, что системы Блока не соответствовали государственным стандартам AML, что выявило уязвимости, которые могли бы быть предотвращены при надлежащем надзоре.
Глава NYDFS Адриенн Харрис подчеркнула, что финансовые учреждения – будь то традиционные или новые платформы криптовалют – должны согласовывать свои программы соблюдения с их ростом:
“Все финансовые учреждения, будь то традиционные компании финансовых услуг или новые платформы криптовалют, должны соблюдать строгие стандарты, которые защищают потребителей и целостность финансовой системы.”
В дополнение к уплате штрафа в течение 10 дней, Блок будет находиться под контролем независимого мониторинга в течение 12 месяцев. В течение этого времени компания должна провести полный пересмотр своих:
AML протоколы
Проверка на санкции, и
Системы мониторинга транзакций
Недостатки в контроле транзакций Bitcoin
Согласительное постановление показало, что Блок не выполнил государственные стандарты мониторинга транзакций цифровых активов. NYDFS обнаружил, что система соблюдения компании не смогла отметить транзакции Bitcoin, связанные с кошельками, ассоциированными с незаконной или санкционированной деятельностью, - если не были превышены определенные пороги.
В частности, транзакции с кошельками с менее чем 1% воздействия на кошельки, связанные с терроризмом, не вызывали тревог, а переводы на такие кошельки блокировались только после того, как воздействие превысило 10%. Регуляторы заявили, что этот подход на основе пороговых значений нарушает ожидания, требующие проактивного, риск-ориентированного соблюдения.
Власти подчеркнули, что даже минимальные взаимодействия с высокорискованными кошельками требуют надежного обоснования. Без него Блок не выполнил свои обязательства как по государственным, так и по федеральным законам о финансовых преступлениях.
Беспокойства по поводу миксеров и накопившихся уведомлений
Регулятор также подчеркнул обращение Блока с транзакциями криптомиксеров – инструментами, которые скрывают происхождение и назначение средств, часто используемыми в незаконных финансах. Несмотря на их высокую степень риска, Блок продолжал классифицировать эти транзакции как только «средний» риск, игнорируя повторяющиеся регуляторные рекомендации.
NYDFS еще раз раскритиковал неспособность Block справляться с объемами предупреждений о транзакциях. С 2018 по 2020 год количество нерешенных предупреждений компании увеличилось с 18 000 до более чем 169 000. Этот скачок отражал неспособность Block масштабировать свои возможности соблюдения норм в соответствии с быстрым ростом Cash App.
В некоторых случаях отчеты о подозрительной деятельности (SARs) были поданы более чем через год после первоначального предупреждения, что задерживало расследования потенциальных финансовых преступлений.
Африканская экспозиция
Блок Inc. и Джек Дорси проводят различные мероприятия по всей Африке и партнерствуют или инвестируют в различные компании, наиболее примечательные:
Желтая карта
Безсетевые вычисления
Конференция Биткойн Африки
BitKey самоуправляемый биткойн-кошелек
BTrust
Чиппер Кэш
tbDEX протокол
Подписывайтесь на нас в X для последних публикаций и обновлений
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
РЕГУЛИРОВАНИЕ | Блок Inc. Джека Дорси оштрафован на 40 миллионов долларов за недостаточный контроль за транзакциями Биткойн
Блок Inc., материнская компания Cash App и возглавляемая Джеком Дорси, основателем и бывшим CEO X ( ранеe Twitter), была оштрафована на 40 миллионов долларов Нью-Йоркским департаментом финансовых услуг (NYDFS) за значительные недостатки в своих программах по борьбе с отмыванием денег (AML) и соблюдению требований, связанных с ее операциями с виртуальной валютой.
Штраф, объявленный 10 апреля 2025 года, является следствием выводов о том, что системы Блока не соответствовали государственным стандартам AML, что выявило уязвимости, которые могли бы быть предотвращены при надлежащем надзоре.
Глава NYDFS Адриенн Харрис подчеркнула, что финансовые учреждения – будь то традиционные или новые платформы криптовалют – должны согласовывать свои программы соблюдения с их ростом:
В дополнение к уплате штрафа в течение 10 дней, Блок будет находиться под контролем независимого мониторинга в течение 12 месяцев. В течение этого времени компания должна провести полный пересмотр своих:
Недостатки в контроле транзакций Bitcoin
Согласительное постановление показало, что Блок не выполнил государственные стандарты мониторинга транзакций цифровых активов. NYDFS обнаружил, что система соблюдения компании не смогла отметить транзакции Bitcoin, связанные с кошельками, ассоциированными с незаконной или санкционированной деятельностью, - если не были превышены определенные пороги.
В частности, транзакции с кошельками с менее чем 1% воздействия на кошельки, связанные с терроризмом, не вызывали тревог, а переводы на такие кошельки блокировались только после того, как воздействие превысило 10%. Регуляторы заявили, что этот подход на основе пороговых значений нарушает ожидания, требующие проактивного, риск-ориентированного соблюдения.
Власти подчеркнули, что даже минимальные взаимодействия с высокорискованными кошельками требуют надежного обоснования. Без него Блок не выполнил свои обязательства как по государственным, так и по федеральным законам о финансовых преступлениях.
Беспокойства по поводу миксеров и накопившихся уведомлений
Регулятор также подчеркнул обращение Блока с транзакциями криптомиксеров – инструментами, которые скрывают происхождение и назначение средств, часто используемыми в незаконных финансах. Несмотря на их высокую степень риска, Блок продолжал классифицировать эти транзакции как только «средний» риск, игнорируя повторяющиеся регуляторные рекомендации.
NYDFS еще раз раскритиковал неспособность Block справляться с объемами предупреждений о транзакциях. С 2018 по 2020 год количество нерешенных предупреждений компании увеличилось с 18 000 до более чем 169 000. Этот скачок отражал неспособность Block масштабировать свои возможности соблюдения норм в соответствии с быстрым ростом Cash App.
В некоторых случаях отчеты о подозрительной деятельности (SARs) были поданы более чем через год после первоначального предупреждения, что задерживало расследования потенциальных финансовых преступлений.
Африканская экспозиция
Блок Inc. и Джек Дорси проводят различные мероприятия по всей Африке и партнерствуют или инвестируют в различные компании, наиболее примечательные:
Желтая карта
Безсетевые вычисления
Конференция Биткойн Африки
BitKey самоуправляемый биткойн-кошелек
BTrust
Чиппер Кэш
tbDEX протокол
Подписывайтесь на нас в X для последних публикаций и обновлений