В последние годы доходы от управления активами снижаются, стейблкоин-управление стало новым выбором
В последние два года поиск подходящих финансовых продуктов стал все более сложной задачей. Процентные ставки по банковским вкладам продолжают снижаться, доходность государственных облигаций и денежно-финансовых фондов даже не может опередить инфляцию, а доходность страховых финансовых продуктов также тихо снижается. Для инвесторов, стремящихся к увеличению своих активов, обычная доходность в около 1% в традиционных финансовых приложениях едва ли способна вызвать энтузиазм.
Несмотря на то, что мы, кажется, живем в эпоху беспрецедентного разнообразия финансовых продуктов, надежные способы инвестирования становятся все более редкими. На этом фоне новый способ инвестирования — на основе стейблкоинов — постепенно входит в поле зрения все большего числа людей.
Привлекательность инвестиций в стейблкоины
стейблкоин — это цифровой актив, привязанный к фиатной валюте, который, хотя и не обладает такой же волатильностью в цене, как биткойн, больше выполняет функции, подобные "цифровым наличным". Управление стейблкоинами подразумевает, что пользователи могут занимать, ставить или инвестировать свои неиспользуемые стейблкоины на блокчейне или соответствующих платформах, чтобы получить соответствующий годовой доход.
Логика этого способа управления активами не сложна и похожа на то, как банки используют депозиты для кредитования и заработка на процентной разнице. Отличие в том, что в мире блокчейна эта "процентная разница" более прозрачна, а распределение доходов более справедливо. В настоящее время распространенные продукты по управлению активами в стейблкоинах в основном включают кредитование, стейкинг и продукты с фиксированным доходом.
Согласно статистике, в первой половине этого года годовая процентная ставка USDT/USDC на основных децентрализованных финансовых кредитных протоколах колебалась в диапазоне от 2,5% до 4%. Некоторые платформы через ликвидностный майнинг или механизмы вознаграждения предлагают общую годовую доходность, которая может превышать 8%, но обычно с высокими колебаниями и требованиями к блокировке. В отличие от этого, продукты с фиксированным доходом, хотя и не имеют самой высокой доходности, в целом демонстрируют стабильный рост, достигая максимум около 5%. Эти продукты становятся предпочтительным выбором для многих пользователей для управления активами на блокчейне благодаря стабильному доходу и низкому порогу входа.
Более того, стоит обратить внимание на то, что гибкость и пользовательский опыт таких продуктов быстро оптимизируются. Пользователям достаточно держать стейблкоин, выбрать платформу и тип продукта, чтобы одним нажатием кнопки приобрести. Некоторые платформы также поддерживают возможность свободного ввода и вывода средств, а также начисление процентов на день. Этот способ работы так же удобен, как и Yu'ebao, но позволяет получать доходы, близкие к доходности американских государственных облигаций; он так же стабилен, как и срочные депозиты, но без штрафов за досрочное снятие. Этот опыт "стабильного с гибкостью" является именно тем состоянием управления финансами, которое многие пользователи считают идеальным.
Сравнение стейблкоинов с традиционными фиксированными доходными продуктами
По сравнению с традиционными финансовыми рынками фиксированной доходности, стейблкоин-управление капиталом имеет следующие преимущества:
Высокая доходность: годовая доходность обычно составляет от 3% до 5%, некоторые продукты могут достигать более 8%.
Высокая гибкость: большинство продуктов поддерживают возможность внесения и снятия средств в любое время, начисление процентов на ежедневной основе, без необходимости блокировки средств или установки срока получения прибыли.
Высокая прозрачность: большинство платформ раскрывают источники доходов, описание рисков и направление денежных потоков, некоторые даже подтверждают безопасность средств в реальном времени с помощью данных на блокчейне.
Рациональное распределение доходов: платформа больше не "забирает спред", а распределяет реальные доходы от кредитования или сватовства пропорционально между инвесторами.
Источники дохода от инвестиций в стейблкоин
Доходы от инвестиций в стейблкоины в основном поступают из трех источников:
Процент по займам на блокчейне: Платформа предоставляет стейблкоины, заблокированные пользователями, другим пользователям для получения прибыли.
Награды за стейкинг или доход от узлов: особенно в продуктах класса Staking.
Участие в распределении прибыли от опционов или стратегий распределения дохода.
Для пользователей, если структура продуктов платформы прозрачна и безопасна хранение активов, это можно рассматривать как "продукты с фиксированным доходом" на блокчейне.
