Лидер в области децентрализованных кредитов: путь развития и инноваций Aave
Aave как важный участник рынка DeFi-кредитования проявляет себя весьма заметно. В первом квартале 2024 года общий объем заимствований Aave достиг 6,1 миллиарда долларов, увеличившись на 79% по сравнению с предыдущим периодом, что значительно превышает средний уровень рынка. Доход от кредитования вырос на 40% и составил 34,9 миллиона долларов, сохраняя лидирующие позиции на рынке DeFi-кредитования. Несмотря на жесткую конкуренцию, Aave по-прежнему занимает доминирующее положение по общему заблокированному капиталу (TVL) и доходам.
История развития Aave
В мае 2017 года Стани Кулечов основал проект ETHLend. В конце 2018 года ETHLend трансформировался в Aave, внедрив модель ликвидных пулов. В 2020 году Aave официально запустился. В ноябре 2023 года Aave Companies была переименована в Avara, и были запущены новые бизнесы, включая стабильную монету GHO и протокол социальной сети Lens.
В настоящее время версия Aave V3 стабильно используется, сервис расширен до 12 блокчейнов. В мае 2024 года Aave Labs объявила о предложении обновления до версии V4. По состоянию на 15 мая 2024 года AAVE занимает третье место по TVL в области DeFi, достигнув 1,0694 миллиарда долларов.
Основная бизнес-модель Aave
Процесс кредитования Aave включает:
Депозитор вносит токены в пул активов и получает aToken в качестве подтверждения.
Займщик берет взаймы криптовалюту через избыточную залоговую или мгновенную ссуду, при погашении необходимо уплатить основную сумму и проценты.
Механизм ликвидации Aave срабатывает, когда стоимость залога заемщика падает ниже порога ликвидации, различные токены имеют разные коэффициенты заемной стоимости и пороги ликвидации.
Мгновенный заем — это инновационная функция Aave, которая позволяет занимать большие суммы активов без обеспечения и завершать замкнутый цикл заимствования в одном блоке. Aave V3 взимает 0.05% комиссии за каждую мгновенную ссуду.
Рыночная позиция Aave
В области DeFi-займов Aave значительно опережает конкурентов, TVL составляет 10,25 миллиарда долларов. Aave успешно запустился на 12 блокчейнах и является крупнейшим кредитным протоколом в Ethereum, Arbitrum, Avalanche, Polygon и Optimism.
В сфере闪电贷 Aave и Balancer занимают лидирующие позиции на рынке с долей около 40%. В сети Polygon Aave значительно опережает по доле рынка闪电贷.
Инновации и вызовы Aave
Версия Aave V4 предлагает несколько нововведений:
Единый уровень ликвидности: упрощение управления ликвидностью между различными функциональными модулями.
Премия за ликвидность: корректировка процентной ставки по займам в зависимости от риска актива.
3.模模控制利率:автоматическая настройка кривой процентных ставок, оптимизация эффективности капитала.
Умные счета и хранилища: улучшение пользовательского опыта и безопасности.
Конкуренция в области кросс-цепочного кредитования усиливается, Aave V3 запускается относительно медленно.
Инновационные кредитные схемы появляются одна за другой, что представляет собой потенциальную угрозу для доли рынка Aave.
Интеграция стабильной монеты GHO с функцией кредитования Aave ещё не очень тесная.
Рекомендации по будущему развитию
Для укрепления рыночной позиции Aave может рассмотреть:
Укрепление основных кредитных операций.
Продвижение глубокой интеграции GHO с платформой Aave.
Создание сети Aave версии V4.
Расширение экосистемы небанковских услуг.
С помощью постоянных инноваций и оптимизации Aave надеется сохранить свою ведущую позицию в области DeFi-кредитования и способствовать развитию всей отрасли.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
Aave ведет за собой Децентрализованные финансы (DeFi) в кредитовании: TVL превысил 1 миллиард долларов, версия V4 получила инновационное обновление.
Лидер в области децентрализованных кредитов: путь развития и инноваций Aave
Aave как важный участник рынка DeFi-кредитования проявляет себя весьма заметно. В первом квартале 2024 года общий объем заимствований Aave достиг 6,1 миллиарда долларов, увеличившись на 79% по сравнению с предыдущим периодом, что значительно превышает средний уровень рынка. Доход от кредитования вырос на 40% и составил 34,9 миллиона долларов, сохраняя лидирующие позиции на рынке DeFi-кредитования. Несмотря на жесткую конкуренцию, Aave по-прежнему занимает доминирующее положение по общему заблокированному капиталу (TVL) и доходам.
История развития Aave
В мае 2017 года Стани Кулечов основал проект ETHLend. В конце 2018 года ETHLend трансформировался в Aave, внедрив модель ликвидных пулов. В 2020 году Aave официально запустился. В ноябре 2023 года Aave Companies была переименована в Avara, и были запущены новые бизнесы, включая стабильную монету GHO и протокол социальной сети Lens.
В настоящее время версия Aave V3 стабильно используется, сервис расширен до 12 блокчейнов. В мае 2024 года Aave Labs объявила о предложении обновления до версии V4. По состоянию на 15 мая 2024 года AAVE занимает третье место по TVL в области DeFi, достигнув 1,0694 миллиарда долларов.
Основная бизнес-модель Aave
Процесс кредитования Aave включает:
Механизм ликвидации Aave срабатывает, когда стоимость залога заемщика падает ниже порога ликвидации, различные токены имеют разные коэффициенты заемной стоимости и пороги ликвидации.
Мгновенный заем — это инновационная функция Aave, которая позволяет занимать большие суммы активов без обеспечения и завершать замкнутый цикл заимствования в одном блоке. Aave V3 взимает 0.05% комиссии за каждую мгновенную ссуду.
Рыночная позиция Aave
В области DeFi-займов Aave значительно опережает конкурентов, TVL составляет 10,25 миллиарда долларов. Aave успешно запустился на 12 блокчейнах и является крупнейшим кредитным протоколом в Ethereum, Arbitrum, Avalanche, Polygon и Optimism.
В сфере闪电贷 Aave и Balancer занимают лидирующие позиции на рынке с долей около 40%. В сети Polygon Aave значительно опережает по доле рынка闪电贷.
Инновации и вызовы Aave
Версия Aave V4 предлагает несколько нововведений:
Однако Aave также сталкивается с вызовами:
Рекомендации по будущему развитию
Для укрепления рыночной позиции Aave может рассмотреть:
С помощью постоянных инноваций и оптимизации Aave надеется сохранить свою ведущую позицию в области DeFi-кредитования и способствовать развитию всей отрасли.