Последний отчет FATF: глобальные достижения в области шифрования движутся медленно, хакеры из Северной Кореи установили рекорд, похитив 1,46 миллиарда долларов.
Глобальное состояние регулирования шифрования: Глубина последнего отчета FATF
В июне 2025 года Группа разработки финансовых мер против отмывания денег (FATF) выпустила свой шестой обновленный отчет о регулировании шифрования активов. В этом отчете раскрыты некоторые шокирующие выводы: в мире только одна юрисдикция достигла стандарта "полной соответствия" в регулировании виртуальных активов, в то время как до 20% стран все еще находятся в состоянии "несоответствия". В то же время северокорейские хакеры украли рекордные 1,46 миллиарда долларов шифрования активов, стабильные монеты стали новым фаворитом для отмывания денег, а регулирование в области DeFi по-прежнему остается туманным.
В этой статье будет глубоко проанализировано шесть ключевых выводов последнего отчета ФАТФ, раскрыты последние "черные и серые списки" 27 стран и рассмотрены важные изменения в шифровании в 2026 году.
Введение в FATF: мировые стандарты по борьбе с отмыванием денег
FATF была основана в 1989 году и является авторитетным стандартом в области борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Эта межправительственная организация, состоящая из 39 государств и региональных организаций, разработала рекомендации по борьбе с отмыванием денег, которые считаются авторитетным руководством по глобальному AML/CFT.
Для шифрования отрасли наиболее важным документом FATF является рекомендация 15(R.15), которая в 2019 году впервые включила виртуальные активы и VASP в рамки регулирования против отмывания денег: VASP необходимо выполнять обязательства по соблюдению, такие как проверка клиентов, мониторинг сделок, отчетность о подозрительных сделках, аналогично традиционным финансовым учреждениям.
FATF через свою уникальную систему взаимного анализа и "серого списка" преобразует изначально необязательные рекомендации в правила, которые должны соблюдать страны. Включение в серый список FATF может привести к серьезным последствиям, таким как задержка международных переводов, вывод иностранных инвестиций и понижение кредитного рейтинга.
Для специалистов в области шифрования понимание FATF означает понимание основных принципов глобального регулирования. Поняв, что регуляторные правила разных стран основаны на одной и той же стандарте FATF "локализации", можно лучше предсказать тенденции регулирования, заранее разработать систему соблюдения и вести бизнес на глобальном уровне.
Шесть ключевых выводов отчета FATF 2025 года
Глобальный прогресс в области соблюдения норм медленный, но стабильный
На апрель 2025 года, в 138 оцененных юрисдикциях:
Только одна юрисдикция полностью соответствует требованиям: Багамы
29% базовая соответствие, немного выше 25% в 2024 году, включая: США, Великобритания, Германия, Сингапур
49% частично соответствуют требованиям, включая: Гонконг, Нидерланды, Турция
21% несоответствие, что ниже 25% в 2024 году, включая: Камбоджа, Вьетнам
!
Управление рисками является основной задачей
76% опрошенных юрисдикций сообщили о том, что уже провели оценку рисков ML/TF для VA/VASP, что выше 71% в 2024 году. Но проблема в том:
Многие юрисдикции, хотя и завершили оценку рисков, все еще сталкиваются с трудностями в реализации профилактических мер.
Только 40 юрисдикций соответствуют критериям по "оценке рисков и применению основанного на рисках подхода", включая Швейцарию, Японию и другие.
Углубление различий в регуляторных путях
62% юрисдикций выбрали разрешение на работу VAs и VASPs, включая США и основные страны ЕС
20% выбирают полное запрещение шифрования деятельности, что значительно выше 14% в 2024 году, включая Китай и Египет.
18% все еще не решили направление регулирования, включая некоторые страны Юго-Восточной Азии и Африки
Стоит отметить, что частичный запрет (, а не полный запрет ), становится тенденцией: 48% юрисдикций с запретами выбирают частичный запрет определенных VA/VASP-активностей, а не универсальный подход.