Развитие трендов стейблкоинов
В настоящее время количество активных адресов стейблкоинов в сети продолжает расти. Несмотря на отсутствие точной статистики по количеству пользователей, участвующих в управлении стейблкоинами, по объему сетевой активности и притоку средств видно, что их масштабы быстро увеличиваются. Особенно в таких регионах, как Юго-Восточная Азия, Латинская Америка и Ближний Восток, где местная валюта нестабильна, а финансовая система охватывает недостаточно, стейблкоины стали важным инструментом для жителей, позволяя им избегать обесценивания местной валюты и получать доход от долларов.
Стоит отметить, что институциональные средства продолжают поступать в эту сферу. Страховые компании, семейные офисы, фонды и другие организации включили стейблкоины в инструменты управления ликвидностью как часть долларового пула активов. Эта тенденция побуждает платформы постоянно улучшать управление рисками, прозрачность и соблюдение норм, предоставляя индивидуальным пользователям более зрелую продуктовую среду и услуги.
Предупреждение о рисках
Несмотря на множество преимуществ стейблкоинов для управления капиталом, в качестве новой области идентификация рисков по-прежнему имеет решающее значение. Некоторые стейблкоины могут столкнуться с риском открепления из-за проблем с механизмами ликвидации, управлением залоговыми активами и т.д. Кроме того, факторы такие как аудит смарт-контрактов и меры безопасности также могут повлиять на безопасность средств.
Для обычных пользователей рекомендуется выбирать ведущие платформы или продукты учреждений, которые находятся под регулированием, с приоритетом на стейблкоины с ясной структурой доходности и поддержкой гибкого выкупа. Следует проявлять осторожность по отношению к продуктам с годовой доходностью более 10%, избегая слепого стремления к высокой доходности. Устойчивость, прозрачность и соблюдение норм являются ключевыми условиями для долгосрочного участия.
Заключение
В условиях текущей низкой процентной ставки, стейблкоиновые финансовые инструменты предоставляют пользователям больше надежных вариантов для инвестиций. Хотя нет необходимости полностью погружаться в мир криптовалют, с помощью стейблкоинов инвесторы могут иметь "цифровой сберегательный счет" с прозрачностью, безопасностью и годовой доходностью около 5%. В условиях неопределенности это может быть способом получения определенного дохода, который стоит рассмотреть.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
13 Лайков
Награда
13
6
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
RiddleMaster
· 19ч назад
Новичок в инвестировании, просто спрашиваю, безопасно ли 5%?
Посмотреть ОригиналОтветить0
ClassicDumpster
· 08-08 15:52
разыгрывайте людей как лохов 能赚回本就不错了
Посмотреть ОригиналОтветить0
MoneyBurner
· 08-07 16:17
5 месяцев потерял 100w. Не скучно и не уныло.
Посмотреть ОригиналОтветить0
MemecoinTrader
· 08-07 07:24
анализ настроений в процессе... стабильные активы приносят 3-5%, это сейчас пик нормального альфа, если честно
Посмотреть ОригиналОтветить0
RugpullAlertOfficer
· 08-07 07:24
Какой новый трюк по разыгрыванию неудачников?
Посмотреть ОригиналОтветить0
CoconutWaterBoy
· 08-07 07:14
Работая, зарабатываю так мало, что лучше сразу получить стейблкоин.
стейблкоин инвестиции: новый выбор с годовой доходностью 3-5%
В последние годы доходы от управления активами снижаются, стейблкоин-управление стало новым выбором
В последние два года поиск подходящих финансовых продуктов стал все более сложной задачей. Процентные ставки по банковским вкладам продолжают снижаться, доходность государственных облигаций и денежно-финансовых фондов даже не может опередить инфляцию, а доходность страховых финансовых продуктов также тихо снижается. Для инвесторов, стремящихся к увеличению своих активов, обычная доходность в около 1% в традиционных финансовых приложениях едва ли способна вызвать энтузиазм.
Несмотря на то, что мы, кажется, живем в эпоху беспрецедентного разнообразия финансовых продуктов, надежные способы инвестирования становятся все более редкими. На этом фоне новый способ инвестирования — на основе стейблкоинов — постепенно входит в поле зрения все большего числа людей.
Привлекательность инвестиций в стейблкоины
стейблкоин — это цифровой актив, привязанный к фиатной валюте, который, хотя и не обладает такой же волатильностью в цене, как биткойн, больше выполняет функции, подобные "цифровым наличным". Управление стейблкоинами подразумевает, что пользователи могут занимать, ставить или инвестировать свои неиспользуемые стейблкоины на блокчейне или соответствующих платформах, чтобы получить соответствующий годовой доход.
