Внебиржевая торговля виртуальными активами в Гонконге: вызовы и возможности

Гонконг, как всемирно известный свободный порт и международный финансовый центр, еще до введения официальных льготных политик уже сформировал бурно развивающуюся экосистему криптоэкономики. Особенно выделяются поставщики услуг внебиржевой торговли виртуальными активами (VAOTC), работающие в формате оффлайн-магазинов и интернет-групп, которые вместе с местными и зарубежными поставщиками услуг торговли виртуальными активами (VATP) предоставляют инвесторам Гонконга услуги обмена токенов и ввода-вывода средств.

Тем не менее, высокая анонимность и безграничный характер виртуальных активов также создают потенциальные риски. Криптовалюты, связанные с преступной деятельностью, особенно стейблкоины, могут беспрепятственно проникать в криптоэкосистему Гонконга, что может привести к загрязнению средств местных операторов и обычных инвесторов, а также создать юридические и нормативные риски.

Недавний инцидент с участием студентов материкового Китая, связанный с отмыванием денег, привлек внимание к этой проблеме. Студент получил предложение о подработке на одной из платформ для продажи подержанных товаров и был приглашен поехать в Гонконг, чтобы через местные обменные пункты купить USDT и перевести его на указанный адрес. Этот способ отмывания денег, известный как "карта обратно в U", тесно связан с организованной преступной сетью в Юго-Восточной Азии.

Анализ на блокчейне показывает, что это не единичный случай, а лишь верхушка айсберга крупной организованной группы по отмыванию денег с высокой степенью индустриализации. За менее чем три месяца только эта группа отмыла незаконно более 310 000 долларов в Гонконге, а фактический объем может быть еще больше.

В ответ на этот вызов, Служба финансовых услуг и казначейства Гонконга в феврале 2024 года выпустила консультационный документ по законодательству о виртуальных активах Внебиржевая торговля, предложив ввести лицензионный режим для OTC-компаний через Законодательство о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AMLO). Это означает, что все компании, предоставляющие услуги по виртуальным активам Внебиржевая торговля, должны подать заявку на получение лицензии в таможенные органы Гонконга и строго соблюдать соответствующие правила.

В предстоящую эпоху регулирования операторы VAOTC должны активно реагировать. Им необходимо не только соблюдать лицензионную систему, но и создать完善ную внутреннюю систему соблюдения, чтобы гарантировать, что все торговые операции соответствуют требованиям по борьбе с отмыванием денег (AML) и проверке личности клиентов (KYC). В то же время операторам следует усилить коммуникацию с регулирующими органами, чтобы быть в курсе последних политических изменений, а также участвовать в саморегулирующих организациях, способствуя нормализации развития отрасли.

Особенно важно, чтобы операторы строго отказывались от связи с криптовалютными средствами, связанными с незаконной деятельностью. Путем проведения строгой проверки клиентов и мониторинга сделок необходимо выявлять и противодействовать подозрительным денежным потокам, чтобы избежать содействия незаконной деятельности. Это не только помогает поддерживать репутацию компании, но и является проявлением социальной ответственности.

Грядущая политика соблюдения правил OTC в Гонконге предоставляет важную возможность для нормализованного развития отрасли Внебиржевой торговли виртуальными активами. Операторы должны воспользоваться этой возможностью, активно адаптироваться к изменениям в регуляторной среде, постоянно повышать уровень соблюдения правил и укреплять конкурентоспособность. Только так можно добиться долгосрочного стабильного развития на этом динамичном рынке криптоэкономики в Гонконге.