Идентификация и меры AML в области торговли виртуальными активами
На фоне растущей популярности торговли виртуальными активами концепции идентификации ( KYC ), электронной идентификации ( eKYC ), AML ( и CTF ) становятся все более важными. В данной статье будет подробно рассмотрено содержание этих понятий и их применение в мире Web3.
Анализ основных концепций
( KYC )Знай своего клиента###
KYC — это процесс идентификации клиентов финансовыми учреждениями. Он включает не только сбор основной информации о клиенте, но и проведение глубокого фонового расследования. Основная цель KYC для финансовых учреждений — соблюдение нормативных требований и предотвращение Отмывания денег. Суть KYC заключается в подтверждении того, есть ли у клиента подозрения на отмывание денег или связь с отмыванием денег.
В реальной практике финансовые учреждения требуют от клиентов предоставления документов для идентификации и проводят проверку личности и оценку рисков в фоновом режиме. Кроме того, необходимо использовать независимые базы данных третьих сторон для проверки данных, чтобы определить, находится ли клиент в списке санкций или является ли политически значимой фигурой.
( eKYC )Электронная идентификация клиента###
eKYC - это цифровая версия KYC, предназначенная для повышения эффективности и улучшения пользовательского опыта. С помощью eKYC клиенты могут использовать смартфоны для завершения процесса идентификации, не посещая офис лично. Такой подход значительно сокращает время открытия счета и одновременно снижает операционные расходы учреждений.
Процесс eKYC обычно включает в себя технологии ИИ для проверки подлинности удостоверений личности и подтверждения идентификации пользователей. Например, от пользователей может потребоваться пройти тест на живость, например, моргнуть или открыть рот, чтобы предотвратить мошенничество с идентификацией.
( AML )Отмывание денег###
AML обозначает меры по борьбе с отмыванием денег. Финансовые учреждения должны гарантировать, что источники средств клиентов законны, и имеют право отказать в обслуживании средств с неясным происхождением. Проверка AML сосредоточена на том, есть ли клиент в санкционных списках или является ли он политически значимой фигурой, а также исследует родственные связи клиента, чтобы предотвратить отмывание денег через родственные отношения.
( КТФ ) Финансирование борьбы с терроризмом ###
CTF — это финансирование борьбы с терроризмом, направленное на предотвращение потока средств к террористическим организациям или террористической деятельности. Финансовые учреждения используют данные из различных источников, включая официальные списки санкций, списки разыскиваемых правоохранительными органами, а также сообщения в СМИ, для создания базы данных по борьбе с терроризмом. Этот процесс требует участия специалистов для обеспечения точности данных и их своевременного обновления.
Идентификация в мире Web3
Несмотря на то, что концепция Web3 подчеркивает децентрализацию, с развитием отрасли становится все более необходимым вводить соответствующее регулирование и механизмы идентификации. Эта тенденция обусловлена несколькими факторами:
Быстрое развитие отрасли привлекло большое количество инвесторов, включая обычных пользователей, не обладающих соответствующими знаниями.
Некоторые преступники используют пробелы в регулировании для мошенничества или отмывания денег.
Недавние события (например, дело JPEX) подчеркивают важность регулирования.
Для балансировки идей децентрализации и требований регулирования отрасль исследует новые технологические решения. Например, можно рассмотреть возможность выдачи пользователям определенных токенов после завершения KYC, в качестве подтверждения идентификации. Таким образом, торговые платформы могут быстро идентифицировать пользователей, завершивших KYC, сохраняя при этом определенную анонимность.
Комплаенс-стратегия криптовалютной компании
Для криптовалютных компаний и бирж крайне важно найти баланс между соблюдением нормативных требований и потребностями пользователей. Вот несколько ключевых стратегий:
Внедрение eKYC: использование цифровых методов идентификации для повышения эффективности и пользовательского опыта.
Повышение эффективности идентификации: оптимизация процессов для реагирования на рост числа пользователей.
Получение официальной сертификации: обеспечить соответствие технологий и процессов нормативным требованиям.
С учетом того, что такие регионы, как Гонконг, усиливают регулирование торговых операций с виртуальными активами, получение лицензии — это только первый шаг. Криптокомпании должны продолжать исследовать и улучшать свои модели бизнеса, чтобы адаптироваться к постоянно меняющейся регуляторной среде.
В общем, хотя введение таких мер, как KYC, может отклоняться от первоначальных целей Web3, это необходимый путь для перехода отрасли от "беспорядочного роста" к "нормированному развитию". Благодаря разумной идентификации и мерам по противодействию отмыванию денег можно предоставить безопасную и законную среду для торговли виртуальными активами более широкому кругу пользователей.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
14 Лайков
Награда
14
4
Поделиться
комментарий
0/400
StakeHouseDirector
· 16ч назад
Чем дольше тянется вопрос децентрализации, тем больше убытков.