Реализация правила путешествий достигла прорывного прогресса
73% юрисдикций (85 из ) уже приняли законодательство о реализации Travel Rule. Хотя этот процент, на первый взгляд, остается на уровне 2024 года, абсолютное количество увеличилось с 65 до 85, что демонстрирует существенный прогресс.
Правило путешествий требует, чтобы VASP при передаче виртуальных активов получали, хранили и передавали определенную информацию о плательщиках и получателях, что фактически расширяет требования KYC традиционных финансов на область шифрования.
Стейблкоины становятся новым любимцем отмывателей денег
Отчет особенно подчеркивает, что стабильные монеты становятся предпочтительным инструментом для различных незаконных деятелей:
Большинство незаконной деятельности в цепочке сейчас связано со стабильными монетами
Преступники используют стейблкоины в сочетании с анонимными инструментами, такими как миксеры и кросс-цепочные мосты ( для многослойности финансирования.
Использование USDT в сети Tron особенно популярно среди незаконных деятелей.
Северокорейские хакеры установили новый рекорд
В 2025 году северокорейские хакеры украли виртуальные активы на сумму 1,46 миллиарда долларов с одной торговой платформы, установив исторический рекорд по единовременному краже. В конечном итоге было возвращено менее 4% украденных средств.
Дилемма оффшорных центров: Британские Виргинские острова и Монако расплачиваются за прошлую слабую регуляцию: стоимость международных переводов увеличилась на 30-50%, приток иностранного капитала снизился на 20-40%, кредитные рейтинги понижены.
FATF 2026 год обзор регулирования
Скоро будут опубликованы три основных отчета FATF:
Специальный отчет по стабильным монетам)2026 год Q1(
Ключевые моменты: стандарты прозрачности резервов, определение ответственности за разрыв, межцепочечное регулирование
Оффшорный отчет VASP )2025-2026 год (
Ключевые моменты: "Долговременная юрисдикция" границы, локализация данных, трансграничное правоприменение
Руководство по регулированию DeFi )2025-2026 год (
Основные моменты: Определение ответственного лица, юридический статус DAO, аудит смарт-контрактов
Отчёты FATF часто публикуются с "сезонными закономерностями" — важные отчёты обычно выходят в июне и октябре. Умные команды по соблюдению норм внимательно следят за этими двумя временными точками, чтобы получить информацию и оперативно отреагировать.
В общем, последний отчет FATF указывает на то, что глобальное шифрование регулирования переходит от "дикиx ростов" к "нормированному развитию". В настоящее время, хотя только 1 юрисдикция достигла полной соответствия, это также свидетельствует о огромном пространстве для роста и рыночных возможностях в мире шифрования.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
17 Лайков
Награда
17
5
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
ColdWalletGuardian
· 08-12 19:31
Регулирование увеличивается, неудачников становится меньше.
Посмотреть ОригиналОтветить0
AirdropBuffet
· 08-12 10:53
Ну и дела, чувствую, что Децентрализация охладела.
Посмотреть ОригиналОтветить0
OnchainUndercover
· 08-12 08:33
Этот хакер слишком толстый.
Посмотреть ОригиналОтветить0
SillyWhale
· 08-12 08:33
Столько токенов украдено, каждый раз, когда вижу, потею.
Последний отчет FATF: глобальные достижения в области шифрования движутся медленно, хакеры из Северной Кореи установили рекорд, похитив 1,46 миллиарда долларов.
Глобальное состояние регулирования шифрования: Глубина последнего отчета FATF
В июне 2025 года Группа разработки финансовых мер против отмывания денег (FATF) выпустила свой шестой обновленный отчет о регулировании шифрования активов. В этом отчете раскрыты некоторые шокирующие выводы: в мире только одна юрисдикция достигла стандарта "полной соответствия" в регулировании виртуальных активов, в то время как до 20% стран все еще находятся в состоянии "несоответствия". В то же время северокорейские хакеры украли рекордные 1,46 миллиарда долларов шифрования активов, стабильные монеты стали новым фаворитом для отмывания денег, а регулирование в области DeFi по-прежнему остается туманным.
В этой статье будет глубоко проанализировано шесть ключевых выводов последнего отчета ФАТФ, раскрыты последние "черные и серые списки" 27 стран и рассмотрены важные изменения в шифровании в 2026 году.