Логика этого способа управления активами не сложна и похожа на то, как банки используют депозиты для кредитования и заработка на процентной разнице. Отличие в том, что в мире блокчейна эта "процентная разница" более прозрачна, а распределение доходов более справедливо. В настоящее время распространенные продукты по управлению активами в стейблкоинах в основном включают кредитование, стейкинг и продукты с фиксированным доходом.
Согласно статистике, в первой половине этого года годовая процентная ставка USDT/USDC на основных децентрализованных финансовых кредитных протоколах колебалась в диапазоне от 2,5% до 4%. Некоторые платформы через ликвидностный майнинг или механизмы вознаграждения предлагают общую годовую доходность, которая может превышать 8%, но обычно с высокими колебаниями и требованиями к блокировке. В отличие от этого, продукты с фиксированным доходом, хотя и не имеют самой высокой доходности, в целом демонстрируют стабильный рост, достигая максимум около 5%. Эти продукты становятся предпочтительным выбором для многих пользователей для управления активами на блокчейне благодаря стабильному доходу и низкому порогу входа.
Более того, стоит обратить внимание на то, что гибкость и пользовательский опыт таких продуктов быстро оптимизируются. Пользователям достаточно держать стейблкоин, выбрать платформу и тип продукта, чтобы одним нажатием кнопки приобрести. Некоторые платформы также поддерживают возможность свободного ввода и вывода средств, а также начисление процентов на день. Этот способ работы так же удобен, как и Yu'ebao, но позволяет получать доходы, близкие к доходности американских государственных облигаций; он так же стабилен, как и срочные депозиты, но без штрафов за досрочное снятие. Этот опыт "стабильного с гибкостью" является именно тем состоянием управления финансами, которое многие пользователи считают идеальным.
Сравнение стейблкоинов с традиционными фиксированными доходными продуктами
По сравнению с традиционными финансовыми рынками фиксированной доходности, стейблкоин-управление капиталом имеет следующие преимущества:
Источники дохода от инвестиций в стейблкоин
Доходы от инвестиций в стейблкоины в основном поступают из трех источников:
Для пользователей, если структура продуктов платформы прозрачна и безопасна хранение активов, это можно рассматривать как "продукты с фиксированным доходом" на блокчейне.
Развитие трендов стейблкоинов
В настоящее время количество активных адресов стейблкоинов в сети продолжает расти. Несмотря на отсутствие точной статистики по количеству пользователей, участвующих в управлении стейблкоинами, по объему сетевой активности и притоку средств видно, что их масштабы быстро увеличиваются. Особенно в таких регионах, как Юго-Восточная Азия, Латинская Америка и Ближний Восток, где местная валюта нестабильна, а финансовая система охватывает недостаточно, стейблкоины стали важным инструментом для жителей, позволяя им избегать обесценивания местной валюты и получать доход от долларов.
Стоит отметить, что институциональные средства продолжают поступать в эту сферу. Страховые компании, семейные офисы, фонды и другие организации включили стейблкоины в инструменты управления ликвидностью как часть долларового пула активов. Эта тенденция побуждает платформы постоянно улучшать управление рисками, прозрачность и соблюдение норм, предоставляя индивидуальным пользователям более зрелую продуктовую среду и услуги.
Предупреждение о рисках
Несмотря на множество преимуществ стейблкоинов для управления капиталом, в качестве новой области идентификация рисков по-прежнему имеет решающее значение. Некоторые стейблкоины могут столкнуться с риском открепления из-за проблем с механизмами ликвидации, управлением залоговыми активами и т.д. Кроме того, факторы такие как аудит смарт-контрактов и меры безопасности также могут повлиять на безопасность средств.
Для обычных пользователей рекомендуется выбирать ведущие платформы или продукты учреждений, которые находятся под регулированием, с приоритетом на стейблкоины с ясной структурой доходности и поддержкой гибкого выкупа. Следует проявлять осторожность по отношению к продуктам с годовой доходностью более 10%, избегая слепого стремления к высокой доходности. Устойчивость, прозрачность и соблюдение норм являются ключевыми условиями для долгосрочного участия.
Заключение
В условиях текущей низкой процентной ставки, стейблкоиновые финансовые инструменты предоставляют пользователям больше надежных вариантов для инвестиций. Хотя нет необходимости полностью погружаться в мир криптовалют, с помощью стейблкоинов инвесторы могут иметь "цифровой сберегательный счет" с прозрачностью, безопасностью и годовой доходностью около 5%. В условиях неопределенности это может быть способом получения определенного дохода, который стоит рассмотреть.