ФИНАНСИРОВАНИЕ | Нигерийская компания YouVerify привлекла 2,5 миллиона долларов после удвоения клиентской базы менее чем за 2 года

YouVerify, нигерийская компания, специализирующаяся на верификации личности и противодействии отмыванию денег (AML), разработала решения, адаптированные как для банков, так и для стартапов, успешно привлекла инвестиции в размере 2,5 миллиона долларов от Elm, инвестиционной компании, принадлежащей Государственному инвестиционному фонду Саудовской Аравии.

Инвестиции на этапе предсерии A также включают стратегическое партнерство, помогающее YouVerify оптимизировать верификацию AML для бизнеса, укрепить глобальную разведку рисков и расширить свои продукты на новые рынки.

С 2022 года YouVerify расширила свои услуги по верификации бизнеса в реальном времени, охватывающие 145 юрисдикций в 48 странах. Кроме того, платформа теперь предоставляет верификацию личности в реальном времени, охватывающую такие аспекты, как кредитная история и национальные номера личностей, в 46 странах, сказал основатель и генеральный директор Гбенга Одегбами.

Тем не менее, компания обслуживает коммерческих клиентов всего в 12 странах. В этих странах YouVerify обрабатывает около 4 миллионов заявок в месяц для более чем 3,500 бизнесов, обслуживая 800 активных клиентов. Это демонстрирует значительный рост по сравнению с показателями 2022 года, когда было 400 бизнесов и 5 миллионов заявок в год.

Более того, возможности платформы по верификации идентичностей значительно расширились, теперь охватывая население от 400 миллионов до 5 миллиардов человек, а также 600 миллионов предприятий в различных секторах, включая игровые, туристические, здравоохранение и телекоммуникации.

“Физические лица и предприятия могут проверить свою личность, статус регистрации и право собственности, используя свои государственные данные через YouVerify. Это не обычная KYC на основе OCR, которая использует распознавание изображений для проверки представленного удостоверения личности. Кроме того, мы запустили наш продукт по борьбе с отмыванием денег и классификации рисков, чтобы решить некоторые из этих проблем,” отметил генеральный директор.

"Например, наша классификация рисков определяет AML и финансовые риски, которые клиенты представляют нашим клиентам. Мы используем различные надежные источники данных, включая правительственные санкции и списки наблюдения, данные о настроениях глобальных новостных агентств, модели странового риска и коммерчески доступные данные, чтобы принимать обоснованные решения по рискам, связанным с AML."

Согласно Одегбами, YouVerify использует стратегию, которая включает в себя использование устоявшихся математических моделей и алгоритмов ИИ для оценки и анализа рисков. После этой оценки платформа генерирует регуляторные отчеты, предназначенные для подачи регуляторам в различных странах.

Службы YouVerify обслуживают клиентов из различных отраслей, включая:

• Банки
• Финансовые технологии
• Крипто
• Гиг-экономика
• Торговля
• Игры и Казино
• НБФИ
• Рынки

Некоторые из клиентов YouVerify включают:

• Стандарт Чартеред
• Стерлинг Банк
• Чиппер Кэш
• Кредит Мвананчи
• Экспедировать
• Вема Банк
• ПесаПир *MTN
• Фиделиити
• ПесаКит
• Гарантия Leadway
• SwapMoney
• WorkPay
• Sika FX

Другие игроки, работающие в аналогичной области, включают:

• Идентификация улыбки
• СуммСуб
• Dojah, и
• IdentityPass