Введение в FATF: мировые стандарты по борьбе с отмыванием денег
FATF была основана в 1989 году и является авторитетным стандартом в области борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Эта межправительственная организация, состоящая из 39 государств и региональных организаций, разработала рекомендации по борьбе с отмыванием денег, которые считаются авторитетным руководством по глобальному AML/CFT.
Для шифрования отрасли наиболее важным документом FATF является рекомендация 15(R.15), которая в 2019 году впервые включила виртуальные активы и VASP в рамки регулирования против отмывания денег: VASP необходимо выполнять обязательства по соблюдению, такие как проверка клиентов, мониторинг сделок, отчетность о подозрительных сделках, аналогично традиционным финансовым учреждениям.
FATF через свою уникальную систему взаимного анализа и "серого списка" преобразует изначально необязательные рекомендации в правила, которые должны соблюдать страны. Включение в серый список FATF может привести к серьезным последствиям, таким как задержка международных переводов, вывод иностранных инвестиций и понижение кредитного рейтинга.
Для специалистов в области шифрования понимание FATF означает понимание основных принципов глобального регулирования. Поняв, что регуляторные правила разных стран основаны на одной и той же стандарте FATF "локализации", можно лучше предсказать тенденции регулирования, заранее разработать систему соблюдения и вести бизнес на глобальном уровне.
Шесть ключевых выводов отчета FATF 2025 года
На апрель 2025 года, в 138 оцененных юрисдикциях:
!
76% опрошенных юрисдикций сообщили о том, что уже провели оценку рисков ML/TF для VA/VASP, что выше 71% в 2024 году. Но проблема в том:
Стоит отметить, что частичный запрет (, а не полный запрет ), становится тенденцией: 48% юрисдикций с запретами выбирают частичный запрет определенных VA/VASP-активностей, а не универсальный подход.
73% юрисдикций (85 из ) уже приняли законодательство о реализации Travel Rule. Хотя этот процент, на первый взгляд, остается на уровне 2024 года, абсолютное количество увеличилось с 65 до 85, что демонстрирует существенный прогресс.
Правило путешествий требует, чтобы VASP при передаче виртуальных активов получали, хранили и передавали определенную информацию о плательщиках и получателях, что фактически расширяет требования KYC традиционных финансов на область шифрования.
Отчет особенно подчеркивает, что стабильные монеты становятся предпочтительным инструментом для различных незаконных деятелей:
В 2025 году северокорейские хакеры украли виртуальные активы на сумму 1,46 миллиарда долларов с одной торговой платформы, установив исторический рекорд по единовременному краже. В конечном итоге было возвращено менее 4% украденных средств.
! [])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-74205503e84498e6f6c1e7fed2f2485c.webp(
27 стран в "черном и сером списке"
Чёрный список "Трёх гигантов":
Три основных тренда серого списка:
FATF 2026 год обзор регулирования
Скоро будут опубликованы три основных отчета FATF:
Специальный отчет по стабильным монетам)2026 год Q1( Ключевые моменты: стандарты прозрачности резервов, определение ответственности за разрыв, межцепочечное регулирование
Оффшорный отчет VASP )2025-2026 год ( Ключевые моменты: "Долговременная юрисдикция" границы, локализация данных, трансграничное правоприменение
Руководство по регулированию DeFi )2025-2026 год ( Основные моменты: Определение ответственного лица, юридический статус DAO, аудит смарт-контрактов
Отчёты FATF часто публикуются с "сезонными закономерностями" — важные отчёты обычно выходят в июне и октябре. Умные команды по соблюдению норм внимательно следят за этими двумя временными точками, чтобы получить информацию и оперативно отреагировать.
В общем, последний отчет FATF указывает на то, что глобальное шифрование регулирования переходит от "дикиx ростов" к "нормированному развитию". В настоящее время, хотя только 1 юрисдикция достигла полной соответствия, это также свидетельствует о огромном пространстве для роста и рыночных возможностях в мире шифрования.
! [])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-125df0260325614e3ef48d778c03b3b7.webp(