Посмотреть ОригиналОтветить0
MetaNeighbor
· 16ч назад
Этот контроль достаточно строгий, эээ.
Посмотреть ОригиналОтветить0
SerumDegen
· 16ч назад
еще один бредовый сигнал, чтобы покупать падения... kyc снова наказывает розничных инвесторов, смh
Новые тенденции в Web3-идентификации: как криптобиржи балансируют между KYC и Децентрализацией
Идентификация и меры AML в области торговли виртуальными активами
На фоне растущей популярности торговли виртуальными активами концепции идентификации ( KYC ), электронной идентификации ( eKYC ), AML ( и CTF ) становятся все более важными. В данной статье будет подробно рассмотрено содержание этих понятий и их применение в мире Web3.
Анализ основных концепций
( KYC )Знай своего клиента###
KYC — это процесс идентификации клиентов финансовыми учреждениями. Он включает не только сбор основной информации о клиенте, но и проведение глубокого фонового расследования. Основная цель KYC для финансовых учреждений — соблюдение нормативных требований и предотвращение Отмывания денег. Суть KYC заключается в подтверждении того, есть ли у клиента подозрения на отмывание денег или связь с отмыванием денег.
В реальной практике финансовые учреждения требуют от клиентов предоставления документов для идентификации и проводят проверку личности и оценку рисков в фоновом режиме. Кроме того, необходимо использовать независимые базы данных третьих сторон для проверки данных, чтобы определить, находится ли клиент в списке санкций или является ли политически значимой фигурой.
( eKYC )Электронная идентификация клиента###
eKYC - это цифровая версия KYC, предназначенная для повышения эффективности и улучшения пользовательского опыта. С помощью eKYC клиенты могут использовать смартфоны для завершения процесса идентификации, не посещая офис лично. Такой подход значительно сокращает время открытия счета и одновременно снижает операционные расходы учреждений.
Процесс eKYC обычно включает в себя технологии ИИ для проверки подлинности удостоверений личности и подтверждения идентификации пользователей. Например, от пользователей может потребоваться пройти тест на живость, например, моргнуть или открыть рот, чтобы предотвратить мошенничество с идентификацией.
( AML )Отмывание денег###
AML обозначает меры по борьбе с отмыванием денег. Финансовые учреждения должны гарантировать, что источники средств клиентов законны, и имеют право отказать в обслуживании средств с неясным происхождением. Проверка AML сосредоточена на том, есть ли клиент в санкционных списках или является ли он политически значимой фигурой, а также исследует родственные связи клиента, чтобы предотвратить отмывание денег через родственные отношения.
( КТФ ) Финансирование борьбы с терроризмом ###
CTF — это финансирование борьбы с терроризмом, направленное на предотвращение потока средств к террористическим организациям или террористической деятельности. Финансовые учреждения используют данные из различных источников, включая официальные списки санкций, списки разыскиваемых правоохранительными органами, а также сообщения в СМИ, для создания базы данных по борьбе с терроризмом. Этот процесс требует участия специалистов для обеспечения точности данных и их своевременного обновления.
Идентификация в мире Web3
Несмотря на то, что концепция Web3 подчеркивает децентрализацию, с развитием отрасли становится все более необходимым вводить соответствующее регулирование и механизмы идентификации. Эта тенденция обусловлена несколькими факторами:
Для балансировки идей децентрализации и требований регулирования отрасль исследует новые технологические решения. Например, можно рассмотреть возможность выдачи пользователям определенных токенов после завершения KYC, в качестве подтверждения идентификации. Таким образом, торговые платформы могут быстро идентифицировать пользователей, завершивших KYC, сохраняя при этом определенную анонимность.
Комплаенс-стратегия криптовалютной компании
Для криптовалютных компаний и бирж крайне важно найти баланс между соблюдением нормативных требований и потребностями пользователей. Вот несколько ключевых стратегий:
С учетом того, что такие регионы, как Гонконг, усиливают регулирование торговых операций с виртуальными активами, получение лицензии — это только первый шаг. Криптокомпании должны продолжать исследовать и улучшать свои модели бизнеса, чтобы адаптироваться к постоянно меняющейся регуляторной среде.
В общем, хотя введение таких мер, как KYC, может отклоняться от первоначальных целей Web3, это необходимый путь для перехода отрасли от "беспорядочного роста" к "нормированному развитию". Благодаря разумной идентификации и мерам по противодействию отмыванию денег можно предоставить безопасную и законную среду для торговли виртуальными активами более широкому кругу пользователей.