Закон о финансовых услугах и рынках Сингапура вступает в силу, цифровой актив индустрия сталкивается с жестким регулированием

С приближением 30 июня 2025 года, Закон о финансовых услугах и рынках Сингапура (FSMA) вскоре будет официально введен в действие, устанавливая строгие нормы для цифрового активов. Управление финансовых услуг Сингапура (MAS) стремится поддерживать репутацию страны как глобального финансового центра и осуществляет строгий контроль за поставщиками услуг цифровых токенов (DTSP).

FSMA охватывает такие услуги, как торговля, передача, обмен, хранение и консультации по цифровым токенам. Поскольку эти услуги часто осуществляются в онлайн-формате через границу, они могут быть использованы преступниками для отмывания денег или финансирования террористической деятельности. DTSP относится к физическим лицам или компаниям, которые имеют офис в Сингапуре или зарегистрированы в стране, но в основном предоставляют услуги по цифровым токенам за границей. Несмотря на то, что эти услуги имеют мало связи с местным рынком Сингапура, любые проблемы могут нанести ущерб репутации страны. Поэтому MAS решила ввести строгие меры регулирования, требуя, чтобы DTSP получали лицензии и соблюдали высокие стандарты соблюдения законодательства.

Накануне MAS подробно ответила на отзывы отрасли, ответив на многие ключевые вопросы:

1. Требования к подаче заявки на лицензию: MAS заявляет, что лицензия DTSP выдается лишь в очень редких случаях,申请者 должны иметь разумную бизнес-модель, соответствовать международным стандартам регулирования и иметь корректную структуру компании. Важно отметить, что с 30 июня 2025 года DTSP, не получившие лицензию, должны прекратить оказание услуг за границей, иначе это будет нарушением закона.

2. Плата за лицензию и требования к капиталу: плата за подачу заявки на лицензию и ежегодная плата составляют 10 000 сингапурских долларов, фиксированная и неизменная. Кроме того, заявитель должен подготовить 250 000 сингапурских долларов капитала, чтобы продемонстрировать возможность долгосрочного развития в Сингапуре.

3. Проведение должной осмотрительности клиентов (CDD): после получения лицензии DTSP должен провести повторное CDD для существующих клиентов, включая проверку личности и исследование источников средств. Срок выполнения будет определяться MAS в зависимости от уровня риска клиента.

4. Технические риски и кибербезопасность: DTSP должен обеспечить стабильность ИТ-систем, защитить данные клиентов и сообщить MAS о重大事件 в течение 1 часа. Кроме того, необходимо принять несколько мер кибербезопасности, таких как защита аккаунтов, обновление системных патчей, использование межсетевых экранов и антивирусного программного обеспечения, а также многофакторная аутентификация и т.д.

5. Поведенческие и раскрывающие требования: DTSP должен записывать сделки, выдавать квитанции, публиковать курсы и сборы, а также устанавливать фиксированное время работы для связи с клиентами. В то же время необходимо публиковать предупреждение о рисках, чтобы уведомить клиентов о возможных рисках убытков.

6. Руководство по соблюдению требований: MAS предоставит DTSP общие финансовые рекомендации, касающиеся подходящих кандидатов, технологических рисков, непрерывности бизнеса и аутсорсинга и т. д. В будущем могут быть опубликованы специальные часто задаваемые вопросы (FAQs) для DTSP.

Для учреждений, которые уже получили другие соответствующие лицензии или освобождения, FSMA все равно выдвинул более высокие требования к соблюдению, включая более строгий менеджмент технических рисков, представление годового аудиторского отчета, более высокие требования по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CFT), а также быстрое сообщение о серьезных инцидентах безопасности и т.д.

В свете предстоящего вступления в силу FSMA, эксперты советуют компаниям немедленно принять меры:

1. Проведите самопроверку, подтвердите, требуется ли для бизнеса получение лицензии, и своевременно подготовьте заявку или разработайте план выхода.
2. Вложить средства в обновление системы, обучение сотрудников, чтобы гарантировать соблюдение требований CDD, технической безопасности и раскрытия информации.
3. Активно общайтесь с MAS, уточняйте график и конкретные требования.
4. Внимательно следите за последующими руководствами и часто задаваемыми вопросами (FAQs), опубликованными MAS.

Внедрение FSMA в Сингапуре окажет глубокое влияние на индустрию цифровых активов, и компаниям необходимо тщательно оценить свою ситуацию, разработать соответствующие стратегии реагирования для достижения соблюдения требований и устойчивого развития в новых условиях регулирования.